Produto de Moeda Dupla - Uma Ferramenta Mágica e Estável para Sacar num Mercado Instável

Quando as expectativas do investidor estão alinhadas com o mercado futuro, o Produto de Moeda Dupla pode ser a cereja do bolo para o investidor. Ela permite que o investidor ganhe uma renda fixa de alto rendimento, além da receita de valorização cambial. Mesmo quando os retornos dos investidores não estão alinhados com o mercado futuro, a Moeda Dupla pode ser uma bênção disfarçada, permitindo que os investidores ainda recebam uma renda fixa de alto rendimento para mitigar as perdas.

O Produto de Moeda Dupla exige apenas que o comprador deposite uma moeda. Em seguida, ele deverá devolver o principal e os ganhos ao investidor, durante a liquidação, no final do período de bloqueio. São determinados com base no preço de vencimento da moeda e no preço referenciado do contrato. O contrato do Produto de Moeda Dupla envolve duas moedas digitais. Os investidores podem usar ambas as moedas digitais para comprar produtos de moeda dupla.

Comprar produtos de moeda dupla em diferentes tokens representa uma estratégia de investimento diferente. Este artigo explicará como você pode usar diferentes estratégias para obter retornos.

Estratégia de investimento para produto de moeda dupla (DCP)

Tome o contrato BTC/USDT como exemplo. Quando os investidores esperam que o preço do BTC suba, mas o preço de liquidação no vencimento não exceda o preço de referência do contrato do Produto de Moeda Dupla, eles devem comprar DCP com BTC. Neste momento, a perspectiva para o DCP também é otimista.

Quando o investidor espera que o preço do BTC caia, mas o preço de ajuste no vencimento não seja inferior ao preço de referência do contrato Dual Coin, ele deve comprar DCP com USDT. Neste momento, a perspectiva para o DCP também é de baixa.

De um modo geral, o rendimento do DCP de alta diminui à medida que o preço do contrato aumenta. O ganho máximo para os investidores ocorre quando o BTC aumenta, mas o preço não excede o preço de referência do contrato.

O rendimento de baixa do DCP diminui à medida que o preço do contrato diminui. Assim, o ganho máximo para os investidores ocorre quando o BTC diminui, mas o preço não cai abaixo do preço de referência do contrato.

Casos de DCP com lucro

Supondo que o preço atual do Bitcoin seja de 60.000 USDT, o seguinte caso de simulação será usado para ilustrar a estratégia de investimento DCP acima.

(A) Caso de compra de DCP com BTC:

Se um investidor achar que o preço de ajuste do BTC/USDT aumentará, mas não ultrapassará 65.000 USDT, ele deverá optar por comprar DCP com BTC.

O contrato DCP é o seguinte.

Preço de liquidação: 65.000.

Tempo de bloqueio: 19 dias.

Rendimento anualizado: 48,76%.

Data de vencimento: 28 de maio.

No dia 28 de maio, quando o DCP expirar, o preço de ajuste do BTC/USDT não atingirá 65.000 USDT como esperado pelo usuário, e a moeda de liquidação será BTC. Se um usuário comprar 1 BTC, o processo de cálculo seria:

Valor da liquidação = (1 + rendimento) * número de compras.

(1+48,76%/365*19)*1 = 1,024382 (BTC).

Comparado a manter o spot de BTC, os investidores DCP recebem retornos adicionais de

1,024382 - 1 = 0,024382 (BTC).

Desde que o preço do BTC/USDT não exceda 65.000 na data de vencimento, o DCP pode ser considerado como um programa de poupança fixa de 19 dias de Bitcoin, e os usuários podem obter um retorno fixo adicional de 48,76% anualizado, enquanto aproveitam o ganho de valorização do BTC.

Se o preço de liquidação do BTC/USDT exceder 65.000 USDT, conforme esperado pelo usuário, a moeda de liquidação será USDT. Se o usuário comprar 1 BTC, os ganhos do usuário serão calculados como:

Valor da liquidação = (1 + rendimento) * número de compras * preço de referência atrelado.

(1+48,76%/365*19)*1*65000 = 66584,861 USDT.

Na data de vencimento, o retorno máximo para usuários do DCP será de 66.584,861 - 60.000 = 6.584,86 USDT.

(B) Caso de compra de DCP com USDT

Se um investidor acredita que o preço de ajuste do BTC/USDT cairá, mas não cairá abaixo de 54.000 USDT, ele deverá optar por usar USDT para comprar DCP.

O contrato Dual Coin é o seguinte:

Preço de liquidação: 54.000.

Tempo de bloqueio: 5 dias.

Rendimento anualizado: 17,44%.

Data de vencimento: 14 de maio.

Quando o DCP expirar em 14 de maio, se o preço de ajuste do BTC/USDT for superior a 54.000 USDT e a moeda de liquidação for USDT, com um volume de compra de 60.000 USDT, por exemplo, o retorno do usuário seria:

Volume de compra * (1+taxa de rendimento).

60.000*(1+17,44%/365*5) = 60.143,34.

O ganho do usuário é: 60143,34 - 60000 = 143,34 USDT.

Em comparação com a retenção de dinheiro em USDT, o DCP permite que os investidores obtenham um extra de 143,33 USDT.

No dia 14 de maio, que é quando o DCP expira, se o preço de ajuste do BTC/USDT for inferior a 54000 USDT, mas a moeda de liquidação for BTC, com volume de compra de 60000 USDT, por exemplo, o cálculo do usuário seria:

Volume de compra/preço de ajuste atrelado * (1+yield).

60000/54000 * (1+17,44%/365*5) = 1,113766BTC.

O ganho do usuário é: 1,113766 - 1= 0,113766BTC.

O DCP pode ajudar os investidores a manter o risco travado e obter receita de juros adicional, quando os usuários tiverem uma certa expectativa de onde o preço de liquidação de ambas as moedas digitais irá.

Autor: Gate.io. Pesquisador: Charles F. Tradução em PT-BR: João G.

* Este artigo constitui apenas a opinião do pesquisador e não representa nenhum conselho de investimento.

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