Как Биткоин защищает от инфляции?

На протяжении многих лет инфляция была постоянной чертой всех экономик. Это происходит, когда правительства создают избыточное предложение денег, что приводит к соответствующему росту цен на товары и услуги. В таких сценариях валюта теряет ценность, что, в свою очередь, приводит к потере денег инвесторами.

Обычно в неопределенные времена они переводят свое богатство в средства, которые лучше способны противостоять инфляции.

Традиционно золото, недвижимость и акции являются предпочтительной альтернативой, когда дело доходит до хранения богатства. Это происходит потому, что они, как правило, растут в цене или, по крайней мере, остаются стабильными, когда местная валюта девальвируется.

Однако совсем недавно появилась альтернативная защита от инфляции в виде цифровых денег. Биткойн, в частности, становится привлекательным для инвесторов, поскольку он, по-видимому, более устойчив к инфляции, чем фиатные деньги. На самом деле, в некоторых кругах его называют цифровым золотом, потому что оно функционирует подобно желтому металлу.

Созданная в 2009 году, стоимость главной криптовалюты выросла практически с нуля до более чем 31 000 долларов на момент написания статьи. За тот же период времени доллар США снизился в цене на 34,8%. Очевидно, что Биткойн растет более быстрыми темпами, чем инфляция доллара. Это справедливо и для многих других криптовалют.

Виртуальная валюта была создана с качествами, которые заставили инвесторов рассматривать ее как альтернативу традиционному хеджированию инфляции.

Одним из таких качеств является дефицит. Изобретение Сатоши Накамото было создано по образцу этого качества золота. С самого начала алгоритм цифровой валюты был запрограммирован на ограничение предложения на уровне 21 миллиона токенов. Как только эта сумма будет добыта, больше никаких биткоинов не появится. Это делает BTC дефицитным товаром, стоимость которого со временем может вырасти и привести к дефляции.

Источник: pixabay.com

Наконец, Биткойн — это децентрализованный товар, не связанный с местными валютами и государственными регулированиями. Это качество отличает цифровую валюту от всех традиционных альтернатив хеджирования. В то время как на них влияют государственная политика и правила, BTC остается незатронутым. Инвесторы находят его децентрализованное качество привлекательным даже в условиях стабильной экономики, но во время инфляции это вишенка на торте.

Он пользуется поддержкой таких финансовых гигантов, как Илон Маск, Майкл Сейлор и генеральный директор DBS Holdings Пиюш Гупта.

В этой статье мы рассмотрим, как Биткойн является средством защиты от инфляции, читайте дальше, чтобы узнать больше.

Ключевые слова: Биткойн, Хранилище ценности, хеджирование от инфляции, инфляция, Сатоши Накамото, BTC, децентрализованная, цифровая валюта.

Что такое инфляция?

Прежде чем рассматривать вопрос о том, как Биткойн может защитить ваши инвестиции от инфляции, вы должны сначала досконально понять концепцию инфляции. Вы могли бы заметить, что цены на товары и услуги менялись на протяжении многих лет. Например, цена галлона молока в 1960 году составляла 0,95 доллара, но к 2021 году она выросла до 3,59 доллара. Вот как выглядит инфляция. Это девальвация национальной валюты на протяжении многих лет.

Инфляция происходит, когда правительство печатает избыточные деньги в обращение, как правило, для реализации политики. Это приводит к тому, что валюта теряет ценность по сравнению с товарами и услугами. Таким образом, сегодня у потребителя может быть больше денег, но он не сможет купить то же самое, что мог два года назад. По данным Министерства труда США, в последнем годовом отчет, в год, закончившийся в апреле 2022 года, инфляция составила 8,3%. Тем не менее, в 2021 году биткойн вырос на 59,8%, что значительно выше этого показателя.

На момент написания статьи Биткойн вырос более чем на 7900%, Золото - на 14,99%, а S&P500 - на 97% за последние 10 лет.

Источник: Tradingview

Традиционные средства смягчения и защиты от инфляции в прошлом и их плюсы и минусы

Золото

Желтый драгоценный металл является одним из наиболее популярных средств сбережения среди инвесторов. На протяжении тысячелетий инвесторы рассматривали золото как святой грааль для обмена и хранения богатства. Как только стоимость фиатных денег начала колебаться, они перевели свои активы в золото, где оно оставалось относительно устойчивым.

Примером этого может служить пандемия Covid-19, когда мировая экономика впала в рецессию. В период с конца 2019 года по середину 2021 года цены на золото выросли на 38%. Так как многие инвесторы использовали его в качестве средства защиты от инфляции. Он строго регулируется, его трудно подделать, и он имеет множество утилит.

Однако золото как средство сбережения стоимости по своей сути имеет следующие недостатки:

- Ему не хватает ликвидности

- Он громоздок в транспортировке и хранении

- И его централизованный характер делает его уязвимым для государственной политики и правил, которые могут быть сдерживающими.

Недвижимость

На протяжении веков земля и здания считались ценными источниками накопления богатства. Они дефицитны, долговечны и ценятся со временем.

Тем не менее, опыт показывает, что недвижимость не всегда может быть надежным средством защиты от инфляции. Согласно данным Национальной ассоциации риэлторов, в 2007 году продажи домов в годовом исчислении упали на 13%, когда лопнул “жилищный пузырь”. Не помогает и то, что существует так много факторов, затрудняющих определение цены на недвижимость. Географическое положение, инфраструктура, государственная политика, а также экономическая и политическая нестабильность — все это влияет на стоимость недвижимости. Всего этого в совокупности достаточно, чтобы отпугнуть инвесторов, которые еще не имеют опыта в этом виде инвестиций.

Акции

Еще один популярный способ застраховаться от инфляции — это долгосрочные инвестиции в акции. Но это окупается только в том случае, если у компании есть фундаментальные показатели, которые могут выдержать неудачи нетерпеливых инвесторов.

Однако все они имеют одну общую черту — централизацию, они так или иначе регулируются центральными органами власти. Государственная политика и предрассудки иногда имеют больший контроль над этими активами, чем сами инвесторы. Это может стать препятствием, ограничивающим свободу инвесторов в отношении своих активов, в чем и заключается роль биткойна.

Почему и как Биткоин может выгодно конкурировать с традиционными инвестициями в качестве средства защиты от инфляции

"Есть миллион способов инвестировать ваши деньги, но только один способ сохранить ваши деньги. #Биткойн" — Майкл Сэйлор, генеральный директор MicroStrategy.

Скептики обычно ссылаются на волатильность Биткойна как на причину, по которой он не считается жизнеспособным хранилищем богатства.

Однако идея, лежащая в основе изобретения Сатоши Накамото, заключалась именно в этом: инвесторы найдут в нем децентрализованную, безопасную и ограниченную в количестве инвестицию.

Экономический кризис 2020 года, вызванный пандемией Covid-19, предоставил необходимое доказательство того, что указанный проект жизнеспособен независимо от волатильности. По мере того, как экономика рушилась под тяжестью карантина, BTC вырос на 147,8%. Сначала немного снизившись, он вырос, оставив золото на уровне 23,4%, а акции - около 20% в пыли.

Источик: Reuters.com

Более того, недавние исследования показывают, что все больше миллениалов предпочитают биткоины в качестве средства сбережения, а не золото. Ниже приведены причины, по которым это происходит.

Дефицит

Только 21 миллион биткоинов может когда-либо существовать. С самого начала это условие было запрограммировано в алгоритм криптовалюты. По состоянию на конец 2021 года уже было добыто 18,77 миллиона биткоинов. Это 83% всех биткоинов, которые когда-либо существовали.

Процесс майнинга уже имеет предустановленные ограничения для защиты от инфляции из-за избыточного предложения. Следовательно, каждые 4 года происходит халвинг майнинга. Это означает, что темпы добычи будут сокращаться наполовину каждые 4 года. Следовательно, количество биткоина, которое будетсоздано, продолжает уменьшаться до тех пор, пока оно полностью не иссякнет.

Криптовалюта будет расти в цене по мере того, какмайнинг будет сокращаться и, наконец, закончится. Поскольку избыточная доступность фиатной валюты - это то, что приводит к ее потере в цене, биткойн будет хеджироваться от того же самого за счет дефицита. Его предельный запас в 21 миллион долларов делает его более дефицитным, чем золото, которое можно добывать.

Децентрализация.

Биткойн не подчиняется никакому центральному органу власти, даже основатель остается скрытым под псевдонимом с момента его создания. Принятие решений в системе возлагается на всех держателей монет, что дает им полный контроль над тем, что происходит с их инвестициями. В отличие от традиционных активов, BTC невосприимчив к правительственным постановлениям и политике, что само по себе является уникальным средством сбережения.

Безопасность.

Каждая биткойн-транзакция вводится в общедоступный блокчейн, где она не может быть изменена, подделана или украдена. Технология блокчейн позволяет отслеживать токены, а также предотвращает дублирование или искажение транзакций, совершенных с помощью BTC, мошенниками. Инвесторам не нужно опасаться за сохранность своих активов.

Преимущество ликвидности и хранения Биткоина

В отличие от золота, которое громоздко передавать и хранить, биткойн хранится в сети и может быть передан одним нажатием кнопки. Кроме того, Биткойн обеспечивает большую ликвидность, поскольку он всегда готов к переводам и другим транзакциям, поскольку он цифровой. С другой стороны, золото не так легко доступно, оно хранится в надежных хранилищах, просто служа хранилищем ценности.

Что насчет стейблкоинов?

Стейблкоины — это еще одна форма цифровых валют, децентрализованная, но привязанная к фиатным деньгам. Хотя инвесторы предпочитают его при выходе с позиций на цифровом рынке, она не является жизнеспособным хранилищем богатства. Это связано с тем, что стейбл, обеспечивая стабильность, также связывает свою судьбу со своим подверженным инфляции фиатным аналогом. Что бы ни случилось с традиционными деньгами, с ними происходит то же самое, и как таковые они не могут служить необходимой защитой в неопределенные времена.

В итоге

Биткойн был создан для того, чтобы служить альтернативным хранилищем богатства для хеджирования от инфляции. Его основатель развернул децентрализованную инфраструктуру и ограничил лимит создания токенов для достижения этой цели.

Хотя традиционным хранилищам ценности потребовались годы, чтобы завоевать доверие инвесторов, биткойн становится все более популярным. В начале прошлого года цены на биткоин резко выросли, когда самый богатый человек в мире прокомментировал, что он поддерживает цифровую валюту. Банк Сингапура также упомянул, что он может рассматривать BTC в качестве своего средства сбережения.

Со временем другие люди и учреждения станут разделять те же чувства.