Los 10 mejores protocolos DeFi para invertir durante los mercados bajistas

[TL; DR]

🔹 Los mejores métodos para invertir en criptodivisas durante los mercados bajistas incluyen el yield farming, el staking y la provisión de liquidez.

🔹 El yield farming, la provisión de liquidez y el staking implican depositar y bloquear criptodivisas en protocolos DeFi.

🔹 Los protocolos DeFi en los que los usuarios pueden apostar, mantener o bloquear sus criptodivisas para obtener un alto rendimiento incluyen Aave, Compound Finance, Yearn Finance, Curve Finance , DeHive, AQRU, Balancer, BlockFi, NEXO y Solend.

🔹 La estabulación y el cultivo de rendimiento de las stablecoins son opciones de inversión valiosas durante los mercados bajistas.

Introducción

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Hay varios factores económicos que afectan al mercado de las criptomonedas y que dan lugar a una gran volatilidad y a ciclos. Desde el inicio de las criptodivisas hemos experimentado mercados alcistas y bajistas que exigen diferentes estrategias de inversión. Una triste verdad es que el mercado bajista de las criptodivisas puede ser brutal y largo, resultando en una reducción del valor neto de los valores. Por ejemplo, el mercado bajista de criptomonedas de 2022 ha sido largo y ha provocado muchas pérdidas.

En este artículo, cubrimos las estrategias de inversión adecuadas para los mercados bajistas prolongados. La agricultura de rendimiento, la provisión de liquidez y la estaca son ejemplos de estas estrategias de inversión en criptografía. Cabe destacar que estas tres estrategias son similares en cierto modo. Con todas ellas, los inversores bloquean sus criptodivisas en algunas plataformas financieras descentralizadas (DeFi) y ganan intereses por ello.

Agricultura de rendimiento

Los inversores pueden cubrir sus criptoactivos frente a condiciones de mercado desfavorables, como la depreciación, a través del yield farming de las stablecoins. La agricultura de rendimiento es una estrategia de inversión en la que los inversores ponen sus criptodivisas en plataformas DeFi para ganar intereses. En otro sentido, los inversores prestan sus criptodivisas a plataformas financieras descentralizadas (DeFi). A cambio, los protocolos DeFI emiten préstamos a las personas e instituciones interesadas. Normalmente, el tipo de interés oscila entre el 1% y el 20%.

Provisión de liquidez

Aunque la provisión de liquidez es similar a la agricultura de rendimiento, hay una diferencia notable. Con la provisión de liquidez, un inversor deposita dos criptomonedas de igual valor monetario en una plataforma descentralizada. A cambio, la plataforma descentralizada da al inversor una parte de las comisiones de negociación que el par genera a través de las operaciones.

Staking

El staking es la tercera mejor estrategia a utilizar durante los mercados bajistas prolongados. Definido de forma sencilla, el staking es un proceso de bloqueo de una criptomoneda en un contrato inteligente para apoyar el correcto funcionamiento de una blockchain. Esto es importante para las cadenas de bloques que utilizan los mecanismos de consenso proof-of-stake (prueba de participación). Como resultado, las plataformas recompensan al inversor con devoluciones periódicas utilizando el mismo token o moneda.

Los 10 mejores protocolos DeFi para invertir durante los mercados bajistas

Hay muchos protocolos de DeFi que ofrecen servicios de staking, provisión de liquidez y yield farming. Vamos a hablar de 10 de ellos.

Aave

Aave es una de las mejores plataformas descentralizadas de préstamos del mercado en este momento. Los inversores depositan y mantienen sus criptodivisas en la plataforma y ganan un interés estable o variable, según su elección personal. De hecho, el tipo de interés de Aave depende del tipo medio del mercado.

Para determinar el tipo de interés, Aave utiliza un algoritmo para seguir la cantidad de fondos distribuidos a los prestatarios. Cuanto mayor sea la cantidad emitida como préstamos, mayor será la demanda y, en consecuencia, mayor será la tasa de rendimiento. El tipo de interés oscila entre el 4,78% y el 13,49%. Además, Aave tiene su propia criptomoneda llamada AAVE que existe en muchos intercambios de criptomonedas.

Compound Finance

Compound Finance, con su token de gobierno COMP, es una plataforma de préstamos en la que los inversores pueden aportar criptodivisas en sus pools. Como en el caso de Aave, la plataforma utiliza las criptodivisas para dar préstamos a sus usuarios. En particular, la plataforma recompensa tanto a los prestamistas como a los prestatarios con su token nativo, COMP, como bonificación. Sin embargo, los prestamistas ganan intereses de sus depósitos de criptomonedas. Por otro lado, los usuarios con garantías pueden obtener préstamos a bajo interés.

Yearn Finance

Yearn Finance es una plataforma financiera descentralizada que ofrece varios productos que incluyen la generación de rendimientos, préstamos y seguros. Cuando los inversores contribuyen con sus criptomonedas a los grupos de préstamos, obtienen rendimientos razonables. Lo bueno es que los usuarios depositan stablecoins como USDT, DAI, USDC y sUSD y ganan intereses. De hecho, Yearn Finance cuenta con más de 30 pools, lo que ofrece a los inversores una amplia selección de activos de inversión.

Curve Finance

Curve Finance es otro protocolo de préstamo descentralizado que ofrece a los inversores oportunidades de inversión estables. Los cripto depositantes ganan una parte de las comisiones generadas por los pools de préstamo y las cuentas de ahorro de cripto.

Los inversores pueden depositar stablecoins y ganar el mismo tipo de criptodivisas. Además de stablecoins, también pueden prestar criptodivisas relacionadas como wBTC y tBTC. También obtienen una parte de su token interno, llamado $CRV, como recompensa adicional.

DeHive

DeHive es una plataforma de estacionamiento y cultivo de rendimientos que ofrece a los inversores la posibilidad de invertir en clusters de criptodivisas. Por el mero hecho de mantener sus clusters, los usuarios ganan intereses. En otras palabras, agrega criptodivisas que tienen un buen rendimiento en el mercado en grupos de inversión. Sin embargo, cada pool debe tener una cierta cantidad de su token nativo, DHV.

Además, también pueden apostar DHV, y ganar intereses. Una de las ventajas de DeHive es que las criptomonedas permanecen en manos de los inversores, que pueden retirarlas en cualquier momento.

AQRU

Se trata de una reputada plataforma de apuestas de criptomonedas que opera principalmente con stablecoins. Sin embargo, los inversores también pueden depositar monedas fiduciarias como la libra esterlina, el dólar estadounidense y el euro.

El interés de las apuestas depende del activo en el que se haya invertido. Por ejemplo, puedes ganar un 7% por depositar y mantener BTC y ETH. La ventaja de AQRU es que no bloquea sus criptodivisas, dándole la oportunidad de retirarlas en cualquier momento.

Balancer

Balancer, un creador de mercado basado en la blockchain de Ethereum, permite a los inversores crear sus pools o bloquear sus criptodivisas en los existentes. Cada pool puede admitir hasta 8 criptodivisas con diferentes pesos. En otras palabras, los inversores proporcionan liquidez a los pools de Balancer y ganan intereses a cambio. También obtienen una recompensa adicional en forma de su token interno, BAL.

BlockFi

BlockFi es una plataforma de cultivo de rendimiento descentralizado. Como tal, los inversores ganan intereses por depositar y mantener sus criptodivisas allí. Esto significa que los usuarios ganan intereses por los tokens/monedas que prestan a la plataforma.

Por otro lado, BlockFi permite a sus usuarios tomar prestados los activos digitales invertidos siempre que tengan una garantía. El coste del préstamo de las criptomonedas es tan bajo como el 4,5% TAE. Curiosamente, BlockFi permite a los usuarios pedir prestados dólares estadounidenses.

NEXO

NEXO es una plataforma de préstamos de criptomonedas que ofrece altas rentabilidades anuales (APYs) sobre las cantidades invertidas. Por ejemplo, tiene un rendimiento de entre el 6% y el 32%, dependiendo de varios parámetros como el periodo, la criptomoneda y la cantidad. Los usuarios pueden invertir stablecoins, lo que les garantiza un valor neto constante y justo.

Además, Nexo tiene un incentivo adicional para sus usuarios fieles. Los poseedores de su token interno, NEXO, tienen incentivos preferenciales que incluyen préstamos a bajo interés y mayores APYs.

Solend

Solend, basado en la blockchain Solana, es un protocolo de préstamo descentralizado. Los usuarios pueden depositar sus criptomonedas en la plataforma y ganar intereses. Aunque Solend promete añadir más criptodivisas, actualmente cuenta con ETH, BTC SOL, USDC, USDT, SRM, RAY y FTT. El protocolo establece de forma algorítmica el tipo de interés.

Conclusión

Muchos inversores no encuentran la alegría en el comercio o la celebración de cryptocurrencies durante los mercados bajistas. Sin embargo, hay mejores oportunidades de inversión que mantener los tokens. Por ejemplo, durante los mercados bajistas, los inversores pueden invertir en la provisión de liquidez, en la estaca y en la agricultura de rendimiento y obtener rendimientos estables.

Autor: Mashell C., investigador de Gate.io

Este artículo representa únicamente las opiniones del investigador y no constituye ninguna sugerencia de inversión.

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