ธุรกิจที่อยู่เบื้องหลังความเร่งรีบในการออกบัตรชำระเงิน Crypto

บัตรชำระเงิน Crypto กำลังกลายเป็นกระแสที่แพร่หลายทั่วทั้งอุตสาหกรรม บนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดีย เช่น Twitter เป็นเรื่องปกติที่จะเห็นผู้นำทางความคิดหลัก (KOL) โปรโมตการ์ดต่างๆ ที่มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมต่างกัน จากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เช่น Binance, Coinbase และ Bitget ไปจนถึงผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐาน crypto เช่น Onekey Wallet หลายแห่งได้เข้าร่วมการแข่งขันนี้แล้ว โดยหวังว่าจะออกบัตรที่มีตราสินค้าของตนเป็นสื่อกลางระหว่างสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัลและเศรษฐกิจที่แท้จริง

ที่มาของภาพ: beincrypto.com

ล่าสุด แอปพลิเคชัน DeFi ได้เริ่มเข้าสู่ธุรกิจการออกบัตรแล้ว ในเดือนสิงหาคม Hope.money โครงการเหรียญเสถียรแบบกระจายอำนาจได้ประกาศเปิดตัว HopeCard ซึ่งสามารถใช้สำหรับการชำระเงินที่ร้านค้าทั่วโลกที่รองรับ VISA ในขณะเดียวกัน ในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา Uniswap DAO ได้ริเริ่มข้อเสนอเพื่อหารือเกี่ยวกับการออกบัตร VISA ที่มีโลโก้ Uniswap

เหตุใดธุรกิจการออกบัตรจึงได้รับความนิยมในชุมชน crypto?

ตลาดแลกเปลี่ยน กระเป๋าเงิน ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐาน แอปพลิเคชัน และแม้แต่ทีมที่เน้นเรื่องการออกบัตรต่างก็กระตือรือร้นที่จะได้ส่วนแบ่ง แต่บัตรชำระเงิน crypto เป็นธุรกิจที่ร่ำรวยหรือไม่?

การถอนตัวและ GPT ตัวเร่งปฏิกิริยาสำหรับความต้องการที่เพิ่มขึ้น

ในความเป็นจริง บัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัลไม่ใช่แนวคิดใหม่ ในช่วงต้นปี 2558 Coinbase ได้เปิดตัวบัตรชำระเงินเข้ารหัสลับที่ใช้ Bitcoin อย่างไรก็ตาม ในช่วงคลื่นตลาดกระทิงในช่วงสองปีที่ผ่านมา แม้ว่าจะมีองค์กรที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมสำรวจการออกบัตร แต่ความนิยมและกระแสการอภิปรายของพวกเขาไม่ตรงกับที่เราเห็นในปัจจุบัน

เหตุใดบัตรชำระเงิน crypto จึงได้รับความนิยมเป็นพิเศษในปีนี้ ตัวเร่งปฏิกิริยาหลักอาจเป็นความต้องการที่เพิ่มขึ้นซึ่งได้แรงหนุนจากการถอนเงินและ ChatGPT แบบแรกแสดงถึงความปรารถนาของชุมชน crypto ในเรื่องความปลอดภัยของช่องทาง ในขณะที่แบบหลังเปิดใช้งานสถานการณ์การชำระเงินใหม่ ประการแรก การถอนเงินถือเป็นหัวข้อที่หลีกเลี่ยงไม่ได้มาโดยตลอด เนื่องจากรูปแบบการถอนเงินของ C2C กลายเป็นกระแสหลัก การใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการฟอกเงินและการพัฒนากิจกรรมตลาดมืดและสีเทาก็ติดตามช่องทางนี้เช่นกัน คุณไม่สามารถแน่ใจได้เลยว่าธุรกรรมครั้งต่อไปของคุณจะไม่ติดอยู่ในกิจกรรมเหล่านี้โดยไม่ได้ตั้งใจและส่งผลให้บัตรถูกแช่แข็ง เป็นเรื่องปกติที่จะเห็นกลยุทธ์ “การถอนเงินที่สมบูรณ์แบบ” ต่างๆ หมุนเวียนทางออนไลน์ และผู้ให้บริการถอนเงินทำการตลาดด้วยตนเองในบัญชีที่ไม่มีการแช่แข็ง ทั้งหมดนี้บ่งชี้ถึงความต้องการเร่งด่วนของตลาดสำหรับการถอนเงินที่ปลอดภัย ดังนั้น บัตรชำระเงินแบบเข้ารหัสจึงพบช่องทางเฉพาะของตน: แทนที่จะใช้ความพยายามในการหาทางถอนออก สะดวกกว่าในการใช้บัตรเหล่านี้เชื่อมโยงกับวิธีการชำระเงินทั่วไป โดยใช้สกุลเงินดิจิทัลโดยตรงสำหรับค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน

สถานการณ์

สถานการณ์：การบริการ

ช่องทางการชำระเงิน：Paypal, Google Pay, 支付宝 Alipay, 微信支付 WeChat Pay Paypal, Google Pay, Alipay, WeChat Pay

นอกจากนี้ การเกิดขึ้นของบริการสมัครสมาชิกเช่น ChatGPT ยังมีบทบาทที่ขาดไม่ได้ในการขับเคลื่อนความต้องการบัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัล สำหรับผู้ชื่นชอบเทคโนโลยี GPT เป็นศูนย์กลางของความสนใจอย่างไม่ต้องสงสัย อย่างไรก็ตาม หากต้องการสัมผัสประสบการณ์ฟีเจอร์ที่ได้รับการปรับปรุงของ GPT-4 เราจำเป็นต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการสมัครสมาชิกรายเดือนสำหรับการเป็นสมาชิก Plus และ OpenAI ไม่รับบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตหลักจากแหล่งในประเทศ ในบริบทนี้ บัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัลสามารถแก้ไขข้อจำกัดทางภูมิศาสตร์ที่น่าอึดอัดใจได้สำเร็จ การ์ดเหล่านี้ส่วนใหญ่เริ่มต้นด้วยหมายเลข 4 หรือ 5 และอยู่ในเครือขององค์กรบัตรอเมริกัน (เช่น VISA, MasterCard, American Express ฯลฯ) ตรงตามข้อกำหนดของ OpenAI สำหรับประเภทบัตรอย่างสมบูรณ์แบบ พวกเขาอนุญาตให้แปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นดอลลาร์สหรัฐเพื่อเติมเงินให้เสร็จสมบูรณ์

นอกจากนี้ การ์ดเหล่านี้โดยทั่วไปยังรองรับการช้อปปิ้งออนไลน์ในต่างประเทศบนแพลตฟอร์มเช่น Amazon, eBay, Shopee ฯลฯ รวมถึงการสมัครสมาชิกซอฟต์แวร์ต่างๆ (Midjourney, Netflix เป็นต้น) เมื่อการแพร่ระบาดสิ้นสุดลง สำหรับผู้ใช้ที่มีส่วนร่วมในธุรกรรมข้ามพรมแดน บัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัลได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นตัวเลือกที่สะดวก

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือรายงานจำนวนมากใช้คำศัพท์เช่น “บัตร crypto VISA” “บัตรเครดิต crypto” หรือเพียงแค่ “บัตร crypto” อย่างสับสน ซึ่งนำไปสู่ความสับสนอย่างมีนัยสำคัญในหมู่สามเณรจำนวนมากท่ามกลางการส่งเสริมและการโฆษณาบนโซเชียลมีเดียที่แพร่หลาย . พวกเขามักจะไม่เข้าใจธรรมชาติของการ์ดที่พวกเขาใช้อย่างถ่องแท้

เช่นเดียวกับระบบการเงินแบบดั้งเดิม มีบัตรให้เลือกสองประเภทหลักสำหรับการชำระเงิน: บัตรเครดิตและบัตรเดบิต แบบแรกอนุญาตให้คุณเบิกเงินเกินบัญชีได้ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถใช้จ่ายก่อนแล้วจ่ายคืนในภายหลัง ส่วนหลังกำหนดให้คุณต้องฝากเงินก่อนใช้จ่าย

ในสภาพแวดล้อมของตลาดปัจจุบัน ตัวเลือกที่ได้รับความนิยมมากกว่าคือบัตรเดบิตแบบเติมเงินแบบเข้ารหัส ซึ่งไม่จำเป็นต้องเชื่อมโยงกับบัญชีธนาคารที่มีอยู่ แต่จำเป็นต้องแปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นสกุลเงินคำสั่งเพื่อโหลดลงในบัตร

การออกบัตรเป็นบริการ: พลังที่ซ่อนอยู่เบื้องหลังเทรนด์

ตลาดแลกเปลี่ยนกำลังออกบัตร กระเป๋าเงินกำลังออกบัตร และแม้แต่บริษัทสตาร์ทอัพด้านการชำระเงินก็เริ่มเข้าสู่กระบวนการออกบัตร... มีใครสามารถออกบัตรชำระเงิน crypto ได้บ้าง?

ตามความเข้าใจแบบดั้งเดิมของเรา การออกบัตรเครดิตและเดบิตดูเหมือนเป็นโดเมนเฉพาะสำหรับธนาคาร ซึ่งเกี่ยวข้องกับอุปสรรคทางเทคนิคและคุณสมบัติระดับสูง อย่างไรก็ตาม ในโลกของบัตรชำระเงิน crypto นี่ไม่ใช่กรณี

เมื่อผู้ใช้เห็นบัตรที่มีตราการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลและมีโลโก้ VISA สิ่งที่ไม่เป็นที่รู้จักโดยทั่วไปคือรูปแบบการทำงานร่วมกันระหว่างผู้ออกบัตรและผู้ให้บริการเทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลัง

ตัวอย่างเช่น บัตร VISA โดย Coinbase ได้รับการสนับสนุนโดยผู้ให้บริการเทคโนโลยี Marqeta ทำให้สามารถออกบัตรเดบิต crypto และเสนอการอนุมัติธุรกรรมแบบเรียลไทม์และบริการแปลงกองทุนแก่ผู้ใช้ ผู้ให้บริการที่คล้ายกัน ได้แก่ Immersve, Reap, Striga และ Alchemy Pay ซึ่งผู้อ่านในประเทศคุ้นเคยมากกว่า

นอกจากนี้ เนื่องจากการมีบทบาทเป็น "ผู้ให้บริการเทคโนโลยี" กระบวนการออกบัตรชำระเงิน crypto จึงง่ายขึ้น ในห่วงโซ่ที่สมบูรณ์ตั้งแต่เริ่มต้นจนถึงสิ้นสุดการชำระเงิน บทบาทของผู้ใช้ ร้านค้า และองค์กรด้านบัตรแบบดั้งเดิม (เช่น Visa/MasterCard) ไม่จำเป็นต้องกล่าวถึงอีกต่อไป อย่างไรก็ตาม ผู้ให้บริการเทคโนโลยีมีความสามารถคล้ายกับ "การออกบัตรเป็นบริการ":

ด้วยการมอบเทคโนโลยีความปลอดภัยที่จำเป็น ระบบประมวลผลการชำระเงิน และอินเทอร์เฟซผู้ใช้แก่องค์กรที่ต้องการออกบัตร จึงให้การสนับสนุนในการออกบัตรสกุลเงินดิจิทัล การแปลงสกุลเงิน และการชำระเงิน ผู้ออกบัตรจำเป็นต้องใช้เพียงโซลูชัน API หรือ SaaS ของผู้ให้บริการเทคโนโลยีในการออกและจัดการบัตรเครดิต/เดบิตสกุลเงินดิจิทัล นอกจากนี้ “การออกบัตรเป็นบริการ” ของผู้ให้บริการเทคโนโลยียังมีฟังก์ชันต่างๆ เช่น การอนุมัติธุรกรรม การแปลงกองทุน การตรวจสอบธุรกรรม และการบริหารความเสี่ยง ช่วยเหลือผู้ออกบัตรในการทำให้การดำเนินงานง่ายขึ้นและเพิ่มประสิทธิภาพ ดังนั้น ตามทฤษฎีแล้ว สถาบันที่ได้รับการควบคุมให้ปฏิบัติตามหรือถือใบอนุญาตสามารถออกบัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัลได้โดยได้รับการสนับสนุนจากผู้ให้บริการเทคโนโลยี สิ่งนี้อธิบายว่าทำไมเราถึงเห็นบัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิตอลที่หลากหลายจากผู้ออกบัตรที่แตกต่างกันในตลาด

ยกตัวอย่างผู้ให้บริการโซลูชันในต่างประเทศที่มีชื่อเสียงอย่าง Galileo API ของมันได้รวมเข้ากับเครือข่ายการชำระเงินเช่น Visa และ MasterCard แล้ว นอกจากนี้ยังได้สร้างความสัมพันธ์ความร่วมมือกับผู้ออกบัตรและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรมอื่นๆ ฝ่ายที่มีความต้องการสามารถใช้บริการของตนเพื่อดำเนินกระบวนการออกบัตรให้เสร็จสิ้นได้

จากแผนภาพด้านบน จะเห็นได้ว่าแอปพลิเคชัน crypto ที่มีความต้องการในการออกบัตรอาจต้องการเพียงแค่ระบุที่อยู่กระเป๋าเงินและบัญชีการจัดการเท่านั้น (ระบุเป็นสีม่วง) การกระทำของผู้บริโภค เช่น การเปิดใช้งานบัตร การทำธุรกรรม การอนุญาต และการชำระเงิน ได้รับการจัดการโดยกาลิเลโอทั้งหมด (ระบุเป็นสีน้ำเงิน) นอกจากนี้ วิธีแก้ปัญหาทางเทคนิคของกาลิเลโอก็ไม่ได้มีลักษณะเฉพาะในด้านนี้ ในเดือนกรกฎาคมของปีนี้ กระเป๋าเงินหลายลายเซ็น Gnosis Safe ที่มีชื่อเสียงได้เปิดตัวเครือข่ายสำหรับการชำระเงินแบบเข้ารหัสโดยเฉพาะที่เรียกว่า Gnosis Pay ซึ่งรองรับการออกบัตร Visa ด้วย โซลูชันทางเทคนิคนี้เชื่อมโยงปลายด้านหนึ่งเข้ากับกระเป๋าเงินคริปโต และปลายอีกด้านหนึ่งเข้ากับระบบธนาคาร, Visa, MasterCard และการชำระเงินของบุคคลที่สาม ตรงกลาง L2 พิเศษที่ใช้รูปหลายเหลี่ยมถูกสร้างขึ้นโดยเฉพาะเพื่อจัดการการแปลงและการชำระเงินระหว่างสกุลเงินดิจิตอลและการเงินแบบดั้งเดิม

ในทำนองเดียวกัน Gnosis ยังมีบทบาทเป็นผู้ให้บริการเทคโนโลยี โดยนำเสนอชุดเครื่องมือบูรณาการสำหรับนักพัฒนาและการเข้าถึง API แบบเปิด ช่วยให้แอปพลิเคชัน crypto อื่นๆ สามารถปรับแต่งบัตรชำระเงินของตนเองได้ โดยรวมแล้ว ผู้ให้บริการเทคโนโลยีทำตัวเหมือนผู้สร้างสะพานเชื่อมช่องว่างระหว่างโลก crypto และการเงินแบบดั้งเดิม ทำให้แอปพลิเคชันการชำระเงินสามารถทำงานบนสะพานได้มากขึ้น

ถอนห่านบนห่วงโซ่การชำระเงิน

กลับมาที่คำถามว่าทำไมทุกคนถึงจับตาดูธุรกิจบัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัล?

เนื่องจากเป็นรูปแบบธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับหลายฝ่าย ทุกองค์กรในห่วงโซ่จึงมีแรงจูงใจในการทำกำไรและกลยุทธ์ทางธุรกิจของตนเอง สำหรับการแลกเปลี่ยนขนาดใหญ่:

• การสร้างบัตรชำระเงิน crypto ไม่ใช่แค่การมุ่งเน้นไปที่ค่าธรรมเนียมการเปิดบัตรขนาดเล็กและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเท่านั้น มันมักจะก่อให้เกิดการผสมผสานกับธุรกิจอื่น:
• เสริมพลังโทเค็นของตนเอง: การใช้บัตรชำระเงิน crypto สำหรับการทำธุรกรรมสามารถรับเงินคืนโทเค็น เช่น BNB ของ Binance และ Crypto.com โคร. สิ่งนี้ช่วยได้อย่างมากในการเพิ่มอิทธิพลและการรับรู้โทเค็นของตนเอง นอกจากนี้ ขึ้นอยู่กับจำนวน BNB หรือ CRO ที่เดิมพัน ระดับสิทธิประโยชน์ของบัตรชำระเงินสามารถเปลี่ยนแปลงได้ ซึ่งอาจดึงดูดผู้ใช้ให้ซื้อหรือเดิมพันโทเค็นของการแลกเปลี่ยน

• การขยายบริการธุรกรรม: ตลาดแลกเปลี่ยนซึ่งมีปริมาณการเข้าชมและฐานผู้ใช้จำนวนมาก กำลังออกบัตรเพื่อพยายามแยกสาขาออกจากธุรกิจหลักของการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล และขยายไปสู่สถานการณ์การชำระเงินปลายทางของผู้บริโภคมากขึ้น แม้จะมีปัญหาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่ตรรกะการพัฒนาก็มีความชัดเจน คล้ายกับ WeChat ซึ่งเสี่ยงต่อการชำระเงินหลังจากสะสมปริมาณการเข้าชมจำนวนมากและความเหนียวแน่นของผู้ใช้ตามแพลตฟอร์มโซเชียล

สำหรับผู้ให้บริการแอปพลิเคชัน/เทคโนโลยีสกุลเงินดิจิทัล: สำหรับผู้ที่อยู่ในธุรกิจกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์/ซอฟต์แวร์อยู่แล้ว การแบ่งสาขาเป็นบริการบัตรชำระเงินถือเป็นขั้นตอนที่สมเหตุสมผล การให้พื้นที่จัดเก็บสินทรัพย์ crypto แก่ผู้ใช้ การย้ายไปยังลิงก์การบริโภคถัดไปเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้

สำหรับผู้ให้บริการเทคโนโลยีประเภทอื่นๆ เช่น AlchemyPay, Galileo และ Gnosis ที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้ บัตรชำระเงิน crypto กลายเป็นธุรกิจการขายบริการ SaaS พวกเขาสร้างรายได้จากการเรียกเก็บเงินสำหรับการใช้งานไคลเอนต์ B2B หรือบริการที่ปรับแต่งเอง

สำหรับผู้ออกบัตรรายอื่น: รายได้หลังการออกบัตรมาจากค่าธรรมเนียมการเปิดบัตร ค่าธรรมเนียมรายปี/รายเดือน และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม นอกจากนี้ ตามที่ฉันเข้าใจ องค์กรบัตรบางแห่งลงทุนเงินทุนที่ผู้ใช้ฝากไว้ในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ดังนั้นจึงแบ่งปันผลตอบแทนจากสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA)

สำหรับองค์กรที่ออกบัตร: บริษัทอย่าง VISA และ Mastercard ดำเนินธุรกิจแบบ "ยิ่งมาก ยิ่งสนุก" ไม่ว่าจะเป็นบัตรชำระเงิน crypto หรือบัตรธนาคารแบบดั้งเดิม ยิ่งผู้ใช้ใช้จ่ายมากขึ้น จำนวนธุรกรรมและธุรกรรมในต่างประเทศก็จะมากขึ้น พวกเขาก็จะมีรายได้จากค่าธรรมเนียมการหักบัญชีและการชำระเงินมากขึ้น ซึ่งนำไปสู่รายได้ที่เพิ่มขึ้น

ในขอบเขตของการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล ทุกลิงก์ในเครือข่ายจะมอบผลกำไรที่เป็นไปได้ให้กับผู้ใช้ ภายใต้เงื่อนไขด้านกฎระเบียบและเศรษฐกิจมหภาคที่มั่นคง ดูเหมือนว่าจะเป็นธุรกิจที่ได้ประโยชน์ทั้งสองฝ่ายสำหรับทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง

เค้กในตลาดใหญ่

เรื่องราวในโลกของ crypto มีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา แต่ส่วนใหญ่ยังคงหมุนเวียนอยู่ในอุตสาหกรรมเป็นหลัก อย่างไรก็ตาม ธุรกิจของบัตรชำระเงิน crypto นั้นมุ่งเน้นไปที่การขยายตัวภายนอกโดยธรรมชาติ ไม่ว่าจะเป็นการตอบสนองความต้องการระยะสั้นสำหรับการถอนเงินและบริการสมัครสมาชิก GPT หรือในระยะยาวการใช้ประโยชน์จากความสะดวกสบายของสกุลเงินดิจิทัลสำหรับการชำระเงินระหว่างประเทศและข้ามพรมแดนในขณะที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ จุดมุ่งหมายของบัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัลคือการอำนวยความสะดวกทั้งในการเข้าและออก ออกจากธุรกรรมทางการเงิน ไม่ต้องสงสัยเลยว่าตลาดที่มีศักยภาพสำหรับสิ่งนี้นั้นมีมหาศาล

รายงานการวิจัยล่าสุดแสดงให้เห็นว่าอัตราการเติบโตต่อปีของแอปพลิเคชันการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกเกินกว่า 18% ซึ่งบ่งชี้ถึงศักยภาพในการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลที่จะพัฒนาไปสู่ตลาดที่มีขนาดมากกว่าหนึ่งพันล้าน การแกะสลักตลาดขนาดใหญ่เพียงส่วนเล็กๆ ก็สามารถให้ผลตอบแทนมหาศาลได้ นี่อาจเป็นหนึ่งในเหตุผลสำคัญที่ทำให้ผู้เล่นในอุตสาหกรรมต่างๆ วางตำแหน่งตัวเองอย่างแข็งขันในกลุ่มบัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัล

อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาจากความเป็นจริงในปัจจุบัน ผลิตภัณฑ์ทุกชิ้นมีความเสี่ยงและข้อจำกัดโดยธรรมชาติ บัตรชำระเงิน Cryptocurrency อาจหยุดดำเนินการเนื่องจากความร่วมมือที่ไม่มีประสิทธิภาพกับธนาคาร ผู้ใช้ที่ไม่ตรวจสอบอีเมลเป็นประจำหรือใช้บัตรอาจพลาดช่วงเวลาในการถอนเงินสด นำไปสู่การสูญเสีย นอกจากนี้ ด้วยกฎระเบียบที่เข้มงวดและทัศนคติที่เปลี่ยนแปลงไปขององค์กรบัตร แม้แต่ยักษ์ใหญ่ในอุตสาหกรรมอย่าง Binance ก็อาจต้องเผชิญกับการระงับการออกบัตรชั่วคราว

การปฏิวัติยังไม่ประสบผลสำเร็จ สหายยังต้องสู้ต่อไป. เรากำลังรอคอยที่จะขยายความพยายามของเรา ซึ่งในท้ายที่สุดแล้ว ผู้ใช้จะสามารถเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากบัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัลได้ นอกจากนี้ ในบทความถัดไป เราจะดำเนินการตรวจสอบเชิงลึกเกี่ยวกับบัตรชำระเงินสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำของตลาด ซึ่งครอบคลุมข้อกำหนดในการเปิด คุณสมบัติ ค่าธรรมเนียม และสิทธิประโยชน์ ข้อมูลนี้จะให้ข้อมูลอ้างอิงที่เป็นประโยชน์และเป็นประโยชน์สำหรับการเลือกและการใช้งานบัตรของคุณ คอยติดตามข้อมูลเพิ่มเติม

ข้อสงวนสิทธิ์：

1. บทความนี้พิมพ์ซ้ำจาก [techflowpost] ลิขสิทธิ์ทั้งหมดเป็นของผู้แต่งต้นฉบับ [David] หากมีการคัดค้านการพิมพ์ซ้ำนี้ โปรดติดต่อทีมงาน Gate Learn แล้วพวกเขาจะจัดการโดยเร็วที่สุด
2. การปฏิเสธความรับผิด: มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นเพียงของผู้เขียนเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุนใดๆ
3. การแปลบทความเป็นภาษาอื่นดำเนินการโดยทีมงาน Gate Learn เว้นแต่จะกล่าวถึง ห้ามคัดลอก แจกจ่าย หรือลอกเลียนแบบบทความที่แปลแล้ว