Celsius meldete in New York Konkurs an

Celsius hat in New York (Vereinigte Staaten) Konkurs angemeldet.

Das Unternehmen will seinen Betrieb umstrukturieren, um Mittel für die Rückzahlung aller ausstehenden Schulden aufzubringen.

Das Verfahren nach Chapter 11 ermöglicht es einem Unternehmen, seine Geschäftstätigkeit fortzusetzen und gleichzeitig Zahlungen an seine Kreditgeber zu leisten.

Der Zusammenbruch von TerraUSD (UST), die Covid-19-Pandemie und die Erhöhung der Federal Funds Rate haben zu den finanziellen Problemen von Celsius beigetragen.

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Einleitung

Celsius, eine führende Krypto-Lending-Plattform, hat beim United States Bankruptcy Court in New York Insolvenzschutz beantragt. Mit dem Antrag auf Konkurs nach Chapter 11 hat das Unternehmen ein Loch von 1,2 Milliarden in der Bilanz ausgewiesen. Es beantragte die Fortführung des normalen Geschäftsbetriebs, um seine Mitarbeiter und Kreditoren zu den in Chapter 11 festgelegten Bedingungen zu bezahlen. Außerdem wird es die Umstrukturierung fortsetzen, um seinen Verpflichtungen gegenüber den beteiligten Parteien nachzukommen. In der Zwischenzeit verfügt das Unternehmen nach eigenen Angaben über Barmittel in Höhe von 167 Millionen Dollar, um den Betrieb aufrechtzuerhalten.

Celsius beantragt die Anordnung nicht, um Kunden die Möglichkeit zu geben, ihre Kryptowährungen abzuheben, sondern um sicherzustellen, dass das Unternehmen fortbesteht. Der Grund für die Beantragung von Chapter 11 ist die desolate finanzielle Situation des Unternehmens, die durch mehrere Faktoren verursacht wurde. Die aktuellen Mikro- und Makrofaktoren haben jedoch zu den Liquiditätsproblemen des Unternehmens geführt.

Celsius erläuterte sein Hauptmotiv, eine kurzfristige Befreiung von einigen seiner Verpflichtungen zu erreichen. Der heutige Antrag folgt auf die schwierige, aber notwendige Entscheidung von Celsius im letzten Monat, die Abhebungen, Swaps und Überweisungen auf der Plattform zu pausieren, um das Geschäft zu stabilisieren und die Kunden zu schützen", hieß es. Ohne eine Pause hätte die Beschleunigung der Abhebungen dazu geführt, dass bestimmte Kunden - die als erste gehandelt haben - vollständig ausgezahlt worden wären, während andere darauf warten mussten, dass Celsius den Wert von illiquiden oder längerfristigen Vermögensanlagen abschöpft, bevor sie eine Rückzahlung erhalten." Rechtsberater von Celsius ist Kirkland & Ellis LLP, Finanzberater ist Centerview Partners und Umstrukturierungsberater ist Alvarez & Marsal.

Bestimmungen von Kapitel 11

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Es ist wichtig, die Auswirkungen des Konkurses nach Kapitel 11 zu verstehen. Kapitel 11 ermöglicht es dem Unternehmen, seine Geschäftstätigkeit fortzusetzen und gleichzeitig seine Schulden gemäß den in dieser Rechtsvorschrift festgelegten Bedingungen zu begleichen. Allerdings müssen die Kreditgeber dem Zahlungsplan zustimmen.

Celsius Hintergrund

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Alex Mashinsky, S. Daniel Leon und Nuke Goldstein gründeten Celsius im Jahr 2017. Das Geschäftsmodell sieht vor, dass Menschen ihre Kryptowährungen an Celsius übertragen und dafür Belohnungen erhalten. Im Gegenzug verleiht Celsius die Kryptowährungen an andere Personen oder Institutionen, so dass Nutzer, die ihre Kryptowährungen einbringen, Kredite aufnehmen können, wobei ihre Beiträge als Sicherheiten dienen.

Seitdem Celsius seinen Betrieb aufgenommen hat, ist es erheblich gewachsen. Derzeit hat es etwa 1,7 Millionen Nutzer. Darüber hinaus hat es mehrere Milliarden Dollar an Krediten an Einzelpersonen und Institutionen vergeben. Angesichts dieses Wachstums führte Celsius seine Kryptowährung Cel Token (CEL) ein, die als Utility-Token für die Plattform gedacht ist. Der Token spielte eine entscheidende Rolle bei der Beschaffung von Mitteln für die Plattform durch ein Initial Coin Offering (ICO). Darüber hinaus hat Celsius im Juni 2018 seine mobile Anwendung auf den Markt gebracht, die das Wachstum der Plattform weiter gefördert hat. Neben dem oben beschriebenen Geschäft betreibt Celsius auch eine Bitcoin-Mining-Tochtergesellschaft namens Celsius Mining.

Quelle: IndependentUK

Die Umstände, die zum Konkurs führten

Verschiedene Faktoren und Umstände führten zum Konkurs von Celsius. Grundsätzlich erlitt Celsius im Laufe seines Betriebs im Jahr 2018 verschiedene Verluste. Zunächst behauptete StakeHound, eine Plattform für ETH-Einsätze, im Jahr 2021, dass sie ihren privaten Schlüssel für 38 000 ETH verloren habe. Leider gehörten 35 000 dieser Summe Celsius. Obwohl es ein Gerichtsverfahren zur Wiedererlangung dieses Betrags gibt, ist es noch nicht abgeschlossen.

Im Oktober 2019 nahm Celsius ein besichertes Darlehen von einem namentlich nicht genannten Kreditinstitut auf. Im Juli 2021, als Celsius das Darlehen zurückzahlen wollte, um seine Sicherheiten zurückzuerhalten, erklärte das Kreditinstitut jedoch, dass es nicht in der Lage sei, den Betrag auf einmal zurückzuzahlen. Es versprach, den Betrag in regelmäßigen Abständen über mehrere Jahre hinweg zu zahlen. Bis Juli 2021 blieb ein Betrag von 509 Millionen Dollar aus. Dennoch hat das besagte Kreditinstitut im Laufe der Jahre mehrere Rückzahlungen geleistet, aber es besteht immer noch ein offener Betrag.

Die Covid-19-Pandemie hat auch Celsius und viele andere Krypto-Projekte in Bedrängnis gebracht. Die Pandemie verursachte Panik unter den Anlegern, da sie zu einem geringeren Geschäftswachstum führte. Am Ende zogen sich viele Anleger aus DeFi-Projekten und Kreditinstituten wie Celsius zurück.

Auch der ukrainisch-russische Krieg erschwerte die Lage im Krypto-Sektor. Generell hat der Krieg erhebliche negative Auswirkungen auf die Weltwirtschaft. So sind beispielsweise die Preise für viele Rohstoffe auf dem internationalen Markt stark gestiegen.

Auch die wirtschaftliche Situation in den Vereinigten Staaten wirkte sich auf den Kryptowährungsmarkt aus. Im Jahr 2021 erhöhte das Land den Leitzins und verknappte damit seine Geldmenge. Auch in diesem Jahr erhöhten die Vereinigten Staaten den Leitzins, was zu einer geringeren Nachfrage nach Bitcoin und anderen Kryptowährungen beitrug. Dies führte auch zu einem massiven Ausverkauf von Kryptowährungen, was den angeschlagenen Markt weiter belastete. So verlor der Kryptomarkt etwa 2 Milliarden Dollar an Marktkapitalisierung. Aufgrund dieser Entwicklungen kam es bei den meisten Top-Kryptowährungen zu drastischen Kurseinbrüchen, die bis zu etwa 90 % ihrer Allzeithochs betrugen.

Quelle: CNBC

Das Terra Luna-Debakel hat die Liquiditätsprobleme von Celsius verstärkt. Die Abspaltung von TerraUSD (UST) hatte weitreichende Folgen für den Kryptosektor. Tatsächlich hatten UST und LUNA einen Gesamtverlust von über 50 Milliarden Dollar, was die meisten Krypto-Projekte beeinträchtigte. Dies erschütterte das Vertrauen von Krypto-Inhabern und -Investoren, da sich viele Menschen ein solches Szenario niemals hätten vorstellen können. Infolgedessen entschieden sich viele Celsius-Nutzer dafür, ihre Kryptowährungen von der Plattform abzuziehen. Dennoch gelang es Celsius nicht, die Rückzugsforderungen seiner Nutzer zu erfüllen. Um die Situation unter Kontrolle zu bringen, stoppte Celsius alle Abhebungen, Swaps und Transfers von Kryptowährungen.

Der Zusammenbruch von LUNA und UST verursachte Verluste für Three Arrows Capital ("3AC"), die zur Liquidation des Unternehmens führten. Dies führte dazu, dass 3AC ein Darlehen in Höhe von 75 Millionen Dollar an Celsius nicht zurückzahlen konnte. Obwohl Celsius die Sicherheiten von 3AC liquidierte, blieb ein Betrag von 40,6 Mio. $ ausstehend. Vor dem Hintergrund dieser wirtschaftlichen Situation stellte Celsius einen Antrag auf Konkursschutz.

Fazit

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Celsius bei einem Konkursgericht in New York einen Antrag auf Insolvenzschutz gestellt hat. Auf diese Weise will das Unternehmen seinen Betrieb umstrukturieren, um Zahlungen an seine Mitarbeiter und Gläubiger leisten zu können. Wenn das Gericht dem Antrag zustimmt und ein Rückzahlungsplan für die Gläubiger vereinbart wird, wird Celsius seine Geschäftstätigkeit fortsetzen und gleichzeitig seinen finanziellen Verpflichtungen gegenüber allen Beteiligten nachkommen. Es gab verschiedene Umstände, die zu den finanziellen Schwierigkeiten von Celsius führten. Dazu gehören der durch die Covid-19-Pandemie ausgelöste weltweite wirtschaftliche Zusammenbruch, der Zusammenbruch von TerraUSD, die Erhöhung der Federal Funds Rate und einige andere.

Autor： Mashell C., Gate.io Researcher, übersetzt von Cedric.P

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