Ayı Piyasalarında Yatırım Yapılabilecek En İyi 10 DeFi Protokolü

🔹Ayı piyasalarında kripto para birimlerine yatırım yapmanın en iyi yöntemleri arasında Verim çiftçiliği (yield farming) , stake ve likidite sağlanması yer alır.

🔹 Verim çiftçiliği (Yield Farming) , likidite sağlama ve stake etme, DeFi protokollerinde kripto para birimlerinin yatırılmasını ve kilitlenmesini içerir.

🔹 Kullanıcıların yüksek getiri elde etmek için kripto para birimlerini stake edebileceği, tutabileceği veya kilitleyebileceği DeFi protokolleri arasında Aave, Compound Finance, Yearn Finance, Curve Finance, DeHive, AQRU, Balancer, BlockFi, NEXO ve Solend yer alıyor.

🔹 Stake ve verim çiftçiliği stabilcoinleri, ayı piyasalarında değerli yatırım seçenekleridir.

Giriş

Kripto para piyasasını etkileyen ve yüksek volatilite ve döngülere neden olan çeşitli ekonomik faktörler vardır. Kripto para birimlerinin başlangıcından bu yana, farklı yatırım stratejileri gerektiren boğa ve ayı piyasaları yaşadık. Üzücü bir gerçek, kripto ayı piyasasının acımasız ve uzun olabileceği ve menkul kıymetlerin net değerinde bir düşüşe neden olabileceğidir. Örneğin, 2022 kripto ayı piyasası uzun süredir birçok kayıpla sonuçlanıyor.

Bu yazıda, uzun süreli ayı piyasalarına uygun yatırım stratejilerini ele alıyoruz. Verim çiftçiliği, likidite sağlama ve stake etme, bu tür kripto yatırım stratejilerinin örnekleridir. Bu üç stratejinin bir bakıma benzer olduğunu belirtmekte fayda var. Hepsiyle birlikte, yatırımcılar kripto para birimlerini bazı merkezi olmayan finans (DeFi) platformlarında kilitler ve bunun için faiz kazanırlar.

Verim Çiftçiliği (Yield farming)

Yatırımcılar, verim çiftçiliği stabilcoinleri yoluyla amortisman gibi olumsuz piyasa koşullarına karşı kripto varlıklarını koruyabilirler. Verim çiftçiliği, yatırımcıların faiz kazanmak için kripto paralarını DeFi platformlarına koyduğu bir yatırım stratejisidir. Bir başka anlamda, yatırımcılar kripto paralarını merkezi olmayan finans (DeFi) platformlarına ödünç veriyorlar. Karşılığında, DeFI protokolleri ilgili kişi ve kurumlara kredi verir. Genellikle faiz oranı %1 ile %20 arasında değişmektedir.

Likidite Sağlama

Likidite sağlanması, verim çiftçiliğine benzer olsa da, dikkate değer bir fark vardır. Likidite sağlanması ile bir yatırımcı, merkezi olmayan bir platformda eşit parasal değere sahip iki kripto para birimi yatırır. Buna karşılık, merkezi olmayan platform, yatırımcıya, çiftin alım satım yoluyla oluşturduğu alım satım ücretlerinden bir pay verir.

Staking

Staking, uzun süreli ayı piyasalarında kullanılacak en iyi üçüncü stratejidir. Basitçe tanımlamak gerekirse, stake etme, bir blok zincirinin düzgün işleyişini desteklemek için akıllı bir sözleşmede bir kripto para birimini kilitleme sürecidir. Bu, hisse kanıtı konsensüs mekanizmalarını kullanan blok zincirleri için önemlidir. Sonuç olarak, platformlar yatırımcıyı aynı token veya madeni parayı kullanarak periyodik getirilerle ödüllendirir.

Ayı piyasalarında yatırım yapmak için en iyi 10 DeFi protokolü

Stake, likidite sağlama ve çiftçilik hizmetleri sağlayan birçok DeFi protokolü vardır. Bunlardan 10 tanesini sizlere tanıtacağız.

Aave

Aave, şu anda piyasadaki en iyi kredi veren merkezi olmayan platformlardan biridir. Yatırımcılar, kripto para birimlerini platforma yatırır ve tutarlar ve kişisel tercihlerine göre sabit veya değişken faiz kazanırlar. Aslında, Aave'nin faiz oranı ortalama piyasa oranına bağlıdır.

Faiz oranını belirlemek için Aave, borçlulara dağıtılan fon miktarını izlemek için bir algoritma kullanır. Kredi olarak verilen miktar ne kadar yüksek olursa talep o kadar yüksek olur ve sonuç olarak getiri oranı da o kadar yüksek olur. Faiz oranı %4,78 ile %13,49 arasında değişmektedir. Ayrıca Aave, birçok kripto borsasında bulunan AAVE adlı kendi kripto para birimine sahiptir.

Compound Finance

Compound Finance, yönetişim tokeni COMP ile yatırımcıların havuzlarında kripto para birimlerine katkıda bulunabilecekleri bir borç verme platformudur. Aave örneğinde olduğu gibi platform, kullanıcılarına kredi vermek için kripto para birimlerini kullanıyor. Özellikle, platform hem borç verenleri hem de borç alanlarını yerel tokeni COMP ile bonus olarak ödüllendiriyor. Ancak, borç verenler kripto mevduatlarından faiz kazanırlar. Diğer taraftan teminat sahibi kullanıcılar düşük faizli kredi alabilmektedir.

Yearn Finance

Yearn Finance, getiri yaratma, borç verme ve sigortayı içeren çeşitli ürünler sunan merkezi olmayan bir finans platformudur. Yatırımcılar, kripto para birimlerini borç verme havuzlarına katkıda bulunduklarında makul getiriler elde ederler. İşin iyi yanı, kullanıcıların USDT, DAI, USDC ve sUSD gibi sabit paraları yatırması ve faiz kazanmasıdır. Aslında, Yearn Finance 30'dan fazla havuza sahiptir ve yatırımcılara geniş bir yatırım varlığı seçeneği sunar.

Curve Finance

Curve Finance, yatırımcılara istikrarlı yatırım fırsatları sunan başka bir merkezi olmayan borç verme protokolüdür. Kripto mevduat sahipleri, kredi havuzlarından ve kripto tasarruf hesaplarından elde edilen ücretlerden pay alırlar.

Yatırımcılar, sabit para yatırabilir ve aynı tür kripto para birimleri kazanabilir. Stabilcoinlerin yanı sıra wBTC ve tBTC gibi ilgili kripto para birimlerini de ödünç verebilirler. Ayrıca ek bir ödül olarak $CRV adlı dahili tokeninin bir kısmını da alırlar.

DeHive

DeHive, yatırımcılara kripto para kümelerine yatırım yapma şansı sunan bir stake etme ve getiri çiftliği platformudur. Kullanıcılar yalnızca kümelerini tutarak faiz kazanırlar. Başka bir deyişle, piyasada çok iyi performans gösteren kripto para birimlerini yatırım havuzlarında toplar. Ancak, her havuzda belirli bir miktarda yerel tokeni DHV olmalıdır.

Ayrıca, DHV'yi de stake edebilirler ve faiz kazanabilirler. DeHive'ın bir avantajı, kripto para birimlerinin, herhangi bir zamanda onları geri alabilecek yatırımcıların elinde kalmasıdır.

AQRU

Bu, çoğunlukla sabit paralarla ilgilenen saygın bir kripto para yatırma platformudur. Bununla birlikte, yatırımcılar Birleşik Krallık Sterlini, ABD Doları ve EURO gibi itibari para birimleri de yatırabilirler.

Stake etme faizi, yatırım yaptığınız varlığa bağlıdır. Örneğin, BTC ve ETH'yi yatırmak ve tutmak için %7 kazanabilirsiniz. AQRU'nun avantajı, kripto para birimlerinizi kilitlememeniz ve size istediğiniz zaman onları çekme fırsatı vermesidir.

Balancer

Ethereum blok zincirine dayalı bir piyasa yapıcı olan Balancer, yatırımcıların kendi havuzlarını oluşturmalarına veya kripto para birimlerini mevcut havuzlarda kilitlemelerine olanak tanır. Her havuz, farklı ağırlıklara sahip 8 kripto para birimini destekleyebilir. Diğer bir deyişle, yatırımcılar Balancer havuzlarına likidite sağlar ve karşılığında faiz kazanır. Ayrıca, dahili tokeni BAL biçiminde ek bir ödül alırlar.

BlockFi

BlockFi, merkezi olmayan bir verim çiftçiliği platformudur. Bu nedenle, yatırımcılar kripto para birimlerini orada tutmak ve yatırmak için faiz kazanırlar. Bunun anlamı, kullanıcıların platforma ödünç verdikleri tokenlerden/coin'lerden faiz kazanmasıdır.

Öte yandan BlockFi, kullanıcılarının teminatları olduğu sürece yatırım yapılan dijital varlıkları ödünç almalarına izin verir. Kripto para birimlerini ödünç almanın maliyeti %4,5 APR kadar düşüktür. İlginç bir şekilde BlockFi, kullanıcıların USD ödünç almasına izin veriyor.

NEXO

NEXO, yatırılan tutarlarda yüksek Yıllık Yüzde Getiriler (APY'ler) sunan bir kripto para ödünç verme platformudur. Örneğin, dönem, kripto para birimi ve miktar gibi çeşitli parametrelere bağlı olarak %6 ile %32 arasında bir getirisi vardır. Kullanıcılar, kendilerine adil bir sabit net değer sağlayan sabit paralara yatırım yapabilirler.

Ayrıca, Nexo'nun sadık kullanıcıları için ek bir teşviki vardır. Dahili belirteci NEXO'nun sahipleri, düşük faiz oranlı krediler ve daha yüksek APY'leri içeren tercihli teşviklere sahiptir.

Solend

Solana blok zincirine dayanan Solend, merkezi olmayan bir borç verme protokolüdür. Kullanıcılar kripto paralarını platforma yatırabilir ve faiz kazanabilir. Solend daha fazla kripto para birimi ekleme sözü verse de şu anda ETH, BTC SOL, USDC, USDT, SRM, RAY ve FTT'ye sahip. Protokol, faiz oranını algoritmik olarak belirler.

Sonuç

Birçok yatırımcı, ayı piyasalarında kripto para ticareti yapmaktan veya elinde tutmaktan keyif almıyor. Yine de, tokenleri tutmaktan daha iyi yatırım fırsatları var. Örneğin, ayı piyasaları sırasında yatırımcılar likidite sağlanmasına, stake etme ve verim çiftçiliğine yatırım yapabilir ve istikrarlı getiriler elde edebilir.

Yazar: Mashell C., Gate.io Araştırmacısı

Bu makale sadece araştırmacının görüşlerini temsil etmekte olup herhangi bir yatırım önerisi niteliği taşımamaktadır.

Gate.io, bu makalenin tüm haklarını saklı tutar. Gate.io'ya atıfta bulunulması koşuluyla makalenin yeniden yayınlanmasına izin verilecektir. Her durumda, telif hakkı ihlali nedeniyle yasal işlem yapılacaktır.