Les avantages des produits financiers cryptés

21 March 12:16

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Les produits financiers cryptés à clé comprennent les prêts DeFi, le staking, le crypto mining et la fourniture de liquidités.

Le minage mobile est pratique car il nécessite un investissement minimal et une faible consommation d'énergie.

Une liquidité élevée entraîne une stabilité du marché, des transactions rapides et une analyse technique plus précise.

La dernière décennie a vu la croissance des produits financiers basés sur la blockchain qui ont transformé l'économie mondiale. Outre la finance numérique, les actifs virtuels, y compris les jetons fongibles et non fongibles, ont dominé l'économie blockchain, ce qui a donné lieu à de nouveaux produits financiers.

D'une manière générale, les crypto-monnaies et les jetons non fongibles ont amélioré le secteur du commerce électronique. Par exemple, les crypto-monnaies et les jetons non fongibles (NFT) ont donné lieu à des produits financiers cryptés qui comprennent, entre autres, le minage de crypto-monnaies, le minage de liquidités, le jalonnement, l'assurance, le prêt, les portefeuilles numériques, le commerce, le prêt et l'emprunt.

L'objectif de cet article est de discuter des différents types de ces produits financiers cryptés.

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Staking

En termes généraux, le staking est un processus par lequel les utilisateurs verrouillent leurs actifs numériques tels que les crypto-monnaies dans leurs portefeuilles, sur l'échange ou sur les plateformes cryptographiques afin de gagner des récompenses.

Plus précisément, le staking est un processus de verrouillage des crypto-monnaies afin de faciliter le bon fonctionnement d'une blockchain ou d'un réseau spécifique. Les actifs jalonnés soutiennent le mécanisme de consensus de la blockchain "proof of work" (PoW). Et les validateurs qui ont jalonné des crypto-monnaies, sont responsables de la vérification des transactions sur la blockchain et sont récompensés en retour.

Cependant, avec certains projets de crypto-monnaies, le jalonnement est un forfait d'investissement dans lequel les investisseurs obtiennent un retour spécifié dans une période de temps, comme 30 jours ou un an. Le jalonnement permet également de réduire l'offre en circulation d'une pièce, ce qui peut contribuer à stabiliser ou à augmenter son prix. Pour les utilisateurs, il s'agit généralement d'un moyen sûr de gagner un revenu passif.

Prêts et emprunts

Le prêt de crypto-monnaies, également appelé prêt DeFi, est similaire aux services de prêt offerts par les institutions financières traditionnelles telles que les banques. Cependant, dans ce cas, les plateformes décentralisées offrent les prêts par le biais du système de réseau peer to peer.

Les utilisateurs de la plateforme, appelés prêteurs, fournissent leurs crypto-monnaies par l'intermédiaire de contrats intelligents. En retour, ils gagnent des intérêts dont le taux dépend du montant qu'ils investissent. Néanmoins, il est important pour les prêteurs et les emprunteurs de comprendre les conditions de leurs services qui incluent la période de prêt et le taux de retour.

Il convient également de noter que l'emprunteur doit déposer une garantie afin d'obtenir un crypto prêt. La garantie se présente sous la forme de cryptocurrences telles que l'USDT. Dans la plupart des cas, l'emprunteur rembourse le prêt avec des intérêts par tranches. S'il ne parvient pas à effectuer le remboursement à temps, le prêteur peut récupérer le montant emprunté à partir de la garantie.

Les principaux échanges tels que Gate.io disposent de services de prêt et d'emprunt. Par exemple, sur Gate.io, les gens peuvent prêter et emprunter des jetons tels que BTC, ETH, Doge, ATOM, BNB et bien d'autres. Pour qu'une personne puisse prêter des crypto-monnaies, elle doit visiter la section Crypto Lending. Inversement, si vous voulez avoir un prêt, alors vous visitez la section CryptoLoan.

Trading

Le trading de crypto-monnaies est le fait d'acheter et de vendre des crypto-monnaies dans le but de réaliser un gain. Habituellement, les gens achètent et vendent les crypto-monnaies sur des bourses telles que Gate.io. Le principe général du trading est d'acheter bas et de vendre haut, ce qui signifie que vous vendez la crypto-monnaie à un prix supérieur au prix d'achat. Toutefois, le prix de vente doit être suffisamment élevé pour couvrir les frais de transaction.

Il existe différents types de stratégies de trading, notamment le HODling, le day trading, le swing trading et bien d'autres encore. Un bon trader de crypto doit maîtriser les stratégies qu'il utilise afin d'éviter les pertes. Chez Gate.io, le spot trading est très populaire. Le spot trading signifie l'achat et la vente d'une crypto-monnaie pour une livraison instantanée. Ainsi, dès que vous payez l'actif numérique, vous l'obtenez dans un moment quasi instantané.

Bien que le HODling soit populairement considéré comme une stratégie de trading à long terme, certains experts le considèrent comme une option d'investissement distincte, où les individus achètent et détiennent des cryptocurrences pendant une longue période, en attendant leur appréciation. Chez Gate.io, HOLD and Earn est un produit à part entière.

Produits dérivés

Les produits dérivés sont des actifs commerciaux populaires. Par définition, un dérivé est un contrat dont la valeur dépend de la performance d'un actif sous-jacent tel que l'or ou l'argent. Dans le secteur des crypto-monnaies, l'actif sous-jacent d'un produit dérivé peut être une crypto-monnaie telle que la BTC.

Extraction de crypto-monnaies

L'un des produits DeFi en vogue est le minage de crypto-monnaies. D'une manière générale, le minage de crypto-monnaies est une méthode permettant de frapper de nouvelles pièces. Mais, plus précisément, il s'agit de valider les transactions en crypto-monnaies sur la blockchain en échange d'une récompense. En conséquence, le système génère de nouvelles pièces qui sont utilisées pour récompenser les mineurs ou les validateurs de la blockchain.

Il existe plusieurs façons de miner des crypto-monnaies. Les personnes et les institutions qui disposent de vastes ressources financières peuvent acheter des équipements spécialisés pour le minage des crypto-monnaies. Le bitcoin est probablement la crypto-monnaie la plus connue que les gens exploitent à l'aide de machines informatiques.

Extraction dans les nuages

Les gens peuvent également extraire des crypto-monnaies en utilisant la méthode du cloud mining. Il s'agit probablement d'une méthode très pratique pour extraire des crypto-monnaies sans acheter et entretenir des machines coûteuses. Les particuliers louent simplement les pouvoirs de hachage de certaines sociétés minières. Après avoir payé les frais de contrat, le processus de minage commence et les individus obtiennent leurs retours en quelques jours.

Le minage mobile est une autre méthode très populaire de minage de crypto-monnaies. Au lieu d'utiliser des circuits intégrés spécifiques aux applications (ASIC) et des unités de traitement graphique (GPU) qui consomment beaucoup d'énergie, les gens peuvent utiliser leurs smartphones pour extraire des crypto-monnaies.

Afin de miner des crypto-monnaies à l'aide de smartphones, les gens doivent installer les applications appropriées telles que MinerGate, Mobile Miner, et bitcoin Miner sur leurs smartphones. Fondamentalement, les gens peuvent utiliser des smartphones pour miner du bitcoin (BTC), de l'Ethereum (ETH), du Monero (XMR), du Litecoin (LTC), du Bytecoin (BCN) et du Dash (Dash), entre autres.

Le minage mobile présente divers avantages :
- Il est très bon marché et pratique d'utiliser des téléphones mobiles pour le minage. Les applications de minage ne consomment pas beaucoup d'énergie. Par conséquent, une fois que vous avez installé l'application, vous pouvez commencer à miner immédiatement.
- Les applications minières ne prennent pas beaucoup de place dans le smartphone.
- L'investissement initial pour le minage sur téléphone mobile est très faible, ce qui le rend approprié pour de nombreuses personnes.
- Il existe différents types d'applications de minage de crypto-monnaies mobiles qui permettent aux gens de miner diverses crypto-monnaies.

Inconvénients du minage mobile
- Cependant, les gens devraient prendre certaines précautions lorsqu'ils utilisent des smartphones pour le minage. Ils doivent utiliser des applications authentiques. En effet, les logiciels malveillants peuvent provoquer le crash des téléphones.
- Certaines des crypto-monnaies minées ne sont pas encore sur les bourses, ce qui peut entraîner des pertes au final.

Extraction de liquidités

Le minage de liquidité, également appelé apport de liquidité, désigne un processus par lequel des personnes prêtent leurs crypto-monnaies à des échanges décentralisés (DEX) et sont récompensées pour cela. Normalement, la récompense provient d'une part des frais de négociation générés par les pools respectifs.

En fait, les fournisseurs de liquidité ajoutent de la liquidité à une paire de crypto-monnaies en apportant une contribution de valeurs égales de chaque jeton. Par exemple, un individu peut contribuer 500 $ d'ETH et 500 $ d'USDT dans une paire ETH/USDT.

La récompense que reçoit chaque fournisseur de liquidité est directement proportionnelle à la contribution qu'il a apportée à la paire. Cela signifie qu'un fournisseur de liquidité qui a fourni 0,03 % de la liquidité de la paire recevra une part correspondante des frais de négociation réservés à cet effet. Dans certains cas, les fournisseurs de liquidité gagnent également des jetons LP.

Il ne fait aucun doute que la fourniture de liquidité est une source fiable de revenus passifs. En effet, le fournisseur recevra toujours une part des frais de transaction générés par la paire.

L'importance d'une liquidité élevée

L'exploitation de la liquidité conduit à la stabilité du marché. Lorsqu'une crypto-monnaie a une forte liquidité, son prix devient plus stable qu'autrement. En effet, le prix d'un jeton qui compte de nombreux acheteurs et vendeurs est moins susceptible d'être affecté par les transactions effectuées par quelques personnes.

Lorsqu'une crypto-monnaie a une forte liquidité, les ordres sont exécutés dans un délai raisonnablement court. La possibilité de sortir rapidement d'une position attire de nombreux investisseurs vers l'échange. Ceux qui connaissent Gate.io, par exemple, savent à quelle vitesse les ordres sont exécutés. Dans la plupart des cas, l'ordre est exécuté dans les 20 minutes.

Une liquidité élevée se traduit par une analyse technique comparativement plus précise que lorsque la liquidité est faible. Cela s'explique par le fait que les prix et les graphiques sont plus précis sur un marché liquide.

Exploitation de la liquidité sur Gate.io

Gate.io permet aux gens de participer à l'extraction de liquidité impliquant différentes paires de crypto-monnaies. Par conséquent, les investisseurs ont la liberté de sélectionner les paires de leur choix. Certaines des paires pour lesquelles les gens peuvent fournir des liquidités comprennent MELI/USDT, BRY/USDT, KST/USDT, ASTRO/ETH et VADER/USDT. En fait, la liste est longue. Les personnes intéressées par l'apport de liquidités devraient se diriger directement vers la section d'extraction de liquidités.

Gate.io dispose également d'un coffre-fort de prêt et d'actif unique. Il s'agit d'un type de minage unique dans la mesure où un individu apporte des liquidités à une seule cryptocurrency. Il existe une longue liste de jetons auxquels les gens peuvent apporter des liquidités, notamment WAVES, MAPS, LOOKS, FRONT, RAI, ACA et AXS. Une fois encore, la liste est longue, ce qui offre aux investisseurs un large choix.

Conclusion

La finance décentralisée a amélioré la commodité des paiements, la sécurité et augmenté les opportunités d'investissement. La commodité s'est améliorée en raison de l'absence d'intermédiaires grâce au système de réseau peer to peer qui domine l'économie numérique. Certains des principaux produits qui existent dans le secteur décentralisé sont le crypto mining, les prêts, les emprunts, le staking et le liquidity mining.

Auteur : Mashell C. , Chercheur Gate.io
Cet article ne représente que l'opinion du chercheur et ne constitue pas une suggestion d'investissement.
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