Країни, які повністю заборонили криптовалюту

Хоча існує більше країн, які забороняють проведення будь-яких операцій із криптовалютами, їх близько 30, але ось список десяти основних країн, які фактично повністю заборонили криптовалюти:

Бангладеш

Єгипет

Ірак

Катар

Китай

Колумбія

Індонезія

Туреччина

Непал

Марокко

Якщо ви часто стежите за світовими новинами про фінансові ринки, то, напевно, ви чули, що багато країн обговорюють регулювання криптовалюти. І деякі навіть обговорювали крайні заходи, тобто ідею повної заборони криптовалют.

Хоча ця тема постійно піднімається у різних країнах, причому Росія останнім часом постійно на слуху, важко сказати, чи криптоактиви дійсно повністю заборонені в таких регіонах. Це пов'язано з тим, що в більшості випадків заборона не набуває чинності, а якщо і набуває, то зазвичай у країнах, які мають менший вплив на ЗМІ та міжнародні інтереси.

У цій статті ми розглянемо десять країн, які повністю заборонили криптовалюту, і те, як вони дійшли цього рішення.

Бангладеш

Джерело: Freeman Law

У червні минулого року Бангладеш, із відносно великим населенням у 160 мільйонів людей, повністю заборонив зберігання та будь-які транзакції з криптовалютами. У цьому рішенні, яке оголосив центральний банк Бангладеш, значилося, що будь-яка фінансова установа, яка працює в країні, має припинити надавати будь-які послуги, пов'язані зі зберіганням, покупкою чи транзакціями цифрових активів.

Причина була проста: оскільки цифрові валюти не є законним платіжним засобом і не випускаються центральними банками, вони занадто нестабільні і небезпечні для використання громадянами Бангладеш. Уряд Бангладеш представив серію звітів про ймовірні небезпеки віртуальних валют, щоб пояснити своє рішення політикам і населенню.

Єгипет

Населення Єгипту нині становить 105 мільйонів; 105 мільйонів громадян, які не можуть зберігати, купувати чи торгувати криптовалютами.

Це пов'язано з тим, що у 2018 році місцевий уряд та центральний банк назвали операції з криптовалютою харамом, тобто антиісламськими і, отже, поза законом. Це перший випадок, коли країна посилається на свою релігію, щоб обґрунтувати заборону на певні фінансові транзакції.

У наказі, виданому головним ісламським законодавцем Єгипту Дар аль-Іфтой, аргументація була аналогічна до бангладешської: криптовалюти не випускаються центральними банками і дуже волатильні.

Ірак

Наближається чемпіонат світу з футболу 2022 року в Катарі, але, на жаль, криптовалюти не будуть частиною місцевих транзакцій, навіть при потоці туристів, який наводнить місто з населенням 3 мільйони людей. Це пов'язано з тим, що цифрові активи повністю заборонені в Катарі і це сталося зовсім недавно.

У грудні 2020 року, у розпал першої половини тодішніх бичачих настроїв на крипторинку, місцеве агентство фінансового регулювання QFCRA оголосило, що криптовалюти повністю заборонені в країні, за винятком токенізованих цінних паперів: дуже нішової частини спектра цифрових фінансів.

Китай

Список криптовалютних заборон був би неповним без Китаю. Світовий галузевий титан із найбільшим населенням у світі, 1,4 мільярда людей, заборонив торгівлю та використання криптовалют ще у 2013 році. Тим не менш, донедавна місцевий криптовалютний рух і ринки все ще були досить активні, оскільки користувачі шукали обхідні шляхи для використання цифрових валют.

Крім того, це найбільш суперечлива країна, яка забороняє криптовалюту просто через дезінформацію, що розповсюджується засобами масової інформації щоразу, коли країна випускає заяву з цього приводу. Незважаючи на те, що криптовалюта була заборонена в Китаї з 2013 року, нормативні заходи з цієї теми вжиті в 2017 році і зовсім недавно в 2021 році, викликали паніку на криптовалютних ринках, хоча по суті нічого нового оголошено не було.

Колумбія

Колумбія – це єдина країна в Латинській Америці, де криптовалюти повністю заборонені. У 2014 році центральний банк країни оголосив, що фінансові установи не можуть захищати, допомагати інвестувати чи полегшувати операції з криптовалютою для місцевого населення.

Однак це не означає, що місцеве населення не використовує криптвалюти. Хоча фінансовим установам заборонено надавати криптовалютні послуги, громадяни можуть вільно взаємодіяти з іноземними провайдерами. Насправді, регулятивні заходи можуть змінитися, оскільки в грудні минулого року ЦБ Колумбії оголосив, що розглядає можливість запуску пілотної програми з впровадження криптопослуг у країні.

Індонезія

Індонезія, п'ята за чисельністю населення країна у світі, потрапила до цього списку завдяки нещодавній забороні криптовалюти. OJK – орган, який здійснює нагляд за публічними компаніями та небанківськими фінансовими установами в Індонезії, повністю заборонив фінансовим установам надавати криптовалютні послуги лише у січні 2022 року.

Після заборони OJK опублікував заяву в Instagram, пояснивши, що рішення заборонити криптовалюти було прийнято через їх нестабільний характер і той факт, що вони не є законним платіжним засобом, випущеним будь-якою країною. Схоже, більшість країн, які заборонили криптовалюти, використали саме цю причину для бана.

Туреччина

У квітні 2021 року Туреччина заборонила всі операції з криптовалютою та ухвалила, що з цього моменту фінансові фірми, які надають криптовалютні послуги, будуть суворо покарані. Хоча центральний банк стверджував, що цифрові активи небезпечні і схильні до високої волатильності, але багато хто вважає, що насправді заборона пов'язана з високим рівнем інфляції в країні.

Через значну девальвацію своєї валюти внаслідок пандемічної кризи Covid-19, багато місцевих інвесторів переключилися з турецької ліри на криптовалюти. Власне, рішення про заборону криптосервісів було прийнято у розпал припливу криптоінвестицій у країну.

Через кілька місяців після заборони ЦБ Туреччини вніс поправки до законодавства, визначивши, що ті, хто не дотримується його, відповідатимуть за статтями, пов'язаними із шахрайством та схемами відмивання грошей.

Непал

Країна з найцікавішим прапором у світі також має найсуворішу антикриптовалютну політику. З серпня 2017 року Непал забороняє всі операції з криптовалютою, її використання та надання будь-яких послуг. У жовтні того ж року їхня цільова група по боротьбі з відмиванням грошей заарештувала кілька людей, які, ймовірно, надавали криптовалютні послуги всередині житлового комплексу.

Марокко

У Марокко криптовалюти були заборонені з листопада 2017 року на підставі того, що цифрові активи потребують нормативного нагляду і, отже, нині небезпечні для використання в країні.

Це обґрунтування часто розглядалося місцевими фінансовими експертами та дослідниками як розпливчасте та нелогічне: якщо використання криптовалют є незаконним через відсутність місцевого регулюючого органу, то країна може просто забезпечити таке управління та створити безпечну основу для використання та інвестування.

Схоже, попри все це транзакції з криптовалютою таки процвітають у країні. Згідно з нещодавнім звітом CoinDesk, локальні транзакції з Bitcoin в Марокко зросли на 30% у період з 2019 по 2020 рік.

Автор: дослідник Gate.io Victor Bastos

*Ця стаття містить лише точку зору дослідників і не є посібником з інвестування.

*Всі права на текст цієї статті належать Gate.io. Репост цієї статті буде дозволено у разі зазначення Gate.io як джерело. В іншому випадку буде переслідуватись юридична відповідальність у зв'язку з порушенням авторських прав.