Лидирующая DeFi-платформа Aave запустила версию V3

A

1. DeFi-протокол кредитования Aave 16 марта был официально обновлён до версии V3, в которой наблюдается заметный прогресс во многих аспектах, таких как децентрализация, безопасность, управление рисками, совместимость с блокчейном и комиссия за транзакции.

2. Aave предлагает два варианта процентной ставки по займу: плавающую процентную ставку и фиксированную. Пользователи могут свободно выбирать между двумя различными моделями процентных ставок, в том числе в зависимости от срока кредита и других факторов.

3. Платформа Aave также представила функцию Флэш-кредиты, которая позволяет выдавать необеспеченные кредиты. К другим плюсам также относится высокий уровень безопасности и низкая комиссия за обработку в 0,09%.

4. Aave V3 обеспечивает эффективно интегрированные услуги межсетевого кредитования, что должно уменьшить проблему, связанную с тем, что отдельные блокчейны представляют собой “хранилища ликвидности” в DeFi.

С момента запуска DeFi летом 2020 года во время периода, более известного как DeFi Summer, эта отрасль выросла до невероятных размеров и первой внедрила криптоприложения. Однако в 2021 году DeFi постепенно начал терять обороты, когда один за другим создавались NFT, GameFi и метавселенная. Однако в последние дни старомодный проект развеял многомесячную дымку и нес знамя “возрождения DeFi”.

DeFi-протокол кредитования Aave 16 марта был официально обновлён до версии V3, в которой наблюдается заметный прогресс во многих аспектах, таких как децентрализация, безопасность, управление рисками, совместимость с блокчейном и комиссия за транзакции. Рынок с энтузиазмом отреагировал на Aave V3: цена $AAVE выросла со $122,31 до максимального значения в $260 за три недели, т. е. удвоилась. И даже сейчас токен остается на относительно высоком уровне около $180.

Aave: кредитный призрак DeFi

Предшественником Aave была платформа однорангового кредитования ETH Lend, основанная в ноябре 2017 года, которая в 2018 году была переименована в Aave, что в переводе с финского означает “призрак”. ETH Lend был относительно неэффективен в работе, требуя от кредиторов и заемщиков публиковать свои потребности на платформе и сопоставлять их со смарт-контрактами, что приводило к низкому проценту успешных кредитов. Обновленный Aave — это децентрализованный рынок криптовалютного кредитования с рядом пулов ликвидности для разных валют, что значительно повышает эффективность использования капитала. Aave — это набор смарт-контрактов, развернутых на Ethereum, адрес контракта — 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9.

У Aave в сети был нативный токен LEND, тираж которого составлял 1,3 млрд. Позже, в июле 2020 года, LEND был обменен на новый нативный токен AAVE в соотношении 100:1, и дополнительно было выпущено 3 миллиона AAVE, что означает, что теоретически общее предложение нового токена должно было составить 16 миллионов, однако в настоящее время общий тираж AAVE составляет около 14 миллионов. Токены AAVE выдаются системой кредиторам в качестве вознаграждения. Пользователи, которые держат AAVE, могут участвовать в управлении сообществом путем голосования. Кроме того, AAVE также играет важную роль в системе безопасности проекта. Как только у Aave возникают безнадежные долги и другие риски, AAVE сократит безнадежные долги в пуле безопасности для поддержки общей безопасности проекта.

Кредитование и Dex — два самых основных приложения в секторе DeFi. В кредитном секторе Compound возглавил новаторскую добычу ликвидности летом 2020 года. Более того, проект начал DeFi Summer и возглавил отраслевой тренд, в то время как появившейся немного позже Aave, обогнал первого и стал заслуженным лидером в отрасли. Согласно данным Defipulse, в настоящее время TVL протокола Compound составляет $6,65 млрд, а TVL Aave — $11,3 млрд, оказавшись на второй строчке среди всех проектов DeFi, после MakerDAO.

По сравнению с другими кредитными платформами DeFi, Aave имеет несколько уникальных особенностей. Прежде всего, Aave предлагает два варианта процентной ставки по займу: плавающую процентную ставку и фиксированную. Плавающие ставки, как правило, ниже и подходят для краткосрочных заемщиков, в то время как фиксированные ставки более предсказуемы и подходят для долгосрочных. Пользователи могут свободно выбирать между двумя различными моделями процентных ставок, в том числе в зависимости от срока кредита и других факторов. Во-вторых, платформа Aave также представила функцию Флэш-кредиты, которая позволяет выдавать необеспеченные кредиты. К другим плюсам также относится высокий уровень безопасности и низкая комиссия за обработку в 0,09%. Кредитором флэш-кредита может быть только смарт-контракт. Поскольку операции заимствования и кредитования должны быть записаны в блоке, кредитование и возврат средств должны быть завершены в течение времени блока (14 секунд для Ethereum), в противном случае транзакция не будет обработана.

Узнать больше о флэш-кредитах можно здесь: Как флэш-кредит, который изначально был инновацией DeFi, стал арбитражным инструментом для хакеров?

Наконец, Aave поддерживает большое количество валют и имеет много достоинств в плане соответствия и прочего. Проект Aave завершил обновление версии V2 в октябре 2020 года, а в марте 2022 года была запущена версия V3. Каждое обновление Aave действительно работало на улучшение функциональности и удобства использования.

Что нового в Aave V3?

1. Совместимость с блокчейном (функция Portal)

В отличие от с MakerDAO и Compound, которые развивают экосистему Ethereum, разработчики Aave имеют большие амбиции по развитию кроссчейнов. Помимо Ethereum, Aave DAO развернула Aave V3 на шести других блокчейнах: Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom и Harmony. В то же время Aave V3 обеспечивает эффективно интегрированные услуги межсетевого кредитования. Например, пользователи могут делать стейкинг в основной сети Ethereum, одалживать активы в Avalanche и погашать кредит в сети Polygon.

Ожидается, что эта функция уменьшит проблему, связанную с тем, что отдельные блокчейны представляют собой “хранилища ликвидности” в DeFi.

2. Режим высокой эффективности (eMode)

eMode может повысить эффективность заимствования и кредитования при залоге активов одного и того же типа. Например, когда и залог, и кредит являются стейблкоинами, пользователи могут получить более высокое соотношение кредита к стоимости (LTV) и более высокие маржинальные ставки, тем самым повышая эффективность использования капитала пользователя.

Кроме того, Aave V3 обеспечивает режим изоляции, улучшенную систему управления рисками и модернизированный механизм клиринга. С общей тенденцией к тому, что весь сектор DeFi и даже рынок криптовалют в целом падает, обновление Aave V3 привлекает всеобщее внимание. Сможет ли Aave продолжать расти и постоянно улучшать межсетевую совместимость и стать незаменимой инфраструктурой во всей области DeFi? Скоро увидим.

Кроме того, Gate.io теперь поддерживает спот, кредитное плечо, контракт и другие режимы торговли AAVE, а также предоставляет различные финансовые продукты, такие как ипотечные кредиты, добыча ликвидности и т. д. Присоединяйтесь!

Больше статпей Gate.io

MakerDAO — основоположник эры DeFi

Протокол подтверждения присутствия (POAP)

Токены условного депонирования набирают популярность

Автор: исследователь Gate.io Ashley H.

*Эта статья содержит только точку зрения исследователей и не является руководством по инвестированию.

*Все права на текст данной статьи принадлежат Gate.io. Репост данной статьи будет разрешен в случае указания Gate.io как источник. В противном случае будет преследоваться юридическая ответственность в связи с нарушением авторских прав.