Цепная реакция LUNA приводит к значительным потерям, а безопасность финансовых продуктов DeFi под вопросом

1. На падающем рынке 12 мая, котировка оракула Chainlink дала сбой и завершилась на уровне $0,107.

2. Поскольку информация о ценах в сети не могла быть своевременно обновлена, два протокола кредитования DeFi, которые тесно взаимодействовали с Chainlink, понесли потери. Один утратил $14,2 млн, а другой сразу же обанкротился.

3. Протоколы DeFi плохо справляются с экстремальными рыночными условиями и хакерскими атаками.

4. Проект управления финансами Gate.io сочетает в себе преимущества высокой доходности DeFi и безопасности и удобства CEX.

5. В настоящее время биржа Gate.io запустила множество продуктов с разным уровнем риска и заработка. Вы можете просмотреть их в разделе “Финансы” на панели навигации на официальном сайте Gate.io.

С 8 мая известный стейблкоин-проект UST начал отвязываться от доллара США, а стоимость связанного с ним токена LUNA, покатилась кубарем вниз и даже почти упала до нуля всего за 10 дней. Падение LUNA также вызвало турбулентность во всем криптопространстве. Несколько финансовых проектов в сегменте DeFi пали жертвами рыночных колебаний.

На падающем рынке 12 мая цены на LUNA продолжали падать, упав ниже нижнего предела ценового фидбэка оракула Chainlink, что привело к срабатыванию механизма отключения цены оракула. Реальная спотовая цена LUNA продолжала снижаться, а котировка оракула Chainlink завершилась на уровне $0,107. Поскольку оракул загружает информацию о цене вне сети в смарт-контракт в сети, работа оракула приостанавливается, поэтому информация о цене в сети не может быть своевременно обновлена. Два протокола кредитования DeFi, которые тесно взаимодействовали с Chainlink, понесли потери, а один из них обанкротился.

13 мая Blizz Finance, некастодиальный протокол ликвидности на блокчейне Avalanche, сообщил в Твиттере, что котировка LUNA в системе не может быть своевременно обновлена, поскольку Chainlink приостановил работу оракула LUNA. Несколько злоумышленников внесли миллионы LUNA в контракт по ранее предоставленной Chainlink цене в $0,1, и выдали всё залоговое обеспечение по контракту. Из-за механизма временной блокировки протокола, все активы были выведены до того, как команда Blizz Finance смогла завершить транзакцию. Впоследствии разработчики Blizz Finance объявили, что прекращают работу над проектом. В протоколе осталась только LUNA на сумму около $1,5 млн, деньги, которые будут использоваться для выплаты компенсации пользователям.

В тот же день крупнейший протокол кредитования DeFi на BSC под названием Venus Protocol, также опубликовал заявление о том, что проект понёс значительные потери из-за признания котировки Chainlink недействительной. К счастью, команда проекта обнаружила эту проблему всего через четыре часа после остановки котировки, когда спотовая цена составляла $0,01. Убытки Venus в конечном итоге ограничились $14,2 млн.

Из последующего официального заявления Chainlink мы узнали, что в чрезвычайной рыночной ситуации 12 мая сработал механизм автоматического отключения минимальной точности цены для пары LUNA/USD без участия каких-либо операторов узлов, членов Chainlink Labs или третьих лиц. Этот механизм, который предназначен для предотвращения манипулирования ценами и внезапного обвала, привёл к значительным потерям пользователей.

Финансовая безопасность DeFi под вопросом

С момента появления DeFi безопасность всегда была серьезной проблемой отрасли. Хотя отличительной чертой DeFi является отсутствие посредников и высокая эффективность использования капитала, всегда трудно избежать уязвимости смарт-контрактов. Да, средства пользователей в опасности. Например, взлом PolyNetwork в прошлом году или атака на межсетевой мост Ronin в этом году - хакерские атаки происходят повсеместно, и сумма потерь становится все больше и больше. Кроме того, невиданный спад LUNA также стал проблемой, и непонятно сможет ли протокол DeFi по-прежнему нормально работать.

Для индивидуальных пользователей прямое участие в проекте майнинга DeFi является обременительным. Им нужно не только правильно управлять кошельками и ключами, но и платить высокие сборы за газ. Кроме того, также необходимо точно определить является ли команда проекта достаточно надёжной, чтобы избежать уязвимостей кода, провала проекта и банкротства, что случается нередко. В этом случае также разумно выбирать более безопасные и быстрые финансовые продукты CEX вместо того, чтобы идти на крупные риски.

Изображение: матрица финансовых продуктов Gate.io

Проект управления финансами Gate.io сочетает в себе преимущества высокой доходности DeFi и безопасности и удобства CEX. В частности, он имеет следующие преимущества:

1. Безопасно и надёжно

По сравнению с проектами DeFi, которые часто подвергаются атакам, платформа Gate.io всегда считает безопасность ядром сервиса и уделяет этому много внимания. Стороннее агентство по тестированию безопасности проверило 100 криптовалютных бирж по всему миру, и платформа Gate.io заняла второе место по безопасности. Инвесторы знают, что они могут положиться на высоконадёжную платформу для кредитования и майнинга, и избежать проектных рисков.

2. Удобно и быстро

При проведении финансовых операций, таких как заимствование и кредитование в децентрализованных проектах, пользователям часто необходимо глубоко изучить финансовый продукт и выполнить сложные настройки. В случае неправильной операции существует риск того, что они не смогут получить средства с адреса контракта. Однако для использования проекта управления финансами Gate.io пользователям всего лишь нужно выполнить несколько простых шагов, чтобы безопасно завершить операцию и заработать в один щелчок мыши.

3. Большой выбор

В настоящее время на криптобирже Gate.io доступны финансовые продукты, близкие к традиционному финансовому рынку, включая HODL & Earn, структурированные продукты (Structured Products) и двухвалютный продукт (Dual Currency Product). Также доступны и другие финансовые продукты, такие как криптозайм, добыча ликвидности и кредитование, а также одновалютное хранилище. Все эти продукты предоставляют разный уровень риска и уровень заработка. Вы можете просмотреть их в разделе “Финансы” панели навигации на официальном сайте Gate.io.

Автор: исследователь Gate.io Edward H.

*Эта статья содержит только точку зрения исследователей и не является руководством по инвестированию.

*Все права на текст данной статьи принадлежат Gate.io. Репост данной статьи будет разрешен в случае указания Gate.io как источник. В противном случае будет преследоваться юридическая ответственность в связи с нарушением авторских прав.

Избранные статьи Gate.io

Основатель Azuki о rug-pull и падении цены Azuki в два раза

LUNA упала более чем на 95% за один день. Что такое “спираль смерти”, ведущая в ад?

UST отвязался от доллара США, а LUNA упала на 60%