Что такое мошенничество с флэшкоинами и как его избежать?

В традиционной финансовой сфере мы часто слышим о поддельных банковских уведомлениях, фальшивых квитанциях, поддельных чеках и т.д. Это инструменты, используемые мошенниками для того, чтобы выманить у людей их с трудом заработанные деньги. Интересно, что в криптовалютной экосистеме есть нечто похожее на фальшивые оповещения - это флэшкоины.

Цифровые мошенники используют флэш-монеты, чтобы манипулировать ничего не подозревающими трейдерами. Интересно, что здесь есть и плохие, и хорошие новости. Плохая новость - мошенничество с Flashcoin может быть нацелено на кого угодно. И хорошая новость заключается в том, что Вы можете успешно избежать мошенничества с флэшкоинами. Но как? В этой статье рассказывается об этом.

Что такое мошенничество с флэшкоинами?

Флэшкоином может быть любая криптовалюта(Bitcoin, Ethereum или любая другая монета), отправленная в Ваш кошелек, которая исчезает через некоторое время. Отсюда и название _flash_coin. Вы получаете уведомление о том, что криптовалюта поступила в Ваш кошелек. Он даже прибавляется к Вашему существующему балансу, но остается на нем достаточно долго, чтобы ничего не подозревающие трейдеры успели выманить свои деньги, прежде чем поймут, что их обманули.

Как это работает?

Обычно мошенники и аферисты используют методы одноранговой торговли для распространения афер с флэшкоинами. Например, трейдер может намереваться обменять фиат на криптовалюту. Мошенник отправляет предполагаемую криптовалюту на адрес кошелька покупателя. Покупатель видит уведомление, означающее успешную сделку. Через некоторое время монета исчезает. Это происходит потому, что отправленные монеты являются недействительными и были отклонены узлами сети криптовалюты.

Вот как работает криптовалюта: Действительная транзакция в блокчейне утверждается узлами. Узлы контролируют и записывают все транзакции в сети блокчейн. Кроме того, транзакции подтверждаются в "блоках" блокчейна. Но как эти блоки способствуют подтверждению транзакций?

Как подтверждается транзакция в блокчейне

Как только транзакция в блокчейне инициирована, она должна быть подтверждена, прежде чем будет считаться действительной и окончательной. Действительная транзакция содержится в блоке. Подтверждение происходит, когда майнер успешно добавляет новый блок в блокчейн.

Таким образом, транзакции внутри блока проверяются и становятся частью блокчейна. Последующие блоки, добавленные в сеть, подтверждают предыдущий блок(ы). Таким образом, если, например, блок A содержит Вашу транзакцию, а после Вашей транзакции идут последующие блоки B, C и D, у Вас будет четыре подтверждения.

Таким образом, чем больше блокчейн-подтверждений у транзакции, тем она более безопасна. Чем более безопасной является транзакция, тем меньше шансов, что она будет отменена (необратимость). Транзакция с нулевым подтверждением может быть отменена, и именно к этой категории относятся флэш-монеты.

Большее количество подтверждений исключает возможность "двойной траты". Двойная трата происходит, когда мошенник пытается отправить одну и ту же криптовалютную монету несколько раз. Мошенники, которые рассылают флэш-монеты, чтобы обмануть других, могут использовать метод двойной траты, изменяя блокчейн таким образом, что это позволяет им тратить одни и те же криптовалютные монеты дважды.

Как отличить транзакцию с задержкой в блокчейне от мошенничества с флэшкоинами

Иногда, однако, действительная транзакция может быть отложена по разным причинам. Различие между флэшкоином и отложенной транзакцией предполагает понимание характеристик обоих сценариев.

Время подтверждения

В легитимной транзакции блокчейн прогресс транзакции можно отследить в сети блокчейн. Задержка обычно вызвана техническими проблемами (например, модернизацией сети и увеличением объема транзакций) или перегрузкой сети.

Однако, несмотря на то, что транзакция с флэшкоинами может изначально отображаться как отложенная транзакция при проверке в проводнике блокчейна, она либо имеет только одно подтверждение, либо вообще не имеет его. В большинстве случаев это не имеет никакого подтверждения.

Прозрачность и информация

Даже несмотря на задержку, законные транзакции можно отследить в блокчейне с информацией о том, что стало причиной задержки.

Однако мошенники с флэшкоинами не предоставляют прозрачной и точной информации о транзакции. Иногда даже нет никакой информации о транзакции флэшкоина. Проводник блокчейна может уведомить Вас об ошибке в транзакции, и, в конце концов, транзакция исчезнет.

В любом случае, когда Вы проверяете сеть блокчейн на предмет действительной транзакции, пусть даже и отложенной, в ней будет четко указана причина отложенной транзакции.

Сценарий мошенничества с флэшкойнами

Рассмотрим пример Дэниела, который мог стать жертвой мошенничества с флэшкоинами. Он хотел обменять свою фиатную валюту на Биткойн стоимостью $2,000. После того, как он отправил отправителю адрес своего кошелька, отправитель выслал $BTC на сумму $2, чтобы создать "мнимое" доверие. Поскольку сумма была небольшой, Дэниел заплатил. Позже отправитель прислал $2000 в $BTC и потребовал оплаты. Но на этот раз Дэниел дождался подтверждения и попросил отправителя подождать, прежде чем платить. Через некоторое время Дэниел проверил и увидел предупреждение RBF, которое указывало на то, что с транзакцией что-то не так.

Скриншот предупреждения RBF (Источник: [medium.com/@Dexfiat]

Дэниел пытался дождаться хотя бы двух подтверждений, прежде чем заплатить, но подтверждения так и не пришли. Он решил вставить свой адрес в проводник блокчейна и увидел, что транзакция недействительна и является случаем двойной траты.

Скриншот детали недействительной транзакции из проводника блокчейна (Источник: [medium.com/@Dexfiat].

Дэниел обнаружил, что отправитель только что пытался отправить ему флэш-монеты и мог бы потерять свои средства, если бы не дождался подтверждения перед попыткой оплаты. Но как Вы можете избежать мошенничества с флэшкоинами?

Как избежать мошенничества с флэшкоинами

Быть обманутым с помощью флэш-коинов - это уже плохая новость. Но еще хуже то, что средства, потерянные таким образом, невозможно вернуть, если только мошенник не решит милостиво вернуть Ваши деньги. Поэтому лучше научиться распознавать и избегать мошенничества с флэшкоинами и не попасть в ловушку.

Подтверждение транзакций

Первая точка защиты - подтверждение подлинности транзакции в сети блокчейн. Есть два способа сделать это:

• Если отправитель утверждает, что отправил криптовалютные монеты, и Вы получили уведомление о получении, скопируйте адрес своего кошелька и вставьте его в блокчейн-проводник. Там Вы можете проверить действия по адресу Вашего кошелька и проверить наличие подтверждений. Вот три принципа подтверждения, которые Вы можете применить к своим криптовалютным транзакциям:
  1. Одного или двух подтверждений может быть достаточно, если сумма транзакции составляет менее $1000. Желательно подождать не менее двух.
  2. Если сумма сделки составляет от $1000 до $10 000, лучше дождаться как минимум трех подтверждений.
  3. Если сумма транзакции превышает $10 000 и выше, лучше подождать три-четыре или даже больше подтверждений.

Вот пример того, как проверить детали транзакции по адресу кошелька с помощью polygonscan:

Источник: Polygonscan.com

Проверив детали транзакции по адресу Вашего кошелька, Вы можете подтвердить, получили ли Вы какую-либо криптовалюту, и просмотреть блок, содержащий транзакцию. Вы также можете узнать, есть ли какие-либо проблемы с незавершенной транзакцией.

• В качестве альтернативы Вы можете запросить хэш/идентификатор транзакции (сокращенно tx hash или txn hash) у отправителя. Хэш/идентификатор транзакции служит доказательством или записью того, что транзакция имела место. Это похоже на чек, который Вы получаете после покупки товара в магазине.

  Хэш транзакции можно использовать для отслеживания статуса и деталей транзакции, таких как адреса отправителя и получателя, отправленная сумма, дата перевода, блок, оплаченные комиссии и количество подтверждений блока.

Вот пример того, как использовать хэш транзакции для проверки успешности транзакции с помощью etherscan.io.

Источник: Etherscan.io

На изображении также видно, что после инициации этой транзакции было 1428012 подтверждений блоков. Согласно правилу подтверждения, Вы должны увидеть как минимум два или более подтверждений блока, чтобы убедиться в подлинности Вашей транзакции.

Лучший вариант подтверждения транзакций - запросить хэш транзакции у отправителя и проверить его на блокчейне. В конце концов, чек не может быть сформирован, если покупка не была совершена.

Используйте надежную биржу P-2-P

Еще один способ снизить вероятность контакта с мошенником - торговать на надежных платформах P-2-P на криптобиржах, таких как Gate.io. На Gate.io продавцы проходят тщательный контроль и проверку, прежде чем им разрешат торговать на платформах. Кроме того, биржа обеспечивает выполнение установленных процедур, чтобы гарантировать беспроблемное решение проблем, возникающих в ходе сделки.

Избегайте анонимности

Торгуйте только с авторитетными трейдерами. Избегайте торговли с совершенно незнакомыми людьми, особенно в приложениях социальных сетей. Если Вы все же хотите участвовать в торговле P-2-P без использования криптовалютных бирж, лучше всего торговать с кем-то, кого Вы знаете и кому доверяете.

Вопросы и ответы

Можно ли отменить аферу с флэшкоинами после того, как они исчезли из моего кошелька?

Узлы сети Blockchain обычно отклоняют недействительные транзакции. После того, как флэш-монеты исчезли из Вашего кошелька, их нельзя вернуть обратно, поскольку они недействительны.

Что мне делать, если я стал жертвой мошенничества с флэшкоинами?

Если Вас обманули, Вы можете предпринять следующие шаги:

1. Если Вы стали жертвой мошенничества с флэшкоинами при использовании обменной платформы, остановите транзакцию и сообщите об инциденте. Они могут предоставить информацию и предпринять дальнейшие шаги, чтобы запретить мошеннику пользоваться их услугами в будущем.
2. Если Вы стали жертвой при обмене валюты, сообщите о случившемся в соответствующие правоохранительные органы. Хотя вернуть деньги сложно, сообщение помогает властям отследить мошенника и предотвратить подобные аферы в будущем.
3. Обучайте других. Поделитесь своим опытом с другими членами сообщества, чтобы повысить осведомленность и помочь другим людям не стать жертвами подобных мошеннических тактик в будущем.

Заключение

Из-за анонимности, преобладающей в криптовалюте, мошенничество с флэшкоинами серьезно угрожает финансам. В этой статье мы разобрали, как действуют мошенники с флэшкоинами, и предлагаем простые шаги, чтобы защитить себя.

Подтверждайте транзакции, используйте надежные обменные платформы и выбирайте безопасные кошельки. Делясь своим опытом, сообщая об инцидентах и оставаясь в курсе событий, Вы способствуете созданию более безопасного сообщества в криптовалютном пространстве.