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お知らせ 仕組商品 - FAQ
仕組商品 - FAQ
2022-07-29 07:40:50 UTC 43715 読む

Q1. 仕組商品とは?

仕組商品は、金利やデリバティブに連動する資産を含むパッケージ化された投資商品です。従来の当座預金や定期預金と比較して、仕組商品は、もともと債券をベースとしたデリバティブのリスクとリターンを特徴としています。したがって、仕組債の満期までの利回りは固定ではなく、一般的に原資産の価格によって変動します。仕組商品は、リスクレベルに応じて、元本保証型とアグレッシブ型に分けられます。
現在、Gate.io に掲載されているのは SharkFin 商品です。いずれも元本保証型。ユーザーは参加して、保証された収益を得ることができます。

※仕組商品の収益 = 債券商品の収益 + デリバティブ商品の収益

Q2. 仕組商品はなぜ斬新なのですか?

本質的に、Gate.io の仕組商品は、金利およびデリバティブにリンクされた資産を含むパッケージ化された投資です。では、なぜ彼らは新しいタイプと見なされるのでしょうか?
1. まず、USDT の下での仕組商品の最低開始ポジションが 1 USDT のみであるなど、投資のしきい値が低いことです。
2. 商品は従来の金融商品とデリバティブを統合します。したがって、伝統的な商品の「債券」の特徴と、デリバティブの「不確実性」の特徴を備えています。
3. 参加者には幅広い投資機会があります。ユーザーは連動通貨の価格動向を分析して最適な仕組商品を選択し、デリバティブによる高利回りを獲得しながら一定の収益を得ることができます。

Q3. Gate.io が現在サポートしている構造化商品は何ですか?

Gate.io の仕組商品では、Daily SharkFin (Sharkfinスペシャル商品を含む)、強気のSharkFin 、弱気のSharkFin が提供されるようになりました。 Gate.ioでは、さらに多くの商品とサービスがリリース予定です。ご期待ください!

Q4. 利点と注意点

利点
1: 資本が保証されています。保有者がリスクなしで収益を得る機会を提供します。
2: 高利回りの機会。市場のボラティリティを予測するのが得意なユーザーは、通常の金融商品よりもはるかに高い収益を得ることができます。
3: 簡単な操作。複雑な基礎となるヘッジリンクが構造化されているため、ユーザーはワンクリックで参加できます。

注意点
1: ロックアップのリスク。参加すると、資金はロックされ、事前に償還することはできません。
2: 価値の減価償却リスク。基準通貨から見れば元本保証ですが、他の評価方法では相場下落による減価リスクもあります。
3: 投資限度額。オプション取引のデプスによって制限され、その投資通貨は通常 BTC、USDT、ETH であり、投資額にも一定の制限があり、一部のユーザーのニーズを満たすことができない場合があります。

一般的にSharkFinの商品はユーザーにとって参加しやすく、他の金融商品よりも高い期待収益率を得ることができます。長期的な価値の獲得を検討する投資家に適した、低リスクで高利回りの金融商品です。一方、投資家は、商品には依然としてロックアップリスクが存在し、市場の変動によって引き起こされる潜在的なリスクにもさらされていることを知っておく必要があります。彼らは、サブスクリプションの前に十分に SharkFins の特性を知っている必要があります。

Q5. 仕組商品を始める方法?

*Web: [ホームページ] > [資産運用] > [仕組商品] > [購入]
*アプリ: [マーケット] > [もっと] > [金融ビジネス] > [仕組商品] > [購入]


Q6. 各商品の後ろにあるボタンの意味は何ですか?

購入:商品が販売中で、ユーザーがクリックして購入できることを示します。
決済保留中:購入が終了し、商品がロックされていることを示します。まだ決済されておらず、利息も支払われていません。
決済済み:購入が終了し、決済と利息が完了したことを示します。ユーザーは「記録」に移動して、決済の詳細を表示できます。


Q7. 商品名の意味とは?

例>「Daily USDT SharkFin_20220823」
①その名の通り元本保証型のDaily SharkFin商品で、運用通貨はUSDTで、2022年8月23日から利息が計算されます。
②最低年率は 3%、最大は 16% に達することができ、投資利子の計算期間は 7 日間、開始ポジションは 1 USDT です。
③価格帯は$21,000〜$23,000で、観測期間中、常に価格がその範囲内にあれば、高い利回りが得られます。満期日は2022年8月30日で、満期時に元本と利息がロック解除されます。
④「決済保留中」とは、定期購入が終了し、商品がロックされた状態であることを意味します。まだ決済されておらず、利息も支払われていない状態です。「決済済み」とは、すでに決済されたことを意味します。
⑤購入は2022年8月22日4時(UTC)から2022年8月23日4時(UTC)までです。利息は 2022 年 8 月 23 日 4:00 (UTC) から計算され、2022 年 8 月 30 日 4:00 (UTC) に失効します。元本と利息は、2022 年 8 月 30 日 4:00 (UTC) 以降にユーザーの口座に分配されます。



Q8. 仕組商品はどのようにユーザーに収益をもたらしますか?(例>Daily SharkFin)

①観測メカニズムを採用しています。観測時刻は毎日 4:00 UTC です。 BTC/USDT 無期限先物価格は、その日の観測価格です。
②現在のBTC/USDTの無期限先物価格も、商品の価格がBTCの価格に基づいていることを示しています。また、価格は Gate.io の価格に準じます。
②収益モードチャートは、左側のテキスト説明と一致しています。


Q9. 例(例>Q6)

例として、第 6 四半期のDaily USDT SharkFin_20220823 を取り上げます。ユーザー A はこの商品を購入し、1 USDT を投資しました。ベンチマークとしてBTC価格を採用し、固定価格はそれぞれ21,000ドルと23,000ドルです。ロックアップ期間は 7 日間で、満期時に利息が発行されます。満期時には、利息は 2 つの方法で計算できます。
1: ロックアップ期間中に BTC の価格が一度 21,000 ドルを下回った場合、または 23,000 ドルを上回った場合、ユーザー A は 3% の収益率を得ることができます。
2: 価格が $21,000〜 $23,000 の範囲内にある場合、ユーザー A は 3%〜 16% の利回りを得ることができ、価格が $23,000 に近づくほど、収益率が高くなります。
BTC 価格が満期時に価格帯を超えず、決済価格が $22800 であると仮定すると、ユーザー A は最終的に最大 14.7% の 7 日間の年率収入を得ることができます。

※満期年率 = 3.00% + (期末決済価格 - 21000) / (23000 - 21000) × (16.00% - 3.00%)

Q10. 年換算収益率(APR) とは?

APR は、獲得した利息を測定するための基準です。単利で計算され、投資元本に対する利子の比率にのみ関連します。
※APR = (投資収益 / 元本) / (投資日数 / 365) × 100%

Q11. 仕組商品のリスクとは?

仕組商品の特徴はデリバティブであり、連動する通貨の価格によって収益が変動するため、投資家は高い収益率を得ることが困難です。この点、Gate.ioの仕組商品は価格観測の仕組みを導入しており、ユーザーが高い収益を得られる確率を高めることができます。

Q12. 特定の商品の価格観測メカニズムを表示するにはどうすればよいですか?

Gate.io の構造化された商品ページに入った後、任意の商品を選択し、[購入] をクリックして商品の詳細ページに入り、収益規約を表示します。仕組みが適用されている場合、次の図の赤枠の内容を確認できます。
①商品に連動した資産の参考価格を表示し、リアルタイムで値が更新されます。
②商品の指数価格に対応する観測時間を示します。写真の観測時間は毎日4:00です。

Q13. 価格観測メカニズムは仕組商品にどのように影響しますか?

通常の仕組商品の場合、連動資産の価格が価格帯をノックアウトすると、ノックアウトが発生したとみなされます。ただし、Gate.io の価格観測メカニズムでは、観測期間全体で価格が価格帯を超えたとしても、連結資産の価格がその時点での価格帯に収まっている限り、ノックアウトは発生しないと見なされます。

例として次の図を取り上げます。 Day2とDay4で連動資産の価格が観測値幅を超えるケースがあったが、各観測時点(毎日04:00)で観測値幅内に価格が収まっていたため、ノックアウトは発生しませんでした。したがって、ユーザーは高い利回りを得ました。ここで、Gate.ioの価格観測の仕組みが活きてきます。



Gate.ioは、製品を解釈する最終的な権利を有します。
注:英語原文と翻訳版で不正確な点がある可能性がございます。 英語原文はこちら。
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