إستراتيجيات الاستثمار الأكثر شعبية لتحقيق أرباح طويلة الأجل

متوسط التكلفة بالدولار: إذا ما هو متوسط تكلفة الدولار؟ إنه أساسا حول وضع إستثمارات متناسقة صغيرة كل أسبوع، أسبوعين أو شهر بدلا من ضخ مبالغ كبيرة من المال في وقت واحد في أصل معين عندما تبدو فرصة جيدة للقيام بذلك. فعلى مدى فترة طويلة من الزمن، يصبح من الأسهل للأصول أن ترتفع في ظل مشتريات متكررة وصغيرة من مجرد الشراء عندما يكون السوق منخفضا كما تعتقدون.

متوسط القيمة: ومثله كمثل متوسط التكاليف بالدولار فإن الهدف يتلخص في الحفاظ على تدفق ثابت للاستثمار بصرف النظر عن أسعار السوق، ولكن أستثمار المزيد عندما تهبط السوق أو أقل عندما تندفع السوق نحو الاستفادة من فرص الشراء.

أستثمار الأرباح: إن أستثمار الأرباح يتألف من إختيار الاستثمار في الشركات التي تدفع مكافآت متكررة لحاملي أسهمها، والتي يطلق عليها الأرباح. أقرب شيء لدينا إلى الأرباح في التشفير هو النهب، تجمعات السيولة وزراعة المحاصيل.

الاستثمار في النمو: والحقيقة أن المعادلة وراء هذا التوجه أساسية إلى حد كبير: الاستثمار بشكل متكرر في مشاريع تنمو بسرعة ويبدو أنها ستواصل القيام بذلك على المدى المتوسط إلى الطويل. وبالتوازي مع الاستثمار في العملات المشفرة، يمكن ربط هذا الاستثمار بعدة عوامل: ما هو سقف السوق الحالي؟ هل حقق المشروع كل اهداف خرائط الطريق السابقة في الوقت المحدد؟ ماذا عن عدد المستخدمين في الشبكة، هل هم في تزايد مضطرد؟ هل المجتمع نشط وينمو عبر جميع وسائل التواصل الاجتماعي؟ وما هي مشاريعهم القادمة؟

سواء كنت تستثمر في العملات المشفرة، والسندات، والأسهم، والسلع وما تملكه، فإن وضع إستراتيجية أمر في غاية الأهمية لضمان إزدهار استثماراتك وحكمها في أرباح متناسقة على المدى الطويل. بقدر ما هو جذاب لمجرد الاستثمار في المنتجات والشركات التي أنت مهتم بها كثيرا في كل الأوقات، فإن هذا ليس الطريق الأكثر حكمة من منظور تجنب المخاطر. إن التنويع ليس المفتاح الوحيد، ولكن الاتساق والوضوح أيضا من الأمور الجوهرية للغاية.

ومع أخذ ذلك في الاعتبار، تقدم هذه المادة ملخصا يمر بأكثر إستراتيجيات الاستثمار شعبية يمكن أن ينفذها مستثمرون من أي مستوى من الخبرة والمعرفة. وتذكروا أن هذه الاستراتيجيات ليست حصرية ولا ينبغي أن تكون كذلك؛ ومن الممكن الجمع بينها بطرق عديدة لخدمة ملف تعريف المستثمر لديك بشكل أفضل وتحقيق أهداف العائد.

متوسط التكلفة بالدولار

إن متوسط تكاليف الدولار يشكل واحدة من، إن لم يكن أبسط، إستراتيجيات الاستثمار التي يستطيع شخص ما أن يشترك فيها، والتي ثبت أنها توفر عائدات أفضل على نحو ثابت من الاستثمار من دون الاستعانة بخطة مقبلة. وهي أيضا واحدة من تلك التي غالبا ما يتم التطرق إليها في وسائل الإعلام المشفرة نظرا لبساطتها.

إذا ما هو متوسط تكلفة الدولار؟ إنه أساسا حول وضع إستثمارات متناسقة صغيرة كل أسبوع، أسبوعين أو شهر بدلا من ضخ مبالغ كبيرة من المال في وقت واحد في أصل معين عندما تبدو فرصة جيدة للقيام بذلك. والأساس المنطقي وراء هذه الطريقة واضح وصريح للغاية: فعلى مدى فترة طويلة من الزمن، يصبح من الأسهل للأصول أن ترتفع في ظل مشتريات متكررة وصغيرة من مجرد الشراء عندما يكون السوق منخفضا كما تعتقدون.

المصدر: Medium

توفر الصورة أعلاه مثالا بسيطا جدا لمتوسط تكلفة الدولار. لنقل على مدى سنة واحدة، استثمر المستثمر أ عشرة آلاف دولار في البتكوين المشترى في ثلاثة أجزاء منفصلة: ثلاثة آلاف مرة عندما كان السوق منخفضا، خمسة آلاف عندما كان السوق مرتفعا جدا وكان البيتكوين يصل إلى إرتفاعات جديدة، والالفين عندما كان السوق قد شهد للتو تصحيحا كبيرا. في المتوسط، تكلفة الاستثمار الواحد كانت في الواقع أعلى من المستثمر "ب"، الذي ينفق حوالي 800 دولار كل شهر، بغض النظر عن السعر. وهذا الاتساق جعل متوسط تكلفة الاستثمار أقل من متوسط تكلفة الاستثمار A وبالتالي أدى إلى تحقيق أرباح أعلى.

ولكن الميزة الرئيسية في متوسط تكاليف الدولار تتلخص في راحة البال في واقع الأمر. عندما تكون متمسكا بإستراتيجية ثابتة تتضمن شراء نفس الأصول بأي سعر، كل شهر، لن تكون قلقا من تذبذب السوق أو انهياره أو ما تعنيه الأخبار العاجلة للأسواق العالمية. أنت تعمل على ذلك لفترة طويلة، وتعتقد أن الأصول ستقدر مع مرور السنين. إنها أداة بسيطة لكنها قوية لخلق التناسق والانضباط في استثماراتك.

متوسط القيمة

ويتبع متوسط القيمة نهجا مشابها جدا فيما يتعلق بمتوسط التكلفة بالدولار، ولكن مع أخذ المزيد من العوامل في الاعتبار والحاجة إلى النظر عن كثب إلى السوق. وفي هذه الحالة فإن الهدف يتلخص في الحفاظ على تدفق ثابت للاستثمار، ولكن مع زيادة الاستثمار حين تنهار السوق وتتقلص معدلات الاستثمار حين تكون السوق في إرتفاع. وباستخدام المثال السابق، بدلا من تخصيص المستثمر بي لنفس الكمية من البيتكوين كل شهر بصرف النظر عن السعر، فسوف يكون بوسعها أن تتبع إرتفاعات السوق وانهيارها، حيث تشكل التصحيحات تاريخيا فرصا جيدة للشراء حيث تشكل الارتفاعات الحادة في السوق إشارة جيدة للبقاء على حذر.

على الرغم من أن حساب متوسط التكلفة بالدولار ومتوسط القيمة يسيطران على النتائج الجيدة واتساق الإسمنت، إلا أن معدل القيمة يزيل الجانب السلبي لاستراتيجية الاستثمار حيث أنه يتطلب من المتبنين أن يراقبوا دائما السوق لتحديد مقدار ما سيستثمرونه في الأسبوع المقبل، وهو الشهر الذي يختارونه من الإطار الزمني.

أستثمار الأرباح

إن الاستثمار في الأرباح، وهو أحد أقدم الاستراتيجيات وأكثرها شيوعا في سوق الأسهم التقليدية، يتألف من إختيار الاستثمار في الشركات التي تدفع مكافآت متكررة لحاملي أسهمها، والتي تسمى الأرباح. والفكرة الكامنة وراءه هي خلق تدفق ثابت من الاستثمار على مدى سنوات عديدة والتي في المدى الطويل سوف تحقق ليس فقط عوائد عالية من الأسهم نفسها، ولكن عوائد أعلى وأعلى مما سيسمح لك بالتخلص من تلك الأرباح لعدة سنوات في المستقبل بمجرد أن تبحث عن التقاعد.

المصدر: هوس ستوك

تقدم الصورة المذكورة اعلاه مقدمة موجزة لبعض الاسهم ذات العائد الاعلى المدفوعة على أساس سقف السوق. هل لاحظت أي تشابهات يمكن تطبيقها في سوق التشفير؟ ذلك لأن هناك، لأن أقرب شيء لدينا من الأرباح في التشفير هو النهب، مجمعات السيولة وزراعة المحاصيل. كما هو الحال مع الأسهم، عند البحث في الاستثمار في مشاريع تشفير مختلفة من المفيد دائما التحقق مما إذا كانت توفر الفرص لمكاسب الطبقة الثانية حيث لن تكسب المال من زيادة قيمة الأصول على المدى الطويل فحسب، ولكن أيضا من المكافأة على العائد التي تدفعها لك. والواقع أن مثل هذه الطريقة، مقترنة إما بمتوسط التكاليف بالدولار أو متوسط القيمة، من الممكن أن تشكل إستراتيجية بالغة القوة في التعامل مع الاستثمارات التي تتطلع إلى عشرة وعشرين عاما وثلاثين عاما في المستقبل.

أستثمار النمو

الاستثمار في النمو بالنسبة للمستثمر النشط للغاية، الذي يراقب السوق باستمرار ويبحث بشكل شامل في الشركات أو الأصول التي يستثمرون فيها. وعلى الرغم من أنها تستغرق الكثير من الوقت والبحوث، إلا أن المعادلة الكامنة وراءها أساسية إلى حد كبير: الاستثمار بشكل متكرر في مشاريع تنمو بسرعة ويبدو أنها ستواصل القيام بذلك على المدى المتوسط إلى الطويل.

وبالتوازي مع الاستثمار في العملات المشفرة، يمكن ربط هذا الاستثمار بعدة عوامل: ما هو سقف السوق الحالي؟ هل حقق المشروع كل اهداف خرائط الطريق السابقة في الوقت المحدد؟ ماذا عن عدد المستخدمين في الشبكة، هل هم في تزايد مضطرد؟ هل المجتمع نشط وينمو عبر جميع وسائل التواصل الاجتماعي؟ وما هي مشاريعهم القادمة؟

الجمع بين الاستراتيجيات، انهيار بسيط

ومع ان الاستراتيجيات المذكورة في هذه المقالة يمكن اعتبارها منفصلة، يمكن أيضا إستعمالها معا لخلق إستراتيجية إستثمارية نهائية، ولكن بسيطة، في مجرد خطوات قليلة.

الخطوة الأولى، الاستثمار في النمو - ابحث بشكل مستفيض وخذ وقتك في دراسة المشاريع التي يبدو أن لديها فرصة كبيرة للنمو على المدى الطويل استنادا إلى نتائجها السابقة. ومن الممكن أن يعتبر هذا ضروريا لأي إستراتيجية إستثمارية، حيث لا يوجد أستثمار جيد بدون البحث المناسب. إعطاء الأولوية للمشاريع التي توفر أيضا مكافآت معقولة (غير مجنونة) من قبيل المكافآت النقدية.

الخطوة 2، متوسط التكلفة بالدولار إلى جانب متوسط القيمة الاستثمار بشكل ثابت كل شهر، بصرف النظر عن الأسعار. ولكن إذا جاء الموعد القادم وكان بعد تصحيح السوق، فاستثمر أكثر من المعتاد. فإذا كان السعر يرتفع بشكل مفرط، فإن هذا يعني أن الاستثمار أقل من المعتاد.

الخطوة 3، جني الفوائد و إعادة الاستثمار - حقق الفوائد من المكافئ السري لأرباح الأسهم مثل المضاربة، و أعدها في استثماراتك. مع مرور الوقت و أنت ثابت في نهجك، سوف تكون قد أنشأت حقيبة قوية ذات عائدات ثابتة. تذكر فقط: قم بأبحاثك الخاصة وتأكد من أنك تتخذ قرارات معقولة.

الكاتب: الباحث Gate.io: فيكتور باستوس

* لا تمثل هذه المادة سوى آراء الباحث ولا تشكل أي اقتراحات إستثمارية.

*يحتفظ Gate.io بكافة الحقوق في هذه المادة. سيتم السماح بإعادة نشر المادة بشرط الإشارة إلى Gate.io. وفي جميع الحالات الأخرى، ستتخذ الإجراءات القانونية بسبب انتهاك حقوق التأليف.