O que é a KYC e porque é importante

- A KYC é uma parte importante da indústria financeira
- A KYC é opcional na indústria de criptografia e tanto a KYC como as trocas sem KYC existem
- As regras da KYC continuarão a desenvolver-se no futuro
- Compreender a KYC

Conhecer o seu cliente ou saber que o seu cliente é um conceito que teve origem na indústria financeira e de investimento. Pode ser definido como um conjunto de padrões predefinidos que são usados para verificar o cliente e compreender a sua tolerância ao risco, bem como o seu perfil financeiro. Este conceito tem continuado no mundo criptográfico e algumas trocas utilizam a KYC enquanto embarcam nos seus clientes.

No sector bancário, a KYC é obrigatória e a SEC exige que os novos clientes forneçam informações detalhadas antes de abrirem uma conta. As instituições financeiras são também obrigadas a manter informações actualizadas sobre os seus clientes e a manter um registo de quaisquer actividades ilegais ou suspeitas. Entretanto, o KYC não é obrigatório no espaço criptográfico, uma vez que é mais descentralizado e promove a confidencialidade. Quando se trata de trocas, podemos classificá-las em duas categorias, nomeadamente trocas criptográficas e trocas "fiat-to-crypto". Embora as trocas criptográficas não tenham quaisquer requisitos KYC. No entanto, as trocas fiat-to-crypto implementaram o KYC, uma vez que têm de lidar com as moedas fiat dos seus clientes.


Os requisitos da KYC em crypto

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Os requisitos de conhecer o seu cliente (KYC) variam de troca para troca. Como mencionámos anteriormente, algumas trocas não têm quaisquer condições KYC enquanto outras implementam variações diferentes de KYC, dependendo dos seus requisitos específicos. Alguns podem até demorar alguns dias para verificar a sua informação. Poderá ter de fornecer algumas/todas as seguintes informações para a KYC:

- Nome legal completo
- Scan do governo...ID emitido (carta de condução ou passaporte)
- Data de nascimento
- Número de telefone
- Endereço de e-mail
- Endereço físico
- Cópia da conta de serviços públicos
- Foto sua com o seu ID


Importância da KYC em criptografia

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Saiba que as regras do seu cliente têm sido impostas pelos governos e organismos reguladores como um meio de prevenir a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, e evasão fiscal. Ao identificar a informação do utilizador, o governo pode monitorizar e prevenir tais actividades ilegais. A KYC também desempenha um papel importante na melhoria da imagem pública geral das moedas criptográficas na economia. Isto pode resultar em mais confiança nas moedas criptográficas e levar a uma adopção mais ampla. Outra vantagem de ter a KYC em criptografia é a prevenção de ataques de resgates. A indústria criptográfica teve a sua quota-parte de ataques de resgate. Os atacantes confiam no anonimato que vem com o espaço criptográfico e privaram os utilizadores de milhões de dólares nos últimos anos. Uma aplicação mais forte do KYC poderia servir como um meio de prevenir tais ataques de resgate.

Actualmente, existe um grande impulso na indústria de criptografia para adoptar os padrões dos seus clientes. Governos e organismos reguladores estão a pressionar para tornar a KYC uma parte obrigatória da indústria criptográfica. Por outro lado, os entusiastas da criptografia argumentam que a principal vantagem das moedas criptográficas é o anonimato e a natureza descentralizada da indústria. Ao forçar a KYC, estamos a afastar-nos dela e a avançar para o modelo financeiro mais tradicional. Ambos os lados têm os seus pontos válidos a favor da sua posição. Ambas as opções para trocas KYC e no-KYC estão disponíveis para os clientes escolherem de acordo com as suas preferências pessoais.


KYC no Portal.io

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Como uma das principais trocas de divisas criptográficas, a Gate.io proporciona transacções seguras e transparentes. Embora a KYC não seja obrigatória para depósitos na plataforma, ela é exigida para levantamentos. O processo é bastante simples e pode ser feito carregando uma fotografia do seu documento de identidade juntamente com outra fotografia sua segurando esse documento na direcção da câmara. Uma vez obtido o KYC, pode actualizar para KYC2, enviando uma fotografia gestual ou usando a câmara do PC. Instruções detalhadas estão também disponíveis neste guia KYC. A conclusão do KYC não só lhe permite ser elegível para fazer levantamentos mas também assegura que a sua conta permanece segura. O tempo de processamento para a verificação KYC varia entre 30 minutos e 12 horas.


Conclusão

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KYC tornou-se uma parte importante do espaço criptográfico nos últimos anos. Trocas como a Binance passaram de no-KYC para exigir a KYC para novos clientes. Embora algumas opções estejam disponíveis para clientes que não querem passar pela KYC, as opções completas só estão disponíveis para utilizadores que cumpram os requisitos da KYC. Isto mostra que, no futuro, algumas grandes trocas sem KYC poderiam ser impulsionadas para cumprir com as novas normas KYC, a fim de operar em certos territórios.

Um cliente que prefira o anonimato pode optar por trocas descentralizadas e BitCoin ATMs. Embora as trocas entre pares possam ser um pouco inseguras, é uma questão de preferência pessoal se o utilizador quiser usar uma troca KYC ou sem KYC. No entanto, o KYC continuará a ser um importante ponto de discussão no futuro das moedas criptográficas. Os intercâmbios continuam a implementar estas normas com base em novas regras e regulamentos. Enquanto alguns optam mesmo por operar a partir de novos destinos com base em padrões KYC laxistas. No final, são os utilizadores que decidem se os prós de ter ou não a KYC superam os seus contras.



Autor: Gate.io Researcher: Chuk. U
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