Gate.io Blog Was ist KYC und warum ist es wichtig?

Was ist KYC und warum ist es wichtig?

04 May 16:34

(TL;DR)

- KYC ist ein wichtiger Bestandteil der Finanzindustrie
- KYC ist in der Kryptoindustrie optional und es gibt sowohl KYC- als auch No-KYC-Börsen
- Die KYC-Regeln werden sich in Zukunft weiter entwickeln
- KYC verstehen

Know your client" oder "Know your customer" ist ein Konzept, das seinen Ursprung in der Finanz- und Investmentbranche hat. Es kann als eine Reihe von vordefinierten Standards definiert werden, die dazu dienen, den Kunden zu überprüfen und seine Risikotoleranz sowie sein Finanzprofil zu verstehen. Dieses Konzept hat sich in der Kryptowelt durchgesetzt, und einige Börsen verwenden KYC beim Onboarding ihrer Kunden.

Im Bankensektor ist KYC verpflichtend, und die SEC verlangt von neuen Kunden, dass sie detaillierte Angaben machen, bevor sie ein Konto eröffnen. Finanzinstitute sind außerdem verpflichtet, aktuelle Informationen über ihre Kunden aufzubewahren und alle illegalen oder verdächtigen Aktivitäten zu verfolgen. Im Kryptobereich hingegen ist die KYC nicht obligatorisch, da er eher dezentralisiert ist und die Diskretion fördert. Was die Börsen betrifft, so können wir sie in zwei Kategorien einteilen, nämlich Krypto-Krypto-Börsen und Fiat-Krypto-Börsen. Bei den Krypto-Börsen gibt es keine KYC-Anforderungen. Die Fiat-to-Crypto-Börsen haben jedoch KYC implementiert, da sie mit den Fiat-Währungen ihrer Kunden umgehen müssen.

KYC-Anforderungen bei Kryptowährungen

Die KYC-Anforderungen (Know Your Customer) variieren von Börse zu Börse. Wie wir bereits erwähnt haben, haben einige Börsen keine KYC-Bedingungen, während andere verschiedene Variationen von KYC abhängig von ihren spezifischen Anforderungen implementieren. Bei einigen kann es sogar einige Tage dauern, bis Ihre Angaben überprüft werden. Möglicherweise müssen Sie einige/alle der folgenden Informationen für KYC zur Verfügung stellen:

- Vollständiger rechtlicher Name

- Scan eines von der Regierung ausgestellten Ausweises (Führerschein oder Reisepass)

- Ihr Geburtsdatum

- Telefonnummer

- E-Mail Adresse

- Physische Adresse

- Kopie der Rechnung eines Versorgungsunternehmens

- Foto von Ihnen mit Ihrem Ausweis

Die Bedeutung von KYC in der Kryptowirtschaft

Die Vorschriften zur Kundenidentifizierung wurden von Regierungen und Aufsichtsbehörden als Mittel zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Steuerhinterziehung vorangetrieben. Durch die Identifizierung der Nutzerinformationen kann die Regierung solche illegalen Aktivitäten überwachen und verhindern. KYC spielt auch eine wichtige Rolle bei der Verbesserung des allgemeinen öffentlichen Images von Kryptowährungen in der Wirtschaft. Dies könnte zu einem größeren Vertrauen in Kryptowährungen und zu einer breiteren Akzeptanz führen. Ein weiterer Vorteil von KYC bei Kryptowährungen ist die Verhinderung von Ransomware-Angriffen. Die Kryptoindustrie hat ihren Anteil an Ransomware-Angriffen gehabt. Die Angreifer verlassen sich auf die Anonymität, die mit dem Kryptobereich einhergeht, und haben die Nutzer in den letzten Jahren um Millionen von Dollar gebracht. Eine strengere Durchsetzung von KYC könnte als Mittel zur Verhinderung solcher Ransomware-Angriffe dienen.

Heutzutage gibt es in der Kryptoindustrie einen großen Druck, Standards zur Kundenidentifizierung einzuführen. Regierungen und Aufsichtsbehörden drängen darauf, KYC zu einem obligatorischen Bestandteil der Kryptoindustrie zu machen. Auf der anderen Seite argumentieren Krypto-Enthusiasten, dass der Hauptvorteil von Kryptowährungen in der Anonymität und der dezentralen Natur der Branche liegt. Indem wir KYC erzwingen, entfernen wir uns davon und bewegen uns auf das traditionellere Finanzmodell zu. Beide Seiten haben ihre guten Argumente für ihren Standpunkt. Die Kunden können je nach ihren persönlichen Präferenzen zwischen den beiden Optionen für KYC- und No-KYC-Börsen wählen.

KYC bei Gate.io

Als eine der führenden Kryptowährungsbörsen bietet Gate.io sichere und transparente Transaktionen. Während KYC für Einzahlungen auf der Plattform nicht obligatorisch ist, ist es für Abhebungen erforderlich. Der Prozess ist ziemlich einfach und kann durch das Hochladen eines Bildes Ihres Ausweises zusammen mit einem weiteren Bild, auf dem Sie das Dokument in die Kamera halten, durchgeführt werden. Sobald Sie KYC erhalten haben, können Sie auf KYC2 aufrüsten, indem Sie ein Gestenfoto einreichen oder die PC-Kamera verwenden. Detaillierte Anweisungen finden Sie auch in diesem KYC-Leitfaden. Der Abschluss der KYC-Prüfung berechtigt Sie nicht nur zu Abhebungen, sondern gewährleistet auch, dass Ihr Konto sicher bleibt. Die Bearbeitungszeit für die KYC-Verifizierung beträgt zwischen 30 Minuten und 12 Stunden.

Fazit

KYC hat sich in den letzten Jahren zu einem wichtigen Bestandteil des Krypto-Marktes entwickelt. Börsen wie Binance sind nun von No-KYC zu KYC-Anforderungen für neue Kunden übergegangen. Während einige Optionen für Kunden verfügbar sind, die nicht durch KYC gehen wollen, sind die vollen Optionen nur für Benutzer verfügbar, welche die KYC-Anforderungen erfüllen. Dies zeigt, dass einige große No-KYC-Börsen in Zukunft dazu gezwungen werden könnten, neue KYC-Standards einzuhalten, um in bestimmten Gebieten tätig zu werden.

Kunden, die Anonymität bevorzugen, können sich für dezentralisierte Börsen und Bitcoin-ATMs entscheiden. Während die Peer-to-Peer-Börsen ein wenig unsicher sein könnten, ist es eine Frage der persönlichen Präferenz, ob der Nutzer eine KYC- oder eine No-KYC-Börse nutzen möchte. Nichtsdestotrotz wird KYC weiterhin ein wichtiger Diskussionspunkt in der Zukunft der Kryptowährungen sein. Die Börsen sind weiterhin dabei, diese Standards auf der Grundlage neuer Regeln und Vorschriften umzusetzen. Einige entscheiden sich sogar dafür, von neuen Standorten aus zu operieren, die auf laxen KYC-Standards basieren. Letztendlich sind es die Nutzer, die entscheiden, ob die Vorteile von KYC die Nachteile überwiegen oder nicht.

Autor：Chuk. U, Gate.io Researcher, übersetzt von Cedric.P

*Dieser Artikel gibt nur die Meinung des Forschers wieder und stellt keine Investitionsempfehlungen dar.

*Gate.io behält sich alle Rechte an diesem Artikel vor. Die Wiederveröffentlichung des Artikels ist erlaubt, sofern Gate.io genannt wird. In allen anderen Fällen werden rechtliche Schritte aufgrund von Urheberrechtsverletzungen eingeleitet.

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