Các quốc gia chính thực sự cấm tiền điện tử

Mặc dù có nhiều quốc gia cấm hoàn toàn tiền điện tử, vào khoảng những năm 30, đây là những quốc gia chính đã thực sự cấm hoàn toàn tiền điện tử:

· Bangladesh
· Ai Cập
· Iraq
· Qatar
· Trung Quốc
· Colombia
· Indonesia
· Nepal
· Ma-rốc

Nếu bạn thường theo dõi tin tức toàn cầu về thị trường tài chính, bạn chắc chắn đã nghe nói về những tin tức liên quan đến các cuộc thảo luận về quy định tiền điện tử ở một số quốc gia. Và với những cuộc thảo luận đó, đưa ra một đề xuất cực đoan mà hầu hết các lãnh thổ đã trải qua ít nhất một lần: ý tưởng cấm hoàn toàn tiền điện tử.

Mặc dù chủ đề này dường như xoay quanh các quốc gia khác nhau, nhưng với việc Nga trở nên phổ biến nhất gần đây, thật khó để nói liệu tài sản tiền điện tử có thực sự bị cấm ở những khu vực như vậy hay không. Đó là bởi vì, hầu hết thời gian, lệnh cấm không được thông qua và khi nó xảy ra, nó thường xảy ra ở các quốc gia có ảnh hưởng hẹp hơn đối với truyền thông và sự quan tâm toàn cầu.

Vì vậy, với suy nghĩ đó, bài viết này đưa ra một bản tóm tắt nhanh về mười quốc gia đã thực sự cấm tiền điện tử và điều gì đã dẫn đến quyết định của họ.

Bangladesh

---

Với dân số tương đối lớn là 160 triệu công dân vào năm 2021, Bangladesh đã cấm hoàn toàn bất kỳ hoạt động lưu trữ và giao dịch tiền điện tử nào vào năm ngoái, vào tháng 6. Sự lựa chọn được đưa ra bởi ngân hàng trung ương của Bangladesh, xác định rằng bất kỳ tổ chức tài chính nào hoạt động tại quốc gia này nên ngừng cung cấp bất kỳ dịch vụ nào liên quan đến việc lưu trữ, mua hoặc giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Lý do rất đơn giản - vì tiền tệ kỹ thuật số không được đấu thầu hợp pháp cũng như không được phát hành bởi các ngân hàng trung ương, do đó chúng quá dễ bay hơi và nguy hiểm đối với công dân Bangladesh khi tham gia vào bất kỳ hoạt động nào. Được quốc gia này gắn nhãn là “tiền ảo”, chính phủ Bangladesh đã cung cấp một loạt báo cáo về sự nguy hiểm bị cáo buộc của tiền điện tử để lý luận với các chính trị gia và người dân.

Ai Cập

---

Ai Cập hiện có dân số 105 triệu người; 105 triệu công dân không thể lưu trữ, mua hoặc giao dịch tiền điện tử.
Đó là bởi vì vào năm 2018, chính quyền địa phương và ngân hàng trung ương của họ đã dán nhãn các giao dịch tiền điện tử là haram, có nghĩa là chống Hồi giáo và do đó là bất hợp pháp. Đây là lệnh cấm đầu tiên thuộc loại này đối với tài sản kỹ thuật số, nơi một quốc gia liên quan đến nền tảng tôn giáo của mình để cấm một số giao dịch nhất định.

Với mệnh lệnh của Dar al-Ifta, nhà lập pháp Hồi giáo chính ở nước này, lý do tương tự như của Bangladesh - tiền điện tử không được phát hành bởi các ngân hàng trung ương và rất dễ bay hơi.

Iraq

---

Với dân số chỉ hơn 40 triệu người, Iraq đã cấm tiền điện tử bằng cách ban hành một tuyên bố vào năm ngoái cấm hoàn toàn việc lưu trữ và sử dụng tài sản kỹ thuật số. Những người quyết định tiếp tục sử dụng tài sản sẽ bị trừng phạt bởi luật chống rửa tiền (AML) và phải chịu án tù.

Bất chấp lệnh cấm, rất nhiều người dùng và những người đam mê tiền điện tử lập luận rằng cộng đồng khai thác và sử dụng tiền điện tử vẫn tồn tại và tốt trong nước, chỉ được giữ kín.

Qatar

---

Giải vô địch bóng đá thế giới 2022 của Qatar sắp đến gần, nhưng tiếc là tiền điện tử sẽ không tham gia vào các giao dịch địa phương khi khách du lịch tràn vào thành phố 3 triệu dân. Đó là bởi vì tài sản kỹ thuật số bị cấm hoàn toàn ở Qatar và đã xảy ra quá nhiều gần đây.

Vào tháng 12 năm 2020, ở đỉnh điểm của nửa đầu đợt tăng giá mới nhất của tiền điện tử, cơ quan quản lý tài chính địa phương được gọi là QFCRA đã tuyên bố rằng tiền điện tử bị cấm hoàn toàn trên toàn quốc ngoại trừ các tài sản ảo có liên quan đến chứng khoán mã thông báo - đó là một một phần rất nhỏ của phổ tài chính kỹ thuật số.

Trung Quốc

---

Sẽ không phải là một danh sách về các lệnh cấm tiền điện tử nếu không đề cập đến Trung Quốc. Người khổng lồ trong ngành công nghiệp toàn cầu và dân số lớn nhất trên thế giới, khoảng 1,4 tỷ người, đã cấm buôn bán và sử dụng tiền điện tử kể từ năm 2013. Tuy nhiên, phong trào tiền điện tử và thị trường địa phương vẫn tương đối sôi động khi người dùng tìm kiếm các giải pháp thay thế để tiếp tục sử dụng tiền kỹ thuật số.

Đây cũng là quốc gia gây tranh cãi nhất về việc cấm tiền điện tử chỉ đơn giản là do thông tin sai lệch được các phương tiện truyền thông tuyên truyền bất cứ khi nào quốc gia đó đưa ra một tuyên bố về vấn đề này. Mặc dù tiền điện tử đã bị cấm ở Trung Quốc từ năm 2013, các biện pháp tăng cường về chủ đề này vào năm 2017 và gần đây nhất là vào năm 2021 đã khiến thị trường tiền điện tử trở nên hoảng loạn - mặc dù không có gì mới trong thông tin của họ.

Colombia

---

Hướng đến Châu Mỹ Latinh, Colombia là quốc gia duy nhất ở khu vực phía Nam của lục địa này nơi tiền điện tử bị cấm hoàn toàn. Vào năm 2014, Ngân hàng Trung ương của quốc gia này xác định rằng các tổ chức tài chính không thể bảo vệ, giúp đầu tư hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tiền điện tử cho người dân địa phương.

Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là không có ai ở đó sử dụng tiền điện tử. Mặc dù các tổ chức tài chính không được phép cung cấp dịch vụ tiền điện tử, nhưng công dân có thể tự do tham gia với các nhà cung cấp nước ngoài. Cuộc đàn áp về quy định thực sự có thể sắp thay đổi, vì Ngân hàng Trung ương Colombia đã thông báo vào tháng 12 năm ngoái rằng họ đang xem xét một chương trình thử nghiệm để bắt đầu triển khai các dịch vụ tiền điện tử tại quốc gia này.

Indonesia

---

Quốc gia đông dân thứ năm trên thế giới, Indonesia đứng đầu danh sách này do có lệnh cấm tiền điện tử gần đây nhất - cơ quan quản lý các công ty tài chính của Indonesia, được gọi là OJK, đã cấm hoàn toàn các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tiền điện tử chỉ vào tháng trước vào tháng 1 năm 2022.
Có vẻ như lý luận thường lặp lại ở tất cả các quốc gia. OJK đã xuất bản một tuyên bố trên Instagram sau lệnh cấm, giải thích rằng họ cấm tiền điện tử do tính chất dễ bay hơi của chúng và thực tế là chúng không phải là đấu thầu hợp pháp do bất kỳ quốc gia nào phát hành.

Nepal

---

Quốc gia có lá cờ thú vị nhất thế giới cũng có chính sách chống tiền mã hóa nghiêm ngặt nhất. Kể từ tháng 8 năm 2017, Nepal cấm tất cả các giao dịch, sử dụng và cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Vào tháng 10 cùng năm đó, lực lượng đặc nhiệm chống rửa tiền của họ đã bắt giữ một số người bị cáo buộc cung cấp dịch vụ tiền điện tử bên trong một khu dân cư phức hợp.

Maroc

---

Ở Ma-rốc, tiền điện tử đã bị cấm kể từ tháng 11 năm 2017, với lập luận rằng tài sản kỹ thuật số cần có sự giám sát của cơ quan quản lý và do đó hiện không an toàn để sử dụng trong quốc gia.

Lời biện minh này thường bị các chuyên gia và nhà nghiên cứu tài chính địa phương coi là mơ hồ và phi logic - nếu đó là hành vi bất hợp pháp do thiếu sự giám sát của cơ quan quản lý địa phương, thì quốc gia có thể chỉ cần cung cấp sự quản lý như vậy và tạo ra một khuôn khổ an toàn cho người dân sử dụng và đầu tư.

Bất chấp điều đó, các giao dịch tiền điện tử dường như vẫn đang phát triển mạnh mẽ trong nước. Theo một báo cáo gần đây của CoinDesk, các giao dịch Bitcoin địa phương đã tăng 30% ở Ma-rốc từ năm 2019 đến năm 2020.



Tác giả: Gate.io Nhà nghiên cứu: Victor Bastos
* Bài viết này chỉ trình bày quan điểm của nhà nghiên cứu và không cấu thành bất kỳ đề xuất đầu tư nào.
* Gate.io bảo lưu mọi quyền đối với bài viết này. Việc đăng lại bài viết sẽ được cho phép với điều kiện tham khảo Gate.io. Trong tất cả các trường hợp khác, hành động pháp lý sẽ được thực hiện do vi phạm bản quyền.