Ra mắt Aave V3, dẫn đầu mạnh mẽ trong lĩnh vực DeFi

1. Aave, giao thức cho vay DeFi nổi tiếng, chính thức được nâng cấp lên AAVE V3 vào ngày 16 tháng 3, thể hiện những tiến bộ nổi bật trong nhiều khía cạnh như phân quyền, bảo mật, quản lý rủi ro, khả năng tương tác blockchain và phí giao dịch.

2. Aave áp dụng lãi suất thả nổi và lãi suất cố định làm lãi suất đi vay của mình. Người dùng có thể thoải mái lựa chọn giữa hai mô hình lãi suất khác nhau và lựa chọn mức lãi suất tối ưu dựa trên thời gian vay và các yếu tố liên quan khác.

3. Aave cũng giới thiệu chức năng Flash Loans cho phép cho vay tín chấp. Nó cung cấp bảo mật tuyệt vời và phí xử lý chỉ 0,09%.

4. Aave V3 đã kích hoạt các dịch vụ cho vay xuyên chuỗi liền mạch, dự kiến sẽ giảm thiểu vấn đề mỗi blockchain trong DeFi là một "hòn đảo thanh khoản".

Kể từ khi bắt đầu vào mùa hè năm 2020 - được gọi là DeFi Summer, DeFi đã tạo ra một phép màu tăng trưởng trong lĩnh vực tiền điện tử và trở thành lĩnh vực đầu tiên triển khai các ứng dụng tiền điện tử. Tuy nhiên, DeFi đã mất đà vào năm 2021 khi nhiều câu chuyện mới nổi như NFT, GameFi và Metaverse lần lượt được tạo ra. Trong khi đó, những ngày gần đây, một dự án lâu đời đã xua tan khói mù kéo dài nhiều tháng và mang biểu ngữ “Phục hưng DeFi”.

Aave, giao thức cho vay DeFi nổi tiếng, được chính thức nâng cấp lên Aave V3 vào ngày 16 tháng 3, thể hiện những tiến bộ nổi bật trong nhiều khía cạnh như phân quyền, bảo mật, quản lý rủi ro, khả năng tương tác blockchain và phí giao dịch. Thị trường đã phản ứng nhiệt tình với Aave V3, với mức giá $ AAVE tăng từ $ 122,31 lên mức cao $ 260 trong ba tuần, tăng gấp đôi. Và ngay cả bây giờ, nó vẫn tương đối cao khoảng $ 180.

Aave: Bóng ma các khoản vay của DeFi

Aave phát triển từ ETH Lend, một nền tảng cho vay ngang hàng được thành lập vào tháng 11 năm 2017, được đổi tên thành Aave vào năm 2018 - có nghĩa là "ma" trong tiếng Phần Lan. ETH Lend hoạt động tương đối kém hiệu quả, đòi hỏi cả người vay và người cho vay phải giải phóng nhu cầu của họ trên nền tảng và khớp chúng với các hợp đồng thông minh, trong đó người dùng khó có thể cho vay thành công. Aave được nâng cấp là một thị trường cho vay tiền điện tử phi tập trung với một loạt các nhóm thanh khoản cho các loại tiền tệ khác nhau, giúp cải thiện đáng kể hiệu quả sử dụng vốn. Aave là một tập hợp các hợp đồng thông minh được triển khai trên Ethereum và địa chỉ hợp đồng là 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9.

Với số lượng lưu hành 1,3 tỷ miếng, Lend là một mã token có nguồn gốc từ chuỗi Aave. Sau đó, vào tháng 7 năm 2020, LEND đã được đổi lấy mã thông báo gốc mới AAVE với tỷ lệ 100: 1 và thêm 3 triệu AAVE được phát hành, có nghĩa là tổng số tiền lý thuyết của AAVE là 16 triệu. Hiện tại, tổng lượng phát hành của AAVE là khoảng 14 triệu sản phẩm. AAVE được hệ thống trao cho người cho vay và người cho vay như một phần thưởng. Người dùng nắm giữ AAVE có thể tham gia quản trị cộng đồng bằng cách bỏ phiếu. Ngoài ra, AAVE còn đóng vai trò quan trọng trong hệ thống an ninh của dự án. Một khi các khoản nợ khó đòi và các rủi ro khác diễn ra trên Aave. AAVE trong bể bảo mật sẽ đảm bảo các khoản nợ khó đòi, do đó duy trì an ninh tổng thể của dự án.

Lending và Dex là hai ứng dụng cơ bản nhất trong lĩnh vực DeFi. Trong lĩnh vực cho vay, Compound dẫn đầu trong việc tiên phong khai thác thanh khoản vào mùa hè năm 2020. Hơn nữa, nó đã bắt đầu mùa hè DeFi và dẫn đầu xu hướng của ngành, trong khi Aave, với tư cách là người đến muộn, đã vượt qua công ty trước đây và trở thành một ngành công nghiệp xứng đáng dẫn đầu với thiết kế sản phẩm tốt hơn. Hiện tại, Compound’s TVL là 6,65 tỷ đô la, trong khi Aave’s TVL là 11,3 tỷ đô la, chỉ đứng sau Maker trong số tất cả các dự án DeFi, theo dữ liệu của Defipulse.

So với các nền tảng cho vay DeFi khác, Aave có một số tính năng độc đáo. Trước hết, Aave áp dụng lãi suất thả nổi và lãi suất cố định làm lãi suất đi vay. Lãi suất thả nổi có xu hướng thấp hơn và phù hợp với những người vay ngắn hạn, trong khi lãi suất cố định dễ dự đoán hơn và phù hợp với những người vay dài hạn. Người dùng có thể thoải mái lựa chọn giữa hai mô hình lãi suất khác nhau và lựa chọn mức lãi suất tối ưu dựa trên các yếu tố như thời gian vay của mình. Thứ hai, Aave đã giới thiệu chức năng Flash Loans cho phép cho vay tín chấp. Nó cung cấp rủi ro cực kỳ thấp và phí xử lý chỉ 0,09%. Người cho vay của khoản vay nhanh phải là một hợp đồng thông minh. Vì các hoạt động vay và cho vay cần được ghi lại trên một khối, nên việc cho vay và trả lại tiền phải được hoàn thành trong thời gian khối (14 giây đối với Ethereum), nếu không, giao dịch sẽ không được lưu trữ.

Vui lòng tham khảo bài đăng trên blog trước đây của chúng tôi: Làm thế nào mà khoản vay nhanh, vốn là một sự đổi mới của DeFi, lại trở thành một công cụ chuyên đăng ký kinh doanh cho tin tặc? để biết thêm chi tiết về các khoản vay nhanh.

Cuối cùng, Aave hỗ trợ một số lượng lớn các loại tiền tệ và có nhiều giá trị trong việc tuân thủ và các vấn đề khác. Aave hoàn thành nâng cấp phiên bản V2 vào tháng 10 năm 2020; vào tháng 3 năm 2022, phiên bản V3 đã được tung ra. Mỗi bản nâng cấp AAVE đã thực sự cải thiện chức năng và khả năng sử dụng của nó.

Một số bản cập nhật cho Aave V3

1. Khả năng tương tác chuỗi khối (Tính năng "Cổng thông tin")

So với MakerDAO và Compound, chuyên phát triển hệ sinh thái Ethereum, các nhà phát triển Aave có tham vọng lớn hơn trong việc phát triển theo hướng chuỗi chéo. Ngoài Ethereum, Aave DAO đã triển khai Aave V3 trên sáu blockchain khác, bao gồm Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom và Harmony. Đồng thời, Aave V3 đã kích hoạt các dịch vụ cho vay xuyên chuỗi liền mạch. Ví dụ: người dùng có thể đặt cược trên mạng chính Ethereum, cho vay tài sản trên Avalanche và hoàn trả khoản vay trên mạng Polygon.

Tính năng này được kỳ vọng sẽ giảm thiểu vấn đề của các blockchain riêng lẻ là “ngăn chứa thanh khoản” trong DeFi.

2. Chế độ hiệu quả cao (eMode)

EMode có thể cải thiện hiệu quả của việc vay và cho vay khi thế chấp cùng một loại tài sản. Ví dụ: Khi cả tài sản thế chấp và khoản vay đều là stablecoin, người dùng có thể tận hưởng khoản vay theo giá trị (LTV) cao hơn và tỷ lệ ký quỹ tốt hơn, do đó cải thiện hiệu quả sử dụng vốn của người dùng.

Hơn nữa, Aave V3 cung cấp một chế độ cách ly – một hệ thống quản lý rủi ro tốt hơn và một cơ chế thanh toán bù trừ được nâng cấp. Sự ra mắt của Aave V3 là đáng chú ý khi lĩnh vực DeFi nói chung và thậm chí cả thị trường tiền điện tử nói chung đang chịu áp lực giảm. Liệu Aave có phát triển hơn nữa để liên tục cải thiện khả năng tương tác chuỗi chéo và trở thành cơ sở hạ tầng không thể thiếu trong toàn bộ lĩnh vực DeFi? Thật kỳ diệu khi nhìn thấy.

Bên cạnh đó, Gate.io hiện có sẵn AAVE giao ngay, đòn bẩy, hợp đồng và các chế độ giao dịch khác, cũng như cung cấp các sản phẩm tài chính khác nhau như cho vay thế chấp, khai thác thanh khoản, v.v. Bạn có thể tham gia với chúng.

Tác giả: Ashley H. Nhà nghiên cứu trực thuộc Gate.io; Người dịch: Cedar W.

* Bài viết này chỉ trình bày quan điểm của nhà nghiên cứu và không cấu thành bất kỳ đề xuất đầu tư nào.

* Gate.io bảo lưu mọi quyền đối với bài viết này. Việc đăng lại bài viết sẽ được cho phép với điều kiện tham chiếu Gate.io. Trong tất cả các trường hợp khác, hành động pháp lý sẽ được thực hiện do vi phạm bản quyền.