Що таке подвійний валютний продукт?

Подвійний валютний продукт — це короткостроковий інвестиційний продукт, що включає дві різні криптовалюти. Це не основний захищений фінансовий продукт із плаваючим доходом. Тобто доходи будуть скориговані на основі попередньо визначеного контрольного показника, який називається «пов’язаною ціною».

Інвестори можуть розпочати роботу з подвійним валютним продуктом, підписавшись на будь-яку цифрову валюту, зазначену в контракті. Остаточна валюта розрахунку визначається ціною розрахунку та пов’язаною ціною на дату закінчення терміну дії. Користувачі подвійних валютних продуктів можуть торгувати криптовалютою в будь-який час і в будь-якому місці, і вони можуть заробляти високі відсотки незалежно від ринкових тенденцій.

Незважаючи на те, що норма прибутку, що забезпечує подвійна валюта, змінюється залежно від ринку, вона фіксується після того, як інвестор підтвердить покупку, і після успішної покупки замовлення стає безвідкличним і не підтримує дострокове погашення до закінчення терміну дії. Під час розрахунку інвестор може отримати фіксований мінімальний прибуток початкової інвестиційної валюти, але інвестиційна валюта також може бути конвертована в іншу валюту через ринкові коливання, що є найбільшою особливістю, яка приваблює інвесторів.

Простіше кажучи, користувачі подвійної валюти повинні внести одну криптовалюту і можуть отримувати дохід на основі двох активів. Після того, як криптоактив буде внесено, його прибутковість буде зафіксована, і користувачі зможуть заробляти, коли вартість інвестиційного активу зростатиме. Скільки інвестори зможуть заробити, залежатиме від ефективності їх активів на момент погашення.
Вартість активів на крипторинку постійно коливається. Інвестори з подвійною валютою можуть скористатися цією тенденцією та отримувати прибуток, коли вартість досягає попередньо визначеного рівня. Якщо вартість при розрахунку вища за контрольну, інвестована криптовалюта буде куплена (продана) і конвертована в іншу валюту. Наприклад, інвестор придбав подвійний валютний продукт за допомогою BTC. Ось як ми можемо визначити, чи є розрахункова валюта BTC чи USDT: якщо розрахункова ціна вища за пов’язану ціну, інвестор заробить USDT; якщо розрахункова ціна нижча за пов’язану ціну, інвестор заробить BTC.

Незважаючи на весь вищезазначений зміст, інвестори повинні повністю розуміти продукти та ризики, перш ніж робити покупки.

Коли користувачам найкраще почати користуватися продуктом із подвійною валютою?

Користувачі можуть підписатися на подвійний валютний продукт, якщо хочуть досягти наступних цілей:
Отримувати прибуток: щоб заробити частину інвестиційного прибутку та отримати більший дохід, користувачі можуть продати криптовалюту за цільовою ціною;
Купувати за низькою ціною: коли ринок падає, користувачі можуть купувати криптовалюту за цільовою ціною, тобто отримувати вищі прибутки, «купуючи падіння»;
Збільште запаси криптовалюти: користувачі можуть купувати більше криптовалют, якщо вони вже мають певні криптовалюти та хочуть продовжувати отримувати від них прибуток;
Тримайте більше стейблкойнів: користувачі можуть придбати більше стейблкойнів, якщо вони вже володіють деякими стейблкойнами та хочуть
продовжувати отримувати від них прибуток.

Як розрахувати прибутки?

Приклад 1: Інвестиції в BTC для покупки двовалютного продукту BTC_USDT

Користувач А інвестував 1 долар BTC, щоб придбати подвійний валютний продукт Gate.io із пов’язаною ціною 20 000 доларів. Після закінчення терміну дії продукту 1 лютого 2021 року користувач А отримає:
(1) Якщо розрахункова ціна BTC_USDT < 20 000 USDT, платіж буде здійснено в BTC, а сума платежу = 1 BTC * (1+100%/365*31)=1,0849 BTC
(2) Якщо розрахункова ціна BTC_USDT становить ≥ 20 000 USDT, платіж буде здійснено в USDT, а сума платежу = 1 BTC * 20 000 * (1+100%/365*31) = 21698,63 USDT

Приклад 2: інвестування в USDT для купівлі подвійного продукту BTC_USDT

User B bought $20,000 USDT on Gate.io Dual currency product at $20,000. When the product expired on February 1, 2021, user B would receive:Користувач B купив 20 000 доларів США на продукті Gate.io Dual currency за 20 000 доларів США. Коли термін дії продукту закінчиться 1 лютого 2021 року, користувач B отримає:
(1) Якщо розрахункова ціна BTC_USDT ≤ 20 000 доларів США, платіж буде здійснено в BTC, а сума платежу = 20 000 доларів США/20 000*(1+100%/365*31)=1,0849 BTC
(2) Якщо розрахункова ціна BTC_USDT > $20 000 USDT, платіж буде здійснено в USDT, а сума платежу = 20 000 USDT*(1+100%/365*31) = $21 698,63 USDT
Загалом, після оплати продукту користувачі можуть отримати 108,49% збору платежу. Однак числове співвідношення між розрахунковою ціною та пов’язаною ціною може змінити кінцеву валюту, яку збирає користувач. Тобто користувач може зрештою отримати прибуток в іншій валюті.

Плюси та мінуси двовалютного продукту

Подібно до інших фінансових продуктів, подвійні валютні продукти також мають свої плюси та мінуси. Тому користувачі повинні повністю розуміти переваги та ризики, перш ніж інвестувати в продукти з подвійною валютою. Нижче наведено деякі переваги та недоліки подвійних валютних продуктів Gate.io:

Плюси
- Це дає можливість отримати високі прибутки.
- Це дає можливість хеджувати ризики.
- Стійкість до ринкових коливань дозволяє користувачам отримувати дохід на будь-якому ринку.
- Гнучкий, він дозволяє інвесторам визначати попередньо узгоджений контрольний показник на основі настроїв ринку та очікуваних ризикованих прибутків.

Мінуси
- Користувачі не можуть зняти свої активи протягом періоду підписки, що зменшить ліквідність активів.
- Рівень доходу, який отримають користувачі, залежатиме лише від кінцевої ефективності розміщених активів на дату погашення.

Деякі важливі термінології

Знайомство з деякими словами, пов’язаними з продуктом нижче, допоможе користувачам краще зрозуміти продукт.

Річна відсоткова ставка (APR)
APR стосується відсотків, які інвестори зароблять, якщо вони заблокують свої криптовалюти в подвійному валютному продукті на рік, включаючи складні відсотки.
APR = норма прибутку / дні утримання * 365*100%; Дні зберігання = Термін придатності - Дата придбання
*Річна процентна ставка змінюватиметься в режимі реального часу разом із ринком, і фактична річна процентна ставка має базуватися на річній процентній ставці на момент успішного розміщення замовлення.

Дата погашення
Це стосується дати завершення інвестицій. Продукт буде доставлено та розраховано о 8:00 (UTC) у день закінчення терміну дії, а дохід і основна сума буде автоматично вивільнено на спотовий рахунок після розрахунку.

Інвестиційна валюта
Інвестиційна валюта – це валюта, яку використовує інвестор для інвестування в подвійний валютний продукт. У розділі подвійної валюти BTC біткойн прив’язаний до ціни BTC/USDT, і інвестори можуть увійти з BTC або USDT.

Валюта розрахунків
Розрахункова валюта – це валюта, яку інвестори отримають як оплату після закінчення терміну дії продукту. Ця валюта розрахунків залежить від результату розрахункової ціни щодо пов’язаної ціни. Для подвійної валюти BTC це може бути BTC або USDT.

Пов’язана ціна/цільова ціна
Пов’язана ціна – це порівняльна ціна, яка використовується для визначення валюти доходів інвесторів. У день закінчення терміну дії розрахункова ціна буде визначена відносно цієї контрольної ціни. Тобто, якщо розрахункова ціна нижча за пов’язану ціну, розрахунок за продуктом буде здійснено у інвестиційній валюті (тобто BTC у цьому випадку); інакше розрахунок буде здійснено в USDT.

Розрахункова ціна
Розрахункова ціна відноситься до основної розрахункової ціни платформи опціону Deribit на 8:00 (UTC) на дату погашення продукту.

Gate.io залишає за собою остаточне право на інтерпретацію продукту.

*Дізнайтеся більше про подвійне інвестування Gate.io на сайті GateLearn
Що таке подвійний валютний продукт?