¿Qué es Venus? Todo lo que necesitas saber sobre XVS

Las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) han cambiado significativamente el entorno financiero al aumentar la accesibilidad y la inclusión. Al democratizar los servicios financieros y eliminar las barreras bancarias tradicionales, DeFi amplía las oportunidades a las poblaciones desatendidas y fomenta un ecosistema financiero más equitativo. Una plataforma notable que contribuye a esta tendencia revolucionaria es Venus (XVS), que aprovecha la tecnología blockchain para redefinir los préstamos, los préstamos y la obtención de intereses sobre las criptomonedas.

¿Qué es Venus (XVS)?

El Protocolo Venus se fundó para cerrar la brecha entre los préstamos financieros tradicionales y los protocolos descentralizados, utilizando Binance Smart Chain para eludir los problemas de velocidad y costos de Ethereum. Lanzado en 2020 por el equipo del proyecto Swipe, Venus se bifurcó de Compound y MakerDAO y ofrece un protocolo de mercado monetario y capacidades de acuñación de monedas estables. Sin minas previas para el equipo, los fundadores o los desarrolladores, el control se otorgó exclusivamente a los poseedores de tokens XVS.

Se han implementado varias ideas a través de la gobernanza comunitaria, incluidas importantes actualizaciones de la plataforma. La actualización Venus V2, aprobada el 30 de marzo de 2021 e implementada el 15 de abril del mismo año, introdujo sanciones adicionales por liquidaciones de VAI, tarifas por acuñación de VAI y retiros de plataforma, y los ingresos se agregaron a la Tesorería de Reservas. Un lanzamiento aéreo de Venus Reward Token (VRT) a los titulares de XVS fue parte de esta actualización.

En mayo de 2021 se produjo un incidente grave que provocó una pérdida de 77 millones de dólares por deudas incobrables debido a las rápidas fluctuaciones de precios en XVS. Aunque no se perdieron fondos de los usuarios, Venus cubrió el déficit del sistema a través del Programa de Subvenciones Venus. En consecuencia, el 30 de mayo de 2021 se anunció una revisión de la gestión, introduciendo un Nuevo Consejo Venus, destacando el compromiso continuo del proyecto con el control comunitario y la evolución innovadora.

¿Cómo funciona Venus? Protocolo del mercado monetario y acuñación de monedas estables

Un componente clave de Venus es el Protocolo del Mercado Monetario, que permite a los usuarios prestar y pedir prestado dinero contra sus activos en la cadena de bloques para ganar intereses. Facilita un mercado de préstamos y empréstitos descentralizado y fluido para activos de criptomonedas. Los participantes pueden prestar sus tokens para obtener un rendimiento basado en la demanda del mercado, y se acumulan intereses en cada bloque. Alternativamente, pueden utilizar sus tokens como garantía para pedir prestados otros tokens, lo que facilita el uso eficiente del capital. Este protocolo evita intermediarios a diferencia de los sistemas convencionales, para garantizar la apertura, la accesibilidad y la reducción del riesgo.

La actualización de la versión Venus V4 vino con funciones adicionales de gestión de riesgos. Introdujo grupos aislados, lo que permitió colecciones segregadas de activos con configuraciones personalizadas de gestión de riesgos. Estos fondos aislados gestionan eficazmente el riesgo y diversifican las oportunidades de préstamo y endeudamiento. Cada consorcio mantiene un fondo de riesgo y un porcentaje de los ingresos del protocolo se asigna a este fondo para cubrir insolvencias.

Venus V4 también mejoró su oráculo de precios, haciéndolo resistente. Ahora puede obtener precios de múltiples fuentes, validarlos utilizando fuentes descentralizadas e integrar nuevos oráculos sobre la marcha.

En el Protocolo Venus, los usuarios pueden realizar intercambios de monedas, mejorando su utilidad en el espacio DeFi. Cuenta con una gran variedad de grupos, incluidos ETH, USDT, BUSD, CAKE, ADA y TRX, lo que facilita diversas inversiones y oportunidades comerciales dentro de la plataforma. Esto contribuye a su funcionalidad versátil.

Al aprovechar las capacidades de la cadena de bloques, el Protocolo del Mercado Monetario proporciona una vía innovadora y segura para las interacciones financieras en el ámbito de DeFi.

Fuente: venus.io

La acuñación de monedas estables es otro componente central del protocolo Venus. Esta característica permite a los usuarios aprovechar sus criptoactivos para acuñar VAI, la moneda estable nativa del protocolo vinculada 1:1 con el dólar estadounidense. Los usuarios pueden depositar criptomonedas admitidas en Venus como garantía para acuñar VAI hasta un límite máximo (generalmente hasta el 50%) definido por el protocolo. Esto permite a los usuarios ganar liquidez sin vender sus activos digitales, manteniendo así posibles movimientos alcistas de precios. Además, el sistema de sobrecolateralización minimiza los riesgos asociados con la volatilidad de los precios. Es importante destacar que VAI actúa como un vínculo vital en el ecosistema de Venus, facilitando transacciones financieras fluidas y reforzando la naturaleza descentralizada de la plataforma.

La actualización mencionada anteriormente también mejoró el mecanismo para mantener la vinculación del VAI al introducir una tarifa de estabilidad y modificar el VAI que un usuario puede acuñar. Estos cambios redujeron el riesgo de desvinculación y liquidaciones no deseadas.

Esta función de acuñación de monedas estables permite a los usuarios monetizar de manera efectiva sus tenencias de criptomonedas, brindando un servicio crítico en el floreciente panorama de DeFi.

Aplicación Venus

La aplicación Venus es la puerta de entrada principal al multifacético Protocolo Venus descentralizado. En esencia, se encuentra el Core Pool, una fuente de liquidez fundamental para todas las transacciones. Sin embargo, para aquellos que buscan una gestión de riesgos especializada, la aplicación presenta Pools aislados. Cada grupo opera de forma independiente y contiene su propio conjunto de activos con configuraciones de riesgo personalizadas, lo que garantiza que una falla en uno no se extienda a todo el protocolo.

Las bóvedas son otra característica destacada, donde los usuarios pueden apostar tokens XVS o VAI, obteniendo recompensas de ingresos pasivos y al mismo tiempo reforzando la seguridad de la plataforma. La aplicación no se detiene ahí; también ofrece una función de intercambio para un intercambio de activos fluido, un extenso registro histórico para un seguimiento transparente de las transacciones y un mecanismo de gobernanza renovado. Al apostar tokens XVS en una bóveda dedicada, los usuarios pueden votar sobre las propuestas de mejora de Venus, dando forma al futuro del protocolo.

Gobernancia

La gobernanza dentro del Protocolo Venus garantiza la evolución y la seguridad del protocolo a través de las Propuestas de Mejora de Venus (VIP). Los usuarios bloquean los tokens XVS en una bóveda, asegurando el poder de voto de estos VIP. El renovado Venus V4 presenta tres categorías VIP: Normal, Vía Rápida y Crítica, cada una con distintos períodos de votación y retraso para atender a distintas urgencias. V4 también presenta un control de acceso basado en roles, que garantiza que acciones específicas eviten la votación tradicional para una ejecución más rápida. Complementando esto, el mecanismo de pausa detallada proporciona una precisión mejorada, lo que permite a los guardianes detener acciones específicas del mercado, un cambio con respecto a las pausas de protocolos anteriores que lo abarcaban todo. Esta actualización integral fomenta una gobernanza de protocolos más ágil, transparente y sólida.

El Foro Comunitario de Venus es un centro para un discurso público reflexivo y civilizado, parecido a un parque comunitario. Se alienta a los miembros a contribuir de manera constructiva, asegurando que las discusiones sigan siendo relevantes y respetuosas. Si bien los desacuerdos son naturales, es imperativo cuestionar las ideas sin recurrir a ataques personales. La participación activa da forma al tono del foro, con herramientas como marcadores y banderas que mejoran la experiencia del usuario. Si surge contenido problemático, se insta a los miembros a señalar en lugar de participar, lo que permite a los moderadores abordar los problemas. La civilidad es primordial; El contenido ofensivo, abusivo o inapropiado no tiene cabida. Se espera una categorización adecuada y contenido original, asegurando que el foro permanezca organizado y auténtico. Operado por la comunidad y el personal local, el foro enfatiza la responsabilidad colectiva en el mantenimiento de su espíritu. Todas las interacciones también están sujetas a los Términos de servicio del foro.

¿Qué es la moneda XVS?

XVS es el token de gobernanza del Protocolo Venus que se ejecuta en Binance Smart Chain. Su oferta máxima es de 30 millones de unidades, de las cuales 15,4 millones (51,5%) ya están en circulación (agosto 2023).

El espíritu de descentralización del proyecto se vio reforzado por el hecho de que se lanzó a través de Binance Launchpool sin preventa ni asignación de equipo. Un poco menos de un tercio de su suministro fue extraído por usuarios del protocolo, mientras que el resto se fue desbloqueando gradualmente a lo largo de cuatro años. Los titulares de XVS disfrutan de derechos de voto en diversas iniciativas de plataforma, desde agregar nuevos activos colaterales hasta ajustar los parámetros del contrato. Esta función de gobernanza mejora la participación de la comunidad, fomentando una plataforma verdaderamente descentralizada. Además, los tokens XVS son parte integral del sistema de recompensas de la plataforma y se distribuyen a prestatarios, proveedores y acuñadores de VAI. Venus Protocol también ha planeado un producto Venus Vault para mejorar la capacidad anti-riesgo del protocolo y distribuir recompensas de apuesta. Disponible en múltiples intercambios, XVS se ha convertido en un activo instrumental que vincula los beneficios del usuario, la gobernanza y la mejora de la plataforma, fomentando así un ecosistema DeFi sólido y adaptable.

El Protocolo Venus distribuye los ingresos de reserva en cuatro segmentos: Fondo de Riesgo (40%), Reserva del Tesoro (40%), XVS Vault Rewards (10%) y Programa Venus Prime Token (10%). Las fuentes de ingresos adicionales asignan fondos de manera similar, con la mayor proporción (50%) al Fondo de Riesgo, lo que garantiza la estabilidad financiera.

Fuente: venus.io

¿Es XVS una buena inversión?

El Protocolo Venus presenta una oferta única en el espacio DeFi, que permite utilizar garantías para pedir prestado y acuñar monedas estables. Sin embargo, es importante reconocer los riesgos asociados. Por ejemplo, Venus experimentó una pérdida por deudas incobrables de 77 millones de dólares en mayo de 2021 tras una liquidación importante. Un aumento abrupto del precio de XVS en tres horas provocó un endeudamiento sustancial contra XVS como garantía. La posterior caída de precios inició liquidaciones de préstamos garantizados por XVS. Los liquidadores que vendieron garantías incautadas provocaron un mayor deslizamiento y el valor final de los activos liquidados no alcanzó el de los préstamos pendientes. Si bien no se perdieron fondos de los usuarios, Venus cubrió el saldo negativo del sistema a través del Programa de Subvenciones Venus.

Como ocurre con todas las inversiones, comprender los riesgos y recompensas asociados es fundamental.

¿Cómo tener XVS?

Para poseer XVS, puede utilizar los servicios de un intercambio de cifrado centralizado. Comience creando una cuenta Gate.io, verifíquela y financíela. Entonces estará listo para seguir los pasos para comprar XVS.

Noticias sobre Venus

Como informó The Block en junio de 2023, Venus Protocol estaba a punto de liquidar un importante préstamo de BNB vinculado a un hacker. El hacker, que había ejecutado un gran ataque a la cadena BNB, lo que resultó en una pérdida de alrededor de $120 a $150 millones en activos de criptomonedas, aprovechó el BNB robado para pedir prestado $150 millones en monedas estables en el Protocolo Venus. A medida que los precios del BNB cayeron, la tasa de salud del préstamo se acercó al punto de liquidación. Sin embargo, el equipo central de la cadena BNB planeaba hacerse cargo del préstamo si llegaba a la liquidación, utilizando fondos destinados a tales emergencias, para mitigar el impacto en el mercado.

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