Celsius presentó una solicitud de quiebra en Nueva York

Celsius ha presentado una solicitud de quiebra en Nueva York, Estados Unidos.

La empresa pretende reestructurar sus operaciones para conseguir fondos que le permitan pagar todas sus deudas pendientes.

El capítulo 11 permite a una empresa continuar con sus operaciones comerciales mientras realiza pagos a sus acreedores.

El colapso de TerraUSD (UST), la pandemia de Covid-19 y el aumento de la tasa de los fondos federales contribuyeron a los problemas financieros de Celsius.

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Introducción

Celsius, una de las principales plataformas de préstamos de criptomonedas, ha presentado una solicitud de amparo por bancarrota en el Tribunal de Quiebras de los Estados Unidos en Nueva York. La empresa, a través de la solicitud de bancarrota del capítulo 11, declaró un déficit de 1.200 millones en el balance. Solicitó continuar con sus operaciones normales para pagar a sus empleados y acreedores, en los términos establecidos a través del Capítulo 11. También continuará la reestructuración para cumplir con sus obligaciones con las partes implicadas. Mientras tanto, la empresa dijo que tiene 167 millones de dólares en efectivo para mantener sus operaciones.

Celsius no solicita una orden para que los clientes puedan retirar sus criptomonedas, sino para garantizar que la entidad siga siendo una empresa en funcionamiento. El motivo de su solicitud del Capítulo 11 es su grave situación financiera, causada por varios factores. Sin embargo, los factores micro y macro actuales han provocado sus problemas de liquidez.

Celsius explicó su principal motivo para buscar un alivio a corto plazo de algunas de sus obligaciones. Declaró: "La presentación de hoy sigue a la difícil pero necesaria decisión tomada por Celsius el mes pasado de pausar las retiradas, los intercambios y las transferencias en su plataforma para estabilizar su negocio y proteger a sus clientes. Sin una pausa, la aceleración de las retiradas habría permitido a ciertos clientes -los que fueron los primeros en actuar- recibir el pago íntegro, mientras que habría dejado a otros a la espera de que Celsius cosechara el valor de las actividades de despliegue de activos ilíquidos o a más largo plazo antes de recibir una recuperación." Mientras tanto, su asesor jurídico es Kirkland & Ellis LLP, su asesor financiero es Centerview Partners y su asesor de reestructuración es Alvarez & Marsal.

Fuente: Reuters

Disposiciones del Capítulo 11

Es importante entender las implicaciones del capítulo 11 de la ley de quiebras. El capítulo 11 permite a la empresa operar mientras paga sus deudas según las condiciones establecidas por esta legislación. Sin embargo, los acreedores deben aprobar el plan de pago.

Antecedentes de Celsius

Alex Mashinsky, S. Daniel Leon y Nuke Goldstein fundaron Celsius en 2017. El modelo de negocio consiste en que las personas transfieran sus criptomonedas a Celsius y obtengan recompensas por ello. A cambio, Celsius presta las criptomonedas a otras personas o instituciones, y los usuarios que contribuyen con sus criptomonedas pueden pedir préstamos con sus contribuciones como garantía.

Desde el momento en que Celsius comenzó a operar, ha crecido significativamente. En la actualidad, cuenta con aproximadamente 1,7 millones de usuarios. Además, ha emitido varios miles de millones de dólares en préstamos a particulares e instituciones. Con esta trayectoria de crecimiento, Celsius introdujo su criptomoneda, Cel Token (CEL), destinada a ser un token de utilidad para la plataforma. El token desempeñó un papel crucial en la recaudación de fondos para la plataforma a través de una oferta inicial de monedas (ICO). Además, Celsius lanzó su aplicación móvil en junio de 2018, lo que potenció aún más su crecimiento. Aparte del negocio de Celsius que hemos comentado anteriormente, también dirige una filial de minería de bitcoin, llamada Celsius Mining.

Fuente: IndependentUK

Las circunstancias que llevaron a la quiebra

Diferentes factores y circunstancias dieron lugar a la quiebra de Celsius. Básicamente, Celsius incurrió en varias pérdidas durante el curso de su operación en 2018. En primer lugar, en 2021 StakeHound, una plataforma de apuestas de ETH afirmó que había perdido su clave privada para 38 000 ETH. Lamentablemente, 35 000 de esta cantidad pertenecían a Celsius. Aunque hay un proceso legal para recuperar esta cantidad, aún está pendiente.

En octubre de 2019, Celsius tomó un préstamo con garantía de una institución de crédito, que no ha sido mencionada por su nombre. Sin embargo, en julio de 2021, cuando Celsius pretendía devolver el préstamo para reclamar su garantía, la empresa prestamista dijo que no podía devolver la cantidad de una vez. Se comprometió a realizar pagos periódicos a lo largo de varios años. En julio de 2021, había una cantidad pendiente de pago de 509 millones de dólares. Sin embargo, la citada entidad de crédito ha realizado varios reembolsos a lo largo de los años, pero sigue habiendo una cantidad pendiente.

La pandemia de Covid-19 también supuso un reto para Celsius y muchos otros proyectos de criptomonedas. La pandemia provocó el pánico entre los inversores, ya que dio lugar a un menor crecimiento del negocio. Al final, muchos inversores se retiraron de los proyectos DeFi y de las instituciones de préstamo como Celsius.

La guerra entre Ucrania y Rusia también dificultó las cosas en el sector de las criptomonedas. En general, la guerra tiene importantes efectos negativos en la economía mundial. Por ejemplo, se ha producido una grave subida de los precios de muchas materias primas en el mercado internacional.

La situación económica de los Estados Unidos también tuvo un impacto en el mercado de las criptomonedas. En 2021, el país aumentó la tasa de los fondos federales, restringiendo así su oferta monetaria. De nuevo, este año Estados Unidos aumentó la tasa de los fondos federales, un factor que contribuyó a una menor demanda de bitcoin y otras criptodivisas. Esto también condujo a una venta masiva de criptodivisas, lo que deprimió aún más el mercado en dificultades. Por ejemplo, el mercado de las criptomonedas perdió unos 2.000 millones de dólares de capitalización bursátil. Debido a estos acontecimientos, la mayoría de las criptomonedas más importantes experimentaron fuertes caídas de precios, hasta aproximadamente el 90% de sus máximos históricos.

Fuente: CNBC

La catastrofe de Terra Luna aumentó los problemas de liquidez de Celsius. La depreciación de TerraUSD (UST) tuvo consecuencias de gran alcance en el sector de las criptomonedas. De hecho, el UST y LUNA tuvieron una pérdida total de más de 50.000 millones de dólares, lo que afectó a la mayoría de los proyectos de criptomonedas. Esto sacudió la confianza de los tenedores de criptomonedas y de los inversores, ya que muchas personas nunca habrían imaginado un escenario así. Como resultado, muchos usuarios de Celsius optaron por retirar sus criptodivisas de la plataforma. Sin embargo, Celsius no pudo satisfacer las demandas de retirada de sus usuarios. Y para poner la situación bajo control, Celsius detuvo todas las retiradas, canjes y transferencias de criptodivisas.

El colapso de LUNA y UST creó pérdidas para Three Arrows Capital ("3AC"), lo que llevó a su liquidación. Esto dio lugar a que 3AC no pudiera devolver un préstamo de 75 millones de dólares a Celsius. Aunque Celsius liquidó la garantía de 3AC, quedó una cantidad pendiente de 40,6 millones de dólares. Ante esta situación económica, Celsius presentó una solicitud de protección por quiebra.

Conclusión

En resumen, Celsius presentó una solicitud de protección por quiebra en un Tribunal de Quiebras de Nueva York. Con ello, la empresa pretende reestructurar sus operaciones para poder hacer frente a los pagos a sus empleados y acreedores. Si el tribunal aprueba la solicitud y se acuerda un plan de pago a los acreedores, Celsius continuará en el negocio cumpliendo sus obligaciones financieras con todas las partes implicadas. Las circunstancias que han provocado los problemas financieros de Celsius son diversas. Entre ellas, el colapso económico mundial iniciado por la pandemia de Covid-19, el colapso de TerraUSD, el aumento del tipo de interés de los fondos federales y varias otras.

Autor: Mashell C., investigador de Gate.io. Traductor. Jose E.

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