10 meilleurs protocoles DeFi pour investir pendant les marchés baissiers

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🔹 Les meilleures méthodes d'investissement dans les crypto-monnaies pendant les marchés baissiers comprennent l'agriculture de rendement, le jalonnement et la fourniture de liquidités.

🔹 L'agriculture de rendement, la fourniture de liquidités et le jalonnement impliquent le dépôt et le verrouillage de crypto-monnaies dans les protocoles DeFi.

🔹 Les protocoles DeFi dans lesquels les utilisateurs peuvent placer, détenir ou verrouiller leurs crypto-monnaies pour obtenir un rendement élevé comprennent Aave, Compound Finance, Yearn Finance, Curve Finance, DeHive, AQRU, Balancer, BlockFi, NEXO et Solend.

🔹 Le jalonnement et l'agriculture de rendement des stablecoins sont des options d'investissement précieuses pendant les marchés baissiers.





Introduction

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Il existe divers facteurs économiques qui affectent le marché des crypto-monnaies, ce qui entraîne une forte volatilité et des cycles. Depuis la création des crypto-monnaies, nous avons connu des marchés haussiers et baissiers qui appellent des stratégies d'investissement différentes. Une triste vérité est que le marché baissier crypto peut être brutal et long, entraînant une réduction de la valeur nette des titres. Par exemple, le marché baissier crypto de 2022 a été long, entraînant de nombreuses pertes.

Dans cet article, nous couvrons les stratégies d'investissement adaptées aux marchés baissiers prolongés. L'agriculture de rendement, la fourniture de liquidités et le jalonnement sont des exemples de telles stratégies d'investissement en crypto. Il convient de noter que ces trois stratégies sont similaires d'une certaine manière. Avec toutes ces stratégies, les investisseurs bloquent leurs crypto-monnaies dans certaines plateformes de finance décentralisée (DeFi) et gagnent des intérêts pour cela.

L'agriculture de rendement
Les investisseurs peuvent couvrir leurs cryptoactifs contre des conditions de marché défavorables, telles que la dépréciation, grâce au yield farming stablecoins. Le yield farming est une stratégie d'investissement dans laquelle les investisseurs placent leurs crypto-monnaies sur des plateformes DeFi afin de gagner des intérêts. Dans un autre sens, les investisseurs prêtent leurs crypto-monnaies à des plateformes de finance décentralisée (DeFi). En retour, les protocoles DeFi émettent des prêts aux personnes et institutions intéressées. Habituellement, le taux d'intérêt se situe entre 1 % et 20 %.
Provision pour liquidités
Bien que la fourniture de liquidités soit similaire à l'agriculture de rendement, il existe une différence remarquable. Avec l'apport de liquidité, un investisseur dépose deux crypto-monnaies de valeur monétaire égale sur une plateforme décentralisée. En retour, la plateforme décentralisée donne à l'investisseur une part des frais de négociation que la paire génère par le biais du trading.

staking
Le staking est la troisième meilleure stratégie à utiliser pendant les marchés baissiers prolongés. Défini simplement, le staking est un processus de verrouillage d'une cryptocurrency dans un contrat intelligent pour soutenir le bon fonctionnement d'une blockchain. Ceci est important pour les blockchains qui utilisent les mécanismes de consensus proof-of-stake. Par conséquent, les plateformes récompensent l'investisseur par des retours périodiques en utilisant le même jeton ou la même pièce.




Les 10 meilleurs protocoles DeFi à investir en période de marchés baissiers

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Il existe de nombreux protocoles DeFi qui fournissent des services de jalonnement, de fourniture de liquidités et d'agriculture de rendement. Nous allons aborder 10 d'entre eux.

Aave
Aave est l'une des meilleures plateformes décentralisées de prêt sur le marché à l'heure actuelle. Les investisseurs déposent et conservent leurs crypto-monnaies sur la plateforme et gagnent un intérêt stable ou variable, en fonction de leur choix personnel. En fait, le taux d'intérêt d'Aave dépend du taux moyen du marché.

Pour déterminer le taux d'intérêt, Aave utilise un algorithme pour suivre le montant des fonds distribués aux emprunteurs. Plus le montant émis sous forme de prêts est élevé, plus la demande est forte et, par conséquent, plus le taux de rendement est élevé. Le taux d'intérêt varie entre 4,78 % et 13,49 %. En outre, Aave a sa propre crypto-monnaie appelée AAVE qui existe sur de nombreux échanges de crypto-monnaies.

Compound Finance
Compound Finance, avec son jeton de gouvernance COMP, est une plateforme de prêt où les investisseurs peuvent apporter des crypto-monnaies dans ses pools. Comme dans le cas d'Aave, la plateforme utilise les crypto-monnaies pour accorder des prêts à ses utilisateurs. Notamment, la plateforme récompense à la fois les prêteurs et les emprunteurs avec son token natif, COMP, en guise de bonus. Cependant, les prêteurs gagnent des intérêts sur leurs dépôts en crypto-monnaies. De l'autre côté, les utilisateurs ayant des garanties peuvent obtenir des prêts à faible taux d'intérêt.

Yearn Finance
Yearn Finance est une plateforme financière décentralisée qui propose plusieurs produits qui incluent la génération de rendement, le prêt et l'assurance. Lorsque les investisseurs apportent leurs crypto-monnaies aux pools de prêts, ils obtiennent des rendements raisonnables. La bonne nouvelle est que les utilisateurs déposent des stablecoins tels que USDT, DAI, USDC et sUSD et gagnent des intérêts. En fait, Yearn Finance a plus de 30 pools, ce qui donne aux investisseurs un large choix d'actifs d'investissement.

Curve Finance
Curve Finance est un autre protocole de prêt décentralisé qui offre aux investisseurs des opportunités d'investissement stables. Les déposants de crypto-monnaies gagnent une part des frais générés par les pools de prêts et les comptes d'épargne en crypto-monnaies.

Les investisseurs peuvent déposer des stablecoins et gagner le même type de crypto-monnaies. Outre les stablecoins, ils peuvent également prêter des crypto-monnaies apparentées comme le wBTC et le tBTC. Ils obtiennent également une partie de son jeton interne, appelé $CRV, comme récompense supplémentaire.

DeHive
DeHive est une plateforme de staking et d'agriculture de rendement qui offre aux investisseurs la possibilité d'investir dans des clusters de crypto-monnaies. En détenant simplement leurs clusters, les utilisateurs gagnent des intérêts. En d'autres termes, elle agrège des crypto-monnaies très performantes sur le marché dans des pools d'investissement. Cependant, chaque pool doit disposer d'une certaine quantité de son jeton natif, le DHV.

En outre, ils peuvent également mettre en jeu le DHV, et gagner des intérêts. L'un des avantages de DeHive est que les crypto-monnaies restent entre les mains des investisseurs qui peuvent les désengager à tout moment.

AQRU
Il s'agit d'une plateforme de crypto staking réputée qui traite principalement des stablecoins. Néanmoins, les investisseurs peuvent également déposer des devises fiat telles que la livre sterling, le dollar américain et l'euro.

L'intérêt pour le staking dépend de l'actif dans lequel vous avez investi. Par exemple, vous pouvez gagner 7% pour le dépôt et la détention de BTC et ETH. L'avantage de l'AQRU est que vous ne bloquez pas vos crypto-monnaies, ce qui vous donne la possibilité de les retirer à tout moment.

Balancer
Balancer, un teneur de marché basé sur la blockchain Ethereum, permet aux investisseurs de créer leurs pools ou de verrouiller leurs crypto-monnaies dans des pools existants. Chaque pool peut accueillir jusqu'à 8 crypto-monnaies qui ont des poids différents. En d'autres termes, les investisseurs fournissent des liquidités aux pools de Balancer et gagnent des intérêts en retour. Ils obtiennent également une récompense supplémentaire sous la forme de son jeton interne, BAL.

BlockFi
BlockFi est une plateforme décentralisée d'agriculture de rendement. En tant que telle, les investisseurs gagnent des intérêts pour y déposer et conserver leurs crypto-monnaies. Ce que cela signifie, c'est que les utilisateurs gagnent des intérêts sur les tokens/coins qu'ils prêtent à la plateforme.

D'autre part, BlockFi permet à ses utilisateurs d'emprunter les actifs numériques investis, à condition qu'ils disposent d'une garantie. Le coût de l'emprunt des crypto-monnaies n'est que de 4,5 % de TAEG. Il est intéressant de noter que BlockFi permet aux utilisateurs d'emprunter des USD.

NEXO
NEXO est une plateforme de prêt de crypto-monnaies qui offre des rendements annuels en pourcentage (APY) élevés sur les montants investis. Par exemple, elle affiche un rendement compris entre 6 % et 32 %, en fonction de différents paramètres tels que la période, la crypto-monnaie et le montant. Les utilisateurs peuvent investir des stablecoins, ce qui leur garantit une valeur nette constante équitable.

En outre, Nexo propose une incitation supplémentaire à ses utilisateurs fidèles. Les détenteurs de son jeton interne, NEXO, bénéficient d'incitations préférentielles qui comprennent des prêts à faible taux d'intérêt et des APY plus élevés.

Solend
Solend, basé sur la blockchain Solana, est un protocole de prêt décentralisé. Les utilisateurs peuvent déposer leurs crypto-monnaies sur la plateforme et gagner des intérêts. Bien que Solend promette d'ajouter d'autres crypto-monnaies, elle propose actuellement ETH, BTC SOL, USDC, USDT, SRM, RAY et FTT. Le protocole fixe le taux d'intérêt de manière algorithmique.


Conclusion

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De nombreux investisseurs ne trouvent pas de joie à négocier ou à détenir des cryptocurrences pendant les marchés baissiers. Néanmoins, il existe de meilleures opportunités d'investissement que de détenir les jetons. Par exemple, pendant les marchés baissiers, les investisseurs peuvent investir dans la fourniture de liquidités, le jalonnement et l'agriculture de rendement et obtenir des rendements stables.


Auteur: Mashell C., Chercheur Gate.io
Cet article ne représente que l'opinion du chercheur et ne constitue pas une suggestion d'investissement.
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