KYC là gì và tại sao nó lại quan trọng?

· KYC là phần chính của ngành tài chính

· KYC được coi là sự lựa chọn trong ngành công nghiệp tiền điện tử và cả hai sàn giao dịch KYC và không có KYC đều tồn tại

· Quy tắc KYC sẽ tiếp tục phát triển trong tương lai

· Hiểu biết về KYC

Nắm được suy nghĩ của khách hàng là một khái niệm bắt nguồn từ ngành tài chính và đầu tư. Nó có thể được định nghĩa là một tập hợp các tiêu chuẩn xác định trước được sử dụng để xác minh khách hàng và hiểu khả năng chấp nhận rủi ro cũng như hồ sơ tài chính của họ. Khái niệm này đã được tiếp tục trong thế giới tiền điện tử và một số sàn giao dịch sử dụng KYC trong khi giới thiệu khách hàng của họ.

Trong lĩnh vực ngân hàng, KYC là bắt buộc và SEC yêu cầu khách hàng mới cung cấp thông tin chi tiết trước khi họ mở tài khoản. Các tổ chức tài chính cũng được yêu cầu phải cập nhật thông tin về khách hàng của họ và theo dõi bất kỳ hoạt động bất hợp pháp hoặc đáng ngờ nào. Trong khi đó, KYC không bắt buộc trong không gian tiền điện tử vì nó phi tập trung hơn và đề cao tính bảo mật. Khi nói đến các sàn giao dịch, chúng ta có thể phân loại chúng thành hai loại, đó là sàn giao dịch tiền điện tử sang tiền điện tử và sàn giao dịch tiền điện tử từ tiền điện tử sang tiền điện tử. Trong khi các sàn giao dịch tiền điện tử chuyển sang tiền điện tử không có bất kỳ yêu cầu KYC nào. Tuy nhiên, các sàn giao dịch fiat-to-crypto đã triển khai KYC vì họ phải xử lý các loại tiền fiat của khách hàng.

Yêu cầu KYC trong tiền điện tử

Yêu cầu của khách hàng (KYC) của bạn thay đổi tùy theo từng sàn giao dịch. Như chúng tôi đã đề cập trước đó, một số sàn giao dịch không có bất kỳ điều kiện KYC nào trong khi những sàn giao dịch khác thực hiện các biến thể khác nhau của KYC tùy thuộc vào yêu cầu cụ thể của họ. Một số thậm chí có thể mất vài ngày để xác minh thông tin của bạn. Bạn có thể phải cung cấp một số / tất cả các thông tin sau cho KYC:

· Tên pháp lý đầy đủ

· Bản quét ID do chính phủ cấp (bằng lái xe hoặc hộ chiếu)

· Ngày sinh

· Số điện thoại

· Địa chỉ email

· Địa chỉ vật lý

· Bản sao hóa đơn điện nước

· Ảnh của bạn với ID của bạn

Tầm quan trọng của KYC trong tiền điện tử

Biết các quy tắc khách hàng của bạn đã được các chính phủ và cơ quan quản lý thúc đẩy như một phương tiện ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn thuế. Bằng cách xác định thông tin người dùng, chính phủ có thể giám sát và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp đó. KYC cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc cải thiện hình ảnh công khai tổng thể của tiền điện tử trong nền kinh tế. Điều này có thể dẫn đến sự tin tưởng nhiều hơn vào tiền điện tử và dẫn đến việc áp dụng rộng rãi hơn. Một lợi thế khác của việc có KYC trong tiền điện tử là ngăn chặn các cuộc tấn công ransomware. Ngành công nghiệp tiền điện tử đã có phần lớn các cuộc tấn công bằng ransomware. Những kẻ tấn công dựa vào tính ẩn danh đi kèm với không gian tiền điện tử và đã tước đoạt của người dùng hàng triệu đô la trong vài năm qua. Việc thực thi KYC mạnh mẽ hơn có thể đóng vai trò như một phương tiện ngăn chặn các cuộc tấn công ransomware như vậy.

Ngày nay, có một sự thúc đẩy lớn trong ngành công nghiệp tiền điện tử để áp dụng các tiêu chuẩn khách hàng của bạn. Các chính phủ và cơ quan quản lý đang thúc đẩy biến KYC trở thành một phần bắt buộc của ngành công nghiệp tiền điện tử. Mặt khác, những người đam mê tiền điện tử cho rằng lợi thế chính của tiền điện tử là tính chất ẩn danh và phi tập trung của ngành. Bằng cách ép buộc KYC, chúng tôi đang rời xa nó và hướng tới mô hình tài chính truyền thống hơn. Cả hai bên này đều có những điểm hợp lệ ủng hộ lập trường của họ. Cả hai tùy chọn trao đổi KYC và không có KYC đều có sẵn cho khách hàng lựa chọn tùy thuộc vào sở thích cá nhân của họ.

KYC trong Gate.io

KYC đã trở thành một phần chính của không gian tiền điện tử trong vài năm qua. Các sàn giao dịch như Binance hiện đã chuyển từ không có KYC sang yêu cầu KYC cho khách hàng mới. Mặc dù một số tùy chọn có sẵn cho những khách hàng không muốn sử dụng KYC, nhưng các tùy chọn đầy đủ chỉ có sẵn cho những người dùng đáp ứng các yêu cầu của KYC. Điều này cho thấy rằng trong tương lai, một số sàn giao dịch không-KYC lớn có thể được thúc đẩy tuân thủ các tiêu chuẩn KYC mới để hoạt động ở một số lãnh thổ nhất định.

Một khách hàng thích ẩn danh có thể chọn các sàn giao dịch phi tập trung và ATM BitCoin. Mặc dù các trao đổi ngang hàng có thể hơi không an toàn, nhưng đó là vấn đề sở thích cá nhân nếu người dùng muốn sử dụng trao đổi KYC hoặc không có KYC. Tuy nhiên, KYC sẽ tiếp tục là một điểm thảo luận chính trong tương lai của tiền điện tử. Các sở giao dịch đang tiếp tục thực hiện các tiêu chuẩn này dựa trên các quy tắc và quy định mới. Trong khi một số thậm chí chọn hoạt động từ các điểm đến mới dựa trên các tiêu chuẩn KYC lỏng lẻo. Cuối cùng, chính người dùng sẽ quyết định xem ưu điểm của việc sử dụng KYC có lớn hơn nhược điểm của nó hay không.

Tác giả: Chuk. U - Nhà nghiên cứu trực thuộc Gate.io

* Bài viết này chỉ trình bày quan điểm của những người quan sát và không cấu thành bất kỳ đề xuất đầu tư nào.

* Gate.io bảo lưu mọi quyền đối với bài viết này. Việc đăng lại bài viết sẽ được cho phép với điều kiện tham chiếu Gate.io. Trong tất cả các trường hợp khác, hành động pháp lý sẽ được thực hiện do vi phạm bản quyền.