Gate.io 博客一文读懂KYC及其重要性

一文读懂KYC及其重要性

05月04日 16:34

· KYC是金融业的重要组成部分
· KYC在加密行业是可选选项，既有KYC交换也有无KYC交换
· KYC规则将在未来继续发展
· KYC的概念

了解你的客户是一个起源于金融和投资行业的概念。它可以定义为一组预定义的标准，用于验证客户并了解其风险承受能力以及财务状况。这一概念在加密领域得以延续，一些交易所在为客户提供服务时会使用KYC进行验证。

在银行业，KYC属于强制性规则，证监会要求新客户在开户前提供详细信息。金融机构还被要求保持更新有关其客户的最新信息，并跟踪任何非法或可疑活动。而在加密领域，KYC不是强制性规则，因为它更加去中心化，保密性也更强。说到兑换，我们可以将其分为两类，即用加密货币兑换加密货币和用法定货币兑换加密货币。用加密货币兑换加密货币没有任何KYC要求。而用法定货币兑换加密货币则有KYC验证要求，因为兑换过程中涉及到客户会使用法定货币。

加密货币中的KYC要求

了解客户（KYC）要求因交易所而异。正如我们前面提到的，一些交易所没有任何KYC要求，而另一些交易所会根据其具体要求实施不同的KYC要求。有些交易所甚至可能需要数天的时间来验证你的信息。您可能需要为KYC提供以下部分/全部信息：

· 法定全名
· 扫描政府颁发的身份证（驾照或护照）
· 出生日期
· 电话号码
· 电子邮件地址
· 实际地址
· 水电费账单复印件
· 拿着身份证的个人照片

KYC在加密中的重要性

了解客户规则是政府和监管机构推动的一种防止洗钱、恐怖主义融资和逃税的手段和方法。通过识别用户信息，政府可以监控和防止此类非法活动。KYC在改善加密货币在经济中的整体公众形象方面也发挥着重要作用。通过实施KYC验证要求，可以增加大众对加密货币的信任，从而使其得到更广泛的采用。在加密中使用KYC验证的另一个优点是防止恶意软件攻击。加密行业在恶意软件攻击中占有相当大的概率。攻击者依靠加密领域带有的匿名属性，在过去几年中，已经有数百万美元的用户资金被窃走。加强KYC验证的执法力度可以作为防止此类恶意软件攻击的一种手段和方法。

如今，加密行业正在大力推动采用“了解客户”标准。政府和监管机构正在推动将KYC验证作为加密行业的强制性要求。另一方面，加密爱好者认为加密货币的主要优势在于该行业的匿名性和去中心化特性。一旦强制性使用KYC，可能会偏离本来意图，走向更传统的金融模式。因此，双方都有支持自身立场的正当理由。客户可根据个人喜好选择KYC兑换和无KYC兑换。

Gate.io上的KYC

作为顶级加密货币交易所之一，Gate.io提供安全透明的交易。虽然平台上存储资金时不强制要求使用KYC验证，但取款时则需要使用KYC。验证过程非常简单，上传一张您的身份证件照片以及另一张你拿着证件面对着镜头拍的照片即可完成验证。通过KYC验证后，您可以通过提交手势照片或使用PC摄像头升级到KYC2。本KYC指南中还提供了详细说明。完成KYC验证不仅可以让您有资格提款，还可以确保您的帐户保持安全。KYC验证的处理时间从30分钟到12小时不等。

结语

在过去几年里，KYC验证已经成为加密领域的一个重要组成部分。Binance等交易所现在已经从无KYC验证要求转向要求新客户使用KYC验证。虽然有些交易选项适用于不想进行KYC验证的客户，但完整交易选项仅适用于满足KYC要求的用户。这表明，未来可能会推动一些大型无KYC验证要求的交易所遵守新的KYC标准，以便在某些地区能合法运营。

喜欢匿名的客户可以选择去中心化交易所和比特币ATM。虽然点对点交换可能有点不安全，但用户有使用KYC交换或不使用KYC交换的自由，这是个人偏好的问题。尽管如此，KYC验证将继续是加密货币未来的主要讨论点。交易所正在根据新的规章制度继续实施这些标准。而一些公司甚至选择在新的运营地区根据宽松的KYC标准进行运营。最终，是用户决定KYC的利是否大于弊。

作者：Gate.io研究员 Chuk U. 译者： Joy Z.
*本文仅代表研究员观点，不构成任何交易建议。
*本文内容为原创，版权为Gate.io所有，如需转载请注明作者和出处，否则将追究法律责任。

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