Introduction

La finance et les investissements traditionnels présentent de nombreuses caractéristiques qui facilitent l'investissement dans les classes d'investissement traditionnelles comme les actions et les obligations. L'une de ces choses est un fonds indiciel . Construit pour refléter la performance d'un indice de marché, un fonds indiciel donne aux investisseurs la possibilité d'investir dans tous les composants de l'indice de marché qu'ils reflètent.

Même si plus de 100 milliards de dollars sont échangés quotidiennement en crypto-monnaies, l'existence d'une unité de mesure comme les fonds indiciels dans la finance traditionnelle n'est pas aussi courante. Avec plus de 6000 crypto-monnaies sur le marché, savoir dans quelles pièces investir demanderait à l'utilisateur moyen de crypto-monnaies un temps et des efforts de recherche considérables.

La scène des crypto-monnaies est maintenant en train de rattraper son retard et de réchauffer cette caractéristique particulière de la finance traditionnelle. C'est là que les jetons d'indices cryptographiques entrent en jeu. Les jetons d'indice cryptographique sont créés pour suivre et représenter la performance d'un segment du marché cryptographique.

Qu'est-ce qu'un jeton d'indice crypté ?

Un jeton d'indice cryptographique est un type de jeton qui représente et reflète la performance d'un groupe de crypto-monnaies. En substance, les jetons d'indice cryptographique permettent aux traders de crypto de profiter d'un groupe diversifié de cryptocurrences en achetant ou en investissant simplement dans un jeton.

Ce groupe de crypto-monnaies est appelé un indice. Le prix des jetons d'indices cryptographiques est déterminé en pondérant la capitalisation boursière du segment du marché des crypto-monnaies que le jeton représente. La structure et l'objectif d'un jeton d'indice cryptographique varient d'un jeton à l'autre ; tandis que certains tirent leur valeur des cryptocurrences les plus performantes, d'autres se concentrent sur les pièces alternatives.

Néanmoins, un seul token prend en compte la capitalisation boursière de toutes les crypto-monnaies : le Total Crypto Market Cap Token.

Qu'est-ce que le Token Total Crypto Market Cap ?

Créé par Cryptex finance, TCAP ou Total Cryptocurrency Market Cap Token est un token indiciel qui représente l'ensemble de la capitalisation totale du marché mondial des crypto-monnaies. Cryptex Finance a conçu TCAP pour imiter le travail des indices de référence comme le S&P 500 dans la finance traditionnelle ; à ce titre, il est considéré comme le token de référence pour toutes les cryptocurrencies. TCAP permet aux investisseurs d'investir dans l'ensemble du marché des crypto-monnaies en une seule fois. En investissant dans ce jeton, les investisseurs peuvent profiter du succès de l'ensemble du marché cryptographique.

Le TCAP a la faveur de certains investisseurs car, contrairement à d'autres jetons, il représente l'ensemble du marché des crypto-monnaies. Les investisseurs peuvent économiser le temps et l'argent qu'ils auraient consacrés à la recherche et à l'investissement dans diverses cryptocurrences sur l'ensemble du marché contenant plus de 6000 devises.

Comment fonctionne le TCAP ?

Pour garantir l'exactitude du prix du toke, Cryptex, en créant le token TCAP, s'est associé à Chainlink oracle, un réseau d'oracle décentralisé qui fournit des données précises sur la performance de différentes pièces dans l'espace des crypto-monnaies et la capitalisation boursière de toutes ces pièces.

En utilisant les données fournies par les oracles Chainlink, TCAP applique un calcul simple pour déterminer sa valeur. La valeur d'un jeton TCAP peut être calculée en divisant simplement la capitalisation boursière totale actuelle de toutes les crypto-monnaies par 10 milliards . Au moment de la rédaction de cet article, le plafond total du marché des crypto-monnaies s'élevait à 1 308 200 000 000 $. En divisant cette valeur par 10 milliards, nous obtenons 130,82 $, le prix actuel d'un jeton TCAP.

Le jeton de Cryptex, TCAP, a été conçu pour imiter la performance des monnaies stables - maintenir un prix assez constant - mais le jeton prend en compte plus que les monnaies stables lorsqu'il dérive sa valeur. Cela signifie que, en cas de hausse ou de baisse soudaine du marché cryptographique plus large, la capitalisation boursière totale et, par extension, le prix du jeton TCAP suivraient le mouvement.

De plus, TCAP est supporté par les smart contracts d'Ethereum, et à ce titre, il est considéré comme un jeton ERC-20.

Comment pouvez-vous tirer profit de TCAP ?

La première et la plus courante façon de profiter du jeton TCAP est de frapper le jeton sur l'application Cryptex. Alors que Cryptex ne fait pas payer ses utilisateurs pour frapper le jeton, ils facturent des frais de 1% chaque fois que vous brûlez des jetons.

Alternativement, les utilisateurs peuvent fournir des liquidités aux pools de liquidité TCAP sur les échanges décentralisés comme Sushiswap, Gemini, et Coinable.

Quels sont les avantages des jetons indiciels comme TCAP ?

Lorsqu'ils sont placés côte à côte avec la pratique plus courante de construction de portefeuilles individuels et personnels, les jetons Crypto Index offrent plus d'avantages. Voici quelques-uns des avantages d'investir dans des jetons d'indice cryptographiques :

Atténue les coûts

Le monde des crypto-monnaies compte plus de 6000 pièces, et investir dans une grande partie de toutes les pièces disponibles coûterait à l'investisseur moyen un montant important en frais de transaction. Comme chaque réseau de blockchain facture différemment, les investisseurs peuvent être amenés à choisir dans quelle pièce investir pour réduire leurs frais de transaction.

Ce problème peut être éliminé en investissant dans des jetons indiciels. Investir dans un jeton d'indice signifie supporter le coût de la transaction une seule fois.

Gagner du temps

Un portefeuille solide est un élément majeur de la stratégie d'investissement idéale de tout investisseur. Cependant, rassembler des informations sur un grand nombre de pièces pour choisir les meilleures peut prendre beaucoup de temps et d'efforts. Les investisseurs peuvent réduire considérablement leur temps de recherche en se renseignant sur les jetons indiciels et en décidant dans quels jetons investir.

Diversification simplifiée du portefeuille

Le processus de diversification d'un portefeuille d'investissement en crypto-monnaies en ajoutant des altcoins individuels de jetons defi peut s'avérer incroyablement difficile et long. Les jetons indiciels qui se concentrent sur des segments spécifiques du marché cryptographique existent pour résoudre ce problème. Par exemple, le DeFi Pulse Index (DPI) représente les différents jetons DeFi, le CRYPTO20 Index Token représente les 20 premières cryptocurrencies, et le NFT Index Token surveille la performance des actifs numériques dans l'espace des jetons non fongibles.

Conclusion

Malgré les avantages apparents des jetons indiciels, les investisseurs doivent garder à l'esprit la nature volatile du marché. Les jetons indiciels ont le potentiel de faire gagner du temps et de l'argent aux investisseurs, mais ils ne sont pas à l'abri des risques. Dans le cas de TCAP, une hausse soudaine des pièces les plus performantes comme le Bitcoin (BTC) et l'Ethereum (ETH), qui représentent 60 % de la capitalisation totale du marché cryptographique, entraînerait une hausse significative de la valeur du jeton. De même, si ces pièces de premier plan devaient chuter de manière significative, l'ensemble du marché en souffrirait, de même que le prix du jeton.

Comme pour toute autre option d'investissement, les investisseurs doivent faire preuve de prudence, mener des recherches approfondies et se préparer aux risques qu'ils pourraient encourir s'ils investissent de grosses sommes d'argent dans des jetons indiciels cryptographiques.