Gestión de los riesgos comerciales utilizando la relación riesgo-recompensa

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La relación riesgo-recompensa ayuda a los operadores a minimizar las pérdidas comerciales y maximizar las ganancias.

Los comerciantes de criptomonedas más experimentados utilizan la relación riesgo-recompensa de 1:1.

Un stop loss es una herramienta comercial que automatiza una salida comercial una vez que el precio de un activo alcanza un punto establecido durante una sesión comercial.

Una relación riesgo-recompensa puede ayudar a los operadores a evitar el uso de emociones al tomar decisiones comerciales.


Introducción

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Entre las oportunidades de inversión que existen en el sector de las criptomonedas el trading es una de las favoritas de muchos inversores ya que es muy rentable. Sin embargo, también es arriesgado debido a la volatilidad de los precios de las criptomonedas. Esta es la razón por la que muchos comerciantes novatos fallan. En este sentido, los expertos predicen que alrededor del 80% de los nuevos comerciantes fracasan. Por lo general, los que tienen éxito tienen buenas habilidades de gestión de riesgos. Lo bueno es que los comerciantes pueden usar la relación riesgo-recompensa para administrar los riesgos comerciales.


¿Qué riesgos enfrentan los comerciantes de criptomonedas?

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Un riesgo es la posibilidad de sufrir una pérdida en una inversión o empresa comercial. En este caso, un comerciante que pone sus recursos criptográficos en el comercio tiene la posibilidad de perder la totalidad o parte de su inversión.
Existen varios riesgos a los que se enfrentan los comerciantes, que incluyen el riesgo crediticio, el riesgo legal, el riesgo de liquidez, el riesgo de mercado y el riesgo operativo. Sin embargo, los riesgos que afectan principalmente a los comerciantes de criptomonedas son el riesgo de liquidez, el riesgo cibernético, el riesgo de mercado y el riesgo operativo.


Riesgos de mercado : Son riesgos que surgen de los movimientos de precios de las criptomonedas. Por ejemplo, el precio de una criptomoneda en la que ha invertido puede caer por debajo de su valor actual. Esto significa que el comerciante se enfrenta a una pérdida, a menos que haya un cambio de tendencia.

Riesgos operativos : los actores malintencionados, como los piratas informáticos, pueden atacar y robar criptomonedas que se encuentran en bolsas y otras plataformas comerciales. En la mayoría de los casos, los poseedores de criptomonedas no logran recuperarlas. Los protocolos también pueden experimentar fallas y errores del sistema.

Riesgo de liquidez : se refiere a la dificultad que encuentran los comerciantes cuando quieren convertir sus criptomonedas en dinero fiduciario. En algunos casos, el valor de las criptomonedas disminuye antes de que los inversores las conviertan en efectivo. En casos extremos, es posible que los comerciantes no puedan convertir una criptomoneda en otra.

A pesar de que es posible que un comerciante no pueda prevenir todos los riesgos anteriores, puede reducir los efectos de algunos riesgos, especialmente los riesgos de mercado. Una forma de hacerlo es utilizar una relación riesgo-recompensa.


¿Qué es una relación riesgo-recompensa?

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La relación riesgo-recompensa es una relación entre el nivel de beneficio esperado de una operación y su pérdida potencial. Es una comparación del riesgo asumido por una inversión y su posible pérdida. Recuerde que el comercio es un tipo de inversión a corto plazo.
Un comerciante utiliza el límite de pérdidas, el precio de entrada y el nivel de toma de ganancias para establecer una relación riesgo-recompensa. Es el apetito de riesgo del comerciante individual lo que determina esta relación.

Usemos un ejemplo simple para ayudarlo a comprender este concepto. Una relación riesgo-recompensa de 1:5 significa que el comerciante está dispuesto a arriesgar $1 para ganar $5. Si usamos cifras más grandes que estas, muestra que un operador está dispuesto a perder $100 para obtener una ganancia de $500.


Cómo calcular una relación riesgo-recompensa

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Como se dijo, para calcular una relación riesgo-recompensa, debe conocer su límite de pérdida. Definido de manera simple, un stop loss es una herramienta comercial que cierra automáticamente una posición comercial cuando incurre en una cierta pérdida. Un comerciante establece un precio específico o un porcentaje del precio como punto de límite de pérdida.


El comerciante también necesita saber su ganancia y el precio de entrada. Un precio de entrada es el valor de una criptomoneda cuando un comerciante ingresa a una posición comercial. Por otro lado, una toma de ganancias se refiere a una ganancia objetivo para una operación. Si el precio de una criptomoneda sube al nivel de beneficio establecido, el sistema cierra automáticamente la posición comercial.

La forma más sencilla de calcular la relación riesgo-recompensa es dividir la diferencia entre el precio de entrada y el stop loss por la diferencia entre el precio de entrada y el nivel de recogida de beneficios. La siguiente fórmula resume cómo calcular esta relación.

Relación riesgo/recompensa = (Punto de entrada - Stop-loss) / (Objetivo de beneficio - punto de entrada)

Centrémonos en un ejemplo de una criptomoneda con las siguientes cifras.

Precio de entrada: $50

Stop-loss: $40

Tomar ganancias: $ 70

Cálculo : (50 – 40) / (70 – 50) = 10 / 20 = 1,2

Lo que significa esta relación es que el operador está dispuesto a arriesgar $10 para ganar $20. A medida que un comerciante adquiere más experiencia, establecerá su relación riesgo-recompensa en función de las condiciones predominantes del mercado.

La situación ideal para un comerciante es ingresar a una posición cuando la posibilidad de una ganancia es mayor que la pérdida potencial.


¿Por qué un comerciante debería usar una relación riesgo-recompensa?

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La relación riesgo-recompensa guía a un comerciante cuando cierra una operación, ya sea en una posición con ganancias o pérdidas. Esto ayuda a eliminar las emociones del proceso de negociación. Por lo general, las emociones descontroladas, como la codicia y el miedo, hacen que los comerciantes tomen decisiones equivocadas que conducen a pérdidas.

La relación también protege al comerciante de asumir grandes riesgos. Por ejemplo, si un comerciante establece una relación riesgo-recompensa de 1:5 y se apega a ella, nunca tendrá la tentación de asumir un riesgo mayor. Por lo tanto, la relación riesgo-recompensa infunde disciplina en los comerciantes, lo cual es un requisito para operar con éxito.

La relación riesgo-recompensa también ayuda al comerciante a cumplir la regla de que no debe perder el 2% de su capital en una sola operación. Por lo tanto, un comerciante primero calcula el 2% de su capital y coloca el stop loss en un nivel apropiado para evitar tal pérdida.


¿Cuál es la mejor relación riesgo-recompensa?

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De hecho, no existe una mejor relación riesgo-recompensa establecida. Esto se debe a que la relación depende del apetito por el riesgo de un operador individual. Sin embargo, hay algunas pautas para ayudar a los nuevos comerciantes.
Muchos operadores experimentados utilizan una relación riesgo-recompensa de 1:1. En este caso, un comerciante está dispuesto a perder, digamos $500 para ganar $500. Otra estrategia es arriesgar $100 para obtener una ganancia de $200. En casos raros, un operador puede arriesgar $200 para ganar $100.
Sin embargo, es importante señalar que no existe una única estrategia a utilizar. Todo depende de la preferencia de un comerciante individual y de las condiciones de mercado existentes.


Conclusión

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La relación riesgo-recompensa ayuda a los comerciantes a mitigar los riesgos comerciales. Los comerciantes que lo usan sabiamente minimizan sus pérdidas comerciales y aumentan sus niveles de ganancias. Esto se debe a que estarán en una mejor posición para establecer niveles estratégicos de stop loss y take profit.



Autor: Mashell C., investigador de Gate.io. Traductor: Jose E.
Este artículo representa sólo las opiniones del investigador y no constituye ninguna sugerencia de inversión.

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