Gate.io 博客一文解读加密货币中的美元成本平均交易策略

一文解读加密货币中的美元成本平均交易策略

05月28日 20:20

美元成本平均交易策略是一种系统化的投资技巧，涉及在指定的时间间隔内以相对较小但有计划的份额购买资产。

美元成本平均法（DCA）起源于传统的金融市场，在这个市场上，从业者每季度或每月投资相同金额的小盘股，从而在价格低的时候比价格高的时候买入更多，最终以较高价格收盘。

DCA的优势在于，它允许投资者通过利用市场低迷将风险降至最低，而不必在任何特定时间冒太多资本风险。

虽然DCA消除了加密交易中的时间压力同时防止波动，但这并不意味着采用DCA的投资者可以不阅读市场图表来了解趋势和市场周期，因为及时查看最新市场图表在决定适当的退出时刻很有用。

加密交易和其他任何形式的投资一样，都有一定的风险。加密货币的风险可能非常高，因为加密市场中交易的资产波动性很大。拉地毯骗局、拉高出货等诈骗伎俩会让投资者损失巨大。无论是对于那些对加密投资感兴趣的新手，还是加密交易资深投资者，都有两个重要的担忧。一是如何缓解波动性风险，二是如何获得进入和退出的最佳时机。时机非常难确定且极其复杂，因为这意味着要运行以毫秒为单位的算法。

管理波动性和时机这两个问题并非易事，尤其是对于那些在金融交易方面没有太多了解的新手来说。因此，制定并采用了许多交易策略来解决这些问题。这些策略中没有一种接近潜在投资者的愿望，即在不需要像美元成本平均交易策略那样为时机操心的情况下，缓解波动性的下行趋势。

美元成本平均策略 —— 起源

美元成本平均法在金融市场上并不是一个新词。加密交易的普及使其成为加密市场的交易策略之一。这个概念可以追溯到本杰明·格雷厄姆（Benjamin Graham），他在1949年出版的《聪明的投资者》（The Intelligent Investor）一书中提出了这个想法。Graham举例说明，美元成本平均法是一种投资策略，从业者可以将相同金额投资于小型股票。这种策略将允许他在市场低迷时购买更多的股票，而不是在市场高涨时购买，同时他最终会得到一个可接受的总体价格。因此，DCA是一种交易技巧，投资者可以通过这种技巧定期对资产进行相对较小的预定购买。

加密交易中的一剂灵丹妙药——美元成本平均法

Web 3的出现使加密交易和数字资产成为新的淘金热。人们对这两者的追求热情高涨。因此，人们会因为一次性投资的巨大损失而成为市场波动的受害者。作为一种交易策略，DCA跨时间分散风险，从而能降低风险。这是一项具有长期期限的渐进式投资计划。利用DCA策略，投资者可以在一段时间内进行少量投资，而不是一次性进行大量投资，从而有机会获得更高的回报。例如，价值10000美元的资产可以分为两年每月415美元或每个季度1250美元。一些平台现在提供了通过将投资者的银行账户连接到投资账户来自动化DCA投资计划出资的功能。

美元成本平均法的优势

1. 与其他策略相比，DCA不需要任何核心市场技术分析技能。

2. 它避免了密切关注市场趋势以找到合适的进入和推出时刻的压力。

3. 它避免了因想一次性获利而投资过多导致损失过高的风险。

4. 它使持有人能利用市场低迷的机会，而不会在任何特定时间冒太多资本风险。

5. 它可以防止波动性带来的负面影响。

6. 它允许在其他人可能出售的时候购买潜在的盈利资产，从而获得低买高卖的好处。

DCA和高回报权衡

由于DCA是一种风险管理方法，因此需要权衡。然而，它的优势在于能帮助您获得较高收益。该技术中的关键字是平均值。因此，这不是一种一次性实现最高回报的战略。逐步购买过程中累积的交易费用是加密交易中的另一个权衡。然而，如果一个人认为最好还是谨慎行事，那就无需顾虑再三进行权衡了，按照自己喜欢合适的投资策略进行投资即可。

DCA策略下何时退出交易

每项投资都需要有退出计划。DCA在这方面也不例外。您需要及时掌握市场趋势信息和市场周期的基本知识，才能很好地把控适当的退出时刻。因此，当您在加密交易中考虑使用DCA策略时，您必须充分了解何时退出交易。您可以访问Gate.io，以更好地了解和体验各种加密货币技术图表。它将帮助您了解市场趋势信息，帮助您知道如何在适当的时候退出交易市场。

作者：Gate.io研究员 M. Olatunji 译者： Joy Z.
声明：
*本文仅代表研究员观点，不构成任何交易建议。
*本文内容为原创，版权为Gate.io所有，如需转载请注明作者和出处，否则将追究法律责任。

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