Qu'est-ce que Dai ? Tout ce que vous devez savoir sur DAI

Qu'est-ce que le DAI ?

DAI est une crypto-monnaie décentralisée et un stablecoin construit par un contrat intelligent sur la Blockchain Ethereum. Il a été créé en tant que jeton ERC, ce qui le rend compatible avec de nombreux cas d'utilisation sur le réseau Ethereum, notamment la création de contrats intelligents.
L'origine de DAI remonte à MakerDAO, un projet open-source lancé par Rune Christensen en 2014. Maker DAO s'est métamorphosé en Protocole en 2015 lorsque Christensen a réuni un groupe de développeurs pour concevoir une solution permettant de créer un système de crédit pour contracter des prêts en utilisant des crypto comme garantie. Cette idée a donné naissance à DAI, qui a été lancé sur le protocole Maker en 2017. DAI vise à être un stablecoin qui servira non seulement de couverture contre la volatilité, mais aussi de facilité pour contracter des prêts en utilisant les cryptocurrencies comme sécurité et sauvegarde.

Après le lancement de DAI, Christensen a cédé l'autorité sur le projet à Maker DAO, qui est une organisation autonome décentralisée. La Maker DAO est gérée par les détenteurs de son jeton natif, Maker (MKR). Cette organisation décentralisée est chargée d'assurer la stabilité des prix et de réguler la valeur du DAI, qui est arrimé au dollar américain (c'est-à-dire que I DAI est égal à I dollar américain). Les détenteurs de ce jeton de gouvernance, Maker (MKR), bénéficient du droit de vote sur les décisions qui permettront de développer davantage les contrats intelligents de la DAO Maker ainsi que la DAI.

Caractéristiques principales de DAI

Il existe certaines caractéristiques uniques qui distinguent DAI des autres monnaies stables. Ces caractéristiques comprennent :

1. La décentralisation :

   Il y a beaucoup d'autres stablecoins en dehors de DAI qui s'efforcent également d'atténuer la volatilité du marché cryptographique. Le DAI présente toutefois un degré de décentralisation sans précédent par rapport aux autres.
   Par exemple, Tether (USDT), qui est également un stablecoin, est soutenu par une réserve de monnaie fiduciaire gérée par une organisation centrale. Le DAI, quant à lui, n'a pas d'entité centrale qui contrôle son émission. Au lieu de cela, les utilisateurs qui souhaitent détenir des DAI soumettent des actifs basés sur Ethereum dans un contrat intelligent. Le contrat intelligent utilise les actifs soumis comme garantie pour maintenir la valeur du DAI par rapport au dollar américain.

2. Crypto-collateralized stablecoin :

   Les Stablecoins utilisent différents types d'actifs auxquels ils sont rattachés comme garantie. Certains comme Tether, USD Coin (USDC) utilisent le fiat, et c'est le plus courant. D'autres, comme Kowala et Eternal Fragment, sont fondés sur un algorithme, un modèle économique basé sur un logiciel. Il existe également des stablecoins comme Reserve et Saga qui adoptent un mélange d'approches. DAI est spécifiquement un stablecoin crypto-collatéralisé. Bien qu'elle adopte l'infrastructure financière traditionnelle, elle utilise les cryptocurrencies comme garantie. Parmi les autres crypto-monnaies stables garanties, citons Synthetix (Synth), anciennement connu sous le nom de Havven & USD, et Bitshares (BTS) BitUSD.

3. Système multi-collatéral :

   DAI, contrairement à la plupart des stablecoins, peut utiliser plusieurs cryptocurrences comme garantie, y compris l'éther (ETH), le jeton d'attention de base (BAT), le nUSD Coin (USDC), le bitcoin enveloppé (wBTC), le composé (COMP), et bien d'autres. Au début, le protocole Maker n'acceptait que l'éther comme garantie. Cependant, la technologie a été mise à jour en novembre 2019 pour inclure le BAT et l'USDC, ce qui a donné naissance au système DAI multi-collatéral d'aujourd'hui. Le nombre accru de monnaies pouvant être garanties réduit le risque pour l'utilisateur et améliore la stabilité des prix du DAI. Le vote de la communauté MakerDAO continue d'ajouter de nouvelles options de garantie.

4. Mesures incitatives contre l'effondrement du système :

   Les détenteurs de jetons DAI gagnent un revenu passif grâce aux intérêts sur leur DAI. Ceux qui possèdent des MKR, le jeton de gouvernance natif de Maker Dao, déterminent le taux d'épargne de DAI (DSR) et servent de garants de DAI, ce qui signifie que leurs jetons MKR peuvent être liquidés en cas de défaillance du système. Cette structure incite les garants à s'assurer que le système DAI et ses jetons garantis fonctionnent correctement.

Comment fonctionne le DAI ? Dette collatéralisée et coffre-fort collatéral Maker

Le DAI est soft-pegged au dollar américain, ce qui signifie qu'il n'est pas soutenu par le dollar américain mais qu'il maintient sa valeur en utilisant une dette collatéralisée libellée en Ether (ETH). Les utilisateurs désireux de générer et d'emprunter des DAI peuvent tirer parti de la chambre forte de Maker via le tableau de bord Oasis Borrow de MakerDAO et déposer des actifs basés sur l'Ethereum comme garantie.

La chambre forte du fabricant, anciennement connue sous le nom de Collateralized Debt Positions (CPD), sert de séquestre qui détient la garantie jusqu'à ce que le DAI emprunté soit restitué.
Lorsque vous empruntez des IAD, vous devez fournir une garantie égale à au moins 150 % du montant du prêt. Par conséquent, vous débloquez plus d'argent en garantie que la valeur du prêt. Si le titre tombe en dessous de 150 pour cent, le titre déposé est vendu (liquidé), et l'emprunteur doit payer une petite commission. La volatilité des crypto-monnaies étant élevée, il existe un risque d'être liquidé si une telle marge de sécurité importante n'est pas utilisée.

Disons que M. A veut 100 DAI, ce qui équivaut à la valeur de 100 dollars américains ; il doit déposer des Ethereum d'une valeur d'au moins 150 dollars américains dans le contrat intelligent de Maker Protocol. Si la valeur de 150 $ en Ethereum chute à, disons, 149 $ en Ethereum, les contrats intelligents du protocole Maker vendront automatiquement l'Ethereum qui a été utilisé comme garantie.
Le protocole garantit que la valeur de la garantie que M. A dépose n'est jamais inférieure au montant qu'il emprunte. Il est donc prudent de laisser une certaine marge d'erreur.

Pourquoi les gens empruntent le DAI malgré la garantie de valeur supérieure exigée

Il y a des raisons pour lesquelles les gens empruntent des DAI malgré le fait qu'ils doivent déposer plus que ce qu'ils empruntent en garantie. L'une de ces principales raisons est de disposer de liquidités et d'argent sans avoir à vendre leur crypto-monnaie. Le DAI permet aux gens de spéculer sur de nouvelles cryptocurrences sans avoir à vendre leurs cryptocurrences existantes. En outre, vous pouvez bloquer des cryptocurrences et contracter des prêts DAI, car le DAI est soutenu par un certain nombre de fonds porteurs d'intérêts. En pratique, cela signifie qu'en investissant un IAD emprunté dans un fonds porteur d'intérêts, vous pouvez obtenir des intérêts annuels. Par conséquent, l'intérêt que vous payez sur un prêt est inférieur à l'intérêt que vous pourriez gagner en investissant les IDA dans divers autres services porteurs d'intérêts. Si les intérêts que vous percevez sont supérieurs au coût de la souscription du prêt DAI, vous pourrez gagner de l'argent en empruntant DAI.

Avantages de la DAI

• Pas de compte minimum : DAI n'exige pas de solde minimum, ce qui le rend adapté à toutes les formes d'utilisateurs.

• Liberté décentralisée : la nature décentralisée de la DAI la rend transparente. Les utilisateurs ont un degré de contrôle plus élevé sur leurs actifs, contrairement aux nombreuses restrictions communes aux systèmes financiers traditionnels.

• Revenu passif : DAI dispose également d'un programme générateur d'intérêts unique en son genre, connu sous le nom de taux d'épargne DAI (DSR). Il permet aux utilisateurs de faire travailler les jetons DAI inutilisés, en gagnant un revenu d'intérêt variable sur une période déterminée. Une autre option de revenu passif consiste pour le propriétaire de DAI à déposer les jetons directement dans un contrat intelligent MakerDAO. Le contrat intelligent est configuré pour déposer automatiquement les intérêts sur le compte. L'investissement et les gains peuvent être retirés à tout moment, et il n'y a pas de dépôt minimum.

• Valeur stable : DAI est une monnaie stable alternative et l'une des plus grandes monnaies stables par la capitalisation du marché. La stabilité de sa valeur la rend idéale pour les crypto-prêts, compte tenu des défis que représente l'exécution de prêts entre deux cryptocurrences volatiles. Le DAI s'efforce de minimiser la volatilité et peut être très utile en cas d'instabilité économique.

• Sécurité : L'écosystème DAI accorde une grande importance à la sécurité par le biais d'audits de routine, de portefeuilles intégrés sécurisés, d'une authentification à deux facteurs et d'autres mesures. En outre, les développeurs de la communauté MakerDAO vérifient tous les contrats intelligents pour garantir la viabilité du réseau.

Inconvénients de la DAI

• Le fait que le DAI soit une crypto-collatéralité le rend sujet à des fluctuations.

• Le nombre de paires de transactions est un facteur qui affecte la liquidité du DAI.

DAI est-il un bon investissement ?

DAI est un jeton ERC qui sert un certain nombre de cas d'utilisation. L'objectif principal de DAI est de permettre le prêt de crypto-monnaies avec moins de difficultés dues à la volatilité. Le DAI est arrimé au dollar américain afin de maintenir la stabilité de son prix. Dai a une plus grande stabilité et une plus grande liquidité que la majorité des autres cryptocurrences, mais ce n'est pas un choix viable pour les investisseurs qui recherchent des retours rapides sur leurs investissements.
Dai offre également aux investisseurs plus de transparence que les autres stablecoins. Contrairement à la majorité des autres pièces, elle a été examinée par des sociétés de sécurité indépendantes et des sociétés d'analyse de logiciels. Il existe toutefois un certain niveau de risque à détenir DAI, qui découle de la perte probable de l'ancrage au dollar, qui peut à son tour être causée par de multiples facteurs, tant techniques que de marché.

Comment posséder DAI ?

Une façon de posséder FTM est de passer par un échange centralisé de crypto-monnaies, donc la première étape est de créer un compte Gate.io et de compléter le processus KYC. Une fois que vous avez ajouté des fonds à votre compte, consultez les étapes pour acheter des FTM sur le marché spot ou dérivé.

Actualités sur Dai

Selon les informations qui ont circulé en octobre 2022, l'organisme de réglementation du protocole Maker, MakerDAO, a entamé le processus de conversion de 500 millions de dollars de ses réserves de garanties en Dai stablecoin à court terme, en bons du Trésor américain et en obligations d'entreprises. Les détenteurs de MKR ont choisi l'allocation d'actifs, avec 68 250 MKR représentant 57,67 % de l'ensemble des votes. MakerDAO a adopté cette stratégie comme un moyen de diversifier les avoirs qui sont actuellement utilisés comme garantie pour le DAI, tout en permettant à la DAO de déployer le capital non dépensé et de donner au protocole plus de revenus sans mettre la solvabilité de MakerDAO ou la parité DAI en danger de manière excessive.

Références utiles

Pour les dernières mises à jour concernant Dai et MakerDao, vous pouvez visiter :

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