KYC Nedir ve Neden Önemlidir?

Bankacılık sektöründe KYC zorunludur örneğin SEC, yeni müşterilerin hesap açmadan önce ayrıntılı bilgi formunun doldurulmasını istemektedir. Finans kuruluşlarının müşterileri hakkında güncel bilgileri tutmaları ve yasa dışı veya şüpheli faaliyetleri takip etmeleri gerekmektedir. Bu arada, KYC daha merkezi olmadığı ve gizliliği desteklediği için kripto alanında zorunlu değildir. Borsalar söz konusu olduğunda, bunları kriptodan kriptoya borsalar ve fiattan kriptoya borsalar olmak üzere iki kategoriye ayırabiliriz. Kriptodan kriptoya alım satımlarda herhangi bir KYC gereksinimi yoktur. Ancak itibari paradan kriptoya borsalar, müşterilerinin itibari para birimleriyle uğraşmak zorunda oldukları için KYC'yi uygulaması bulunmaktadır.


Kriptoda KYC Gereksinimleri

KYC gereksinimleri borsadan borsaya değişmektedir. Daha önce de belirttiğimiz gibi, bazı borsalarda herhangi bir KYC koşulu bulunmazken, diğerleri özel gereksinimlerine bağlı olarak farklı KYC varyasyonları uygulamaktadır. Bazı KYC işlemleri doğrulaması birkaç gün bile sürebilmektedir. KYC için aşağıdaki bilgilerin bazılarını veya tamamını sağlamanız gerekebilir:

· Tam yasal isim

· Devlet tarafından verilmiş kimliğin taranması (ehliyet veya pasaport)

· Doğum tarihi

· Telefon numarası

· Email

· Fiziksel adres

· Herhangi bir fatura fotokopisi

· Kimliğinizle birlikte kendi fotoğrafınız


KYC'nin Kriptodaki Önemi

KYC kuralları, kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve vergi kaçakçılığını önlemenin bir yolu olarak hükümetler ve düzenleyici kurumlar tarafından zorunlu tutulmaktadır. Devlet, kullanıcı bilgilerini belirleyerek bu tür yasa dışı faaliyetleri izleyebilir ve önleyebilir. KYC, ekonomideki kripto para birimlerinin genel kamu imajını iyileştirmede de önemli bir rol oynamaktadır. Bu, kripto para birimlerine daha fazla güvenilmesine ve daha geniş çapta benimsenmesine yol açar. Kriptoda KYC'ye sahip olmanın bir başka avantajı da fidye yazılımı saldırılarının önlenmesidir. Kripto endüstrisi, fidye yazılımı saldırılarına oldukça maruz kalan bir endüstridir. Saldırganlar, kriptoyla birlikte gelen ve son birkaç yılda kullanıcıları milyonlarca dolar zarar uğratan “anonim olmaya” güveniyor. KYC'nin daha güçlü uygulanması, bu tür fidye yazılımı saldırılarını önlemenin en etkili yolarından biridir.

Günümüzde, kripto endüstrisinde müşteriyi tanıma konusunda büyük bir baskı bulunmaktadır. Hükümetler ve düzenleyici kurumlar, KYC'yi kripto endüstrisinin zorunlu bir parçası haline getirmeye çalışmaktadır. Öte yandan, kripto meraklıları, kripto para birimlerinin ana avantajının endüstrinin anonimliği ve merkezi olmayan doğası olduğunu savunmaktadırlar. Bu tarafların her ikisinin de haklı olduğu taraflar var diyebiliriz. KYC ve KYC'siz alım satım işlemleri için her iki seçenek de müşterilerin kişisel tercihlerine bağlı olarak aralarından seçim yapmaları gerekmektedir.


Gate.io’da KYC Uygulamaları

En iyi kripto para borsalarından biri olan Gate.io, güvenli ve şeffaf işlemler sağlamak için çaba sarf etmektedir. KYC, platformdaki para yatırma işlemleri için zorunlu olmasa da para çekme işlemleri için gereklidir. Yapılacak işlem oldukça basittir; kimlik belgenizin bir resmini yükledikten sonra yine belgeyi kameraya doğru tutarken başka bir fotoğrafınızı yükleyerek bu işlemi yapabilirsiniz. KYC'yi aldıktan sonra, gerekli ikinci adım işlemlerini gerçekleştirerek hesabınızı KYC2'ye yükseltebilirsiniz. KYC kılavuzunda bu işlemlerin ayrıntılı talimatları mevcuttur. KYC'yi tamamlamak, yalnızca para çekme işlemi yapmanızı sağlamakla kalmaz, aynı zamanda hesabınızın güvende kalmasını da sağlar. KYC doğrulaması için işlem süresi 30 dakika ile 12 saat arasında değişmektedir.


Sonuç

KYC, son birkaç yılda kripto alanının önemli bir parçası haline geldi. Binance gibi borsalar eskiden KYC uygulaması gerektirmezken artık yeni müşteriler için KYC gerekliliği aramaya başladı. KYC'den geçmek istemeyen müşteriler için bazı seçenekler mevcutken, uygulamanın tam kullanımı yalnızca KYC gereksinimlerini karşılayan kullanıcılar için mevcuttur. Bu, gelecekte bazı büyük KYC'siz borsaların belirli bölgelerde faaliyet gösterebilmek için yeni KYC standartlarına uymaya zorlanabileceğini göstermektedir.

Anonim olmayı tercih eden bir müşteri, merkezi olmayan borsaları ve Bitcoin ATM'lerini tercih edebilir. Eşler arası alım satım işlemleri biraz güvensiz olsa da kullanıcının bir KYC alışverişi mi yoksa KYC olmayan bir değişim mi kullanmak istemesi kişisel tercih meselesidir. Yine de KYC, kripto para birimlerinin geleceğinde önemli bir tartışma konusu olmaya devam edecek gibi görünüyor. Borsalar, yeni kural ve düzenlemelere dayalı olarak bu standartları uygulamaya devam etmektedir. Hatta bazıları hafifletilmiş KYC standartlarına göre yeni yol haritaları çizmeyi tercih ediyor. Özetle, KYC'ye sahip olmanın artılarının eksilerinden daha ağır basıp basmayacağına kullanıcılar karar verecektir.

Yazar: Gate.io Araştırmacısı: Chuk. U Çevirmen: Baturalp BALCI

* Bu yazı sadece araştırmacının görüşlerini yansıtmakta olup herhangi bir yatırım önerisi niteliği taşımamaktadır.

*Gate.io bu makalenin tüm haklarını saklı tutar. Gate.io'ya atıfta bulunulması koşuluyla makalenin yeniden yayınlanmasına izin verilecektir. Diğer tüm durumlarda, telif hakkı ihlali nedeniyle yasal işlem yapılacaktır.