¿Qué es un producto de doble moneda?

Un producto Dual Currency es un producto de inversión a corto plazo que incluye dos criptomonedas distintas. Es un producto financiero protegido no principal con un rendimiento flotante. Es decir, los rendimientos se ajustarán en función del índice de referencia predeterminado que se denomina "precio vinculado".

Los inversores pueden iniciarse en un producto Dual Currency suscribiendo cualquier moneda digital especificada en el contrato. La divisa de liquidación final viene determinada por el precio de liquidación y el precio vinculado en la fecha de vencimiento. Los usuarios de productos Dual Currency pueden operar con criptodivisas en cualquier momento y lugar, y seguir obteniendo elevados intereses independientemente de las tendencias del mercado.

Aunque varía con el mercado, la tasa de rendimiento proporcionada por una Dual Currency se fija después de que el inversor confirme la compra, y una vez que la compra se realiza con éxito, la orden es irrevocable, y no admite el rescate anticipado antes de su vencimiento. En el momento de la liquidación, el inversor puede obtener el rendimiento mínimo fijo de la divisa de inversión original, pero la divisa de inversión también puede convertirse a otra divisa debido a las fluctuaciones del mercado, que es la característica que más atrae a los inversores.

En pocas palabras, los usuarios de una Dual Currency tienen que depositar una criptomoneda y pueden obtener ingresos basados en dos activos. Una vez depositado un criptoactivo, se bloqueará su rendimiento y permitirá a los usuarios ganar a medida que aumente el valor del activo de inversión. Cuánto pueden ganar los inversores dependerá de cómo se comporte su activo apostado al vencimiento.

El valor de los activos en el mercado de criptomonedas fluctúa constantemente. Los inversores en Dual Currency pueden aprovechar esta tendencia y obtener ingresos por ella cuando el valor alcance un punto de referencia predeterminado. Si el valor en el momento de la liquidación es superior al punto de referencia, la criptodivisa invertida se comprará (venderá) y se convertirá en otra divisa. Por ejemplo, un inversor compró un producto Dual Currency en BTC utilizando BTC. Así es como podemos determinar si la moneda de liquidación es BTC o USDT: Si el precio de liquidación es superior al precio vinculado, lo que ganará el inversor será USDT; si el precio de liquidación es inferior al precio vinculado, lo que ganará el inversor será BTC.

A pesar de todo el contenido mencionado anteriormente, los inversores deben entender perfectamente los productos y los riesgos antes de realizar compras.

¿Cuál es el mejor momento para que los usuarios se suscriban a un producto de Doble Divisa?

Los usuarios pueden suscribirse a un producto de Doble Divisa cuando deseen alcanzar los siguientes objetivos:
- Obtener beneficios: Para ganar parte del beneficio de la inversión y obtener mayores ingresos, los usuarios pueden vender la criptodivisa que poseen al precio objetivo;
- Comprar a bajo precio: Cuando el mercado está bajando, los usuarios pueden comprar cryptocurrency al precio objetivo, es decir, para obtener mayores rendimientos por "comprar la caída";
- Aumentar las tenencias de criptodivisas: Los usuarios pueden comprar más criptodivisas cuando ya han tenido algunas criptodivisas y quieren seguir beneficiándose de ellas;
- Poseer más stablecoins: Los usuarios pueden comprar más stablecoins cuando ya han poseído algunas stablecoins y quieren seguir beneficiándose de ellas.

¿Cómo calcular su rentabilidad?

Ejemplo 1: Invertir en BTC para comprar un producto de doble divisa BTC_USDT

El usuario A invirtió $1 BTC para comprar un producto de doble divisa de Gate.io con un precio vinculado de $20.000. Cuando el producto expirara el 1 de febrero de 2021, el usuario A recibiría:
(1) Si el precio de liquidación de BTC_USDT < 20.000 USDT, el pago se liquidará en BTC, y el importe del pago es = 1 BTC * (1+100%/365*31) =1,0849 BTC.
(2) Si el precio de liquidación de BTC_USDT es ≥ 20.000 USDT, el pago se liquidará en USDT y el importe del pago es = 1 BTC * 20.000 * (1+100%/365*31) = 21698,63 USDT

Ejemplo 2: Invertir en USDT para comprar un producto dual BTC_USDT

User B bought $20,000 USDT on Gate.io Dual currency product at $20,000. When the product expired on February 1, 2021, user B would receive:El usuario B compró $20.000 USDT en Gate.io Producto de moneda dual a $20.000. Cuando el producto expirara el 1 de febrero de 2021, el usuario B recibiría:
(1) Si el precio de liquidación de BTC_USDT ≤ $20.000 USDT, el pago se liquidará en BTC y el importe del pago es = $20.000USDT/20.000*(1+100%/365*31)=1,0849 BTC.
(2) Si el precio de liquidación de BTC_USDT > $20.000 USDT, el pago se liquidará en USDT, y el importe del pago es = 20.000 USDT*(1+100%/365*31) = $21.698,63 USDT
En resumen, cuando se liquida el producto, los usuarios pueden obtener el 108,49% del cobro del pago. Sin embargo, la relación numérica entre el precio de liquidación y el precio vinculado puede modificar la divisa final cobrada por el usuario. Es decir, el usuario puede recibir finalmente los beneficios en una divisa diferente.

Ventajas e inconvenientes de los productos de doble moneda

Al igual que otros productos financieros, los productos de doble moneda también tienen sus pros y sus contras. Por lo tanto, los usuarios deben comprender plenamente las ventajas y los riesgos antes de invertir en productos de Doble Divisa. A continuación, se exponen algunos de los pros y los contras de los productos de doble moneda de Gate.io:

Ventajas

- Ofrece la posibilidad de obtener altos rendimientos.
- Ofrece la oportunidad de cubrir riesgos.
- Inmune a las fluctuaciones del mercado, permite obtener ingresos en cualquier mercado.
- Flexible, permite a los inversores determinar el índice de referencia preacordado en función del sentimiento del mercado y la rentabilidad de riesgo esperada.

Contras

- Los usuarios no pueden retirar sus activos durante el periodo de suscripción, lo que disminuirá la liquidez de los activos.
- El nivel de ingresos que obtengan los usuarios dependerá únicamente del rendimiento final de los activos apostados en la fecha de vencimiento.

Algunas terminologías importantes

Conocer a continuación algunas palabras relacionadas con el producto ayudará a los usuarios a comprenderlo mejor.

Tasa anual equivalente (APR)

La APR se refiere al interés que los inversores ganarán si bloquean sus criptomonedas en un producto Dual Currency durante un año, incluido el interés compuesto.
APR = tasa de rendimiento / días de retención * 365*100%; Días de retención = Fecha de vencimiento - Fecha de compra
*La APR cambiará en tiempo real con el mercado, y la APR real deberá basarse en la que haya en el momento en que la orden se realice con éxito.

Fecha de vencimiento

Se refiere a la fecha en que finaliza la inversión. El producto se entregará y liquidará a las 8:00 (UTC) del día de vencimiento, y los ingresos y el principal se liberarán automáticamente en la cuenta al contado tras la liquidación.

Moneda de inversión

La moneda de inversión es la moneda que utiliza un inversor para invertir en un producto Dual Currency. En la sección Dual Currency BTC, Bitcoin está vinculado al precio de BTC/USDT, y los inversores pueden entrar con BTC o USDT.

Divisa de liquidación

La moneda de liquidación es la moneda que los inversores recibirán como pago al vencimiento del producto. Esta moneda de liquidación depende del resultado del precio de liquidación con respecto al precio vinculado. En el caso de Dual Currency BTC, puede ser BTC o USDT.

Precio vinculado/Precio objetivo

El precio vinculado es un precio de referencia que se utiliza para determinar la divisa de los rendimientos de los inversores. El día de vencimiento, el precio de liquidación se determinará en función de este precio de referencia. Es decir, si el precio de liquidación es inferior al precio vinculado, el producto se liquidará en la divisa de inversión (es decir, BTC en este caso); de lo contrario, se liquidará en USDT.

Precio de liquidación

El precio de liquidación se refiere al precio de liquidación subyacente de la plataforma de opciones Deribit a las 8:00 (UTC) de la fecha de vencimiento del producto.

Gate.io se reserva el derecho final de interpretación del producto.

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¿Qué es un producto de Doble Inversión?