Por qué debería preocuparse por la regulación de los intercambios de criptomonedas

¿Qué haría usted si intentara acceder a su cuenta bancaria y descubriera que sus fondos han sido congelados? Este escenario es la peor pesadilla de muchas personas.

Por desgracia, muchos usuarios de criptomonedas han experimentado algo inquietantemente parecido.

En los últimos años, varios de los principales intercambios de criptomonedas se han vuelto insolventes, haciendo que los usuarios pierdan sus saldos. Otras bolsas se han visto obligadas a congelar los fondos de los usuarios para evitar un colapso. Lo que empezó como un par de incidentes aislados se ha convertido en una tendencia preocupante.

Las regulaciones gubernamentales - o más bien la ausencia de ellas - tienden a haber jugado un papel en esto. Al no estar reguladas, muchos intercambios han funcionado según modelos muy arriesgados, lo que ha provocado graves problemas de liquidez. En la otra cara de la moneda, algunas bolsas han tenido que cerrar o suspender sus operaciones porque un regulador financiero de una de las jurisdicciones en las que tenían su sede consideró que no estaban actuando de acuerdo con la normativa gubernamental.

Afortunadamente, hay intercambios de criptomonedas que buscan proactivamente trabajar con los reguladores e implementar enfoques sólidos para el riesgo y la liquidez. Uno de estos intercambios es Gate.io. Con más de 12 millones de usuarios en todo el mundo, Gate.io Group se ha convertido en una de las mayores bolsas de criptomonedas y ha construido su reputación adoptando una estrategia pro-reguladora que ha implicado la obtención de licencias en Hong Kong, Malta, Dubai y Lituania en el último año.

Según su vicepresidente ejecutivo, Tom Yang, hay cinco cosas que los usuarios de criptomonedas deben entender sobre la regulación de las bolsas.


¿Por qué es importante la regulación desde el punto de vista del regulador?
Según Tom, "la época en la que los reguladores financieros dejaban que el espacio de las criptomonedas se gestionara por sí mismo ha quedado atrás. Se han dado cuenta de cómo los grupos criminales han estado utilizando las criptomonedas para financiar actividades ilegales y mover el producto del crimen por todo el mundo. Y la escala financiera de las instituciones de criptomonedas es ahora tan grande que las malas prácticas o la negligencia de las mismas pueden causar pérdidas financieras de miles de millones y tener consecuencias devastadoras para la gente común, así como para la economía en general. Los argumentos de los reguladores para regular las criptomonedas son, por tanto, más o menos los mismos que sus argumentos para regular los bancos tradicionales."


¿Por qué es importante que los intercambios obtengan la aprobación reglamentaria?
"En una palabra, sostenibilidad", dice Tom.

" Un intercambio que se burla de la normativa aplicable no está operando de forma sostenible, porque podría ser cerrado o sancionado de alguna otra manera por el regulador en cualquier momento. Los intercambios más estables no sólo obtienen una licencia para operar, sino que también asignan recursos a la creación de una infraestructura -sobre todo, un equipo de cumplimiento con base en la jurisdicción- que les permita mantenerse en línea con la evolución de la normativa. Estos son exactamente los pasos que hemos dado en Gate.io".


¿Por qué los usuarios y los inversores deberían preocuparse por si su intercambio cumple con la normativa?
"Al demostrar que opera de acuerdo con la normativa gubernamental diseñada para garantizar la solvencia y la buena gestión financiera", dice Tom, " un intercambio está demostrando al mundo que ha dado el último paso para mantener los activos de sus usuarios seguros y protegerlos de la mala conducta financiera.

"Si los usuarios priorizan el estado de cumplimiento, por encima de los rendimientos prometidos únicamente, cuando eligen sus bolsas, están por tanto colocando sus inversiones en una institución de la que pueden estar seguros que seguirá siendo solvente".

"Además, dado que la normativa financiera abarca ámbitos importantes que no son puramente financieros -la protección de los datos personales, por ejemplo-, al elegir un intercambio regulado, los usuarios también se están beneficiando de un nivel más genérico, pero igualmente importante, de protección del consumidor."


¿Qué aspecto tiene un intercambio que realmente adopte el cumplimiento de la normativa?
Tom observa que "en Gate.io, trabajamos para conseguir la aprobación de los reguladores en cada jurisdicción en la que ofrecemos servicios. Los reguladores de Hong Kong, Malta, Dubai y Lituania nos han concedido licencias para operar. En las jurisdicciones en las que aún se está definiendo el régimen normativo y las empresas operan en un marco orientativo -por ejemplo, Turquía, Brasil y Vietnam- hemos invertido mucho en la creación de equipos sobre el terreno para trabajar con las autoridades locales". La empresa no anunciará que opera en una jurisdicción hasta que haya creado un equipo local en ella y haya conseguido cumplir la normativa local.

"Los inversores deben comprobar si el intercambio con el que piensan trabajar toma medidas como éstas, porque si no lo hace, probablemente esté operando de una manera mucho más arriesgada".


¿Cómo puedo encontrar un intercambio seguro y conforme para negociar?
Tom tiene varias sugerencias para los usuarios de cripto.

"La primera es investigar el entorno normativo de su jurisdicción para las criptomonedas, comprobando en particular si los intercambios de criptomonedas están o no sujetos a la normativa local", comenta. "Si lo están, opere en plataformas que hayan obtenido la aprobación del regulador, consultando las declaraciones del regulador sobre los intercambios aprobados en lugar de las propias afirmaciones de los intercambios".

"Si vive en una jurisdicción que no regula el comercio de criptomonedas, averigüe qué intercambios que operan allí han establecido una oficina local. Una de las razones por las que esto es importante es que las jurisdicciones generalmente se están moviendo para establecer regímenes regulatorios, y los intercambios que tienen una presencia local allí son probablemente los mejor posicionados para buscar la aprobación regulatoria en el momento en que un régimen entra en vigor.

"El hecho de que un intercambio esté en un mercado regulado no garantiza por sí mismo que sea seguro de usar. Para comprender los posibles problemas de fiabilidad y riesgo, los usuarios deben examinar los demás componentes clave que permiten que una bolsa funcione sin problemas. Los intercambios deben compararse con todo lo siguiente: garantías sobre las protecciones de las operaciones, las mejores prácticas de ciberseguridad, la prueba de las reservas y las protecciones de la responsabilidad de los activos. Las bolsas fiables, como Gate.io, tendrán políticas sólidas y transparentes para tratar todas estas áreas, proporcionando así garantías adicionales a los usuarios de que sus activos no serán vulnerables por una mala gestión en el lado del intercambio. En Gate.io, por ejemplo, ofrecemos una prueba de reservas del 100% para las criptodivisas que se negocian en nuestra plataforma."

Nunca ha habido un mejor momento para conocer el intercambio de Gate.io, porque ahora mismo está ofreciendo cero comisiones en todas las operaciones al contado, de futuros y de ETF. Para obtener más información sobre esta oferta y sobre el enfoque de regulación de Gate.io, visite Gate.io.


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Fuente del artículo: CoinDesk
Descargo de responsabilidad: Las opiniones y puntos de vista expresados en este artículo son únicamente los del autor y no constituyen ningún tipo de asesoramiento de inversión.