Las estrategias de inversión más populares para obtener beneficios a largo plazo

Promedio del coste del dólar: ¿Qué es el promediado de costes en dólares? Básicamente, se trata de realizar pequeñas inversiones constantes cada semana, quincena o mes, en lugar de invertir grandes sumas de dinero de una sola vez en un activo concreto cuando parezca una buena oportunidad para hacerlo. Durante un largo periodo de tiempo, es más fácil que un activo se revalorice con compras frecuentes y pequeñas que comprando simplemente cuando -usted cree- el mercado está bajo.

Promedio de valor: Similar al promediado del coste en dólares: el objetivo es mantener un flujo de inversión constante independientemente de los precios del mercado, pero invertir más cuando el mercado cae y menos cuando el mercado está subiendo para aprovechar las oportunidades de compra.

Inversión en dividendos: La inversión en dividendos consiste en optar por invertir en empresas que pagan recompensas frecuentes a sus accionistas, que se denominan dividendos. Lo más parecido a los dividendos en las criptomonedas son las estacas, los pools de liquidez y la agricultura de rendimiento.

Inversión en crecimiento: La fórmula en la que se basa es bastante básica: invertir con frecuencia en proyectos que crezcan a un ritmo rápido y que parezcan que van a seguir haciéndolo a medio y largo plazo. Paralelamente a la inversión en criptodivisas, se puede relacionar con varios factores: ¿cuál es su capitalización de mercado actual? ¿cumplió el proyecto todos sus objetivos de hojas de ruta anteriores a tiempo? ¿Y el número de usuarios de la red, ha crecido de forma constante? ¿Está la comunidad activa y en crecimiento en todos los medios sociales? ¿Y cuáles son los próximos proyectos que tienen entre manos?

Tanto si invierte en criptodivisas como en bonos, acciones, materias primas o lo que sea, tener una estrategia establecida es extremadamente importante para garantizar que sus inversiones prosperen y obtengan beneficios constantes a largo plazo. Por mucho que resulte atractivo limitarse a invertir en los productos y empresas que más le interesan en cada momento, ese no es el camino más sabio desde una perspectiva de aversión al riesgo. La diversificación no es la única clave, sino que la coherencia y la claridad son también extremadamente fundamentales.

Con esto en mente, este artículo ofrece un resumen que repasa las estrategias de inversión más populares que pueden ser implementadas por inversores de cualquier nivel de experiencia y conocimiento. Tenga en cuenta que estas estrategias no son ni deben ser excluyentes; pueden combinarse de varias maneras para servir mejor a su perfil de inversor y a sus objetivos de rentabilidad.

Promedio del coste del dólar

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El promedio del coste del dólar es una de las estrategias de inversión, si no la más sencilla, en la que alguien puede participar y que ha demostrado proporcionar sistemáticamente mejores rendimientos que la inversión sin un plan previo. También es un tema que se aborda a menudo en los medios de comunicación de las criptomonedas debido a su propia simplicidad.

Entonces, ¿qué es el promediado de costes en dólares? Básicamente, se trata de realizar pequeñas inversiones constantes cada semana, quincena o mes, en lugar de invertir grandes sumas de dinero de una sola vez en un activo concreto cuando parezca una buena oportunidad para hacerlo. El fundamento de este método es muy sencillo: durante un largo periodo de tiempo, es más fácil que un activo se revalorice con compras frecuentes y pequeñas que comprando simplemente cuando -usted cree- el mercado está bajo.


La imagen anterior ofrece un ejemplo muy sencillo de promediación del coste en dólares. Digamos que durante un periodo de un año, el inversor A invirtió diez mil dólares en bitcoin comprados en tres trozos distintos: tres mil una vez cuando el mercado estaba bajo, cinco mil cuando el mercado estaba muy alto y bitcoin estaba alcanzando nuevos máximos, y dos mil cuando el mercado acababa de experimentar una importante corrección. Por término medio, su coste por inversión fue realmente superior al del inversor B, que gastó unos 800 dólares cada mes, independientemente del precio. La coherencia hizo que su coste medio de inversión fuera menor que el del inversor A y, por tanto, se tradujo en mayores beneficios.

Pero la principal ventaja del promediado del coste en dólares es realmente tener tranquilidad. Cuando uno se ciñe a una estrategia fija que consiste en comprar los mismos activos a cualquier precio, todos los meses, no le preocupan las fluctuaciones del mercado, las caídas o lo que significan las noticias de última hora para los mercados mundiales. Está en ello a largo plazo y cree que el activo se revalorizará con el paso de los años. Es una herramienta sencilla, pero poderosa, para crear consistencia y disciplina en sus inversiones.

Value Averaging

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El Value Averaging adopta un enfoque muy similar al del dollar-cost averaging, pero con más factores que se tienen en cuenta y con la necesidad de vigilar de cerca el mercado. En este caso, el objetivo es mantener un flujo de inversión constante, pero invirtiendo más cuando el mercado cae e invirtiendo menos cuando el mercado está en alza. Utilizando el ejemplo anterior, en lugar de que el inversor B ponga la misma cantidad en bitcoin todos los meses, independientemente del precio, podría hacer un seguimiento de las subidas y las caídas del mercado, ya que las correcciones son históricamente buenas oportunidades de compra, mientras que las subidas del mercado son una buena señal para mantener la cautela.

Aunque tanto el promediado del coste del dólar como el del valor remiten a buenos resultados y a la consistencia del cemento, el promediado del valor elimina el aspecto pasivo de la estrategia de inversión, ya que requiere que los adoptantes estén siempre atentos al mercado para determinar cuánto invertirán en la próxima semana, el mes o el plazo que elijan.

Inversión en dividendos

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Una de las estrategias más antiguas y aún más comunes en el mercado bursátil tradicional, la inversión en dividendos consiste en elegir invertir en empresas que pagan recompensas frecuentes a sus accionistas, que se denominan dividendos. La idea que subyace es la de crear un flujo de inversión consistente a lo largo de muchos años que, a largo plazo, no sólo producirá altos rendimientos de las acciones en sí, sino pagos de dividendos cada vez más altos que le permitirán vivir de esos dividendos varios años en el futuro, una vez que busque la jubilación.


La imagen anterior ofrece una breve introducción de algunas de las acciones que más dividendos pagan en función de su capitalización bursátil. ¿Ha observado alguna similitud que pueda aplicarse al mercado de las criptomonedas? Y es que los hay, ya que lo más parecido a los dividendos que tenemos en cripto es el staking, los pools de liquidez y el yield farming. Al igual que con las acciones, cuando se busca invertir en diferentes proyectos de criptomonedas siempre es útil comprobar si ofrecen oportunidades de ganancias de segundo nivel en las que usted no sólo ganará dinero por la apreciación del activo a largo plazo, sino también por las recompensas de rendimiento que le pagan. Este método, combinado con el promediado del coste en dólares o el promediado del valor, puede ser una estrategia extremadamente poderosa para las inversiones con vistas a diez, veinte, treinta años en el futuro.

Inversión en crecimiento

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La inversión en crecimiento es para el inversor muy activo, que siempre está atento al mercado e investiga a fondo las empresas o los activos en los que invierte. Aunque requiere mucho tiempo e investigación, la fórmula que hay detrás es bastante básica: invertir con frecuencia en proyectos que estén creciendo a un ritmo rápido y que parezcan que van a seguir haciéndolo a medio y largo plazo.

Paralelamente a la inversión en criptodivisas, se puede relacionar con varios factores: ¿cuál es su capitalización de mercado actual? ¿cumplió el proyecto todos sus objetivos de hojas de ruta anteriores a tiempo? ¿Y el número de usuarios de la red, ha crecido de forma constante? ¿Está la comunidad activa y en crecimiento en todos los medios sociales? ¿Y cuáles son los próximos proyectos que tienen entre manos?

Combinando las estrategias, un sencillo desglose

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Aunque las estrategias mencionadas en este artículo pueden considerarse por separado, también pueden utilizarse juntas para crear la estrategia de inversión definitiva, aunque sencilla, en tan sólo unos pasos.

Paso 1, Invertir en crecimiento - Investigue a fondo y tómese su tiempo para investigar los proyectos que parecen tener una alta probabilidad de crecimiento a largo plazo basándose en sus resultados anteriores. Esto podría considerarse esencial para cualquier estrategia de inversión, ya que no hay una buena inversión sin una investigación adecuada. Dé prioridad a los proyectos que también proporcionen recompensas DeFi razonables (no descabelladas), como el estaquillado.

Paso 2, Promedio del coste del dólar junto con el promedio del valor - Invierta de forma constante cada mes, independientemente del precio. Sin embargo, si llega la fecha y es después de una corrección del mercado, invierta más de lo habitual. Si el precio sube demasiado, invierta menos de lo habitual.

Paso 3, recoja los beneficios y reinvierta - Recoja los beneficios del equivalente criptográfico de los dividendos, como las apuestas, y reintrodúzcalos en sus inversiones. A medida que pase el tiempo y sea consistente en su enfoque, habrá creado una potente cartera con rendimientos constantes. Sólo recuerde: investigue por su cuenta y asegúrese de tomar decisiones sensatas.





Autor: Gate.io Investigador: Victor Bastos
* Este artículo representa únicamente las opiniones del investigador y no constituye ninguna sugerencia de inversión.
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