Aave V3 startet und führt den DeFi-Sektor kraftvoll an

(TL;DR)

1. Aave, das bekannte DeFi-Lending-Protokoll, wurde am 16. März offiziell auf AAVE V3 aktualisiert und zeigt deutliche Fortschritte in vielen Bereichen wie Dezentralisierung, Sicherheit, Risikomanagement, Blockchain-Interoperabilität und Transaktionsgebühren.

2. Aave wählt einen variablen und einen festen Zinssatz als Sollzinssatz. Die Benutzer können frei zwischen den beiden verschiedenen Zinsmodellen wählen und einen optimalen Zinssatz auf der Grundlage der Kreditlaufzeit und anderer damit verbundener Faktoren auswählen.

3. Aave hat auch die Funktion Flash Loans eingeführt, die ungesicherte Kredite ermöglicht. Sie bietet hervorragende Sicherheit und eine Bearbeitungsgebühr von nur 0,09%.

4. Aave V3 hat nahtlose kettenübergreifende Kreditvergabedienste ermöglicht, was das Problem, dass jede Blockchain in DeFi eine "Liquiditätsinsel" ist, voraussichtlich entschärfen wird.

Seit dem Start im Sommer 2020 - bekannt als DeFi-Sommer - hat DeFi ein Wachstumswunder im Bereich der Kryptowährungen bewirkt und wurde zum ersten Sektor, der Kryptoanwendungen einführte. Allerdings verlor DeFi im Jahr 2021 an Schwung, als verschiedene aufkommende Narrative wie NFT, GameFi und Metaverse nacheinander entstanden. In den letzten Tagen hingegen hat ein altbekanntes Projekt den monatelangen Dunst vertrieben und das Banner des "DeFi-Revivals" getragen.

Aave, das bekannte DeFi-Lending-Protokoll, wurde am 16. März offiziell auf Aave V3 aktualisiert und weist in vielen Bereichen wie Dezentralisierung, Sicherheit, Risikomanagement, Blockchain-Interoperabilität und Transaktionsgebühren deutliche Fortschritte auf. Der Markt reagierte enthusiastisch auf Aave V3, wobei der Preis von $AAVE innerhalb von drei Wochen von 122,31 $ auf einen Höchststand von 260 $ anstieg, was einer Verdoppelung entspricht. Und selbst jetzt bleibt er relativ hoch um $180.

Aave: der DeFi Lending Ghost

Aave ist aus ETH Lend hervorgegangen, einer im November 2017 gegründeten Peer-to-Peer-Kreditplattform, die 2018 in Aave umbenannt wurde - was auf Finnisch "Geist" bedeutet. ETH Lend ist relativ ineffizient im Betrieb, da sowohl Kreditnehmer als auch Kreditgeber ihren Bedarf auf der Plattform freigeben und mit Smart Contracts abgleichen müssen, während derer die Nutzer kaum erfolgreich leihen konnten. Das aktualisierte Aave ist ein dezentraler Kryptowährungs-Kreditmarkt mit einer Reihe von Liquiditätspools für verschiedene Währungen, was die Kapitaleffizienz erheblich verbessert. Aave ist eine Reihe von Smart Contracts, die auf Ethereum eingesetzt werden, und die Vertragsadresse lautet 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9.

Mit einer Auflage von 1,3 Milliarden Stück ist Lend ein nativer Token der Aave-Kette. Später, im Juli 2020, wurde LEND im Verhältnis 100:1 in den neuen nativen Token AAVE umgetauscht, und es wurden weitere 3 Millionen AAVE ausgegeben, was bedeutet, dass die theoretische Gesamtmenge von AAVE 16 Millionen beträgt. Derzeit beträgt der Gesamtumlauf von AAVE etwa 14 Millionen Stück. AAVE werden vom System an Verleiher und Kreditgeber als Belohnung ausgegeben. Nutzer, die im Besitz von AAVE sind, können durch Abstimmungen an der Gemeinschaftsverwaltung teilnehmen. Darüber hinaus spielt AAVE auch eine wichtige Rolle im Sicherheitssystem des Projekts. Sobald Forderungsausfälle und andere Risiken auf Aave eingetreten sind. AAVE in den Sicherheitspool wird die uneinbringlichen Forderungen garantieren, wodurch die allgemeine Sicherheit des Projekts aufrechterhalten wird.

Kreditvergabe und Dex sind die beiden wichtigsten Anwendungen im DeFi-Sektor. Im Bereich der Kreditvergabe hat Compound im Sommer 2020 die Vorreiterrolle beim Liquidity Mining übernommen. Darüber hinaus hat es den DeFi-Sommer eingeleitet und den Branchentrend angeführt, während Aave als Nachzügler Ersteres überholte und mit seinem besseren Produktdesign zum wohlverdienten Branchenführer wurde. Derzeit liegt das TVL von Compound bei 6,65 Mrd. USD, während das TVL von Aave bei 11,3 Mrd. USD liegt und damit laut Defipulse-Daten nach Maker an zweiter Stelle aller DeFi-Projekte.

Im Vergleich zu anderen DeFi-Kreditplattformen weist Aave mehrere einzigartige Merkmale auf. Zunächst einmal wählt Aave einen variablen und einen festen Zinssatz als Sollzins aus. Variable Zinssätze sind tendenziell niedriger und für kurzfristige Kreditnehmer geeignet, während feste Zinssätze berechenbarer sind und sich für langfristige Kredite eignen. Die Nutzer können frei zwischen zwei verschiedenen Zinsmodellen wählen und den optimalen Zinssatz in Abhängigkeit von Faktoren wie der Kreditlaufzeit auswählen. Zweitens hat Aave die Funktion Flash Loans eingeführt, welche ungesicherte Kredite ermöglicht. Sie bietet ein äußerst geringes Risiko und eine Bearbeitungsgebühr von nur 0,09%. Der Darlehensgeber des Flash-Darlehens muss ein Smart Contract sein. Da die Kreditaufnahme und -vergabe in einem Block aufgezeichnet werden müssen, muss die Kreditvergabe und -rückgabe innerhalb einer Blockzeit (14 Sekunden bei Ethereum) abgeschlossen sein, andernfalls wird die Transaktion nicht registriert.

Schließlich unterstützt Aave eine große Anzahl von Währungen und hat viele Vorzüge bei der Einhaltung von Vorschriften und anderen Themen. Aave hat das Upgrade der Version V2 im Oktober 2020 abgeschlossen; im März 2022 wurde die Version V3 eingeführt. Mit jedem Upgrade von AAVE wurden die Funktionalität und die Benutzerfreundlichkeit verbessert.

Mehrere Aktualisierungen von Aave V3

1. Blockchain-Interoperabilität ("Portal"-Funktion)

Im Vergleich zu MakerDAO und Compound, die sich auf die Kultivierung des Ethereum-Ökosystems spezialisiert haben, haben die Aave-Entwickler größere Ambitionen, sich in Richtung Cross-Chain zu entwickeln. Zusätzlich zu Ethereum hat Aave DAO Aave V3 auf sechs weiteren Blockchains eingesetzt, darunter Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom und Harmony. Gleichzeitig hat Aave V3 nahtlose Cross-Chain-Kreditvergabedienste ermöglicht. So können Nutzer beispielsweise auf dem Ethereum-Mainnet einen Einsatz tätigen, Vermögenswerte auf Avalanche ausleihen und den Kredit auf dem Polygon-Netzwerk zurückzahlen.

Es wird erwartet, dass diese Funktion das Problem der einzelnen Blockchains als "Liquiditätssilos" in DeFi entschärfen wird.

2. Hocheffizienter Modus (eModus)

Der eModus kann die Effizienz der Kreditaufnahme und -vergabe verbessern, wenn dieselbe Art von Vermögenswerten besichert wird. Wenn beispielsweise sowohl die Sicherheiten als auch das Darlehen Stablecoins sind, können die Nutzer von einem höheren Beleihungsauslauf (LTV) und besseren Margen profitieren, wodurch sich die Kapitaleffizienz des Nutzers verbessert.

Darüber hinaus bietet Aave V3 einen Isolationsmodus, ein besseres Risikomanagementsystem und einen verbesserten Clearingmechanismus. Die Einführung von Aave V3 ist bemerkenswert, da der allgemeine DeFi-Sektor und sogar der gesamte Kryptomarkt unter Abwärtsdruck stehen. Wird Aave weiter wachsen, um die kettenübergreifende Interoperabilität kontinuierlich zu verbessern und zu einer unverzichtbaren Infrastruktur im gesamten DeFi-Bereich zu werden? Es wäre magisch zu sehen.

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Autor：Ashley H., Gate.io Researcher, übersetzt von Cedric.P

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