Qu'est-ce qu'Alchemix ?

Le prêt dé-fi est un aspect de l'espace de la finance décentralisée qui ne cesse de se développer, offrant de plus en plus d'incitations et d'avantages aux utilisateurs. Cette croissance constante a donné naissance aux prêts auto-remboursés, un système qui rembourse automatiquement les prêts grâce aux revenus de l'investissement. Alchemix Finance est un protocole de plus en plus connu pour cela. Dans cet article, nous allons analyser Alchemix (ALCX), ce qu'il est, comment il fonctionne et ce que le protocole réserve aux utilisateurs.

Qu'est-ce que Alchemix (ALCX) ?

Source : https://alchemix.fi/

Alchemix est une plateforme De-Fi pionnière qui offre une alternative à l'emprunt avec garantie par le biais de prêts auto-remboursés. Les prêts à remboursement automatique sont automatiquement réglés grâce aux revenus des investissements ou des entreprises. Les contrats intelligents sur la blockchain permettent d'obtenir des prêts auto-remboursés. Le contrat intelligent déduit automatiquement le montant du remboursement de la garantie jusqu'à ce qu'il soit entièrement réglé, en fonction du taux du protocole. Une fois le remboursement effectué, la garantie est restituée à l'utilisateur.

Alchemix est un protocole permettant de créer des jetons synthétiques garantis par le rendement que les utilisateurs obtiennent en échange d'une garantie bloquée dans le système Alchemix. Construit sur le réseau Ethereum, Alchemix offre aux utilisateurs la possibilité de contracter des prêts instantanés sous la forme de jetons synthétiques qui sont remboursés automatiquement sur une période en utilisant les rendements gagnés.

Alchemix est une plateforme financière qui fournit aux utilisateurs des prêts auto-remboursés, permettant aux utilisateurs de tirer parti de plusieurs jetons sans risque de liquidation. Les jetons déposés servent de garantie, ce qui permet aux utilisateurs d'obtenir instantanément des avances sur le rendement. La plateforme frappe ses propres jetons synthétiques de la garantie, réduisant ainsi au minimum le risque de liquidation de l'utilisateur.

Histoire d'Alchemix

Le protocole Alchemix et la crypto ALCX qui en découle ont été fondés en février 2021 par un groupe de développeurs pseudonymes dirigé par un alias, Scoopy Trooples. Lors du lancement du protocole, le seul jeton acceptable était le DAi, qui était utilisé pour frapper des jetons alUSD synthétiques et incluait un ratio de collatéralisation minimum de 200 %. L'équipe a ensuite créé un nouveau coffre-fort qui permet aux utilisateurs de déposer des ETH et de frapper des jetons alETH avec un ratio de collatéralisation minimum de 400 %.

Après l'ouverture du coffre-fort de l'ETH, un accident a permis aux utilisateurs de retirer des garanties sans rembourser leurs prêts, ce qui a entraîné une perte de 2 200 +ETH pour le protocole. Pour récupérer une partie des ETH perdus, l'équipe d'Alchemix a organisé une campagne encourageant les utilisateurs à rendre les ETH qu'ils ont reçus en échange de NFT exclusifs et de récompenses ALCX. Cette stratégie a permis à l'équipe de récupérer plus de la moitié des fonds perdus.

Comment fonctionne Alchemix ?

Il existe plusieurs dApps de prêt sur plusieurs blockchains. Pour se démarquer, Alchemix a adopté un système de prêt à remboursement automatique différent des modèles classiques de taux d'intérêt.

Alchemix, grâce à l'utilisation de contrats intelligents décentralisés, permet aux utilisateurs de déposer des DAI afin de frapper des alUSD, une stablecoin synthétique, qui est ensuite utilisée pour obtenir un rendement au fil du temps. Alchemix propose ensuite aux utilisateurs plusieurs stratégies de rendement. L'alUSD peut être échangé 1:1 contre du DAI ou acheté et vendu sur des bourses.

Alchemix empile plusieurs protocoles les uns sur les autres pour un rendement maximal. Les utilisateurs peuvent transformer leurs prêts en achats de monnaie fiduciaire ou les mettre en jeu pour obtenir un rendement supplémentaire. Les utilisateurs qui souhaitent utiliser le protocole peuvent suivre cette procédure simple :

• Connecter le portefeuille de leur choix à la plateforme Alchemix, qui doit contenir des tokens DAI.
• Placer/déposer leurs jetons dans Alchemix via sa page de coffre-fort.
• Alchemix place ensuite les jetons DAI dans un coffre-fort Yearn pour gagner des yvDAI.
• L'utilisateur emprunte ensuite des alUSD d'une valeur maximale de 50 % de la garantie précédemment déposée.
• Le rendement de l'IDAv est périodiquement récolté pour rembourser la dette des déposants.

Une fois le prêt remboursé, l'utilisateur peut débloquer son dépôt initial et le rendement accumulé. Ce processus transparent et convivial fait d'Alchemix un bon choix pour les adeptes du DeFi qui souhaitent maximiser leurs rendements sans s'embarrasser de la gestion des garanties.

Principales caractéristiques d'Alchemix : Prêts sans garantie, actifs synthétiques, Alchemix Vault et plus encore.

L'espace de prêt DeFi est un marché en pleine croissance et, pour faciliter son ascension, le protocole s'est doté de certaines caractéristiques qui ont contribué à son succès rapide dans l'espace DeFi. Voici quelques-unes de ces caractéristiques :

Prêts sans garantie

Cette fonctionnalité change la donne pour Alchemix. En effet, elle accorde des prêts sans exiger de garantie, contrairement aux plateformes de prêt DeFi traditionnelles qui exigent des garanties sous la forme d'actifs bloqués, ce qui est très risqué en raison de la nature du marché des crypto-monnaies. Les prêts sans garantie d'Alchemix sont plus sûrs et, par conséquent, rendent les prêts DeFi plus accessibles à un public plus large.

Actifs synthétiques

Les actifs synthétiques sont simplement des produits dérivés symbolisés qui reflètent la valeur d'un autre actif. Pour bien comprendre ce qu'ils sont, il faut d'abord savoir ce que sont les produits dérivés. Les produits dérivés sont des actifs qui tirent leur valeur d'un actif ou d'un indice sous-jacent.

Les utilisateurs d'Alchemix empruntent des actifs synthétiques qui sont garantis par le rendement obtenu, lequel est automatiquement remboursé. Les utilisateurs déposent des jetons DAI dans Alchemix pour frapper des alUSD.

Mécanisme d'auto-remboursement

La partie la plus importante d'Alchemix est son mécanisme de prêt auto-remboursé, qui garantit un processus d'emprunt fluide et convivial, réduisant ainsi le risque d'emprunter dans l'espace crypto. Grâce à cette fonction, les utilisateurs peuvent emprunter sans se soucier des remboursements manuels ou des liquidations soudaines, ces dernières étant une préoccupation majeure de la communauté des prêteurs par défaut.

Stratégies d'optimisation du rendement

Alchemix permet aux utilisateurs de déployer leur alUSD emprunté dans plusieurs stratégies génératrices de rendement. Cela permet aux utilisateurs de construire leurs rendements en fonction de leurs objectifs d'investissement et du niveau de risque encouru. Cette caractéristique fait d'Alchemix plus qu'un protocole de prêt, mais aussi une plateforme d'optimisation du rendement.

Coffre-fort d'Alchemix

La chambre forte est un élément essentiel du protocole qui permet aux investisseurs de générer un rendement sous la forme d'un revenu passif. Cet outil de base accepte le DAI comme jeton de garantie et le dépose dans la chambre forte d'Alchemix, ce qui permet aux investisseurs de monnayer jusqu'à 50 % de leur dépôt en alUSD.

Ceci est possible grâce à Alchemix qui dépose le DAI de l'investisseur dans le coffre-fort yDAI de Yearn Finance. La réserve de DAI d'Alchemix augmente automatiquement au fur et à mesure que le rendement du coffre-fort de Yearn augmente, ce qui permet de rembourser les prêts dans les délais impartis.

Composants Alchemix

Quatre composants principaux travaillent main dans la main pour assurer le bon fonctionnement de la plate-forme. Ces quatre composantes sont les alchimistes, les transmutateurs, les actifs et les élixirs AMO.

Alchimiste

Alchemist sert de plaque tournante aux contrats intelligents pour générer des rendements et des avances de rendement. Elles présentent des caractéristiques similaires à celles des plateformes de prêts garantis telles que MakerDAO et AAVE. La plateforme accepte actuellement des garanties sous forme d'ETH, de DAI, d'USDC, d'USDT et de FRAX, y compris leurs jetons de rendement respectifs pour chaque stratégie.

Les utilisateurs contractent des prêts sous la forme d'alAssets synthétiques, et Alchemix prélève 10 % de tous les rendements générés à titre de frais de service. Les frais de service générés sont ensuite envoyés à la trésorerie de la DAO Alchemix.

Transmutateur

Alchemix utilise un Transmuter qui suit un système d'ancrage primaire pour tous les jetons synthétiques. Le Transmuter assure une parité stable de 1:1 entre les jetons alUSD et les dépôts DAI. Les dépôts de DAI créent de l'alUSD, le travail du transmutateur est donc de maintenir les deux jetons à égalité.

alAssets

Les actifs alAssets sont des actifs de dette synthétiques utilisés pour représenter le rendement futur d'un utilisateur. Les utilisateurs doivent vendre des alAssets avant de pouvoir les utiliser pour des achats sur la chaîne et dans le monde réel. Les utilisateurs peuvent également acheter des alAssets pour rembourser leur prêt par anticipation, ou ils peuvent choisir de convertir les heures supplémentaires sous-jacentes via le Transmuter.

Elixir AMO

Le Transmuter dispose d'un nombre limité d'actifs alAssets qui peuvent être convertis en garantie sous-jacente. Cela signifie que le transmutateur peut disposer d'un excédent d'actifs. Lorsque cet excédent se produit, ils sont utilisés pour fournir des liquidités aux actifs correspondants. C'est là que l'AMO Elixir contrôlée par une DAO entre en jeu. L'Elixir augmente le prix des actifs et génère des revenus en déposant des liquidités. Cette liquidité créée peut être retirée d'un seul côté en tant qu'atout pour copier les effets du Transmuter.

Alchemix DAO

La DAO Alchemix reçoit des revenus du protocole Alchemix. Le Trésor public rémunère les développeurs et les autres membres du personnel permanent chargés de développer et de maintenir le protocole. En outre, les fonds du Trésor seront utilisés pour couvrir le prix des audits du protocole et de tout autre produit qui se présenterait.

La DAO Alchemix financera des projets développés sur le protocole Alchemix ou qui utilisent les jetons synthétiques Alchemist dans leurs applications. La DAO est actuellement gérée par un développeur multisig avec un signal via l'application Snapshot. La gouvernance du protocole est décidée par les détenteurs de jetons ALCX. Il suit ce processus simple :

• Une proposition est soumise par un détenteur de jeton avec le tag "Ecosystem Development" avec un minimum de 50 ALCX.
• Les autres utilisateurs ont trois jours pour voter sur la proposition et ne peuvent voter que pour, contre ou s'abstenir.
• Si 50% des votes sans abstention sont en faveur de l'avancement de la proposition et qu'un total de 5K votes ALCX est atteint, la proposition est alors déplacée vers le Snapshot officiel des propositions Alchemix en tant que PIA (Proposition d'Amélioration Alchemix).
• Les PIA officielles ont un quorum de 35k ALCX. Si cette condition est remplie, le multisig sera envoyé pour exécuter l'option de vote la plus populaire, à moins que les paramètres de vote n'en décident autrement.

Alchemix V2 Remake

Au début de l'année 2022, Alchemix a procédé à une mise à niveau qui a permis aux emprunteurs de bénéficier d'une plus grande flexibilité. Les emprunteurs peuvent désormais choisir leurs stratégies de rendement et le type de garanties symboliques. Cela permet aux utilisateurs de générer leurs propres agrégateurs de rendement en combinant différentes stratégies avec différents types de garanties.

Alchemix a également intégré les coffres-forts de Vesper et d'Aave, ainsi que ceux de Yearn Finance. La combinaison de contrats intelligents avec d'autres plateformes est une caractéristique unique de DeFi appelée Composabilité, puisque chaque nouveau composant ajouté crée un nouveau produit. Dans le cas d'Alchemix, il s'agit de nouvelles stratégies génératrices de rendement.

Qu'est-ce que le jeton ALCX ?

Il s'agit du jeton natif de la plateforme Alchemix et, comme les jetons de cette nature, l'ALCX donne aux utilisateurs un droit de regard sur les affaires du protocole. La détention du jeton ALCX donne aux utilisateurs de crypto-monnaies le droit de voter sur les décisions qui affectent le protocole, comme le lancement de produits, la mise en œuvre de nouveaux projets, la liquidation, la gestion de la trésorerie, et bien plus encore.

Avec la sortie d'Alchemix v2, les stakers ont reçu une part du rendement généré par le protocole. En échange, les détenteurs de titres ALCX risquent de perdre une partie de leur mise en cas de piratage. Le protocole est ainsi reconstitué même en cas de perte.

La tokenomique

L'offre maximale pour le jeton ALCX est plafonnée à 1 562 945 pièces, avec une offre en circulation de 960 356 pièces ALCX. Le jeton devait être distribué aux utilisateurs et aux autres parties prenantes de la manière suivante :

• 20 % de l'offre est allouée à l'ALCX DAO. 15 % de cette somme seront contrôlés par la communauté, tandis que les 5 % restants seront réservés à la chasse aux bogues.
• Les participants à l'agriculture de rendement se voient attribuer 60 % de l'offre totale.
• 20 % de l'offre totale est allouée à l'équipe de développement.

Le jeton a été lancé avec une distribution initiale de 22 344 jetons ALCX au cours de la première semaine, et 130 jetons ALCX seront ajoutés chaque semaine au cours des trois prochaines années. À l'issue des trois années, une émission forfaitaire de 2200 jetons ALCX sera libérée chaque semaine, afin de répondre au besoin permanent de récompenser l'interaction des utilisateurs dans l'écosystème.

Alchemix ALCX est-il un bon investissement ?

Alchemix est en passe de devenir l'un des principaux projets dans le secteur des prêts DeFi en fournissant des prêts et en permettant aux utilisateurs de transformer leurs actifs en nouvelles opportunités sans se soucier des garanties, en particulier du remboursement des prêts. Il s'agit d'un projet à suivre de près, car le paysage de la finance numérique ne cesse d'évoluer. Bien qu'il s'agisse d'un vaste potentiel, il est important de faire des recherches avant de prendre une décision.

Où acheter ALCX

ALCX est présent sur quelques échanges de crypto-monnaies. Il est disponible sur des bourses comme Gate.io. Pour commencer à négocier, les utilisateurs doivent s'inscrire sur la plateforme, créer un compte gate.io, remplir la procédure de connaissance du client (KYC), puis examiner comment acheter le jeton une fois que leurs comptes ont été financés.

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