Gate.io Блог Что такое KYC

Что такое KYC

04 May 16:34

· KYC - это важная составляющая финансовой индустрии

· Существуют биржи, на которых не обязательно проходить процедуру KYC

· Правила по прохождению KYC будут меняться в будущем

· Концепция KYC

Know your customer (KYC) или “знай своего клиента” — это концепция, которая зародилась в сфере финансов и инвестиций. Её можно определить как набор предопределенных стандартов, которые используются для проверки клиента и определения его финансового профиля и устойчивости к риску. Криптомир перенял эту концепцию, и некоторые биржи используют KYC при регистрации своих клиентов.

В банковском секторе процедура KYC обязательна к выполнению, а SEC требует от новых клиентов предоставления подробной информации, прежде чем открыть счёт. Финансовые учреждения также обязаны обновлять информацию о своих клиентах и отслеживать любые незаконные или подозрительные действия. Однако процедура KYC не является обязательной в криптопространстве, поскольку оно более децентрализовано и всячески поддерживает конфиденциальность. Криптобиржи можно разделить на две категории, а именно: биржи, где торгуется только криптовалюта, и биржи, на которых торгуются криптовалюты и фиат. На чисто криптовалютных биржах обычно не нужно проходить KYC. Однако, на биржах, где также торгуется фиат, процедура KYC обязательна, поскольку в обмене учавствует реальная валюта.

Требования KYC в криптосфере

Требования KYC варьируются от биржи к бирже. Как мы упоминали ранее, на некоторых биржах вообще не нужно проходить KYC, в то время как на других действуют различные варианты KYC в зависимости от требований конкретной биржи. Иногда бирже может потребоваться несколько дней, чтобы проверить вашу информацию. Обычно при проверке KYC требуется следующая информация (вся или частично):

· Полное настоящее имя

· Скан государственного удостоверения личности (водительские права или паспорт)

· Дата рождения

· Номер телефона

· Адрес электронной почты

· Физический адрес

· Копия счёта за коммунальные услуги

· Ваша фотография с вашим удостоверением личности

Почему нужна процедура KYC

Правительства и регулирующие органы используют KYC как средство борьбы против отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от уплаты налогов. Идентифицируя информацию о пользователе, правительство может отслеживать и предотвращать такие незаконные действия. KYC также играет важную роль в улучшении общественного имиджа криптовалют в экономике, и может привести к большему доверию к криптовалютам и их более широкому распространению. Использование KYC в криптосфере также предотвращает атаки программ-вымогателей, коих на криптоиндустрию приходится немало. Злоумышленники полагаются на анонимность, которую обеспечивает криптопространство, и за последние несколько лет именно из-за этого у пользователей были украдены миллионы долларов. Более строгое соблюдение KYC помогает бороться с этой проблемой.

В настоящее время в криптоиндустрии наблюдается большой толчок к принятию стандартов “знай своего клиента”. Правительства стран и регулирующие органы настаивают на том, чтобы сделать KYC обязательной частью криптоиндустрии. С другой стороны, криптоэнтузиасты утверждают, что основным преимуществом криптовалют как раз и является анонимность и децентрализованный характер отрасли. Форсируя KYC, мы отходим от этого и движемся к более традиционной финансовой модели. Обе стороны имеют свои веские доводы. На данный момент на рынке доступны оба вида криптобирж: с KYC и без KYC.

KYC на Gate.io

Gate.io, как одна из лучших криптобирж, обеспечивает безопасные и прозрачные транзакции для своих пользователей. Хотя процедура KYC не является обязательной для депозитов на платформе, она необходима для вывода средств. Процесс довольно прост, и его можно выполнить, загрузив на платформу изображение документа, удостоверяющего вашу личность, и изображение, на котором вы держите этот документ перед камерой. После прохождения процедуры KYC вы можете перейти к выполнению KYC2, отправив фотографию установленного жеста или используя камеру ПК. Подробные инструкции также доступны в этом гайде по KYC. Прохождение KYC не только дает вам право на снятие средств, но и гарантирует, что ваша учетная запись будет в безопасности. Время проверки вашей информации для завершения KYC составляет от 30 минут до 12 часов.

Заключение

KYC стал важной частью криптопространства за последние несколько лет. На Binance, например, прохождение KYC раньше было не обязательно, но теперь все новые клиенты должны завершить KYC. Хотя для клиентов, которые не хотят проходить KYC, доступны некоторые сервисы на платформе, полный функционал доступен только для пользователей, которые выполнили процедуру KYC. Это говорит о том, что в будущем биржи, которые сейчас не требуют прохождение KYC, могут быть вынуждены пересмотреть свои взгляды для работы в определенных регионах.

Клиент, предпочитающий анонимность, может пользоваться децентрализованными биржами и банкоматами BitCoin. Хотя безопасность одноранговых обменов не всегда гарантирована, этот вопрос личных предпочтений, хочет ли пользователь прибегнуть к услугам криптобиржи с KYC или без. Тем не менее, KYC по-прежнему будет горячо обсуждаться в будущем криптовалют. Биржи продолжают внедрять эти стандарты на основе новых правил и положений, в то время как некоторые платформы предпочитают переводить работу в другие регионы, где требования к KYC менее строгие. В конце концов, именно пользователи решают, хотят ли они использовать KYC или нет.

Автор: исследователь Gate.io Chuk U.

*Эта статья содержит только точку зрения исследователей и не является руководством по инвестированию.

*Все права на текст данной статьи принадлежат Gate.io. Репост данной статьи будет разрешен в случае указания Gate.io как источник. В противном случае будет преследоваться юридическая ответственность в связи с нарушением авторских прав.

BTC/USDT + 2.48%

ETH/USDT + 1.28%

GT/USDT + 2.97%

Распакуйте свою удачу и получите приз в $6666

Зарегистрируйтесь сейчас

Что такое KYC

Выберите язык и регион

Фиатные Валюты