Що таке Yield Farming? Деталі цієї високоризикової практики DeFi

Що таке врожайне землеробство? Yield Farming — це криптостратегія, у якій інвестори використовують кілька різних криптоплатформ, щоб максимізувати віддачу від інвестицій у розподіл активів.

Які навички потрібні врожайному фермеру?

• Терпіння до дослідницьких проектів і платформ для їх безпеки та потенційної прибутковості.
• 
  
• Апетит до високого ризику, оскільки вирощування врожайності є надзвичайно мінливим і небезпечним, навіть для криптовалютних стандартів.
• 
  
• Здатність швидко здійснювати угоди/обміни та ефективно виконувати багатозадачність з точністю, щоб уникнути будь-яких людських помилок, які можуть виникнути через перемикання платформ.

Плюси і мінуси продуктивного землеробства

Плюси

• Можливість дійсно високого заробітку
• 
  
• Гнучкий і доступний незалежно від настроїв ринку
• 
  
• Нові можливості завжди поруч

мінуси

• Дуже активна інвестиційна стратегія, зовсім не пасивна
• 
  
• Дійсно високий ризик
• 
  
• Нові можливості також є недоліком, оскільки ви ніколи не задоволені лише одним фреймворком

Найпопулярніші платформи yield farming

• дюйм
• 
  
• AAVE
• 
  
• Балансир
• 
  
• Складні фінанси
• 
  
• Опуклий
</ span>
• 
  
• Криві фінанси
• 
  
• PancakeSwap
• 
  
• SushiSwap
• 
  
• Synthetix
• 
  
• UniSwap

Світ децентралізованих фінансів (DeFi) — це світ інвестиційних можливостей і децентралізованих криптосервісів, де інвестори можуть отримати максимальну віддачу від своїх портфелів. Найпопулярнішим із них, звичайно, є стейкинг, де власники зазвичай позичають свої активи платформі з наміром заробляти пасивний дохід, а також отримувати вигоду від кількох пільг залежно від проекту – наприклад, аірдроп і права управління.

Другою за популярністю стратегією DeFi, яка поєднує кілька різних сервісів і платформ, є Yield Farming. У цій статті ми підсумовуємо все про криптовалютне господарство; що це таке, необхідні навички, плюси та мінуси та основні платформи для використання цієї нової стратегії пасивного доходу.

Що таке Yield Farming?

Коротше кажучи, yield farming — це криптостратегія, у якій інвестори використовують кілька різних криптоплатформ, щоб максимізувати віддачу від інвестицій у розподіл активів. Зазвичай такі стратегії виконуються у формі кредитування та запозичення активів — користувачі позичають або позичають свої криптовалюти, щоб оптимізувати свої прибутки за допомогою кількох децентралізованих програм (dApps). Не існує єдиної стратегії Yield Farming; вони можуть варіюватися від дуже простих до надзвичайно складних. Існує загальний консенсус, який мають практики; yield farming є надзвичайно ризикованим, навіть для освіченого криптоінвестора.

Щоб заробити якомога більше від своєї криптовалюти, фермери врожайності шукають протоколи, які пропонують найбільшу APY з криптовалют, які їх цікавлять. Фермери, які займаються продажем врожаю, нерідко переходять від платформи до іншої, купуючи та позичаючи активи, які забезпечують річну відсоткову врожайність (APY) або річну відсоткову ставку (APR, не складається) у розмірі 200 500, іноді понад 1000%. Часто є безглузді пропозиції дуже маленьких криптопроектів, які пропонують APY та APR понад десять тисяч відсотків на рік.

Які навички потрібні Yield Farmer?

Подібно до будь-якої інвестиційної стратегії, є кілька навичок, які потрібні фермеру, щоб вести свою діяльність. Важливо відзначити, що жодна з цих якостей не є гарантією успіху, але вони вам точно знадобляться, якщо ви хочете досягти будь-якого місця в такому нестабільному середовищі.

Терпіння до дослідження

Це найбільша якість, якою повинен володіти продуктивний фермер або будь-який інвестор; терпіння для дослідження проектів, у які вони інвестують. Однак, коли мова заходить про врожайність, ця якість займає набагато вищу позицію. Це тому, що проекти та платформи, які пропонують найвищий дохід, зазвичай молоді та ще не популярні серед криптовалютних спільнот. Тому робота фермерів, які займаються виробництвом врожаю, полягає в тому, щоб глибоко досліджувати та розуміти, чи їм не загрожують порушення безпеки, алгоритмічні збої, хакерські атаки чи, що найгірше, – перетягування килимів.

Апетит високого ризику

Так, криптовалютний ринок загалом вже є високим ризиком порівняно з традиційними інвестиціями, такими як акції та нерухомість. Однак навіть загальна волатильність криптовалютного ринку блідне в порівнянні з тим, наскільки ризикованим є yield farming. Стратеги ризикують не лише хакерськими хакерами, взломами, перешкодами чи навіть тим, наскільки нестабільними є ці активи та платформи. Вони також можуть здійснювати неправильні транзакції або використовувати неправильні гаманці, намагаючись скористатися перевагами різних dApps - що підводить нас до третьої навички.

Швидко, але точно

Напевно дивна суміш; терпіння, щоб досліджувати, але водночас швидко. Незважаючи на те, що фермери, які займаються врожайністю, повинні бути впевнені, у що вони інвестують, вони повинні мати можливість постійно виконувати багато завдань між платформами та знати, коли відмовлятися від певних активів. Вони також повинні переконатися, що завжди використовують правильні гаманці та платформи для передачі активів; недоречні транзакції у продуктивному землеробстві так само поширені, як і погані інвестиції. Зайве говорити, що це дуже напружена практика і точно не для слабкодухих.

Плюси та мінуси продуктивного землеробства

• Можливість справді високого заробітку: це зрозуміло. Як і будь-яке інше інвестування з дійсно високим ризиком і волатильністю, можливість отримання великих прибутків однаково присутня. Успішні фермери можуть розраховувати подвоїти чи потроїти свої початкові інвестиції за лічені тижні чи навіть дні.
• 
  
• Гнучкий і непідвладний часу: фермерам, які займаються продажем продукції, байдуже, чи є ринок зниженим чи бичачим, і насправді не має значення, у який проект вони інвестують. Важлива можливість високого прибутку та безпечність активів/платформ. Урожайні фермери можуть займатися землеробством будь-де та в будь-який час.
• 
  
• Завжди є нові можливості за рогом: Yield Farming може бути дуже захоплюючим, оскільки їхні дослідження покажуть, що немає такого поняття, як «вичерпання варіантів». Фермери знаходили і завжди знайдуть щось нове.

мінуси

• У цьому немає нічого пасивного: у той час як APY та APRs посилаються на пасивний дохід, yield farming майже такий же активний, як торгівля; ви постійно переходите між різними платформами та протоколами, з додатковим турботою про використання відповідних гаманців та платформ для кожної стратегії.
• 
  
• Дійсно високих ризиків: забудьте про волатильність криптовалют та інвестування в невеликі проекти; yield farming — це справжня угода, коли мова йде про ризики. Як згадувалося раніше, фермерам доводиться хвилюватися про декілька рівнів інвестиційного процесу, починаючи від проблем безпеки та закінчуючи поганими стратегіями й закінчуючи простою людською помилкою.
• 
  
• Знову ж таки, за рогом завжди є нова можливість: це і плюс, і мінус, оскільки ви, швидше за все, ніколи не будете повністю задоволені однією конкретною стратегією урожайності. Як і в інших фінансових стратегіях, постійне перестрибування з однієї структури на іншу через жадібність майже завжди призводить до втрат.

Найпопулярніші платформи yield farming

Ми не можемо рекомендувати конкретні деталі кожної платформи, тому що, як визначено, стратегії підвищення врожайності та способи їх найкращого впровадження залежать виключно від фермера, і кожен має власну точку зору на те, як найкраще використовувати ці портали dApp. З огляду на це, ось найбільш використовувані dApps для підвищення врожайності:

• 
  
• дюйм
• 
  
• AAVE
• 
  
• Балансир
• 
  
• Складне фінансування
• 
  
• Опуклий
• 
  
• Крива Фінанси
• 
  
• PancakeSwap
• 
  
• SushiSwap
• 
  
• UniSwap
• 
  
• Synthetix

Автор: Gate.io Дослідник: Віктор Бастос
* Ця стаття представляє лише погляди дослідника та не містить інвестиційних пропозицій.
*Gate.io залишає за собою всі права на цю статтю. Повторне розміщення статті буде дозволено за умови посилання на Gate.io. У всіх інших випадках через порушення авторських прав буде вжито судовий позов.