Alchemix là gì?

Cho vay phi tập trung là một khía cạnh của không gian Tài chính phi tập trung không ngừng phát triển, mang lại nhiều ưu đãi và lợi ích hơn cho người dùng. Sự tăng trưởng không ngừng đã dẫn đến sự ra đời của Các khoản vay tự trả, một hệ thống tự động thanh toán các khoản vay thông qua thu nhập từ lợi tức đầu tư. Một giao thức đang trở nên nổi tiếng vì điều này là Alchemix Finance. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ phân tích Alchemix (ALCX), nó là gì, nó hoạt động như thế nào và giao thức nào có sẵn cho người dùng.

Alchemix (ALCX) là gì?

Nguồn: https://alchemix.fi/

Alchemix là nền tảng De-Fi tiên phong cung cấp giải pháp thay thế cho việc vay thế chấp thông qua các khoản vay tự trả. Các khoản vay tự trả được tự động thanh toán bằng cách sử dụng lợi tức thu được từ các khoản đầu tư hoặc kinh doanh. Hợp đồng thông minh trên blockchain có khả năng tự trả các khoản vay. Hợp đồng thông minh sẽ tự động khấu trừ số tiền hoàn trả từ tài sản thế chấp cho đến khi nó được thanh toán hoàn toàn, tùy thuộc vào tỷ giá của giao thức. Sau khi thanh toán xong, tài sản thế chấp sẽ được trả lại cho người dùng.

Alchemix là một giao thức tạo ra các token tổng hợp được hỗ trợ bằng lợi nhuận mà người dùng có được để đổi lấy tài sản thế chấp khóa trong hệ thống Alchemix. Được xây dựng trên mạng Ethereum, Alchemix cung cấp cho người dùng cơ hội vay ngay lập tức dưới dạng mã thông báo tổng hợp được hoàn trả tự động trong một khoảng thời gian bằng cách sử dụng lợi tức kiếm được.

Alchemix là một nền tảng tài chính cung cấp cho người dùng các khoản vay tự trả, cho phép người dùng tận dụng một số mã thông báo mà không có rủi ro thanh lý. Các token được ký gửi đóng vai trò là tài sản thế chấp, cho phép người dùng kiếm được tiền ứng trước từ lợi tức ngay lập tức. Nền tảng tạo ra các phiên bản mã thông báo tổng hợp của tài sản thế chấp, giảm thiểu rủi ro bị thanh lý của người dùng.

Lịch sử của Alchemix

Giao thức Alchemix và tiền điện tử ALCX kết quả được thành lập vào tháng 2 năm 2021 bởi một nhóm các nhà phát triển có bút danh do bí danh Scoopy Trooples dẫn đầu. Khi ra mắt giao thức, mã thông báo duy nhất được chấp nhận là DAi, được sử dụng để đúc mã thông báo alUSD tổng hợp và bao gồm tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu là 200%. Sau đó, nhóm đã tạo một kho tiền mới cho phép người dùng gửi ETH và đúc mã thông báo alETH với tỷ lệ thế chấp tối thiểu là 400%.

Sau khi kho ETH được phát hành, một sự cố đã xảy ra cho phép người dùng rút tài sản thế chấp mà không trả được khoản vay, dẫn đến giao thức mất 2.200 + ETH. Để lấy lại một phần ETH bị mất, nhóm Alchemix đã tổ chức một chiến dịch khuyến khích người dùng trả lại ETH mà họ nhận được để đổi lấy phần thưởng NFT và ALCX độc quyền. Chiến lược này đã giúp nhóm thu hồi được hơn một nửa số tiền đã mất.

Alchemix hoạt động như thế nào?

Có một số dApp cho vay trên một số blockchain. Trong nỗ lực làm cho mình nổi bật giữa đám đông, Alchemix đã áp dụng hệ thống cho vay trả nợ tự động khác với các mô hình lãi suất cổ điển.

Alchemix, thông qua việc sử dụng các hợp đồng thông minh phi tập trung, cho phép người dùng gửi DAI để đúc alUSD, một loại tiền ổn định tổng hợp, sau đó được sử dụng để kiếm lợi nhuận theo thời gian. Alchemix sau đó cung cấp cho người dùng một số chiến lược lợi nhuận để lựa chọn. AlUSD có thể được giao dịch 1:1 cho DAI hoặc được mua và bán trên các sàn giao dịch.

Alchemix xếp chồng một số giao thức lên nhau để mang lại lợi nhuận tối đa. Người dùng có thể chuyển khoản vay của mình để mua tiền pháp định hoặc đặt cược chúng để có thêm lợi nhuận. Người dùng muốn sử dụng giao thức có thể làm theo quy trình đơn giản này:

• Kết nối ví họ chọn với nền tảng Alchemix, nền tảng này phải chứa mã thông báo DAI.
• Đặt/gửi token của họ vào Alchemix thông qua trang vault của nó.
• Alchemix sau đó đặt mã thông báo DAI vào kho tiền Yearn để kiếm yvDAI.
• Sau đó, người dùng vay alUSD trị giá lên tới 50% số tài sản thế chấp đã ký gửi trước đó.
• Lợi tức tích lũy từ yvDAI được thu hoạch định kỳ để trả nợ cho người gửi tiền.

Sau khi khoản vay được trả lại, người dùng có thể mở khóa khoản tiền gửi ban đầu và lợi nhuận tích lũy. Quy trình liền mạch và thân thiện với người dùng này khiến Alchemix trở thành lựa chọn tốt cho những người đam mê DeFi muốn tối đa hóa lợi nhuận mà không cần bận tâm đến việc quản lý tài sản thế chấp.

Các tính năng chính của Alchemix: Các khoản cho vay không cần thế chấp, Tài sản tổng hợp, Kho tiền Alchemix và hơn thế nữa

Không gian cho vay DeFi là một thị trường đang phát triển và để tạo điều kiện cho nó vươn lên dẫn đầu, giao thức đã trang bị một số tính năng nhất định góp phần vào thành công nhanh chóng của nó trong không gian DeFi. Một số tính năng này bao gồm:

Các khoản cho vay không có tài sản thế chấp

Tính năng này là một công cụ thay đổi cuộc chơi cho Alchemix. Điều này là do nó cung cấp các khoản vay mà không yêu cầu tài sản thế chấp, không giống như các nền tảng cho vay DeFi truyền thống yêu cầu tài sản thế chấp dưới dạng tài sản bị khóa, điều này rất rủi ro do tính chất của thị trường tiền điện tử. Các khoản vay không cần thế chấp của Alchemix an toàn hơn và do đó, giúp cho việc cho vay DeFi dễ tiếp cận hơn với nhiều đối tượng hơn.

Tài sản tổng hợp

Tài sản tổng hợp chỉ đơn giản là các dẫn xuất được token hóa phản ánh giá trị của một tài sản khác. Để hiểu đầy đủ chúng là gì, bước đầu tiên là phải biết công cụ phái sinh là gì. Công cụ phái sinh là bất kỳ tài sản nào có được giá trị từ một tài sản hoặc chỉ mục cơ bản.

Người dùng Alchemix vay tài sản tổng hợp được hỗ trợ bởi lợi nhuận kiếm được và được trả lại tự động. Người dùng gửi token DAI vào Alchemix để đúc alUSD.

Cơ chế tự hoàn trả

Phần lớn nhất của Alchemix là cơ chế cho vay tự hoàn trả, đảm bảo quá trình vay diễn ra suôn sẻ và thân thiện với người dùng, giảm rủi ro khi vay từ không gian tiền điện tử. Với tính năng này, người dùng có thể vay mà không phải lo lắng về việc trả nợ thủ công hoặc thanh lý đột ngột, đây là mối lo ngại lớn trong cộng đồng cho vay defi.

Chiến lược tối ưu hóa năng suất

Alchemix cho phép người dùng triển khai alUSD đã vay của họ theo một số chiến lược tạo ra lợi nhuận. Điều này trao quyền rất nhiều cho người dùng để xây dựng lợi nhuận dựa trên mục tiêu đầu tư của họ và mức độ rủi ro liên quan. Tính năng này biến Alchemix không chỉ là một giao thức cho vay mà còn là một nền tảng tối ưu hóa lợi nhuận.

Kho giả kim

Vault là một phần thiết yếu của giao thức cho phép các nhà đầu tư tạo ra lợi nhuận dưới dạng thu nhập thụ động. Công cụ cốt lõi này chấp nhận DAI làm mã thông báo thế chấp và gửi nó vào Alchemix Vault, cho phép các nhà đầu tư đúc tới 50% số tiền gửi của họ bằng alUSD.

Điều này có thể thực hiện được do Alchemix gửi DAI của nhà đầu tư vào kho tiền yDAI của Yearn Finance. Nhóm DAI của Alchemix tự động tăng lên khi có nhiều lợi nhuận hơn được tạo ra từ kho tiền Yearn, do đó dẫn đến các khoản vay được thanh toán đúng hạn.

Thành phần giả kim

Bốn thành phần chính phối hợp chặt chẽ với nhau để đảm bảo nền tảng hoạt động bình thường. Bốn thành phần này là Nhà giả kim, Người biến đổi, alAssets và AMO Elixirs.

Nhà giả kim

Nhà giả kim đóng vai trò là trung tâm hợp đồng thông minh để tạo ra lợi nhuận và tiến bộ về lợi nhuận. Chúng có các tính năng tương tự như các nền tảng cho vay thế chấp như MakerDAO và AAVE. Nền tảng này hiện chấp nhận tài sản thế chấp dưới dạng ETH, DAI, USDC, USDT và FRAX, bao gồm cả các token mang lại lợi nhuận tương ứng cho mỗi chiến lược.

Người dùng vay dưới dạng alAssets tổng hợp và Alchemix lấy 10% tổng lợi nhuận được tạo ra làm phí dịch vụ. Phí dịch vụ được tạo ra sau đó sẽ được gửi đến kho bạc Alchemix DAO.

Máy biến áp

Alchemix sử dụng Transmuter tuân theo hệ thống chốt chính cho tất cả các mã thông báo tổng hợp. Transmuter đảm bảo tỷ lệ ổn định 1:1 giữa token alUSD và tiền gửi DAI. Khoản tiền gửi DAI tạo ra alUSD, vì vậy công việc của Transmuter là giữ cho hai token bằng nhau.

alAssets

alAssets là tài sản nợ tổng hợp được sử dụng để thể hiện lợi tức trong tương lai của người dùng. Người dùng phải bán alAssets trước khi họ có thể sử dụng chúng để mua hàng trên chuỗi và trong thế giới thực. Người dùng cũng có thể mua alAssets để trả khoản vay sớm hoặc họ có thể chọn chuyển đổi thời gian làm thêm cơ bản thông qua Transmuter.

Thuốc tiên AMO

Bộ chuyển đổi có số lượng alAsset hạn chế có thể được chuyển đổi thành tài sản thế chấp cơ bản. Điều này có nghĩa là máy biến áp có thể có nguồn cung tài sản dư thừa. Khi mức dư thừa này xảy ra, chúng được sử dụng để cung cấp tính thanh khoản cho các tài sản tương ứng của chúng. Đây là lúc Elixir AMO do DAO kiểm soát phát huy tác dụng. Elixir làm tăng giá của alAssets và kiếm lợi nhuận bằng cách gửi vào nhóm thanh khoản. Tính thanh khoản được tạo ra này có thể được rút một chiều dưới dạng tài sản để sao chép tác dụng của Transmuter.

Giả kim DAO

Alchemix DAO nhận thu nhập từ Giao thức Alchemix. Kho bạc trả tiền cho các nhà phát triển và nhân viên cố định khác để phát triển và duy trì giao thức. Ngoài ra, quỹ kho bạc sẽ được sử dụng để trang trải chi phí kiểm toán giao thức và bất kỳ sản phẩm nào khác sắp ra mắt.

Alchemix DAO sẽ tài trợ cho các dự án được phát triển trên giao thức Alchemix hoặc sử dụng mã thông báo tổng hợp của Alchemist trong ứng dụng của họ. DAO hiện đang được chạy thông qua multisig dành cho nhà phát triển với tín hiệu thông qua ứng dụng Ảnh chụp nhanh. Việc quản lý giao thức được quyết định bởi chủ sở hữu mã thông báo ALCX. Nó tuân theo quy trình đơn giản này:

• Đề xuất được gửi bởi chủ sở hữu mã thông báo có thẻ “Phát triển hệ sinh thái” với tối thiểu 50 ALCX.
• Những người dùng khác có 3 ngày để bỏ phiếu cho đề xuất và chỉ có thể bỏ phiếu ủng hộ, phản đối hoặc bỏ phiếu trắng.
• Nếu 50% số điểm không bỏ phiếu trắng ủng hộ đề xuất trong tương lai và tổng số phiếu bầu ALCX là 5K được đáp ứng, thì đề xuất đó sẽ được chuyển sang Ảnh chụp nhanh đề xuất Alchemix chính thức dưới dạng AIP (Đề xuất cải tiến Alchemix).
• AIP chính thức có số đại biểu là 35k ALCX. Nếu điều đó được đáp ứng thì multisig sẽ được gửi để thực hiện tùy chọn bỏ phiếu phổ biến nhất trừ khi các tham số biểu quyết yêu cầu thực hiện khác.

Alchemix V2 làm lại

Trong giai đoạn đầu năm 2022, Alchemix đã nâng cấp và việc nâng cấp này giúp người vay tăng tính linh hoạt. Người đi vay giờ đây có thể chọn chiến lược lợi nhuận và loại tài sản thế chấp bằng token. Điều này cho phép người dùng tạo công cụ tổng hợp lợi nhuận bằng cách kết hợp các chiến lược khác nhau với các loại tài sản thế chấp khác nhau.

Alchemix cũng tích hợp kho Vesper và Aave cùng với kho tiền Yearn Finance. Sự kết hợp giữa hợp đồng thông minh với các nền tảng khác là một tính năng DeFi độc đáo được gọi là Khả năng kết hợp vì mỗi thành phần mới được thêm vào sẽ tạo ra một sản phẩm mới. Trong trường hợp của Alchemix, các chiến lược tạo lợi nhuận mới.

Mã thông báo ALCX là gì?

Đây là mã thông báo gốc của nền tảng Alchemix và giống như các mã thông báo về bản chất của nó, ALCX mang lại cho người dùng tiếng nói trong các vấn đề của giao thức. Việc nắm giữ mã thông báo ALCX mang lại cho người dùng tiền điện tử quyền bỏ phiếu đối với các quyết định ảnh hưởng đến giao thức, như triển khai sản phẩm, triển khai dự án mới, thanh lý, quản lý ngân quỹ, v.v.

Việc phát hành Alchemix v2 cho thấy những người đặt cọc nhận được một phần lợi nhuận do giao thức tạo ra. Đổi lại, những người đặt cược ALCX có nguy cơ mất một phần cổ phần của họ trong trường hợp bị hack. Điều này đảm bảo giao thức sẽ trở lại hoàn chỉnh ngay cả sau khi xảy ra mất mát.

Tokenomics

Nguồn cung tối đa cho mã thông báo ALCX được giới hạn ở mức 1.562.945 xu, với nguồn cung lưu hành là 960.356 xu ALCX. Mã thông báo sẽ được phân phối cho người dùng và các bên liên quan khác theo cách sau:

• 20% nguồn cung được phân bổ cho ALCX DAO. 15% trong số đó sẽ do cộng đồng kiểm soát, trong khi 5% còn lại được dành cho tiền thưởng phát hiện lỗi.
• Những người tham gia Yield Farming được phân bổ 60% tổng nguồn cung.
• 20% tổng nguồn cung được phân bổ cho nhóm phát triển.

Mã thông báo được phát hành với số lượng phân phối ban đầu là 22.344 mã thông báo ALCX trong tuần đầu tiên, với 130 mã thông báo ALCX được bổ sung hàng tuần trong ba năm tiếp theo. Sau ba năm, lượng phát thải cố định 2200 mã thông báo ALCX sẽ được phát hành hàng tuần, hỗ trợ nhu cầu liên tục về việc tặng thưởng cho sự tương tác của người dùng trong hệ sinh thái.

Alchemix ALCX có phải là một khoản đầu tư tốt?

Alchemix sẵn sàng trở thành một trong những dự án hàng đầu trong lĩnh vực cho vay DeFi bằng cách cung cấp các khoản vay và trao quyền cho người dùng biến tài sản của họ thành cơ hội mới mà không phải lo lắng về tài sản thế chấp, đặc biệt là trả nợ. Đây là một dự án cần chú ý khi bối cảnh DeFi không ngừng phát triển. Mặc dù nó có tiềm năng to lớn nhưng điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.

Mua ALCX ở đâu

ALCX có mặt trên một số sàn giao dịch tiền điện tử. Nó có sẵn trên các sàn giao dịch như Gate.io. Để bắt đầu giao dịch, người dùng phải đăng ký trên nền tảng, tạo tài khoản Gate.io, hoàn tất quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) và sau đó xem lại cách mua mã thông báo sau khi tài khoản của họ đã được nạp tiền.

Hãy hành động

Tìm hiểu giá ALCX ngay hôm nay và bắt đầu giao dịch loại tiền điện tử yêu thích của bạn.

• ALCX/USDT
• ALCX/ETH