Yield Farming vs. Staking

Leiten Sie den Originaltitel weiter:Yield Farming vs. Staking: Welche passive Einkommensstrategie ist besser für Sie?

Die Debatte darüber, wie man am besten passives Einkommen aus Kryptowährungen generieren kann, tobt seit Jahren. Viele Anleger wenden sich Yield Farming und Staking als zwei der profitabelsten passiven Einkommensstrategien zu. Es gibt jedoch erhebliche Verwirrung um diese Begriffe.

Yield Farming und Staking sind beides praktikable Methoden, um Geld zu verdienen, ohne auf den Märkten aktiv sein zu müssen, aber es gibt erhebliche Unterschiede zwischen ihnen, die sich auf Ihre Anlagerenditen auswirken können. In diesem Blogbeitrag werden wir die Vor- und Nachteile der einzelnen Strategien untersuchen und Ihnen helfen, eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, welche Option für Ihre Ziele am besten geeignet ist.

Was ist Yield Farming?

Der Prozess der Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Protokolle (Decentralized Finance), wie z. B. Liquiditätspools und Krypto-Kredit- und -Kreditdienstleistungen, wird als Yield Farming (YF) bezeichnet. Es wurde mit der Landwirtschaft verglichen, weil es ein neuartiger Ansatz für das "Wachstum" Ihrer Kryptowährung ist.

Yield Farming (auch bekannt als Liquidity Mining) ist derzeit die beliebteste Methode, um von Krypto-Assets zu profitieren. Ein Yield Farmer erhält einen Prozentsatz der Plattformgebühren von einer DEX (Decentralized Exchange) wie Uniswap , wenn sie Liquidität zur Verfügung stellt. Die Plattformgebühren werden von Token-Swappern bezahlt, die die Liquidität nutzen. Es ist eine Win-Win-Situation: Inhaber von Kryptowährungen können mehr Aufmerksamkeit erlangen, während Protokolle von erhöhter Liquidität und Transaktionsvolumen profitieren.

Liquiditäts-Mining

Einige Krypto-Enthusiasten erkennen Liquidity Mining und Yield Farming als zwei unterschiedliche Anlagestrategien – vor allem, weil die Nutzer den Liquidity Provider Token (LP Token) vom Liquidity Mining-System als Gegenleistung für das Handelspaar erhalten.

Diese Begriffe werden jedoch oft synonym verwendet. Crypto Yield Farming kann auch als DEX-Mining, DeFi-Mining, DeFi-Liquiditäts-Mining oder Krypto-Liquiditäts-Mining bezeichnet werden.

Wie funktioniert Yield Farming?

Bildquelle: Accubits

Eines der Schlüsselkonzepte hinter dem Yield Farming sind Automatic Market Maker (AMMs), erlaubnisfreie und automatische Handelsplattformen , bei denen die Benutzer im Gegensatz zu traditionellen Börsen mit Käufern und Verkäufern keine Aufträge aufgeben müssen. AMMs ermöglichen es Anlegern , effizienter und bequemer ohne Vermittler oder Dritte zu handeln. Darüber hinaus werden mit automatisierten Market Makern Trades fast sofort getätigt, was die Attraktivität von Yield Farming für viele Anleger weiter erhöht.

Liquiditätsanbieter (LPs) und Liquiditätspools

Das AMM-System führt das Orderbuch, das sich hauptsächlich aus Liquiditätspools und Liquiditätsanbietern (LPs) zusammensetzt.

Im Wesentlichen handelt es sich bei Liquiditätspools um Smart Contracts, die Geld sammeln, um es den Nutzern von Kryptowährungen zu erleichtern, digitale Währungen zu verleihen, zu leihen, zu kaufen und zu handeln. Liquiditätsanbieter (LPs), die Geld in Liquiditätspools einzahlen, verwenden dieses Geld, um das DeFi-Ökosystem anzutreiben. Der Liquiditätspool schafft Anreize.

Yield Farming: Vorteile

Yield Farming hat es vielen alltäglichen Anlegern ermöglicht, die Früchte digitaler Vermögenswerte zu ernten, ohne ein tiefes Verständnis der Blockchain-Technologie zu haben oder komplizierte Handelsstrategien zu entwickeln. Die durch Yield Farming generierten Belohnungen haben es ermöglicht, Renditen zu erzielen, die mit traditionellen Anlageinstrumenten sonst nicht erreichbar gewesen wären. Da DeFi weiter wächst und sich weiterentwickelt, ist es klar, dass Krypto-Farming zu einer Mainstream-Methode zur Generierung von passivem Einkommen online werden wird.

Die besten Yield Farms

Verschiedene Formen von Yield-Farming-Unternehmen bieten verschiedene Finanzdienstleistungen an, von denen die meisten auf erstaunlich großes Interesse stoßen. Sie verdienen vielleicht 0,01 % bis 0,25 % pro Jahr von großen Banken, aber diese niedrigen Renditen können nicht mit den 20 % bis 200 % Gewinnen mithalten, die bestimmte DeFi-Plattformen versprechen. Je höher der Zinssatz, desto riskanter der Staking-Pool – das ist eine recht häufige Korrelation. Halten Sie Ausschau nach Betrug und unerprobten Plattformen, die Sie Geld kosten könnten.

Die profitabelsten DeFi-Plattformen (Aave, Curve, Uniswap usw.) befinden sich auf Ethereum, aber Binance Smart Chain (BSC) hat auch einige bedeutende Projekte wie PancakeSwap und Venus Protocol, um mit dem Ethereum-Netzwerk zu konkurrieren.

Hier ist die Liste der ertragreichsten Farmen:

1. Liquiditätsbereitstellung auf Uniswap: ~20% bis 50% effektiver Jahreszins
2. Verdienen Sie Zinsen auf Aave: ~0,01 % bis 15 % effektiver Jahreszins
3. Yield Farming auf PancakeSwap: ~8% bis 250% effektiver Jahreszins
4. Liquiditätsbereitstellung bei Curve Finance: ~2,5 % bis 25 % effektiver Jahreszins
5. Yearn Finance: ~0,3 % bis 35 % APY

Die hohen Ertragsraten (APY) von Yield-Farming-Pools machen sie äußerst wettbewerbsfähig. Die Zinssätze schwanken häufig, was die Liquiditätsfarmer dazu zwingt, zwischen verschiedenen Handelsplätzen zu wechseln. Der Nachteil ist, dass ein Landwirt jedes Mal, wenn er einen Liquiditätspool verlässt oder in einen Liquiditätspool eintritt, Gaskosten zahlen muss.

Was ist Staking?

Staking ist ein immer beliebterer Trend in der Kryptowährungsbranche, da es den Nutzern ermöglicht, ein passives und dennoch hohes Einkommen zu erzielen und gleichzeitig ihr bevorzugtes Netzwerk oder Protokoll zu unterstützen. Es geht darum, eine bestimmte Menge an Münzen oder Token in einer sicheren Brieftasche zu halten und am Prozess der Überprüfung von Transaktionen in bestimmten Blockchain-Netzwerken wie Ethereum, Polkadot, BNB, Cardano usw. teilzunehmen. Im Gegenzug werden die Staker mit mehr Münzen oder Token belohnt, die einen stetigen Strom von Einnahmen generieren können. Da die Belohnungen oft von der Volatilität des Netzwerks abhängen, kann das Staking sehr profitabel sein, wenn es richtig durchgeführt wird, was es zu einer attraktiven Option für Krypto-Enthusiasten macht, die ihr Portfolio diversifizieren möchten.

Proof of Work vs. Proof of Stake

Wenn es um Kryptowährungen geht, gibt es zwei zentrale Konsensmechanismen, die hervorstechen, und das sind Proof of Work (PoW) und Proof of Stake (PoS). Während PoW derzeit das dominierende Protokoll in der Branche ist, wird PoS auch immer beliebter.

Jedes dieser Protokolle hat seine eigenen Vor- und Nachteile. Mit PoW stellen Miner Rechenleistung zur Verfügung, um Transaktionen zu verarbeiten (zu validieren) – Miner erhalten eine Belohnung für ihre harte Arbeit, indem sie Token verdienen. Das macht es zu einem sicheren System, aber PoW ist auch mit einem enormen Energieverbrauch verbunden.

Mit PoS verpflichten sich die Stakeholder zu Token aus ihrem Guthaben und erhalten Belohnungen. Dadurch entfällt das Mining, wodurch die Energiekosten gesenkt werden. Da dieses Protokoll jedoch Algorithmen zur Auswahl von Validatoren für die Transaktionsüberprüfung verwendet, kann es bei falscher Implementierung zu einer Zentralisierung der Kontrolle führen.

Somit ist keines der beiden Protokolle an sich besser oder schlechter; Wenn Sie die Vor- und Nachteile der einzelnen Optionen verstehen, können Sie feststellen, welche für eine bestimmte Situation am besten geeignet ist.

Wie funktioniert Krypto-Staking?

Bildquelle: Bitpanda

Staking ist eine beliebte Möglichkeit, in der Blockchain-Welt Einnahmen zu erzielen, indem Gelder als eine Form der Sicherheit eingesetzt werden. Dabei wird eine Menge an Kryptowährung gesperrt, um durch Verifizierungsprozesse Belohnungen zu generieren, ähnlich wie beim Mining, aber mit weniger Aufwand und Risiko. Als Gegenleistung für das Staking ihrer Token können die Nutzer Belohnungen erhalten, wenn sie zur Sicherheit und Stabilität des Ökosystems beitragen.

Wie man PoS-Kryptowährungen einsetzt

Um Kryptos zu staken, müssen Benutzer Wallets herunterladen und synchronisieren und Coins übertragen. Benutzer können die Staking-Einstellungen ihrer Wallet einrichten, Statistiken über die eingesetzte Münze überprüfen und Blockchains für Belohnungen im Auge behalten. Stellen Sie sicher, dass alle Netzwerksicherheitseinstellungen auf dem neuesten Stand sind und die höchsten Schutzstufen aktiviert sind, um das Staking von Geldern nicht zu gefährden. Darüber hinaus sollten Sie Ihre Daten so oft wie möglich sichern, da unerwartete Ereignisse zu Störungen führen können, die Ihr Geld gefährden können. Das Staking von Kryptowährungen ist eine großartige Möglichkeit, sich dafür zu belohnen, dass Sie proaktive Schritte unternehmen, um Ihre Wallet sicher zu halten und den Konsens des Netzwerks zu unterstützen.

Top 5 Kryptowährungen für Staking

Hier sind die am häufigsten eingesetzten Kryptowährungen:

1. Ethereum
2. Cardano
3. Tezos
4. Vieleck
5. Theta

Alle fünf bieten hohe potenzielle Belohnungen für diejenigen, die bereit sind, ihr Geld für einen bestimmten Zeitraum innerhalb des Netzwerks zu sperren. Obwohl die Belohnungen von Fall zu Fall unterschiedlich sind, gilt das Staking einer der fünf besten Münzen im Vergleich zu anderen Münzen als zuverlässiger und konsistenter.

Wir haben umfassende Staking-Leitfäden für einige der beliebtesten Kryptowährungen (klicken Sie hier, um sie zu sehen): Cardano (ADA), Ethereum (ETH) und Tron (TRX). Wir haben auch einen richtigen Artikel über die besten Coins zum Staking – klicken Sie hier, um ihn zu sehen.

Wie sich DeFi auf das Staking auswirkt

Da DeFi-Plattformen dezentralisiert und daher weniger anfällig für Sicherheitsverletzungen sind als herkömmliche Bankanwendungen, sind sie häufig sicherer als letztere. DeFi-Setups bieten den Nutzern auch Zugang zu Anreizen wie hohen effektiven Jahreszinsen, zusätzlichen Governance-Privilegien oder Stimmrechten, die andere Finanzsysteme nicht bieten können.

Anleger, die sich an DeFi beteiligen, sollten beim Umgang mit dem Staking einige zusätzliche Vorsichtsmaßnahmen treffen. Diese bestehen aus

• Berücksichtigung der Sicherheit der DeFi-Plattform;
• Bestimmen, wie liquide Staking-Token sind;
• Untersuchung, ob Belohnungen zu Inflation führen;
• Diversifizierung mit verschiedenen Staking-Plattformen und -Initiativen.

Yield Farming vs. Staking: Was ist der Unterschied?

Die Entscheidung zwischen Yield Farming und Staking als Anlageform kann schwierig sein. Während beide das Potenzial für zusätzliches Einkommen bieten, ist es wichtig zu verstehen, welches für Ihre Umstände und Ziele das richtige ist.

Obwohl die Begriffe "Yield Farming" und "Staking" gelegentlich synonym verwendet werden, gibt es einige klare Unterscheidungen zwischen den beiden.

Rentabilität

Yield Farming und Staking generieren ganz unterschiedliche Gewinne, die in der Regel als "jährlicher prozentualer Ertrag" oder APY ausgedrückt werden.

Zum Beispiel können Yield Farmer, die sich frühzeitig einem neuen Projekt oder Ansatz anschließen, erheblich profitieren. Laut CoinGecko liegt der mögliche Renditebereich zwischen 1 % und 1.000 % APY.

Im Gegensatz zum Yield Farming variieren die Staking-Auszahlungen in der Regel zwischen 5 % und 14 %.

Risikostufen

Yield Farming bietet einen höheren Ertrag, birgt aber auch größere Risiken. Einer der Gründe dafür ist, dass die Gefahr eines "Rug Pulls" höher ist, da Krypto-Farming häufig in neueren DeFi-Projekten eingesetzt wird. In etablierten PoS-Netzwerken, in denen diese Gefahr reduziert ist, ist das Staking weiter verbreitet.

Es gibt jedoch ein gewisses Risiko, das mit der Volatilität sowohl beim Yield Farming als auch beim Staking verbunden ist. Für den Fall, dass die Token-Werte unerwartet fallen, können sowohl Yield Grower als auch Staker Geld verlieren. Es besteht auch die Möglichkeit einer Liquidation, die eintreten kann, wenn Ihre Investition nicht durch Ihre Sicherheiten gedeckt werden kann.

Nutzer können auch Farm-Stablecoins erwirtschaften. Solange die Token ihre Bindung nicht verlieren, sind Stablecoin-Pools sehr sicher. In diesem Fall kann ein unbeständige Verlust vollständig verhindert werden.

Kompliziertheit

Staking wird häufig als weniger komplizierte passive Einkommenstechnik angesehen, da Anleger nur einen Staking-Pool auswählen und ihre Kryptowährung sperren müssen. Es erfordert auch keine nennenswerten Anfangsinvestitionen. Auf der anderen Seite kann Yield Farming zeitaufwändig sein, da Anleger entscheiden müssen, welche Token sie verleihen und auf welcher Plattform, mit dem Potenzial, Plattformen oder Token wiederholt zu wechseln. Letztendlich kann die Art und Weise, wie aktiv Sie Ihre Investitionen verwalten, darüber entscheiden, ob Sie sich für Staking oder Yield Farm entscheiden.

Ein Krypto-Asset ist alles, was benötigt wird, um mit dem Staking zu beginnen. Im Gegensatz dazu können Sie mit Yield Farming mit einem HandelspaarGeld verdienen.

Unabhängig von der Strategie benötigen Sie einige Token, um damit zu beginnen. Hier kommt der Krypto-Aggregator Changelly ins Spiel – wir haben die besten Preise und niedrigsten Gebühren an einem Ort gesammelt. Überzeugen Sie sich selbst!

Liquidität

Wenn man Yield Farming mit Staking vergleicht, ist die Gewinntaktik für Anleger, die nach Liquidität suchen, offensichtlich. Beide Taktiken erfordern, dass ein Krypto-Investor eine bestimmte Menge an Krypto-Assets besitzt, um profitabel zu sein. Anders als beim Staking sind Anleger jedoch nicht verpflichtet, ihr Geld beim Yield Farming zu sperren – mit dieser Technik behalten sie die volle Kontrolle über die Kryptowährung und können sich jederzeit auszahlen lassen.

Inflation

PoS-Token unterliegen oft der Inflation, und jede Rendite, die den Stakern gezahlt wird, besteht aus einem neu geschaffenen Token-Angebot. Das Staking Ihrer Token berechtigt Sie zumindest zu Vorteilen, die in einem angemessenen Verhältnis zum eingesetzten Betrag stehen und mit der Inflation Schritt halten. Der Wert Ihrer aktuellen Besitztümer sinkt aufgrund der Inflation, wenn Sie das Staking verpassen.

Dauer

Benutzer müssen ihr Geld für einen bestimmten Zeitraum in verschiedenen Blockchain-Netzwerken einsetzen. Einige haben auch eine erforderliche Mindestsumme.

Transaktionsgebühren

Yield Farmer können den Pool bis zu wöchentlich wechseln. Sie modifizieren kontinuierlich ihre Techniken, um den Umsatz zu steigern und ihr Einkommen vollständig zu maximieren. Aus diesem Grund sind Gasgebühren zweifellos ein großes Problem für Yield Farmer, die frei zwischen den Liquiditätspools wechseln können, dabei aber eine Transaktionsgebühr zahlen müssen, die beim Vergleich von Yield Farming mit Staking übersehen werden könnte. Selbst wenn Yield Farmer in einem anderen Netzwerk eine höhere Rendite erzielen, müssen sie die Kosten für den Wechsel berücksichtigen.

Sicherheit

Da Staker an dem strengen Konsensverfahren teilnehmen, das von der zugrunde liegenden Blockchain verwendet wird, ist das Staking in der Regel sicherer.

Auf der anderen Seite könnte Yield Farming (insbesondere wenn es auf neueren DeFi-Protokollen basiert) anfälliger für Hacker sein. Insbesondere, wenn es Fehler im Code eines Smart Contracts gibt.

Impermanent Loss

Yield Farmer sind dem Risiko eines vorübergehenden Verlusts in doppelseitigen Liquiditätspools aufgrund von Preisschwankungen bei Kryptowährungen ausgesetzt. Die Wertsteigerung eines digitalen Vermögenswerts hat für Anleger keine Vorteile. Zur Veranschaulichung: Wenn ein Anleger Geld in einen Yield-Farming-Pool einzahlt und der Preis von Kryptowährungen in die Höhe schießt, wäre der Anleger besser dran, diese Kryptowährungen zu behalten, anstatt sie dem Pool hinzuzufügen. Wenn der Wert der Token des Anlegers sinkt, könnte er auch einen vorübergehenden Verlust erleiden.

Das Staking führt nicht zu einem vorübergehenden Verlust.

Yield Farming vs. Staking: Was sind die Gemeinsamkeiten?

Yield Farming und Krypto-Staking sind zwei der beliebtesten Möglichkeiten für Krypto-Enthusiasten, passives Einkommen zu erzielen.

Für wen ist Staking geeignet?

Staking ist eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die sich nicht um kurzfristige Preisschwankungen kümmern, aber darauf bedacht sind, Renditen auf ihre langfristigen Investitionen zu erzielen. Vermeiden Sie es, Geld für das Staking zu sperren, wenn Sie es schnell zurückbenötigen, bevor die Einsatzzeit abgelaufen ist.

Für wen eignet sich Yield Farming?

Für Anleger, die kurzfristige Methoden bevorzugen, ist Yield Farming eine gute Option. Es geht nicht darum, Geld zu sichern. Sie können auf der Suche nach einem höheren APY zwischen den Plattformen wechseln. Bei einem kurzfristigen Ansatz kann Yield Farming mehr Einnahmen erzielen. Im Gegensatz zum Staking ist es ein risikoreiches Unterfangen. Token mit einem geringen Handelsvolumen profitieren häufig am meisten vom Yield Farming, da es die einzige praktikable Möglichkeit ist, sie zu handeln.

Yield Farming vs. Staking: Was ist eine bessere kurzfristige Investition?

Beide Taktiken bieten insbesondere Vorteile für Anleger, die kürzere Zeithorizonte bevorzugen und versuchen, sich zwischen Yield Farming und Staking zu entscheiden.

Im Vergleich zur aktiven Yield-Farming-Technik könnten die prognostizierte Rendite und das Risiko beim Staking geringer sein. Auf der anderen Seite erfordert Yield Farming keine Geldbindung, wenn Sie Bargeld für einen kurzfristigen Ansatz benötigen. Die Ausführung ist der Schlüssel, wie bei jedem Anlageansatz, und ein bisschen Glück schadet nie.

Yield Farming vs. Staking: Was ist eine bessere langfristige Investition?

Yield Farming kann auf lange Sicht ziemlich profitabel sein, da es Anlegern ermöglicht, auf der Suche nach einem höheren effektiven Jahreszins zwischen Plattformen und Token zu wechseln. Yield Farmer können ihr Einkommen in das Programm reinvestieren, um mehr Krypto-Zinsen zu generieren, solange sie Vertrauen in das Netzwerk und die von ihnen verwendeten Protokolle haben. Daher kann Yield Farming eine fantastische Strategie sein, um Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren und Ihr Einkommen zu steigern.

Yield Farming hat das Potenzial, auf lange Sicht ziemlich erfolgreich zu sein, obwohl es keine sofortige Auszahlung gibt. Da es keine Sperre gibt, ist es möglich, auf der Suche nach der höchsten Rendite zwischen Plattformen und Token zu wechseln.

Auch wenn aktives Yield Farming letztendlich zu einem höheren Einkommen führen kann, müssen Sie die Kosten für den Wechsel zwischen Yield-Aggregatoren und Token berücksichtigen. Staking ist langfristig nach wie vor die sicherste Taktik. Infolgedessen sind die Staking-Belohnungen konsistenter.

Das Fazit

Staking und Yield Farming sind zwei hervorragende passive Einkommensstrategien. Da die beiden Ideen noch etwas frisch sind, werden sie gelegentlich sogar synonym verwendet. Bei beiden geht es darum, Kryptowährungs-Assets zu halten, um Zinsen zu generieren. Für beide Situationen kann man sowohl kurzfristige als auch langfristige Methoden anwenden.

Während Yield Farming einige strategische Manöver erfordert, um sich zu bewegen und mehr Einnahmen zu erzielen, ist Staking ein intuitiveres Konzept. Das Staking von Kryptowährungen ist vielleicht nicht so befriedigend wie YF, aber es ist sicherer. Die Wahl zwischen Yield Farming und Staking kann von Ihrem Reifegrad und dem Beste für Ihr gesamtes Portfolio abhängen.

FAQ

Ist Yield Farming besser als Staking?

In den meisten Fällen bietet Yield Farming eine höhere Rendite als Staking. Diese Renditen sind jedoch dynamisch. Auf der anderen Seite können sich die Nutzer dank des festen effektiven Jahreszinses, den diese Strategie bietet, ihrer Einnahmen am Ende der Staking-Laufzeit sicher sein. Letztendlich läuft alles auf Ihre eigene Risikobereitschaft und Ihren Anlagestil hinaus.

Ist Yield Farming riskanter als Staking?

Yield Farming (insbesondere Leveraged Yield Farming) kann riskant sein, da es von der Preisvolatilität beeinflusst wird, die mit bestimmten Token verbunden ist. Viele Yield Farmer haben mit dieser Strategie jedoch positive Renditen erzielt.

Ist Staking eine Form von Yield Farming?

Eine Art. Liquidity Mining ist ein Derivat des Yield Farming, das wiederum ein Derivat des Stakings ist.

Ist Yield Farming rentabel?

Ja, die Renditen können oft zwischen 5 % und 30 % liegen, abhängig vom jeweiligen DeFi-Protokoll und der jeweiligen Anlageklasse. Obwohl jede Anlagestrategie mit Risiken verbunden ist, stellt Yield Farming eine interessante Option für Händler dar, die höhere Renditen anstreben, ohne zu viel Risiko einzugehen.

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