Qu’est-ce que le KYC et pourquoi est-il important ?

- KYC est une partie importante de l'industrie financière.
- Le KYC est facultatif dans le secteur des crypto-monnaies et il existe des échanges avec et sans KYC.
- Les règles KYC continueront d'évoluer à l'avenir.
- Comprendre le KYC

La connaissance du client est un concept qui trouve son origine dans le secteur de la finance et de l'investissement. Il peut être défini comme un ensemble de normes prédéfinies qui sont utilisées pour vérifier le client et comprendre sa tolérance au risque ainsi que son profil financier. Ce concept a été repris dans le monde des crypto-monnaies et certaines bourses utilisent le KYC pour l'accueil de leurs clients.

Dans le secteur bancaire, le KYC est obligatoire et la SEC exige que les nouveaux clients fournissent des informations détaillées avant d'ouvrir un compte. Les institutions financières sont également tenues de conserver des informations à jour sur leurs clients et de suivre toute activité illégale ou suspecte. Pendant ce temps, le KYC n'est pas obligatoire dans l'espace crypto car il est plus décentralisé et favorise la confidentialité. En ce qui concerne les échanges, on peut les classer en deux catégories, à savoir les échanges de crypto à crypto et les échanges de fiat à crypto. Les bourses de crypto à crypto n'ont pas d'exigences en matière de KYC. Cependant, les échanges fiat-to-crypto ont mis en œuvre le KYC car ils doivent traiter les devises fiat de leurs clients.


Exigences KYC en crypto

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Les exigences en matière de connaissance du client (KYC) varient d'une bourse à l'autre. Comme nous l'avons mentionné précédemment, certains échanges n'ont aucune condition KYC, tandis que d'autres mettent en œuvre différentes variations de KYC en fonction de leurs exigences spécifiques. Certaines peuvent même prendre quelques jours pour vérifier vos informations. Il se peut que vous deviez fournir une partie ou la totalité des informations suivantes pour le KYC :

- Nom légal complet
- Scan d'une pièce d'identité délivrée par le gouvernement (permis de conduire ou passeport)
- date de naissance
- numéro de téléphone
- Adresse électronique
- Adresse physique
- Copie d'une facture d'électricité
- Photo de vous-même avec votre pièce d'identité


Importance du KYC dans la crypto

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Les règles de connaissance du client ont été poussées par les gouvernements et les organismes de réglementation comme un moyen de prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et l'évasion fiscale. En identifiant les informations de l'utilisateur, le gouvernement peut surveiller et prévenir ces activités illégales. KYC joue également un rôle important dans l'amélioration de l'image publique globale des crypto-monnaies dans l'économie. Cela pourrait entraîner une plus grande confiance dans les crypto-monnaies et conduire à une adoption plus large. Un autre avantage d'avoir KYC dans les crypto est la prévention des attaques de ransomware. Le secteur des crypto-monnaies a eu sa part d'attaques par ransomware. Les attaquants s'appuient sur l'anonymat qui accompagne l'espace cryptographique et ont privé les utilisateurs de millions de dollars au cours des dernières années. Une application plus stricte du système KYC pourrait servir à prévenir ces attaques par ransomware.

Aujourd'hui, l'industrie de la cryptomonnaie est poussée à adopter des normes de connaissance du client. Les gouvernements et les organismes de réglementation font pression pour rendre le KYC obligatoire dans le secteur de la cryptographie. D'un autre côté, les amateurs de crypto-monnaies soutiennent que le principal avantage des crypto-monnaies est l'anonymat et la nature décentralisée de l'industrie. En imposant le KYC, on s'en éloigne et on se rapproche du modèle financier plus traditionnel. Ces deux parties ont des arguments valables en faveur de leur position. Les clients peuvent choisir entre les deux options d'échanges KYC et no-KYC en fonction de leurs préférences personnelles.


KYC dans Gate.io

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Gate.io, qui est l'une des principales bourses de crypto-monnaies, propose des transactions sûres et transparentes. Si le KYC n'est pas obligatoire pour les dépôts sur la plateforme, il est requis pour les retraits. Le processus est assez simple et peut être effectué en téléchargeant une photo de votre document d'identité ainsi qu'une autre photo de vous tenant ce document vers la caméra. Une fois que vous avez obtenu KYC, vous pouvez passer à KYC2 en soumettant une photo de geste ou en utilisant la caméra du PC. Des instructions détaillées sont également disponibles dans ce guide KYC. La vérification KYC vous permet non seulement d'être éligible pour effectuer des retraits mais aussi de garantir la sécurité de votre compte. Le temps de traitement de la vérification KYC varie de 30 minutes à 12 heures.


Conclusion

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Le KYC est devenu une partie importante de l'espace cryptographique au cours des dernières années. Des bourses comme Binance sont passées de l'absence de KYC à l'obligation de KYC pour les nouveaux clients. Bien que certaines options soient disponibles pour les clients qui ne veulent pas passer par le KYC, les options complètes ne sont disponibles que pour les utilisateurs qui remplissent les exigences du KYC. Cela montre qu'à l'avenir, certains grands échanges sans KYC pourraient être poussés à se conformer aux nouvelles normes KYC afin de pouvoir opérer dans certains territoires.

Un client qui préfère l'anonymat peut opter pour des échanges décentralisés et des distributeurs automatiques de BitCoin Bien que les échanges peer-to-peer puissent être un peu dangereux, c'est une question de préférence personnelle si l'utilisateur veut utiliser un échange KYC ou non KYC. Néanmoins, le système KYC continuera d'être un point de discussion majeur dans l'avenir des crypto-monnaies. Les bourses continuent de mettre en œuvre ces normes en fonction des nouvelles règles et réglementations. Certains choisissent même d'opérer à partir de nouvelles destinations sur la base de normes KYC laxistes. En fin de compte, ce sont les utilisateurs qui décident si les avantages du KYC l'emportent ou non sur ses inconvénients.


Auteur : Chercheur Gate.io: Chuk. U
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