Переваги зашифрованих фінансових продуктів

21 March 12:16

Основні зашифровані фінансові продукти включають кредитування DeFi, стейкинг, майнінг криптовалют і надання ліквідності.

Мобільний майнінг зручний, оскільки вимагає мінімальних інвестицій і низького енергоспоживання.

Висока ліквідність забезпечує стабільність ринку, швидкі транзакції та більш точний технічний аналіз.

Останнє десятиліття стало свідком зростання фінансових продуктів на основі блокчейну, які змінили світову економіку. На додаток до цифрових фінансів, віртуальні активи, включаючи взаємозамінні та незамінні токени, домінували в блокчейн-економіці, що призвело до появи нових фінансових продуктів.

Загалом, криптовалюти та незамінні токени покращили сектор електронної комерції. Наприклад, і криптовалюти, і невзаємозамінні токени (NFT) призвели до появи зашифрованих фінансових продуктів, які включають майнінг криптовалюти, видобуток ліквідності, стейкинг, страхування, кредитування, цифрові гаманці, торгівлю, кредитування та запозичення тощо.

Метою цієї статті є обговорення різних типів цих зашифрованих фінансових продуктів.

Заповніть форму, щоб отримати 5 бонусних балів→

Ставка

Загалом, стейкинг – це процес, у якому користувачі блокують свої цифрові активи, такі як криптовалюти, у своїх гаманцях, на біржі чи криптоплатформах, щоб отримати винагороду.

Якщо говорити точніше, стейкинг — це процес блокування криптовалют для забезпечення належного функціонування певного блокчейну або мережі. Ставлені активи підтримують механізм консенсусу блокчейну доказу роботи (PoW). А валідатори, які ставлять криптовалюти, відповідають за перевірку транзакцій у блокчейні та отримують винагороду.

Однак у деяких криптопроектах стейкинг — це інвестиційний пакет, у якому інвестори отримують визначений прибуток протягом певного періоду часу, наприклад 30 днів або одного року. Стейкинг також допомагає зменшити пропозицію монети в обігу, що може допомогти стабілізувати або підвищити її ціну. Для користувачів це, як правило, безпечний спосіб отримання пасивного доходу.

Позики та позики

Криптокредитування, яке також називають кредитуванням DeFi, схоже на послуги кредитування, які надають старі фінансові установи, такі як банки. Однак у цьому випадку децентралізовані платформи пропонують позики через систему однорангової мережі.

Користувачі платформи, яких називають кредиторами, надають свої криптовалюти за допомогою смарт-контрактів. Натомість вони отримують відсотки, ставка яких залежить від суми, яку вони інвестують. Тим не менш, для кредиторів і позичальників важливо розуміти умови їхніх послуг, які включають період кредитування та норму прибутку.

Також варто зазначити, що позичальник повинен внести заставу, щоб отримати кредит на криптовалюту. Застава представлена у вигляді криптовалют, таких як USDT. У більшості випадків позичальник повертає позику з відсотками частинами. Якщо він/вона не здійснить погашення вчасно, кредитор може повернути позичену суму із застави.

Основні біржі, такі як Gate.io, пропонують послуги кредитування та запозичення. Наприклад, на Gate.io люди можуть позичати та позичати такі токени, як BTC, ETH, Doge, ATOM, BNB та багато інших. Для того, щоб фізична особа позичила деякі криптовалюти, вона повинна відвідати розділ Crypto Lending Section . І навпаки, якщо ви хочете отримати позику, відвідайте розділ CryptoLoan .

Торгівля

Торгівля криптовалютою — це купівля та продаж криптовалюти з метою отримання прибутку. Зазвичай люди купують і продають криптовалюту на біржах, таких як Gate.io. Загальний принцип торгівлі полягає в тому, щоб купувати дешево і продавати дорого, тобто ви продаєте криптовалюту за ціною, вищою за ціну покупки. Однак ціна продажу має бути достатньо високою, щоб покрити комісію за транзакцію.

Існують різні типи торгових стратегій, серед яких HODling, денна торгівля, свінг-трейдинг та багато інших. Хороший криптотрейдер повинен опанувати стратегії, які він/вона використовує, щоб уникнути втрат. На Gate.io спотова торгівля дуже популярна. Спотова торгівля означає купівлю та продаж криптовалюти для миттєвої доставки. Таким чином, як тільки ви платите за цифровий актив, ви отримуєте його майже миттєво.

Незважаючи на те, що HODling вважається довгостроковою торговою стратегією, деякі експерти розглядають її як окремий варіант інвестування, коли люди купують і зберігають криптовалюту протягом тривалого часу, очікуючи на її підвищення. У Gate.io HOLD and Earn є окремим продуктом.

Похідні

Похідні інструменти є популярними торговими активами. За визначенням, дериватив — це контракт, вартість якого залежить від ефективності базового активу, такого як золото чи срібло. У криптовалютному секторі базовим активом для деривативів може бути криптовалюта, наприклад BTC.

Майнінг криптовалюти

Одним із популярних продуктів DeFi є майнінг криптовалют. Загалом майнінг криптовалюти – це спосіб карбування нових монет. Тим не менш, якщо говорити більш конкретно, це передбачає перевірку транзакцій криптовалюти в блокчейні в обмін на винагороду. У результаті система генерує нові монети, які використовуються для винагороди майнерів або валідаторів блокчейнів.

Існують різні способи, якими люди можуть майнити криптовалюту. Приватні особи та установи, які мають значні фінансові ресурси, можуть придбати спеціалізоване обладнання для майнінгу криптовалют. Ймовірно, найвідомішою криптовалютою, яку люди видобувають за допомогою обчислювальних машин, є біткоін .

Хмарний майнінг

Люди також можуть видобувати криптовалюту за допомогою методу хмарного майнінгу. Ймовірно, це дуже зручний спосіб майнінгу криптовалют без покупки та обслуговування дорогих машин. Люди просто орендують хеш-повноваження деяких майнінгових компаній. Після сплати комісій за контрактом починається процес майнінгу, і люди отримують свої доходи протягом кількох днів.

Мобільний майнінг – це ще один дуже популярний метод майнінгу криптовалют. Замість використання спеціальних інтегральних схем (ASIC і графічних процесорів (GPU), які споживають багато енергії), люди можуть використовувати свої смартфони для майнінгу криптовалют.

Щоб майнити криптовалюти за допомогою смартфонів, люди повинні встановити на свої смартфони відповідні програми, такі як MinerGate, Mobile Miner і bitcoin Miner. В основному люди можуть використовувати смартфони для видобутку біткойнів (BTC), Ethereum (ETH), Monero (XMR), Litecoin (LTC), Bytecoin (BCN) і Dash ( Dash ) тощо.

Мобільний майнінг має ряд переваг:

• Використовувати мобільні телефони для майнінгу дуже дешево і зручно. Додатки для майнінгу не споживають багато енергії. Таким чином, як тільки ви встановите програму, ви можете відразу почати майнінг.

• Додатки для майнінгу не займають багато місця в смартфоні.

• Початкові інвестиції в майнінг мобільних телефонів дуже низькі, що робить його придатним для багатьох людей.

• Існують різні типи мобільних додатків для майнінгу криптовалют, які дозволяють людям майнити різні криптовалюти.

Недоліки мобільного майнінгу

• Проте людям слід вживати певних заходів обережності, використовуючи смартфони для майнінгу. Вони повинні використовувати оригінальні програми. Це тому, що зловмисне програмне забезпечення може призвести до збою телефонів.

• Деякі з видобутих криптовалют ще не представлені на біржах, що може призвести до збитків.

Видобуток ліквідності

Майнінг ліквідності, який також називають наданням ліквідності, відноситься до процесу, коли люди позичають свої криптовалюти децентралізованим біржам (DEX) і отримують за це винагороду. Зазвичай винагорода складається з частки торгових зборів, отриманих від відповідних пулів.

Насправді постачальники ліквідності додають ліквідність парі криптовалют, роблячи внесок у рівній вартості кожного токена. Наприклад, особа може внести 500 доларів ETH і 500 доларів США в торгову пару ETH/USDT.

Винагорода, яку отримує кожен постачальник ліквідності, прямо пропорційна внеску, який він/вона зробив у пару. Це означає, що постачальник ліквідності, який надав 0,03% ліквідності пари, отримає відповідну частку торгових зборів, зарезервованих для цієї мети. У деяких випадках постачальники ліквідності також заробляють токени LP.

Безперечно, забезпечення ліквідності є надійним джерелом пасивного доходу. Це пояснюється тим, що постачальник завжди отримуватиме частку торгових зборів, які генерує пара.

Важливість високої ліквідності

Видобуток ліквідності веде до стабільності ринку. Коли криптовалюта має високу ліквідність, її ціна стає більш стабільною, ніж в іншому випадку. Це пояснюється тим, що на ціну токена, який має багато покупців і продавців, менш імовірно, що вплинуть транзакції, які здійснюють кілька людей.

Коли криптовалюта має високу ліквідність, замовлення будуть виконані протягом досить короткого часу. Можливість швидкого виходу з позиції приваблює на біржу багатьох інвесторів. Наприклад, ті, хто знайомі з Gate.io, знають, як швидко виконуються замовлення. У більшості випадків замовлення виконується протягом 20 хвилин.

Висока ліквідність призводить до порівняно більш точного технічного аналізу, ніж за низької ліквідності. Це пояснюється тим, що ціноутворення та графіки більш точні на ліквідному ринку.

Майнінг ліквідності на Gate.io

Gate.io дозволяє людям брати участь у видобутку ліквідності за допомогою різних пар криптовалют. Таким чином, інвестори мають свободу вибору пар на свій вибір. Деякі з пар, для яких люди можуть забезпечити ліквідність, включають MELI/USDT, BRY/USDT, KST/USDT, ASTRO/ETH і VADER/USDT. Справді, список довгий. Людям, зацікавленим у забезпеченні ліквідності, слід негайно звернутися до відділу видобутку ліквідності .

У Gate.io також є сховище активів для кредитування та єдиного активу . Це унікальний вид майнінгу, оскільки окрема особа вносить ліквідність в одну криптовалюту. Існує довгий список токенів, яким люди можуть забезпечити ліквідність, зокрема WAVES, MAPS, LOOKS, FRONT, RAI, ACA та AXS. Знову ж таки, список довгий, що надає інвесторам широкий вибір.

Висновок

Децентралізоване фінансування покращило зручність платежів, безпеку та розширило інвестиційні можливості. Зручність покращилася через відсутність посередників завдяки системі однорангової мережі, яка домінує в цифровій економіці. Деякі з відомих продуктів, які існують у децентралізованому секторі, це майнінг криптовалют, кредитування, запозичення, ставки та майнінг ліквідності.

Автор: Mashell C. , дослідник Gate.io
Ця стаття представляє лише погляди дослідника та не містить інвестиційних пропозицій.
Gate.io залишає за собою всі права на цю статтю. Повторне розміщення статті буде дозволено за умови посилання на Gate.io. У всіх випадках буде вжито судовий позов через порушення авторських прав