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TradFi criará plataforma de negociação de títulos digitais em blockchain

27 April 16:37

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## RESUMO
CIB e SEB são exemplos de instituições financeiras tradicionais que visam introduzir plataformas de negociação de criptomoedas para títulos.

O Banco Europeu de Investimento (BEI) foi a primeira instituição financeira a emitir uma obrigação digital em abril de 2021.

Os títulos Blockchain aumentam a transparência e a segurança na negociação de ativos digitais.

A emissão de negociação de títulos digitais é limitada pela falta de supervisão regulatória e pela possibilidade de crimes cibernéticos.

## Introdução
As dívidas desempenham um papel importante em várias economias, pois ajudam as empresas a acessar fundos para iniciar ou expandir seus negócios. Um dos instrumentos de dívida populares são os títulos que os mutuários emitem para arrecadar fundos para seus projetos. Como sabemos, um título é uma promessa de pagamento a alguém no futuro. Hoje, discutimos como os títulos digitais devem revolucionar o setor financeiro.

## Bancos TradFi se unem para criar vínculo digital
Embora os títulos sejam parte integrante do TradFi, os bancos legados planejam lançar títulos digitais no blockchain. O banco sueco SEB e o banco de investimento francês Credit Agricole CIB, dois dos bancos mais populares da Europa, fizeram uma parceria para desenvolver uma plataforma na blockchain que criará títulos digitais.

Leia também: [Regulamentação criptográfica na UE: implicações práticas e teoria dos jogos](http://https://www.gate.io/blog_detail/794/crypto-regulation-in-the-eu-practical-implications-and-game-theory "Regulamentação criptográfica na UE: implicações práticas e teoria dos jogos")

As empresas poderão criar títulos digitais na plataforma, o que aumentará a eficiência e permitirá a sincronização de dados em tempo real. Em outras palavras, as empresas usarão contratos inteligentes para gerenciar seus títulos digitais.
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Títulos digitais podem existir no blockchain - Financeautomate

A Sobond, plataforma digital do CIB e do SEB, vai utilizar o “protocolo de validação Proof of Climate awaReness, que permite aos utilizadores reduzir as suas pegadas de carbono. Segundo a equipe, o Sobond incentivará o consumo de energia em um nível semelhante a outros projetos não baseados em blockchain.

Basicamente, o Sobond recompensará os nós por minimizar o consumo de energia. Nesse sentido, a equipe disse: “Cada nó será remunerado por seus esforços de acordo com uma fórmula vinculada ao seu impacto climático”. Também é importante observar que o Sobond será o primeiro protocolo blockchain a usar o protocolo de validação Proof of Climate awaReness.

CIB e SEB não são os primeiros projetos a produzir títulos digitais. O Banco Europeu de Investimento (BEI) lançou seu título digital na blockchain <a href="/price/ethereum-eth" target="_blank" class="blog_inner_link">Ethereum</a> em abril de 2021. Na verdade, o BEI colaborou [com Goldman Sachs ](http://https://www.gate.io/blog_detail/1257/goldman-sachs-and-barclays-invest-in-uk-crypto-trading-platform-elwood "com Goldman Sachs "), Santander e Société Générale para emitir e liquidar um título de € 100 milhões de dois anos.
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Banco Europeu de Investimento Emitiu Título Digital em 2021 - Reuters

O processo de emissão de títulos digitais é muito simples e compreensível. O primeiro passo é tokenizar o título. A partir daí, o emissor do título abordará os bancos de investimento. Em troca, um banco interessado criará o termo de compromisso que assinará.

Depois disso, a plataforma de negociação blockchain gerará um masterbook que consiste em ofertas e ordens de investidores interessados. As transações ocorrerão assim que o sistema concluir as etapas principais.

O blockchain agiliza o processo de emissão e venda de títulos. Principalmente, o processo elimina o procedimento intensivo em papel de emissão de títulos que existe no setor financeiro tradicional. No legado do setor financeiro, os títulos de renda fixa, como os títulos vendidos no balcão (OTC), envolvem trabalho manual de papel que consome tempo e é trabalhoso.

Leia também: [Crashing Banks empurra as criptomoedas para um mercado em alta](http://https://www.gate.io/blog_detail/2397/crashing-banks-push-crypto-towards-a-bull-market "Crashing Banks empurra as criptomoedas para um mercado em alta")

A emissão de títulos na blockchain é eficiente e econômica, o que deve aumentar sua aceitação. Portanto, isso aumenta a viabilidade e sustentação dos bancos financeiros tradicionais.

## Benefícios do uso da tecnologia blockchain para emissão e liquidação de títulos
Um título digital é um título emitido e liquidado usando o blockchain. É um título com juros fixos que os mutuários usam para obter capital para seus negócios. Existem títulos corporativos, bem como títulos do governo que as pessoas podem negociar.

### Emissão tranquila de títulos
O processo de emissão de títulos digitais é tranquilo e automatizado, o que aumenta a eficiência e reduz os custos. Isso é diferente dos títulos tradicionais que são demorados para emitir e liquidar. Além disso, há uma pequena chance de cometer erros ao lidar com títulos digitais.

### Há transparência
A tecnologia blockchain resulta em transparência ao compartilhar dados relativos à liquidez, documentos de emissão, precificação e desempenho de ativos. Isso cria um mercado justo e competitivo para títulos e outros valores mobiliários. A transparência ajuda os investidores a tomar decisões de investimento informadas.

### Precisão
O blockchain permite o compartilhamento e o armazenamento de dados precisos, pois ninguém pode alterá-los. Além dos dados imutáveis, o blockchain permite o compartilhamento de informações em tempo real para todas as partes interessadas. Com títulos digitais, todos os participantes do mercado podem acessar atualizações de transações a qualquer momento.

### Redução de custos
No setor financeiro tradicional, a emissão de títulos envolve muitas partes. Por exemplo, há uma necessidade de aprovação regulatória, registro e sub__script__ion que envolve vários jogadores. Por outro lado, a tecnologia blockchain permite a descentralização desses processos, pois não há intermediários.

### Maior liquidez
Os títulos de tokenização levam a uma maior liquidez do que no mercado tradicional. Isso ocorre porque os títulos podem ser fracionados e vendidos para muitos investidores. Portanto, os emissores de títulos digitais têm acesso a uma base de investidores maior do que no setor financeiro legado. Isso torna o processo licitatório mais competitivo.

### Melhor segurança
O uso de criptografia aumenta a segurança dos títulos. Isso ocorre porque não há chance de alguns indivíduos alterarem as informações sobre o vínculo existentes na blockchain. Com títulos tradicionais, as partes envolvidas podem perder alguns dos documentos importantes.

## Desafios dos títulos digitais
A tecnologia blockchain não resolve todos os problemas que as pessoas encontram ao emitir e liquidar títulos.

### Falta de regulamentação de apoio
Não há dúvida de que a tecnologia blockchain tem o potencial de tornar a emissão de títulos eficiente e transparente. No entanto, a ausência da regulamentação necessária impede que as empresas invistam na tecnologia. Isso torna a emissão de títulos blockchain arriscada e impede sua adoção convencional.

### Escalabilidade
Quando há necessidade de emissão de títulos em alto volume na blockchain o processamento torna-se mais lento devido à criptografia, complexidade e natureza distribuída. Além de transações mais lentas, o custo de processamento dos títulos digitais torna-se alto.

### Problemas de segurança
Os ativos digitais que existem no blockchain são propensos a roubo cibernético, como hacking. Por exemplo, a natureza colusiva de mineradores ou validadores de rede pode resultar em ataques de 51%, resultando em perda de financiamento de blockchain.

## Conclusão
A nova tendência no TradFi, onde os bancos estão dispostos a emitir títulos digitais, provavelmente aumentará a eficiência e a transparência do setor. Isso ocorre porque os títulos digitais reduzem o tempo de processamento, diminuem o custo da emissão de títulos criptográficos e melhoram sua segurança.

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<div>Autor: **Mashell C.**, pesquisador da Gate.io.
<div class="info-tips">\*Este artigo representa apenas a opinião do pesquisador e não constitui nenhuma sugestão de investimento.
<div>\*A Gate.io reserva todos os direitos deste artigo. A republicação do artigo será permitida desde que a Gate.io seja referenciada. Em todos os casos, serão tomadas medidas legais devido à violação de direitos autorais.
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Introdução

Bancos TradFi se unem para criar vínculo digital

Benefícios do uso da tecnologia blockchain para emissão e liquidação de títulos

Desafios dos títulos digitais

Conclusão

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