Was ist ein Doppelwährungsprodukt?
Ein Doppelwährungsprodukt ist ein kurzfristiges Anlageprodukt mit zwei verschiedenen Kryptowährungen. Es handelt sich um ein nicht prinzipiell geschütztes Finanzprodukt mit einer variablen Rendite. Das heißt, die Rendite wird auf der Grundlage einer vorher festgelegten Benchmark, die als "gebundener Preis" bezeichnet wird, angepasst.
Anleger können mit einem Dual Currency-Produkt beginnen, indem sie eine beliebige im Vertrag angegebene digitale Währung zeichnen. Die endgültige Abrechnungswährung wird durch den Abrechnungspreis und den verknüpften Preis am Verfallstag bestimmt. Nutzer von Dual Currency-Produkten können jederzeit und überall mit Kryptowährungen handeln und unabhängig von den Markttrends hohe Zinsen erzielen.
Die Rendite einer Doppelwährung schwankt zwar mit dem Markt, ist aber fest, nachdem der Anleger den Kauf bestätigt hat. Sobald der Kauf erfolgreich war, ist die Order unwiderruflich und kann nicht vorzeitig zurückgekauft werden, bevor sie abläuft. Bei der Abrechnung kann der Anleger die festgelegte Mindestrendite der ursprünglichen Anlagewährung erhalten, aber die Anlagewährung kann aufgrund von Marktschwankungen auch in eine andere Währung umgewandelt werden, was das größte Merkmal ist, das die Anleger anzieht.
Vereinfacht gesagt, müssen Nutzer einer Doppelwährung eine Kryptowährung einzahlen und können auf der Grundlage von zwei Assets Einkommen erzielen. Nachdem ein Krypto-Asset hinterlegt wurde, wird es in der Rendite verankert und ermöglicht es den Nutzern, zu verdienen, wenn der Wert des Anlage-Assets steigt. Wie viel Anleger verdienen können, hängt davon ab, wie sich ihr gestapeltes Asset bei Fälligkeit entwickelt.
Der Wert der Assets auf dem Kryptomarkt schwankt ständig. Dual Currency-Investoren können sich diesen Trend zunutze machen und ein Einkommen erzielen, wenn der Wert einen vorher festgelegten Richtwert erreicht. Wenn der Wert bei der Abrechnung höher ist als die Benchmark, wird die investierte Kryptowährung gekauft (verkauft) und in eine andere Währung umgewandelt. Ein Beispiel: Ein Anleger hat ein Doppelwährungsprodukt unter Verwendung von BTC gekauft. So lässt sich feststellen, ob die Abrechnungswährung BTC oder USDT ist: Wenn der Abrechnungskurs höher als der verknüpfte Kurs ist, erhält der Anleger USDT; wenn der Abrechnungskurs niedriger als der verknüpfte Kurs ist, erhält der Anleger BTC.
Trotz all der oben genannten Inhalte müssen Anleger die Produkte und die Risiken vollständig verstehen, bevor sie Käufe tätigen.
Wann ist der beste Zeitpunkt für Nutzer, mit einem Doppelwährungsprodukt zu beginnen?
Nutzer können ein Doppelwährungsprodukt abonnieren, wenn sie die folgenden Ziele erreichen wollen:
- Gewinne erzielen: Um einen Teil des Investitionsgewinns zu verdienen und ein höheres Einkommen zu erzielen, können Nutzer die gehaltene Kryptowährung zum Zielpreis verkaufen;
- Zu einem niedrigen Preis kaufen: Wenn der Markt nach unten geht, können Nutzer Kryptowährungen zum Zielpreis kaufen, um höhere Renditen zu erzielen, indem sie den "Dip" kaufen;
- Den Bestand an Kryptowährungen erhöhen: Nutzer können mehr Kryptowährungen kaufen, wenn sie bereits einige Kryptowährungen besitzen und weiterhin von ihnen profitieren möchten;
- Mehr Stablecoins halten: Nutzer können mehr Stablecoins kaufen, wenn sie bereits einige Stablecoins besitzen und weiterhin von ihnen profitieren möchten.
Wie berechnen Sie Ihre Rendite?
Beispiel 1: Investition in BTC, um ein BTC_USDT-Doppelwährungsprodukt zu kaufen
Nutzer A hat $1 BTC investiert, um ein Gate.io-Doppelwährungsprodukt mit einem verbundenen Preis von $20.000 zu kaufen. Wenn das Produkt am 1. Februar 2021 ausläuft, würde Nutzer A folgendes erhalten:
(1) Wenn der Abrechnungspreis von BTC_USDT < 20.000 USDT ist, wird die Zahlung in BTC abgewickelt, und der Zahlungsbetrag ist = 1 BTC * (1+100%/365*31)=1,0849 BTC
(2) Wenn der Abrechnungskurs von BTC_USDT ≥ 20.000 USDT ist, wird die Zahlung in USDT abgewickelt und der Zahlungsbetrag ist = 1 BTC * 20.000 * (1+100%/365*31) = 21698,63 USDT
Beispiel 2: Investition in USDT zum Kauf eines BTC_USDT-Doppelprodukts
Nutzer B kauft 20.000 USDT auf Gate.io Dual Currency Product zu 20.000 $. Wenn das Produkt am 1. Februar 2021 ausläuft, würde Nutzer B folgendes erhalten:
(1) Wenn der Abrechnungskurs von BTC_USDT ≤ $20.000 USDT ist, wird die Zahlung in BTC abgewickelt und der Betrag der Zahlung ist = $20.000USDT/20.000*(1+100%/365*31)=1,0849 BTC
(2) Wenn der Abrechnungskurs von BTC_USDT > 20.000 USDT ist, wird die Zahlung in USDT abgewickelt, und der Zahlungsbetrag ist = 20.000 USDT*(1+100%/365*31) = 21.698,63 USDT
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Nutzer bei der Abrechnung des Produkts 108,49% des Zahlungseingangs erhalten können. Das numerische Verhältnis zwischen dem Abrechnungspreis und dem verknüpften Preis kann jedoch die endgültige Währung ändern, die der Nutzer erhält. Das heißt, der Nutzer kann die Gewinne schließlich in einer anderen Währung erhalten.
Vor- und Nachteile von Doppelwährungsprodukten
Ähnlich wie andere Finanzprodukte haben auch Doppelwährungsprodukte ihre Vor- und Nachteile. Daher sollten Nutzer die Vorzüge und Risiken vollständig verstehen, bevor sie in Doppelwährungsprodukte investieren. Nachfolgend finden Sie einige Vor- und Nachteile von Gate.io's Doppelwährungsprodukten:
Vorteile
- Es bietet die Möglichkeit, hohe Renditen zu erzielen.
- Es bietet die Möglichkeit, Risiken abzusichern.
- Unempfindlich gegen Marktschwankungen, ermöglicht es Nutzern, in jedem Markt Einkommen zu erzielen.
- Flexibel, da die Anleger die vorher vereinbarte Benchmark auf der Grundlage der Marktstimmung und der erwarteten risikoreichen Renditen bestimmen können.
Nachteile
- Die Nutzer können ihre Assets während der Zeichnungsfrist nicht auszahlen lassen, was die Liquidität der Assets verringert.
- Die Höhe der Erträge, die die Nutzer erhalten, hängt ausschließlich von der endgültigen Performance der gestaketen Assets am Fälligkeitstag ab.
Einige wichtige Terminologien
Das Kennenlernen einiger Begriffe, die mit dem Produkt in Verbindung stehen, hilft den Nutzern, das Produkt besser zu verstehen.
Effektiver Jahreszins (APR)
Der effektive Jahreszins bezieht sich auf die Zinsen, die Anleger erhalten, wenn sie ihre Kryptowährungen ein Jahr lang in einem Doppelwährungsprodukt halten, einschließlich Zinseszinsen.
effektiver Jahreszins = Rendite / Haltetage * 365*100%; Haltetage = Verfallsdatum - Kaufdatum
*Der effektive Jahreszins ändert sich in Echtzeit mit dem Markt. Der tatsächliche effektive Jahreszins sollte auf demjenigen basieren, der zum Zeitpunkt der erfolgreichen Platzierung der Order gilt.
Fälligkeitsdatum
Bezieht sich auf das Datum, an dem die Investition endet. Das Produkt wird um 8:00 Uhr (UTC) am Fälligkeitstag geliefert und abgerechnet, und die Erträge und das Kapital werden nach der Abrechnung automatisch auf das Spot-Konto überwiesen.
Anlagewährung
Die Anlagewährung ist die Währung, die ein Anleger für seine Investition in ein Doppelwährungsprodukt verwendet. Im Bereich der Doppelwährung BTC ist Bitcoin an den Preis von BTC/USDT gebunden, und Anleger können mit BTC oder USDT einsteigen.
Abwicklungswährung
Die Abrechnungswährung ist die Währung, die Anleger bei Fälligkeit des Produkts als Zahlung erhalten. Diese Abrechnungswährung hängt vom Ergebnis des Abrechnungskurses in Bezug auf den verknüpften Kurs ab. Bei der Doppelwährung BTC kann dies entweder BTC oder USDT sein.
Verknüpfter Preis/Zielpreis
Der verknüpfte Preis ist ein Referenzpreis, der verwendet wird, um die Währung der Renditen der Anleger zu bestimmen. Am Verfallstag wird der Abrechnungspreis anhand dieses Referenzpreises ermittelt. Das heißt, wenn der Abrechnungspreis unter dem verknüpften Preis liegt, wird das Produkt in der Anlagewährung (in diesem Fall BTC) abgewickelt; andernfalls wird es in USDT abgewickelt.
Abwicklungspreis
Der Abrechnungspreis bezieht sich auf den zugrunde liegenden Abrechnungspreis der Deribit-Optionsplattform um 8:00 Uhr (UTC) am Fälligkeitstag des Produkts.
Gate.io behält sich das endgültige Recht vor, das Produkt zu interpretieren.
*Erfahren Sie mehr über Gate.io's Dual Investment bei GateLearn
Was ist ein Dual Currency Produkt?
