世界各国目前如何监管加密货币？

12月07日 17:10

摘要

对于加密货币的监管，全球各国各持己见。有些国家对这一创新持开放态度，而有些国家对其则是采取否定态度。尽管一些国家竭力试图根除加密货币，但加密货币仍在世界各地蓬勃发展。
随着加密货币的兴起，世界各国纷纷出台监管准则。目前尚无出台加密货币的国际监管相关准则。

世界各国主要政府对加密货币采取的监管方法截然不同。该类监管方法目前仍在发展中，但考虑到政府监管进程缓慢，因此，未来是否会达成共识尚待观察。以下简述部分全球主要国家及其对于加密货币的监管方法。

美国

虽然加密货币在美国是合法的，但似乎没有一致的法律方法对其进行治理。而且各州法律差异甚大，联邦法律似乎对加密货币的实际含义并不一致。例如，美国金融犯罪执法局（FinCEN）将加密货币视为洗钱利器，而美国国税局将其视为财产。

对加密货币交易所的监管也混淆不清。几个不同监管者皆声称拥有对其的管辖权，目前尚未达成统一共识，政策差异很大。

这意味着，美国正开始采取措施，对加密货币进行某种形式的全面监管。美国财政部一直直言不讳地支持监管加密货币以打击犯罪活动，而且可能即将采取新的行动。

欧盟

作为其数字金融战略的一部分，欧盟委员会于2020年9月首次提出了对“加密资产市场”的监管。对于这项立法提案，目前欧盟理事会正进行协商，直观上旨在建立一个完全统一的欧洲加密货币市场，建立加密货币的法律分类法，并为发行人和服务提供商定义规则。

其核心是对加密货币交易所和稳定货币的监管，后者是价值与其他资产（如法定货币或黄金）挂钩的加密货币。

俄罗斯

俄罗斯在加密货币方面历史涉及复杂，现在似乎正采取行动反对使用加密货币。在俄罗斯，加密货币是法币的替代品。根据最近2019年的法律规定，法币替代品在俄罗斯是非法的。目前尚不清楚可以使用什么加密技术。

新的提案正在磋商，可能允许没收加密货币，有传言说该类建议很快将出台成法。目前尚不清楚俄罗斯政府计划如何没收加密货币，包括匿名和去中心化比特币。

中国

与大多数国家不同，加密货币在中国是完全非法的。2013年，中国人民银行禁止金融机构处理比特币交易，此后禁止力度与日俱增。自2017年以来，本地数字货币首次公开募资(ICOs)和加密货币交易所也被禁止。

在过去，尚有几种折中方案可供选择，但政府在阻止加密货币进入中国的过程中态度异常坚决。虽然挖矿是合法的（或者说至少在灰色地带），但中国现在也禁止了比特币挖矿。

中国的部分反密码法属全球最严，所以就算未来相关市场有所变化，加密货币在中国的前景只会更加不容乐观。2019年末，由于政府对相关领域的干预和禁止，中国许多加密货币交易所被迫关闭。

澳大利亚

另一方面，在加密货币和外汇监管方面，澳大利亚是一个更加发达的国家。加密货币和交易所在澳大利亚都是合法的。比特币和其他具有类似特征的加密货币属于公共财产，须缴纳资本利得税。

澳大利亚金融监管机构AUSTRAC对加密货币交易所实施了更严格的监管。旨在防止洗钱和恐怖主义融资，本质上是让交易所遵守与金融机构相同的规则。

日本

在加密货币监管方面，日本恰好是最先进的国家。事实上，2017年，日本是世界领先的比特币市场，并且仍是排名靠前的国家之一。

在日本，加密货币是合法资产，并作为杂项收入征税。外汇监管方面也较完善，然而，近年来发生了一些引人注目的加密货币外汇黑客事件。因此，对加密货币交易所实施了更严格的规则，以保护消费者和交易所。

虽然日本是对加密货币监管最宽松的国家，但最近的黑客攻击已经引起了监管机构的注意。日本现在有了自己的加密货币兑换监管机构，旨在在完善和监管之间取得平衡。

加拿大

在加拿大，尽管自2013年以来，加密货币一直是合法且参与纳税，但该国的加密货币仍不是法定货币。总体而言，加拿大对加密货币采取的态度非常积极——自2014年以来，处理虚拟货币的实体一直受到反洗钱和反恐怖主义融资法的约束。

该国各州对于加密货币交易所的监管力度尚不一致。而联邦政府当局则将加密货币视为证券。在过去两年中，更多的法规已出台生效，交易所现需报告反洗钱和反恐怖主义融资法规。加密货币交易所现在与加拿大的任何其他金融服务业务一样受到监管。

新加坡

与大多数邻国不同，加密货币和交易所在新加坡是合法的。加密货币不是法定货币，但被归类为“商品”，因此需要缴纳商品和服务税（GST）。

过去，新加坡在监管加密货币交易方面相当宽松。然而，自2018年开始，新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore）发布了关于加密货币投机的警告。因此，加密货币现受到与法定货币相同的反洗钱和反恐怖主义融资措施的约束。

印度

虽然印度政府对区块链持积极态度，但加密货币面临着一场艰苦的战斗。加密货币不被承认为法定货币，并在印度储备银行（RBI）有效禁止加密货币后，在法庭上与该银行较量。然而，到目前为止，加密货币在印度尚未被禁止，法律之争还远未结束。

加密货币和交易所的未来尚在酝酿，我们可拭目以待。虽然印度对加密货币的大部分担忧都与洗钱和恐怖主义融资有关，但如果监管得当，监管机构可提供保护并推动其进一步发展。

拉丁美洲

拉丁美洲各国对加密货币的监管不甚相同。一些国家，如玻利维亚，实际上已禁止加密货币，而其他国家，如巴西，则开始引入监管措施。加密货币通常被视为资产，且在大多数合法国家，加密货币都要缴纳资本利得税。

拉丁美洲几乎对加密货币交易采取放任态度。总的来说，与本文中的大多数国家相比，该国法规要少得多。到目前为止，墨西哥是唯一一个建立了真正的交易所监管的国家。

拉丁美洲的加密货币监管仍有很多值得一看的地方。尽管政府机构和银行积极发出警告，但却几乎没有采取任何行动。缺乏监管问题一直令人关切，特别是在洗钱和资助恐怖主义方面。

非洲

Source: report_blockchainandcryptocurrencyreg_feb2019.pdf (bakermckenzie.com)

总结

对于加密货币的监管，全球各国各持己见。有些国家对这一创新持开放态度，而有些国家对其则是采取否定态度。尽管一些国家竭力试图根除加密货币，但加密货币仍在世界各地蓬勃发展。

大多数关于加密货币的担忧都离不开洗钱和恐怖主义融资。然而，与大银行相比，加密货币和交易所并未卷入任何重大丑闻。虽然购买和交易加密货币确实存在风险，但加密货币并不像传统的法定货币那样被犯罪分子利用。

作者：Gate.io观察员Aziz. H
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