ما هو KYC ولماذا هو مهم

· KYC جزء رئيسي من الصناعة المالية

· KYC إختياري في صناعة التشفير وتوجد عمليات تبادل بين KYC و NO-KYC

· سوف تستمر القواعد الخاصة بالهيئة في التطور في المستقبل

· فهم KYC

اعرف عميلك أو اعرف عميلك هو مفهوم نشأ في مجال التمويل والاستثمار. ويمكن تعريفها كمجموعة من المعايير المحددة مسبقا التي يتم إستخدامها للتحقق من العميل وتفهم قدرته على تحمل المخاطر فضلا عن البيانات المالية. وقد استمر هذا المفهوم في عالم التشفير، وتستخدم بعض البورصات KYC أثناء إستقبال عملائها.

وفي القطاع المصرفي، يعتبر KYC إلزاميا، وتطلب SEC من العملاء الجدد تقديم معلومات مفصلة قبل فتح حساب. كما يتعين على المؤسسات المالية أن تظل على اطلاع دائم على المعلومات الخاصة بعملائها وأن تتعقب أي أنشطة غير قانونية أو مشبوهة. وفي الوقت نفسه، لا تعتبر "كيو" إلزامية في الفضاء المشفر لأنها أكثر لامركزية وتعزز السرية. عندما يتعلق الأمر بالبورصات، يمكننا تصنيفها في فئتين، تحديدا البدل من تشفير إلى تشفير، والبورصات من خيوط إلى تشفير. وفي حين أن عمليات التبادل من تشفير إلى تشفير لا تنطوي على أي شروط من شروط KYC. بيد ان بورصة فيات - تو - ريبتو طبقت معايير المحاسبة الدولية إذ يتعين عليها التعامل مع عملات فيات زبائنها.

متطلبات KYC في التشفير

تختلف متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) من Exchange إلى Exchange. وكما ذكرنا من قبل، فإن بعض عمليات التبادل لا تتوفر لها أي شروط من هذا القبيل في حين أن عمليات تبادل أخرى تطبق أشكالا مختلفة من هذه المعايير تبعا لمتطلباتها المحددة. حتى ان بعضها قد يستغرق عدة ايام للتحقق من معلوماتك. قد يتعين عليك تقديم بعض/كل المعلومات التالية لشركة KYC:

· الاسم القانوني الكامل

· فحص الهوية الصادرة من الحكومة (رخصة القيادة أو جواز السفر)

· تاريخ الميلاد

رقم الهاتف ·

· عنوان البريد الإلكتروني

· العنوان الفعلي

· نسخة من فاتورة الخدمات

· صورة لك مع هويتك

أهمية KYC في التشفير

اعرف أن الحكومات والهيئات التنظيمية قد دفعت بقواعد عملائك كوسيلة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهرب الضريبي. ومن خلال تحديد معلومات المستخدم تستطيع الحكومة مراقبة ومنع مثل هذه الأنشطة غير القانونية. كما يلعب بنك الصين المركزي دورا مهما في تحسين الصورة العامة للعملات المشفرة في الاقتصاد. وقد يؤدي هذا إلى المزيد من الثقة في العملات المشفرة ويؤدي إلى تبني أوسع نطاقا. وثمة ميزة أخرى تتمثل في وجود KYC في التشفير، وهي منع الهجمات التي تستخدم فيها الفديات. وقد حصلت صناعة التشفير على نصيب عادل من هجمات الفدى. يعتمد المهاجمون على السرية التي تأتي مع فضاء التشفير والتي حرمت المستخدمين من الملايين من الدولارات في السنوات القليلة الماضية. ومن الممكن أن يعمل فرض تدابير أكثر صرامة على الوقاية من الفيروسات القهقرية كوسيلة لمنع مثل هذه الهجمات الفدائية.

في الوقت الحاضر، هناك دفعة كبيرة في صناعة التشفير لتبني معايير "اعرف عميلك". وتمارس الحكومات والهيئات التنظيمية الضغوط من أجل جعل السيطرة الصناعية جزءا إلزاميا من صناعة التشفير. ومن ناحية أخرى، يزعم المتحمسون للتشفير أن الميزة الرئيسية التي تتسم بها العملات المشفرة تتلخص في الطبيعة غير المحكومة بالثقة وغير المركزية للصناعة. وبإرغام بنك اليابان المركزي على الخروج من الأزمة، فإننا بذلك نضل طريقنا ونتحرك نحو النموذج المالي الأكثر تقليدية. وكل من هذين الجانبين لديه نقاط وجيهة لصالح موقفه. ويتوفر كلا الخيارين لعلامتي KYC و No-KYC للعملاء للاختيار من بينهما اعتمادا على تفضيلاتهم الشخصية.

KYC في Gate.io

وباعتبارها واحدة من أفضل أسواق صرف العملات المشفرة، فإن جيت يو توفر معاملات آمنة وشفافة. وفي حين أن KYC ليست إلزامية بالنسبة للإيداع على المنصة، فإنها مطلوبة للسحب. العملية مباشرة جدا ويمكن القيام بها عن طريق تحميل صورة لوثيقة هويتك مع صورة أخرى لك وأنت تحمل هذا المستند نحو الكاميرا. بمجرد حصولك على KYC، يمكنك الترقية إلى KYC2 من خلال إرسال صورة إيماءة أو إستخدام كاميرا الكمبيوتر. ويمكن الاطلاع أيضا على تعليمات مفصلة في هذا الدليل. لا يسمح لك إكمال KYC فقط بأن تكون مؤهلا لإجراء عمليات السحب، بل يضمن أيضا أن يظل حسابك آمنا. ويتراوح وقت تجهيز عملية التحقق من سلامة المباني بين 30 دقيقة و 12 ساعة.

إستنتاج

وقد أصبحت هذه التكنولوجيا جزءا رئيسيا من الفضاء المشفر في السنوات القليلة الماضية. والآن انتقلت مبادلات مثل شركة Binance من لا KYC إلى مطالبة شركة KYC للعملاء الجدد. وفي حين أن بعض الخيارات متاحة للعملاء الذين لا يرغبون في الخضوع لمؤشر KYC، فإن الخيارات الكاملة متاحة فقط للمستخدمين الذين يستوفون متطلبات هذا النظام. ويبين ذلك أنه يمكن في المستقبل دفع بعض المبادلات الرئيسية التي لا تشمل هذه التكنولوجيا إلى الامتثال للمعايير الجديدة لهذه المعايير من أجل العمل في بعض الأقاليم.

فالعميل الذي يفضل عدم الكشف عن هويته يمكنه إختيار عمليات التبادل اللامركزية وأجهزة الصراف الآلي من BitCoin. وفي حين قد تكون عمليات التبادل بين الند للند غير آمنة بعض الشيء، فإنها مسألة تفضيل شخصي إذا أراد المستخدم إستخدام تبادل KYC أو بدون KYC. ومع ذلك، سوف تظل هذه التكنولوجيا نقطة رئيسية للمناقشة في مستقبل العملات المشفرة. وتواصل التبادلات تنفيذ هذه المعايير استنادا إلى قواعد ولوائح جديدة. وفي حين يختار البعض العمل من وجهات جديدة استنادا إلى معايير KYC المتراخية. في نهاية المطاف، المستخدمين هم من يقررون ما إذا كانت مزايا وجود KYC تفوق سلبياته أم لا.

الكاتب: الباحث Gate.io: تشوك. U

* لا تمثل هذه المادة سوى آراء المراقبين ولا تشكل أي اقتراحات إستثمارية.

*يحتفظ Gate.io بكافة الحقوق في هذه المادة. سيتم السماح بإعادة نشر المادة بشرط الإشارة إلى Gate.io. وفي جميع الحالات الأخرى، ستتخذ الإجراءات القانونية بسبب انتهاك حقوق التأليف.