KYC คืออะไรและมีความสำคัญอย่างไร

04 May 16:34

· KYC เป็นส่วนสำคัญของอุตสาหกรรมการเงิน

· KYC เป็นทางเลือกในอุตสาหกรรม crypto และมีทั้งการแลกเปลี่ยน KYC และ no-KYC

· กฎ KYC จะยังคงพัฒนาต่อไปในอนาคต

· ทำความเข้าใจ KYC

การทำความรู้จักลูกค้าของคุณ หรือ know your customer เป็นแนวคิดที่เริ่มมาจากอุตสาหกรรมการเงินและการลงทุน KYC เป็นเครื่องมือมาตรฐานที่ใช้ในการตรวจสอบลูกค้าและทำความเข้าใจความเสี่ยงที่ยอมรับได้ตลอดจนโปรไฟล์ทางการเงินของลูกค้า แนวคิดได้ถูกนำไปใช้ในโลกของ crypto การแลกเปลี่ยนบางส่วนใช้ KYC กับลูกค้าในช่วงต้น

ในภาคการธนาคาร KYC ถือเป็นข้อบังคับ โดย ก.ล.ต. กำหนดให้ลูกค้าใหม่ต้องให้ข้อมูลโดยละเอียดก่อนที่จะเปิดบัญชี สถาบันการเงินยังต้องเก็บข้อมูลปัจจุบันของลูกค้าและติดตามกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือน่าสงสัยใดๆ แต่ KYC ไม่ได้ถือเป็นข้อบังคับในตลาด crypto เนื่องจากลักษณะตลาดมีการกระจายอำนาจมากขึ้นและส่งเสริมการรักษาความลับ เมื่อพูดถึงการแลกเปลี่ยน crypto เราสามารถจำแนกออกได้เป็นสองประเภท ได้แก่ การแลกเปลี่ยน crypto-to-crypto และการแลกเปลี่ยน fiat-to-crypto ในขณะที่การแลกเปลี่ยน crypto-to-crypto ไม่มีข้อกำหนด KYC ใด ๆ อย่างไรก็ตาม การแลกเปลี่ยนแบบ fiat-to-crypto ได้ใช้ KYC เนื่องจากต้องจัดการกับสกุลเงินคำสั่งของลูกค้า

ข้อกำหนด KYC ใน crypto

ตามที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ know your customer (KYC) นั้นมีข้อบังคับแตกต่างกันไปในแต่ละการแลกเปลี่ยน การแลกเปลี่ยนบางอย่างไม่มีเงื่อนไข KYC ในขณะที่บางการแลกเปลี่ยนใช้ KYC รูปแบบต่างๆ ที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับข้อกำหนดเฉพาะของพวกเขา บางกรณีอาจใช้เวลาถึงสองสามวันในการยืนยันข้อมูลของคุณ คุณอาจต้องให้ข้อมูลบางส่วน/ทั้งหมดต่อไปนี้สำหรับ KYC:

· ชื่อเต็มตามกฎหมาย

· สแกนบัตรประจำตัวที่ออกโดยหน่วยงานราชการ (ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทาง)

· วันเกิด

· หมายเลขโทรศัพท์

· ที่อยู่อีเมล

· ที่อยู่ทางกายภาพ

· สำเนาบิลค่าสาธารณูปโภค

· รูปถ่ายของตัวเองพร้อมบัตรประจำตัวของคุณ

ความสำคัญของ KYC ใน crypto

กฎ know your customer ถูกผลักดันโดยรัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อป้องกัน การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย และการหลีกเลี่ยงภาษี โดยการระบุข้อมูลผู้ใช้ทำให้รัฐบาลสามารถตรวจสอบและป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายดังกล่าวได้ KYC ยังมีบทบาทสำคัญในการปรับปรุงภาพลักษณ์โดยรวมของสกุลเงินดิจิทัลในระบบเศรษฐกิจ ซึ่งอาจส่งผลให้มีความไว้วางใจใน cryptocurrencies มากขึ้นและนำไปสู่การยอมรับในวงกว้าง ข้อดีอีกประการของการมี KYC ของ crypto คือการป้องกันการโจมตีของ ransomware อุตสาหกรรม crypto มีประมาณการถูกโจมตีโดย ransomware พอสมควร ผู้โจมตีอาศัยการไม่เปิดเผยตัวตนในตลาด crypto ซึ่งส่งผลกระทบต่อผู้ใช้เป็นมูลค่าหลายล้านดอลลาร์สหรัฐในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การบังคับใช้ KYC ที่เข้มงวดขึ้นอาจเป็นวิธีการป้องกันการโจมตี ransomware ดังกล่าวได้

ทุกวันนี้ มีแรงผลักดันอย่างมากในอุตสาหกรรม crypto เพื่อนำ know your customer มาใช้ รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลกำลังผลักดันให้ KYC เป็นหนึ่งในข้อบังคับของอุตสาหกรรม crypto ในทางกลับกัน ผู้ที่ชื่นชอบ crypto ให้เหตุผลว่าข้อได้เปรียบหลักของ cryptocurrencies คือการไม่เปิดเผยตัวตนและลักษณะการกระจายอำนาจของอุตสาหกรรม การบังคับ KYC ทำให้สูญเสียข้อได้เปรียบนั้นและก้าวไปสู่รูปแบบทางการเงินแบบดั้งเดิม ทั้งสองฝ่ายถือว่ามีเหตุผลถูกต้องในการสนับสนุนจุดยืนของตน ตัวเลือกสำหรับการแลกเปลี่ยน KYC และ no-KYC ทั้งสองนั้นสามารถให้ลูกค้าเลือกได้ตามความชอบส่วนบุคคล

KYC ใน Gate.io

Gate.io ในฐานะที่เป็นหนึ่งใน exchange สกุลเงินดิจิทัลชั้นนำ ให้บริการธุรกรรมที่ปลอดภัยและโปร่งใส แม้ว่า KYC จะไม่จำเป็นสำหรับการฝากเงินบน platform แต่ก็จำเป็นสำหรับการถอนเงิน กระบวนการนี้ค่อนข้างตรงไปตรงมาและสามารถทำได้โดยอัปโหลดรูปภาพเอกสารระบุตัวตนของคุณพร้อมกับรูปภาพอื่นของคุณที่ถือเอกสารนั้น เมื่อคุณได้รับ KYC แล้ว คุณสามารถอัปเกรดเป็น KYC2 ได้โดยการส่งภาพถ่าย gesture หรือใช้กล้อง PC ในการถ่านภาพ คำแนะนำโดยละเอียดมีอยู่ในคู่มือ KYC นี้ด้วย การทำ KYC ให้สำเร็จไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณมีสิทธิ์ถอนเงินเท่านั้น แต่ยังช่วยให้แน่ใจว่าบัญชีของคุณยังคงปลอดภัย เวลาในการดำเนินการสำหรับการตรวจสอบ KYC มีตั้งแต่ 30 นาทีถึง 12 ชั่วโมง

บทสรุป

KYC ได้กลายเป็นส่วนสำคัญของพื้นที่ crypto ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา exchange เช่น Binance ได้เปลี่ยนจาก no-KYC เป็นการกำหนดให้ KYC สำหรับลูกค้าใหม่ แม้ว่าบางตัวเลือกจะพร้อมใช้งานสำหรับลูกค้าที่ไม่ต้องการผ่าน KYC แต่ตัวเลือกเต็มรูปแบบจำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC เท่านั้น นี่แสดงให้เห็นว่าในอนาคตการแลกเปลี่ยนแบบไม่มี KYC ที่สำคัญบางรายการอาจถูกผลักดันให้เป็นไปตามมาตรฐาน KYC ใหม่เพื่อดำเนินการในบางพื้นที่

ลูกค้าที่ต้องการไม่เปิดเผยตัวตนสามารถเลือกใช้ decentralized exchanges และ BitCoin ATMs แม้ว่าการแลกเปลี่ยนแบบ peer-to-peer อาจไม่ปลอดภัย แต่ก็เป็นเรื่องของความชอบส่วนบุคคลว่าผู้ใช้ต้องการใช้การแลกเปลี่ยน KYC หรือไม่มี KYC อย่างไรก็ตาม KYC จะยังคงเป็นประเด็นสำคัญสำหรับการหารือในอนาคตของสกุลเงินดิจิทัล exchange กำลังดำเนินการตามมาตรฐานเหล่านี้ตามกฎข้อบังคับใหม่ ในขณะที่บางคนเลือกที่จะดำเนินการจากจุดหมายปลายทางใหม่ ๆ ตามมาตรฐาน KYC ที่หละหลวม ในท้ายที่สุด ผู้ใช้เป็นผู้ตัดสินใจว่าข้อดีของการมี KYC นั้นมีมากกว่าข้อเสียหรือไม่

ผู้เขียน: Gate.io นักวิจัย: Chuk. U

-บทความนี้แสดงความเห็นของผู้วิจัยเท่านั้น และไม่ถือเป็นข้อเสนอแนะในการลงทุนใดๆ

-Gate.io ขอสงวนสิทธิ์ทั้งหมดในบทความนี้ อนุญาตให้โพสต์บทความซ้ำโดยอ้างอิงถึง Gate.io ทั้งนี้ Gate.io จะดำเนินการทางกฎหมายสำหรับการละเมิดลิขสิทธิ์ทุกกรณี

BTC/USDT + 2.98%

ETH/USDT + 1.91%

GT/USDT + 2.28%

แกะกล่องลุ้นโชคของคุณและรับรางวัล $6666

ลงทะเบียนตอนนี้