Що таке Alchemix?

Дефініційне кредитування – це аспект децентралізованого фінансування, який продовжує зростати, надаючи більше стимулів і переваг користувачам. Постійне зростання призвело до появи Self-paying loans, системи, яка автоматично виплачує позики за рахунок доходів від інвестицій. Протокол, який стає добре відомим завдяки цьому, — це Alchemix Finance. У цій статті ми розглянемо Alchemix (ALCX), що це таке, як він працює та що протокол пропонує користувачам.

Що таке Alchemix (ALCX)?

Джерело: https://alchemix.fi/

Alchemix — це піонерська платформа De-Fi, яка надає альтернативу запозиченням під заставу через самоповернені позики. Позики, що повертаються самостійно, автоматично розраховуються з використанням доходів від інвестицій або бізнесу. Розумні контракти на блокчейні забезпечують самоповернені кредити. Смарт-контракт автоматично вираховує суму погашення із застави до повного розрахунку, залежно від курсу протоколу. Після погашення заставу повертається користувачеві.

Alchemix — це протокол для створення забезпечених дохідністю синтетичних токенів, які користувачі отримують в обмін на блокування застави в системі Alchemix. Побудований на основі мережі Ethereum, Alchemix надає користувачам можливість брати миттєві позики у формі синтетичних токенів, які автоматично погашаються протягом певного періоду, використовуючи зароблені доходи.

Alchemix — це фінансова платформа, яка надає користувачам кредити, що повертаються самостійно, дозволяючи користувачам використовувати кілька токенів без ризику ліквідації. Депоновані токени служать заставою, дозволяючи користувачам миттєво заробляти аванси на дохід. Платформа карбує свої версії синтетичних токенів застави, знижуючи ризик ліквідації користувача до мінімуму.

Історія Alchemix

Протокол Alchemix і отриману в результаті криптографію ALCX були засновані в лютому 2021 року групою розробників під псевдонімом під псевдонімом Scoopy Trooples. На момент запуску протоколу єдиним прийнятним токеном був DAi, який використовувався для карбування синтетичних токенів alUSD і включав коефіцієнт забезпечення мінімум 200%. Пізніше команда створила нове сховище, яке дозволяє користувачам вносити ETH і карбувати токени alETH із коефіцієнтом забезпечення мінімум 400%.

Після того, як сховище ETH було звільнено, нещасний випадок дозволив користувачам зняти заставу, не повертаючи свої позики, що призвело до втрати протоколу 2200 +ETH. Щоб отримати частину втраченого ETH, команда Alchemix організувала кампанію, яка заохочувала користувачів повертати ETH, який вони отримали в обмін на ексклюзивні NFT і винагороди ALCX. Ця стратегія допомогла команді повернути більше половини втрачених коштів.

Як працює Alchemix?

У кількох блокчейнах є кілька dApp для кредитування. Щоб виділитися з натовпу, Alchemix запровадив систему автоматичного погашення кредиту, яка відрізняється від класичних моделей відсоткової ставки.

Завдяки використанню децентралізованих смарт-контрактів Alchemix дозволяє користувачам вносити DAI, щоб карбувати alUSD, синтетичний стейблкойн, який потім використовується для отримання доходу з часом. Тоді Alchemix пропонує користувачам кілька стратегій прибутку на вибір. AlUSD можна обмінювати 1:1 на DAI або купувати та продавати на біржах.

Alchemix накладає кілька протоколів один на одного для досягнення максимального прибутку. Користувачі можуть повернути свої позики на купівлю за платіжну суму або поставити їх для додаткового прибутку. Користувачі, які хочуть використовувати протокол, можуть виконати цей простий процес:

• Підключіть обраний гаманець до платформи Alchemix, яка повинна містити токени DAI.
• Розмістіть/депонуйте свої жетони в Alchemix через його сторінку сховища.
• Потім Alchemix розміщує токени DAI у сховищі Yearn, щоб отримати yvDAI.
• Потім користувач позичає аль-долари на суму до 50% від попередньо внесеної застави.
• Дохідність, нарахована на yvDAI, періодично збирається для погашення боргу вкладників.

Після повернення кредиту користувач може розблокувати свій початковий депозит і накопичений дохід. Цей бездоганний і зручний процес робить Alchemix хорошим вибором для ентузіастів DeFi, які хочуть максимізувати свої прибутки, не турбуючись про управління заставою.

Основні характеристики Alchemix: кредити без застави, синтетичні активи, Alchemix Vault тощо

Простір кредитування DeFi є зростаючим ринком, і щоб полегшити його підйом на вершину, протокол оснащено певними функціями, які сприяли його швидкому успіху в просторі DeFi. Деякі з цих функцій включають:

Позики без застави

Ця функція змінює гру для Alchemix. Це пояснюється тим, що він надає позики без застави, на відміну від традиційних платформ кредитування DeFi, які вимагають застави у вигляді заблокованих активів, що дуже ризиковано через природу крипторинку. Позики Alchemix без застави безпечніші і, як наслідок, роблять кредитування DeFi доступнішим для більшої аудиторії.

Синтетичні активи

Синтетичні активи — це просто токенізовані похідні інструменти, які відображають вартість іншого активу. Щоб повністю зрозуміти, що це таке, першим кроком є знати, що таке похідні. Похідні інструменти – це будь-які активи, вартість яких залежить від базового активу чи індексу.

Користувачі Alchemix позичають синтетичні активи, які забезпечені отриманим прибутком, який автоматично повертається. Користувачі вносять токени DAI в Alchemix, щоб карбувати alUSD.

Механізм самоокупності

Найбільшою частиною Alchemix є його самопогашний механізм позики, який забезпечує плавний і зручний процес запозичення, знижуючи ризик запозичення з криптопростору. Завдяки цій функції користувачі можуть позичати, не турбуючись про ручне погашення чи раптову ліквідацію, що викликає серйозне занепокоєння в спільноті дефініційних позик.

Стратегії оптимізації прибутку

Alchemix дозволяє користувачам розгортати свої позичені альдолари в кількох стратегіях отримання прибутку. Це значною мірою дає змогу користувачам будувати прибутки на основі своїх інвестиційних цілей і рівня ризику. Ця функція перетворює Alchemix не тільки на протокол кредитування, але й на платформу для оптимізації прибутку.

Alchemix Vault

Сховище є важливою частиною протоколу, що дозволяє інвесторам отримувати прибуток як форму пасивного доходу. Цей основний інструмент приймає DAI як маркер застави та розміщує його в Alchemix Vault, що дозволяє інвесторам карбувати до 50% свого депозиту в alUSD.

Це стало можливим завдяки розміщенню Alchemix DAI інвестора в сховищі Yearn Finance yDAI. Пул DAI Alchemix автоматично збільшується, оскільки збільшений дохід генерується зі сховища Yearn, що призводить до своєчасної виплати позик.

Компоненти Alchemix

Чотири основні компоненти працюють рука об руку, щоб забезпечити належне функціонування платформи. Цими чотирма компонентами є Алхіміки, Трансмутатори, alAssets і Elixirs AMO.

Алхімік

Alchemist служить центром смарт-контрактів для отримання прибутку та підвищення доходу. Вони мають подібні функції до платформ кредитування під заставу, таких як MakerDAO та AAVE. Платформа наразі приймає заставу у формі ETH, DAI, USDC, USDT і FRAX, включаючи відповідні прибуткові токени для кожної стратегії.

Користувачі беруть позики у вигляді синтетичних активів, а Alchemix бере 10% від усього отриманого прибутку як комісію за обслуговування. Згенерована плата за обслуговування потім надсилається до скарбниці Alchemix DAO.

Трансмутатор

Alchemix використовує Transmuter, який дотримується основної системи прив’язки для всіх синтетичних токенів. Transmuter забезпечує стабільну прив’язку 1:1 між токенами alUSD і депозитами DAI. Депозити DAI утворюють alUSD, тому робота Transmuter полягає в тому, щоб два токени були рівними.

alAssets

alAssets — це синтетичні боргові активи, які використовуються для представлення майбутньої прибутковості користувача. Користувачі повинні продати alAssets, перш ніж вони зможуть використовувати їх для покупок у мережі та в реальному світі. Користувачі також можуть придбати alAssets для дострокового погашення кредиту або конвертувати базові понаднормові за допомогою Transmuter.

Еліксир АМО

Transmuter має обмежену кількість активів, які можна конвертувати в базову заставу. Це означає, що трансмутатор може мати надлишок активів. Коли виникає цей надлишок, вони використовуються для забезпечення ліквідності своїх відповідних активів. Ось тут і вступає в гру контрольований DAO Elixir AMO. Еліксир підвищує ціну alAssets і заробляє прибуток, вносячи кошти в пули ліквідності. Цю створену ліквідність можна односторонньо вилучити як alAssets для копіювання ефектів Transmuter.

Alchemix DAO

Alchemix DAO отримує дохід від протоколу Alchemix. Казначейство платить розробникам та іншому постійному персоналу за розвиток і підтримку протоколу. Крім того, казначейські кошти будуть використані для покриття вартості аудитів протоколу та будь-яких інших продуктів, які з’являться.

Alchemix DAO фінансуватиме проекти, розроблені на основі протоколу Alchemix або які використовують синтетичні токени Alchemist у своїх програмах. Наразі DAO виконується через мультипідпис розробника із сигналізацією через додаток Snapshot. Управління протоколом визначається власниками токенів ALCX. Цей простий процес:

• Пропозицію подає власник токена з тегом «Розвиток екосистеми» з мінімум 50 ALCX.
• Інші користувачі мають 3 дні, щоб проголосувати за пропозицію, і можуть голосувати лише за, проти чи утриматися.
• Якщо 50% балів тих, хто не утримався, підтримують подальшу пропозицію та загальна кількість голосів ALCX 5K, пропозиція переміщується в офіційний знімок пропозиції Alchemix як AIP (пропозиція щодо вдосконалення Alchemix).
• Офіційні AIP мають кворум 35 тисяч ALCX. Якщо це виконано, тоді мультисиг буде надіслано для виконання найпопулярнішого варіанту голосування, якщо параметри голосування не накажуть зробити інше.

Alchemix V2 Remake

На початку 2022 року Alchemix оновився, і це оновлення надало позичальникам більшу гнучкість. Позичальники тепер можуть вибирати свої стратегії прибутковості та тип застави токенів. Це дає змогу користувачам генерувати свої агрегатори дохідності, комбінуючи різні стратегії з різними типами застави.

Alchemix також інтегрував сховища Vesper і Aave разом із сховищами Yearn Finance. Поєднання смарт-контрактів з іншими платформами є унікальною функцією DeFi під назвою Composability, оскільки кожен новий доданий компонент створює новий продукт. У випадку Alchemix — нові стратегії отримання прибутку.

Що таке токен ALCX?

Це рідний токен платформи Alchemix, і, як і токени за своєю природою, ALCX дає користувачам право голосу у справах протоколу. Володіння токеном ALCX дає користувачам криптографії право голосувати за рішення, які впливають на протокол, як-от розгортання продуктів, реалізація нових проектів, ліквідація, управління казначейством і багато іншого.

З випуском Alchemix v2 стейкери отримали частку врожаю, створеного протоколом. В обмін на це стейкери ALCX ризикують втратити частину своєї ставки в разі злому. Це гарантує, що протокол знову стане цілим навіть після втрати.

Токеноміка

Максимальна пропозиція для токена ALCX обмежена 1 562 945 монетами, а в обігу – 960 356 монет ALCX. Токен мав бути розповсюджений серед користувачів та інших зацікавлених сторін у такий спосіб:

• 20% пропозиції виділяється на ALCX DAO. 15% з них має контролювати спільнота, а решта 5% зарезервовано для винагород за помилки.
• Учасникам Yield Farming виділяється 60% від загальної пропозиції.
• 20% від загального обсягу поставок виділяється команді розробників.

Токен був випущений із початковим розповсюдженням за перший тиждень 22 344 токенів ALCX, причому 130 токенів ALCX додавалися щотижня протягом наступних трьох років. Після закінчення трьох років щотижня випускатиметься постійна емісія 2200 токенів ALCX, що підтримує постійну потребу у винагородженні взаємодії користувачів в екосистемі.

Чи є Alchemix ALCX хорошою інвестицією?

Alchemix готовий стати одним із найкращих проектів у секторі кредитування DeFi, надаючи позики та надаючи користувачам можливість перетворювати свої активи на нові можливості, не турбуючись про заставу, особливо про погашення кредиту. Це проект, за яким варто стежити, оскільки ландшафт DeFi продовжує розвиватися. Хоча він має величезний потенціал, важливо провести дослідження, перш ніж приймати будь-яке рішення.

Де купити ALCX

ALCX присутній на кількох біржах криптовалют. Він доступний на таких біржах, як Gate.io. Щоб розпочати торгівлю, користувачі повинні зареєструватися на платформі, створити обліковий запис gate.io, пройти процедуру «Знай свого клієнта» (KYC), а потім переглянути, як придбати токен, коли їхні облікові записи будуть поповнені.

Вжити заходів

Дізнайтеся ціну ALCX сьогодні та почніть торгувати своїми улюбленими криптовалютами.

• ALCX/USDT
• ALCX/ETH