Q1. Что такое структурированные продукты?

Структурированные продукты — это предварительно упакованные инвестиции, которые включают активы, связанные с процентами, и производные финансовые инструменты. По сравнению с традиционными текущими и срочными продуктами, структурированные продукты характеризуются рисками и доходностью производных финансовых инструментов на основе первоначально фиксированного дохода. Таким образом, доходность погашения структурированных продуктов не является фиксированной, а обычно варьируется в зависимости от цены базовых активов. Структурированные продукты можно разделить на основные гарантированные и агрессивные типы в зависимости от уровня риска.

В настоящее время те продукты, что указаны на Gate.io, являются продуктами Sharkfin. Все они являются гарантированными капиталом. Пользователи могут участвовать и получать гарантированную прибыль.

Q2. Почему структурированные продукты являются новыми?

По сути, структурированные продукты Gate.io — это предварительно упакованные инвестиции, которые включают активы, связанные с процентами и производными финансовыми инструментами. Так почему же они считаются новыми типами?
1. Во-первых, инвестиционный порог является низким, например, минимальная стартовая позиция для структурированных продуктов в долларах США составляет всего 1 доллар США.
2. Во-вторых, продукты интегрируют традиционные финансовые продукты и производные финансовые инструменты. Таким образом они обладают характеристикой "фиксированного дохода" традиционных продуктов и характеристикой "неопределенности" производных финансовых инструментов.
3. Наконец, участники имеют более широкий спектр инвестиционных возможностей. Пользователи могут выбрать оптимальный структурированный продукт, проанализировав ценовой тренд связанной валюты, и получить фиксированную доходность, одновременно получая шанс получить высокую доходность от деривативов.

Q3. Какие структурированные продукты Gate.io поддерживает сейчас?

Структурированные продукты на Gate.io теперь предлагают Ежедневные SharkFin (включая специальные продукты Sharkfin), Бычьи SharkFin и Медвежьи SharkFin. Новые продукты и услуги будут также запущены на Gate.io. Пожалуйста, следите за обновлениями!

Q4. Преимущества и примечания

Преимущества
1: Гарантированный капитал. Это дает возможность держателям зарабатывать без рисков.
2: Высокодоходные возможности. Пользователи, которые хорошо умеют прогнозировать волатильность рынка, могут получать гораздо более высокую доходность, чем при использовании обычных финансовых продуктов.
3: Простое управление. Поскольку сложные ссылки, лежащие в основе хеджирования, были объединены в структуру, пользователи могут участвовать одним щелчком мыши.

Примечания
1: Риск блокировки. После участия средства будут заблокированы и не могут быть возвращены заранее.
2: Риск обесценивания стоимости. С точки зрения стандартной валюты, это гарантированный капитал, но для других методов оценки также существует риск обесценивания, вызванный падением рынка.
3: Лимит инвестиций. Ограниченная глубиной торговли опционами, ее инвестиционными валютами обычно являются BTC, USDT и ETH, а также существует определенный лимит на сумму инвестиций, который может не соответствовать потребностям некоторых пользователей.

В целом, пользователям легко участвовать в продуктах SharkFin, и пользователи могут получить более высокую ожидаемую норму прибыли, чем у других финансовых продуктов. Это финансовый продукт с низким уровнем риска и высокой доходностью, подходящий для инвесторов, которые рассматривают возможность получения долгосрочной прибыли. Между тем, инвесторы должны знать, что риски блокировки продукта все еще существуют, и он также подвержен потенциальным рискам, вызванным колебаниями рынка. Они должны знать характеристики SharkFin задолго до подписки.

Q5. Как начать пользоваться структурированными продуктам?

*Сайт: Главная страница > Финансы > Структурированные продукты > Подписаться
*Приложение: Рынок > Подробнее > Финансовый бизнес > Структурированные продукты > Подписка

Q6. Что означают кнопки рядом с каждым продуктом?

Подписаться: Указывает, что продукт поступил в продажу, и пользователи могут нажать, чтобы подписаться
Ожидающий урегулирования: Указывает, что подписка закончилась, и продукт заблокирован. Он еще не произвел расчет, и проценты не были выплачены.
Урегулировано: Указывает, что подписка закончилась, а расчеты были произведены и проценты были выплачены. Пользователи могут перейти в раздел "Мои финансы", чтобы просмотреть детали расчетов.

Q7. Что значит имя продукта?

Возьмем в качестве примера "Daily USDT SharkFin_20220823".
① Как следует из названия, это ежедневный продукт SharkFin с гарантированным капиталом, инвестиционная валюта - USDT, а проценты будут начисляться начиная с 23 августа 2022 года.
② Минимальная годовая норма доходности составляет 3%, максимальная может достигать 16%, период расчета процентов по инвестициям составляет 7 дней, а начальная позиция составляет 1 доллар США.
③ Диапазон цен составляет $21 000-$23 000, и высокие урожаи могут быть получены, если цена всегда остается в пределах диапазона в течение периода наблюдения. Дата погашения - 30 августа 2022 года, и основная сумма и проценты будут разблокированы при наступлении срока погашения.
④ "Ожидающий оплаты" означает, что подписка закончилась, и продукт заблокирован. Он еще не произвел расчет, и проценты не были выплачены. "Урегулировано" означает, что это все уже было выплачено и рассчитано.
⑤ Подписка начинается в 4:00 22 августа 2022 года (UTC) и длится до 4:00 23 августа 2022 года (UTC). Проценты будут рассчитываться, начиная с 4:00 23 августа 2022 года (UTC), и срок их действия истечет в 4:00 30 августа 2022 года (UTC). Основная сумма и проценты будут распределены по счетам пользователей после 4:00 30 августа 2022 года (UTC) или позже.

Q8. Как продукт принесет пользователям прибыль? (Возьмем в качестве примера Daily SharkFin)

① Применяется механизм наблюдения. Время наблюдения - 4:00 UTC каждый день. Цена бессрочного контракта BTC/USDT — это цена наблюдения за день.
② Текущая цена бессрочного контракта BTC/USDT также указывает на то, что цена продукта основана на цене BTC. И цена зависит от цены на Gate.io.
③ График режима прибыли соответствует текстовому описанию с левой стороны.

Q9.Примеры (возьмем в качестве примера Q6)

Возьмем в качестве примера ежедневный USDT SharkFin_20220823 в 6 вопросе. Пользователь А подписался на этот продукт и вложил 1 доллар США. В качестве ориентира он использует цену BTC, а привязанная цена составляет $ 21 000 и $ 23 000 соответственно. Период блокировки составляет 7 дней, а проценты будут начисляться по истечении срока погашения. По истечении срока погашения проценты могут быть рассчитаны двумя способами.
1: Если цена BTC однажды упала ниже 21 000 долларов или поднялась выше 23 000 долларов в течение периода блокировки, пользователь A может получить доходность в размере 3%.
2: Если цена остается в пределах 21 000-23 000 долларов, пользователь А может получить доходность от 3% до 16%, и чем ближе цена к 23 000 долларов, тем выше норма прибыли.
Предполагая, что цена BTC не вышла за пределы ценового диапазона при погашении, а расчётная цена составила 22800 долларов, пользователь A может, наконец, получить 7-дневный годовой доход в размере до 14,7%.

* Годовая норма доходности при погашении = 3,00% + (расчетная цена на конец периода-21000)/(23000-21000)*(16.00%-3.00%)

Q10. Какова годовая процентная ставка (APR)?

Процентная ставка — это стандарт для измерения заработанных процентов. Он рассчитывается по простым процентам и связан только с отношением процентов к инвестированной основной сумме.
*APR = (инвестиционный доход/основная сумма)/(инвестиционные дни/365)×100%.

Q11. Каков риск структурированных продуктов?

Поскольку структурированные продукты включают деривативы, а доход будет колебаться в зависимости от цены связанной валюты, инвесторам трудно получить самую высокую норму доходности. В этой связи, Gate.io в структурированные продукты компании внедрили механизм наблюдения за ценами, который может помочь повысить вероятность получения пользователями высокой прибыли.

Q12. Как просмотреть механизм наблюдения за ценами на конкретный продукт?

После входа на страницу структурированных продуктов на Gate.io выберите любой товар и нажмите "Подписаться", чтобы перейти на страницу сведений о товаре, а затем просмотреть правила возврата. Если механизм применен, вы можете увидеть содержимое в красном поле, показанном на следующем рисунке.
① Указывает базовую цену актива, связанного с продуктом, и значение обновляется в режиме реального времени.
Указывает время наблюдения, соответствующее индексной цене продукта. Время наблюдения на картинке - 4:00 каждый день.

Q13. Как механизм наблюдения за ценами влияет на структурированный продукт?

Для обычных структурированных продуктов, как только цена связанного актива выходит за пределы ценового диапазона, считается, что происходит выбывание. Однако в соответствии с Gate.io механизм наблюдения за ценами, даже если цена выходит за пределы ценового диапазона в течение всего периода наблюдения, все равно считается, что никакого выбивания не происходит, пока цена связанного актива остается в пределах ценового диапазона на момент наблюдения.

Возьмем в качестве примера следующий рисунок. Хотя были случаи, когда цена связанного актива выходила за пределы наблюдаемого ценового диапазона на 2-й и 4-й день, нокаута не произошло, потому что цена оставалась в пределах наблюдаемого ценового диапазона в каждый момент времени наблюдения (то есть в 04:00 каждый день). Таким образом, пользователи получили высокую доходность. Это то место, где на Gate.io вступает в действие механизм наблюдения за ценами.