Celsius在纽约提出破产申请

07月27日 17:57

摘要
Celsius在美国纽约提出破产申请。
该公司旨在重组其业务，以筹集资金偿还所有未偿债务。
根据破产法第11章法规规定，公司可在偿还债权人债务的同时继续经营业务。
TerraUSD（UST）的崩盘、新冠肺炎疫情全球蔓延以及联邦基金利率的提高都加剧了Celsius的资金流问题。
关键词：Celsius，破产，第11章，Cel 代币，TerraUSD，LUNA，加密货币，借贷

引言
领先的加密借贷平台Celsius已向美国纽约破产法院申请破产保护。该公司通过破产法第11章法规提出破产申请，宣布资产负债表上有12亿的缺口。同时，该公司申请继续其正常运营，因此按照破产法第11章规定的条款须向其员工和债权人支付报酬。Celsius还将继续进行重组，以履行其对相关方的义务。与此同时，该公司表示，它有1.67亿美元的现金来维持其运营。

Celsius并不是为了让客户能提取加密货币，而是为了确保公司保持持续经营。之所以申请破产保护，主要因其财务状况十分堪忧，而财务问题又由几个因素共同造成。可以说，诸多微观和宏观因素共同导致了其资金流问题。

Celsius阐释了其寻求短期免除部分义务的主要原因。该公司表示，“在今天申请破产之前，Celsius上月便已作出虽很艰难但不得已行之的决定，也就是暂停其平台上的提款、交换和转账等服务，以稳定其业务并保护其客户利益。如果不暂停相关服务，最先采取行动提款的客户可以提出全部款项，而其他追求长期收益的客户则可能会利益有损。“同时，该公司法律顾问是Kirkland&Ellis LLP，其财务顾问是Centerview Partners，其重组顾问是Alvarez&Marsal。

图源：Reuters

破产法第11章的规定

了解破产法第11章的有关规定意义重大。根据第11章有关条例规定，公司能在偿还债务的同时继续经营。但是，需要债权人批准其偿还计划。

Celsius背景

Alex Mashinsky、S.Daniel Leon和Nuke Goldstein于2017年创立了Celsius。其商业模式为用户将加密货币转移到Celsium，从而获得奖励。作为回报，Celsius会将加密货币借给其他个人或机构。与wise一样，将加密货币转移到Celsium的用户可以享受借贷服务，同时可以将其平台上的加密资产作为抵押品。
自Celsius创建以来，其增长规模显著。目前，该平台有大约170万用户。此外，它还向个人和机构发放了数十亿美元的贷款资金。随着发展日益成熟，Celsius推出了其原生加密货币Cel代币（Cel），作为其平台币。该代币在通过首次代币发行（ICO）为平台筹集资金方面发挥了关键作用。此外，Celsius于2018年6月推出了其移动应用程序，进一步促进了其发展。除了上文讨论的Celsius业务外，该公司还经营一家名为Celsius mining的比特币挖矿子公司。

图源：IndependentUK

导致破产的缘由

有多种因素导致了Celsius的破产。基本上，Celsius在2018年的运营过程中便频频亏损。首先，2021年，一家ETH质押平台声称其丢失了38000 ETH的私钥。不幸的是，其中35000个ETH来自Celsius。虽然目前已开展法律程序追讨这笔款项，但结果如何，仍悬而未决。

2019年10月，Celsius从一家贷款机构获得了一笔抵押贷款，但该机构的名字并未提及。然而，在2021年7月，当Celsius打算偿还贷款以收回其抵押品时，该贷款公司表示无法立即归还该笔款项。它承诺在几年内分期付款还清。但截至2021年7月，未偿还款项金额仍有5.09亿美元。该贷款机构多年来已数次还款，但仍未偿清。

新冠肺炎疫情全球蔓延也给Celsius和许多其他加密项目造成一定的负面影响。疫情的蔓延导致业务增长放缓，引起投资者恐慌。最终，许多投资者退出了DeFi项目和Celsius等贷款机构。
俄乌战争也给加密领域造成了困扰。总的来说，战争对全球经济都有重大的负面影响。例如，国际市场上许多商品价格都出现了暴涨。

美国的经济形势也对加密货币市场产生了一定影响。2021年，美国提高了联邦基金利率，从而收紧了货币供应。今年，美国再次提高了联邦基金利率，该举措是导致比特币和其他加密货币需求减少的其中一大因素，同时也导致加密货币的大规模抛售，从而进一步加剧了市场的下行趋势。例如，加密市场市值损失率达约20亿美元。在此大背景下，大多数顶级加密货币的价格骤跌，损失率达其历史高点的90%。

图源：CNBC

同时，Terra Luna的崩盘也加剧了Celsius的破产。可以说，TerraUSD（UST）的崩盘对加密行业产生了深远影响。事实上，UST和LUNA的总损失金额超500亿美元，此次崩盘地震影响也波及到了其他大多数加密项目。TerraUSD（UST）的崩盘对加密持有人和投资者的信任和信心造成了极大动摇，因为许多人从未想过会出现这种情况。因此，许多Celsium用户选择从平台上撤回投资的加密货币。尽管如此，Celsius未满足其用户的提款要求。为控制局势，Celsius停止了加密货币的所有取款、交换和转账等服务。

LUNA和UST的崩盘给三箭资本（“3AC”）造成了重大损失，导致其遭受清算。同时，也导致3AC无法向Celsius偿还7500万美元的贷款资金。尽管Celsius清算了3AC抵押品，但仍有4060万美元属于未偿资金。正是在此等经济形势下，Celsius提出了破产保护申请。

结语

最终，Celsius在美国纽约破产法院提出了破产保护申请。之所以提出此举，是因为该公司想重组其业务，以便向其员工和债权人付款。如果法院批准申请并同意债权人还款计划，Celsius将继续经营，同时履行其对所有相关方的财务义务。导致金融危机有诸多因素，其中便包括新冠肺炎疫情全球蔓延引发的全球经济崩溃、TerraUSD的崩盘、联邦基金利率的提高等数个因素。

作者：Gate.io研究员Mashell C. 译者： Joy Z.
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