هاتوم هو نظام بيئة تمويل لامركزي على ملتيفيرس إكس الذي يقدم الإقراض والاقتراض والرهن السائل والعملة المستقرة الأصلية والمزيد لتشكيل المشهد في مجال التمويل اللامركزي.

في التمويل غير المركزي (DeFi) ، فإن وجود بيئة شاملة ضروري للنمو والاستدامة. هنا يأتي دور Hatom. عن طريق الاستفادة من MultiversX ، يقدم مجموعة واسعة من المنتجات ، بما في ذلك بروتوكولات الإقراض والاقتراض والرهن السائل والعملة المستقرة الأصلية والخدمات المبتكرة مثل الإقراض. تهدف هذه الميزات إلى إعادة تشكيل منظر الديفي مما يوفر للمستخدمين حلولًا مالية آمنة وفعالة ومتعددة الاستخدامات. تهدف Hatom إلى دفع مستقبل التمويل غير المركزي.

ما هو Hatom (HTM)؟

تأسست Hatom (HTM) في عام 2021 بهدف تحديث مشهد الDeFi على MultiversX. تقدم المشروع بسرعة، مطلقًا بروتوكول إقراض Hatom في الربعين الثاني والثالث من عام 2022. سمح هذا البروتوكول غير الوديعي للمستخدمين بإقراض واقتراض الأصول الرقمية بأمان. في نفس الفترة، تم إنشاء Liquidation Bot V1 لتبسيط عمليات التصفية.

في الربع الرابع من عام 2022، قدمت Hatom وحدة حوكمة قوية وخدمة صغيرة مشابهة لـ “TheGraph” لتعزيز تفاعلات الواجهة الأمامية. في الربع الأول من عام 2023، شهد إطلاق Hatom Liquid Staking، مما يتيح للمستخدمين رهن أصولهم وكسب المكافآت. تلا ذلك تطوير سعر مثل Oracle مثل Chainlink لتجميع تقديمات الأسعار وتعزيز موثوقية البيانات.

شهد الربع الثاني من عام 2023 تقديم Guardian Bot لمراقبة بروتوكول الإقراض وضمان دقة أسعار الأصول. كما تم إطلاق Hatom V1.5 ، والذي يتميز بتصميم منصة مجدد ودمج الرموز الاصطناعية مثل WETH و WBTC و BUSD. في الربع الثالث من عام 2023 ، كان حدث إنشاء الرمز المميز "HTM" وإطلاق الشبكة الرئيسية العامة من المعالم المهمة. تم تقديم Hatom USD (USH) ، أول عملة مستقرة أصلية على MultiversX ، في الربع الرابع من عام 2023 ، جنبا إلى جنب مع تخزين السيولة بالرافعة المالية.

بالنظر إلى المستقبل ، تخطط Hatom لإطلاق مجمعات إقراض معزولة في Q1 2024 ، وبروتوكول إقراض عبر السلسلة يعتمد على تقنية ZK في Q2-Q3 2024 ، و Hatom dApp SDK ووحدة السلامة في Q4 2024. بحلول الربع الأول من عام 2025 ، ستقوم Hatom بتنفيذ وحدة تخزين HTM ووحدة إعادة الشراء لجذب السيولة. تم التخطيط ل Hatom Risk DAO الكامل في الربع الثاني من عام 2025 ، مما يسلط الضوء على التزام Hatom باللامركزية والنمو الذي يحركه المجتمع.

يقدم فريق Hatom، بما في ذلك المديران التنفيذيان المشاركان أحمد سرغيني وعثمان قنوني، ضابط تطوير البرمجيات سفيان المعتصم بالله، ضابط تكنولوجيا المعلومات فرانكو كوكشيرو، والمستشار التقني فيديريكو كاسيا، ثروة من الخبرة للمشروع. تدعم Hatom Labs نمو النظام البيئي، وتوفر المساعدة المالية والتقنية لمبادرات DeFi المبتكرة وتضمن التنمية المستدامة والتوسع.

كيف يعمل Hatom؟ بروتوكول الإقراض والرهان السائل

يعمل Hatom كبروتوكول سيولة MultiversX الأول، المصمم لتحويل العالمديفايالمشهد من خلال منتجات متنوعة. في صميم عروض Hatom يقع بروتوكول الإقراض غير الودائع، وهو منصة لإقراض واقتراض ديسنترالي داخل شبكة MultiversX. يستفيد هذا البروتوكول من أساليب خوارزمية لتيسير المعاملات السلسة بين المشاركين في السوق، مضمنًا الأمان والاستقرار من خلال مجموعة شاملة من وحدات البنية التحتية، بما في ذلك مؤشر، ومورد الأسعار، والحارس.

بروتوكول Hatom Lending يعمل على أساس النظير إلى الحوض. يقدم مزودو السيولة، أو الموردين، أصولًا إلى السوق، ويحصلون على فائدة على إيداعاتهم. من ناحية أخرى، يحصل المقترضون على قروض من خلال الالتزام بنموذج مرتكب، مما يقلل من المخاطر ويضمن التعاملات الآمنة. يسمح تصميم البروتوكول بتعديلات ديناميكية لأسعار الفائدة بناءً على العرض والطلب، تُحسب تلقائيًا بواسطة العقود الذكية دون وسطاء.

توريد الأصول إلى Hatom ينطوي على إيداع الرموز في بركة. يحقق المستخدمون فائدة على هذه الودائع، المستمدة من الفائدة التي يدفعها المقترضون. يتم تمثيل الرموز المودعة بواسطة HTokens، الذي يتراكم فائدة مع مرور الوقت. هذه الرموز هي إيصالات تثبت مساهمة المستخدم في البروتوكول وهي ضرورية لسحب الأصول الموردة. تعتمد أسعار الفائدة، أو APYs، على القدرة الاستيعابية للأصول في البركة. يمكن للموردين سحب رموزهم في أي وقت، شريطة وجود كافة السيولة اللازمة في البركة.

يتطلب الاقتراض من Hatom من المستخدمين إيداع ضمان ، الذي يضمن قروضهم. يتم تحديد المبلغ الذي يمكن استدانته بواسطة عامل الضمان للأصول المودعة والسيولة المتاحة في التجمع. يسدد المقترضون قروضهم باستخدام نفس الأصل الذي استدانوه ، بالإضافة إلى الفائدة المستحقة. يلعب معامل الصحة لموقف المستخدم ، التمثيل الرقمي لسلامة الأصول المودعة ضد الأصول المستدانة ، دورًا حاسمًا في تجنب التصفية. إذا انخفض معامل الصحة إلى مستوى معين ، فقد يتم تسوية الموقف للحفاظ على استقرار البروتوكول.

يستخدم بروتوكول Hatom بنية تحتية لبروتوكول السعر المعقدة لضمان التسعير الدقيق والموثوق. تقوم بوتات Oracle بدفع الأسعار تلقائيًا إلى عقد الذكاء الاصطناعي للمجمع السعري، مما يجعل هذه الأسعار متاحة على السلسلة. يضمن هذا النظام أن يمكن تمثيل جميع الأصول بدقة في وحدة مشتركة، مما يسهل التفاعلات الموثوقة مع بروتوكول الإقراض.

يعزز بوت غارديان الأمان بشكل أكبر من خلال مراقبة بروتوكول الإقراض لأي تباينات في أسعار الأصول. يمكنه إيقاف البروتوكول تلقائيًا في حالة اكتشاف عدم انتظام، مما يضمن المراقبة المستمرة واتخاذ الإجراءات اللازمة للحفاظ على الاستقرار.

كأساس لنظام Hatom البيئي، يمهد بروتوكول الإقراض الطريق لحلول DeFi الابتكارية الأخرى، بما في ذلك الرهان السائل، الذي يتيح للمستخدمين رهان أصولهم وكسب مكافآت إضافية.

المصدر: app.hatom.com

الرهان السائل

توفر وحدة التخزين السائل من Hatom مزايا كبيرة مقارنة بالتخزين التقليدي ، مما يتيح للمستخدمين الوصول إلى السيولة للضمانات المرهونة. تم تعيين هذا الابتكار لجذب المزيد من المشاركين إلى اقتصاد MultiversX PoS ، مما يعزز أمان الشبكة واستقرارها من خلال تأمين المزيد من القيمة. بدلا من التخزين التقليدي ، يمكن للمستخدمين إيداع الأموال باستخدام العقود الذكية المرتبطة بشبكة Hatom لمشغلي العقد ، وتلقي رموز sEGLD المتناسبة مع EGLD المربوطة. يمكن استخدام هذه الرموز المميزة ، المرتبطة ب EGLD ، في سيناريوهات DeFi ، مثل ضمان القروض ، وتراكم القيمة بمرور الوقت بعد مكافآت Staking .

يتم تشغيل Liquid Staking عن طريق السماح للمستخدمين بالتفويض بأموالهم المتمثلة في EGLD إلى المعالجين المسجلين في Hatom ، مما يؤمن الشبكة ويتلقون عملات sEGLD كمكافأة. تمثل هذه العملات إصدارًا يحمل مكافأة من EGLD ، والتي يمكن استخدامها في تطبيقات التمويل اللامركزي مثل صانعي السوق الآلي (AMMs)، بروتوكولات الإقراض، ونافتالأسواق. يتيح هذا النظام للمستخدمين كسب الفائدة من خلال إيداع EGLD مع المحققين في حين توفير sEGLD في بروتوكول Hatom Lending. بالتالي ، لم يعد بإمكان المستخدمين اختيار بين الإيداع وتوفير أصولهم ؛ يمكنهم الاستفادة من كليهما.

يضمن بروتوكول هاتوم توزيعًا عادلًا لـ EGLD عبر شبكة لامركزية من المحققين الموجهين نحو القائمة البيضاء، المعروفة باسم مشغلي العقدة Hatom. يأخذ هذا التخصيص في الاعتبار سيولة كل محقق ونسبة العائد السنوي (APR)، مما يحسن عوائد المستخدمين. يعزز إدخال HsEGLD (HatomStaked EGLD)، الإصدار الذي يحمل فائدة من sEGLD، العائد بشكل أكبر. يجمع HsEGLD بين مكافآت الرهان من المحققين مع الفائدة المكتسبة عند الاقتراض عند توريد الأصول على بروتوكول الإقراض. يمكن للمستخدمين تفعيل HsEGLD كضمان لكسب مكافآت إضافية.

بالإضافة إلى ذلك، يُمثل xEGLD نسخة مرتبطة من sEGLD، وهو مؤشر EGLD مركب للفائدة. تعمل هذه الحلول الابتكارية على تعزيز عوائد الحصة من خلال استراتيجية توكين الإيداع السائل المرتبطة، مما يتيح للمستخدمين تعظيم عائداتهم حتى 3.3 مرات مع الحفاظ على التعرض للموقع إلى EGLD. من خلال استخدام العقد الذكي للإيداع السائل كمُحدد لأسعار sEGLD، يضمن Hatom أمان xEGLD من خلال تقليل مخاطر التصفية المرتبطة بتقلبات الأسعار.

سوف تكون لدى sEGLD و HsEGLD و xEGLD حمامات سيولة في Stableswap Dex، وذلك لتوفير الوصول السريع لأموالهم المراهنة وتجاوز فترة التبريد العادية لمدة 10 أيام. يعمل هذا النهج الشامل للمراهنة السائلة ليس فقط على زيادة مكافآت المراهنة ولكن أيضًا على تعزيز السيولة والمرونة داخل سلسلة MultiversX.

المصدر: app.hatom.com

حالات استخدام Hatom

يقدم بروتوكول Hatom على MultiversX مجموعة من حالات الاستخدام المقنعة التي توضح مرونته وإمكاناته في تعزيز عمليات الديفي. إليك عدة تطبيقات رئيسية:

• الاستثمار طويل الأجل وكسب الفائدة: يمكن للمستخدمين الذين لديهم استثمار طويل الأجل في MultiversX أو رموزها المميزة كسب فائدة على أصولهم دون الحاجة إلى تلبية أي طلبات قروض أو الانخراط في مخاطر المضاربة. يوفر هذا تدفقا ثابتا للدخل للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تعظيم فائدة ممتلكاتهم.
• الاقتراض المرتد: يسمح لمستخدمي Hatom بأخذ قروض بطريقة مرتدة عبر واجهة بسيطة وسهلة الاستخدام. لا يتطلب هذا العملية من المستخدمين التفاوض على الشروط أو تحديد فترات التمويل وتواريخ الاستحقاق، مما يسهل تجربة الاقتراض. تساعد القروض المرتدة المستخدمين على الاستفادة من أصولهم دون بيعها، مما يمكنهم من الحصول على سيولة للاستثمارات الأخرى أو النفقات غير المتوقعة.
• إدارة المخاطر والتصفية: تقنيات إدارة المخاطر والتصفية في البروتوكول تحمي النظام ومستخدميه. عندما ينخفض قيمة الضمان المقدم من المقترض إلى مستوى معين، يتم تفعيل عمليات التصفية للحد من مخاطر التعثر. يمكن للمصفين في النظام المشاركة بنشاط، مما يخلق سوقًا تنافسية تعزز استقرار البروتوكول.
• نموذج سعر الفائدة وحوافز السيولة: يقوم نموذج سعر الفائدة لـ Hatom بضبط الأسعار بناءً على نسبة العرض والطلب لكل أصل، مما يشجع المستخدمين على توفير السيولة للبروتوكول. يضمن هذا النموذج الديناميكي أن تظل أسعار الفائدة تنافسية، مع توازن العرض والطلب بشكل فعال لتحفيز أنشطة الاقتراض والإقراض على حد سواء.

في الختام، يقدم بروتوكول هاتوم حالات استخدام متنوعة تلبي احتياجات مختلفة داخل مجال الديفي، بدءًا من كسب الفائدة على الاستثمارات طويلة الأجل إلى آليات الاقتراض الفعالة وإدارة المخاطر القوية، مما يجعله منصة متعددة الاستخدامات على ملتيفيرساكس.

ما هو عملة HMT؟

HMT هو عملة التشفير الأصلية لنظام Hatom، المستخدمة لأغراض الحوكمة والمنفعة. يتم تقييدها بالعرض الأقصى البالغ 100 مليون وحدة، منها 16.67 مليون وحدة (16.67٪) تم تداولها بالفعل (يونيو 2024).

يعد رمز HTM، المبني على بروتوكول رمز الرقمي القياسي MultiversX، حجر الزاوية في نظام Hatom البيئي. يلعب دورًا حاسمًا في الحوكمة، مما يتيح عملية صنع القرار التي تعتمد على المجتمع وتؤثر على بروتوكول Hatom وجميع المنتجات المرتبطة به مثل بروتوكول الإقراض والرهن السائل وHatom USD. يمكن لحائزي رمز HTM المشاركة في الحوكمة عن طريق التصويت على الترقيات الحاسمة ودمج الميزات وقوائم الرموز، مما يشكل بالتالي مستقبل البيئة البيئية.

رمز HTM هو أكثر من مجرد أداة للحوكمة. يقدم فوائد مختلفة لأصحابها. من خلال تخزين رموز HTM ، يمكن للمستخدمين كسب حصة من الإيرادات الناتجة عن تدفقات متعددة ، بما في ذلك بروتوكول الإقراض والتخزين السائل. لا تحفز آلية التخزين هذه المشاركة طويلة الأجل فحسب ، بل تضمن أيضا الاستدامة المالية للنظام البيئي. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن استخدام رموز HTM كضمان ضمن بروتوكول الإقراض ، مما يوفر للمستخدمين المرونة في الاقتراض مقابل ممتلكاتهم دون تصفية أصولهم.

لتعزيز الأمان بشكل أكبر، يمكن إيداع رموز HMT في وحدة السلامة. تعمل هذه الوحدة كطبقة أمان إضافية للبروتوكول، حيث يكسب المستخدمون حوافز في شكل رموز HMT تم شراؤها من السوق المفتوح باستخدام جزء من عائد البروتوكول. يساعد هذا النهج المبتكر في الحفاظ على قيمة الرمز واستقراره مع مكافأة المشاركين النشطين.

تم تصميم القواعد الاقتصادية لـ HTM لدعم النمو على المدى الطويل. إجمالي العرض محدود إلى 100 مليون رمز ، يتم توزيعها على مدار خمس سنوات لتحفيز المشاركة المستدامة. التخصيص كما يلي: البيع العام (5٪) ، البيع الخاص (13.34٪) ، البيئة (20٪) ، الخزينة (17.66٪) ، السيولة (20٪) ، الفريق (15٪) ، جولة البذور (7.5٪) ، والمستشارين (1.5٪).

المصدر: docs.hatom.com

الرمز HMT ضروري لنظام Hatom، حيث يقوم بتوجيه الحوكمة وتقديم حوافز مالية وتعزيز الأمان. تصميمه الذكي وفائدته المتعددة الجوانب يجعله عنصرًا مهمًا في المشهد المالي اللامركزي على سلسلة MultiversX.

ميزات Hatom الرئيسية

يقوم Hatom بثورة في DeFi بميزات مبتكرة، مما يضمن الاستقرار والكفاءة. إليك نظرة أقرب على العناصر الأساسية التي تدفع نظام Hatom.

وحدة السلامة

يعمل وحدة السلامة كوسادة حماية ضد خسائر الأموال غير المتوقعة في بروتوكول Hatom. إنها تمتص تأثير أحداث النقص غير المتوقعة، مما يوفر طبقة أمان إضافية. يمكن للمستخدمين إيداع مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك EGLD و sEGLD و BUSD و USDT و USDC و WETH و WBTC و UTK و HMT، لكسب حوافز السلامة في رموز HMT. قد تعوض هذه الأموال عن أي خسائر في البروتوكول، مما يضمن وجود حماية قوية ضد المخاطر مثل فشل العقد الذكي والتصفيات وقضايا الأوراق المالية. يعزز هذا الآلية بشكل كبير ثقة المستخدم ومرونة البروتوكول.

Hatom الدولار الأمريكي

USH هي أول عملة مستقرة أصلية ، مفرطة الضمان ، لامركزية على سلسلة كتل MultiversX ، مربوطة بنسبة 1: 1 بالدولار الأمريكي. يمكن للمستخدمين سك USH من خلال توفير ضمانات مثل WETH و EGLD و WBTC و USDC. يضمن هذا النهج متعدد الدعم استقرار USH. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم Hatom sUSH ، وهي نسخة تحمل فائدة من USH ، وتراكم العائد الحقيقي من خلال آليات مختلفة. تم تصميم هذه العملة المستقرة المبتكرة لتوفير الاستقرار وسط تقلبات السوق وتوفر بديلا مستداما ولامركزيا للعملات المستقرة التقليدية. يهدف USH إلى إحداث ثورة في مساحة DeFi مع تعزيز الأمان والموثوقية للمستخدمين.

المصدر: ush.io

يتيح موديول USH Staking للمستخدمين كسب دخل س passivem عن طريق stake USH وتلقي sUSH ، وهو رمز يحمل فائدة. تشمل مصادر الإيرادات رسوم الضربة من بروتوكول الإقراض ، وإيرادات حمامات معزولة ، ورسوم بث الأوعية المعززة. يضمن هذا النموذج المتنوع عائدًا مستدامًا لـ sUSH. على سبيل المثال ، يمكن لـ APY على sUSH أن يرتفع بشكل كبير مع زيادة كبيرة في سعر EGLD ، مما يحفز على المزيد من الضربات والمساهمات الرهنية. ستدمج التوسعات المستقبلية الرموز المختلفة للرهن السائل (LSTs) مثل stETH و cbETH و rETH ، مما يعزز من قابلية التعديل الخاصة بالوحدة عبر عدة أنظمة.

جسر تاو

يقوم جسر TAO بربط نظامي Bittensor وMultiversX معًا، مما يسمح بربط الأصول بسهولة. بمجرد أن يتم ربطها، يمكن للمستخدمين استخدام رموز wTAO داخل نظام Hatom، مشاركين في بروتوكول الإقراض والرهن السائل. تفتح هذه التكاملات فرصًا متنوعة في مجال DeFi، مما يتيح للمستخدمين كسب الفائدة وتوفير السيولة دون بيع أصولهم. سيتم أيضًا دمج TAO في صرافات العملات اللامركزية الرئيسية، مما يعزز السيولة ويسهل المعاملات الفعالة عبر نظام MultiversX. تهدف هذه الحلول الابتكارية إلى توسيع قابلية الاستخدام واعتماد كل من النظامين، مما يوفر مرونة أكبر وعوائد محتملة للمستخدمين.

المصدر: app.hatom.com

مكبر الصوت

المعزز هو ميزة فريدة في بروتوكول الإقراض الخاص بـ Hatom، مما يعزز مكافآت المستخدم. من خلال رهن رموز HTM في وحدة المعزز، يمكن للمستخدمين فتح APYs إضافية، مما يزيد من عائداتهم الإجمالية. يجب على المستخدمين رهن رموز HTM ما يعادل 10% من أصولهم الموردة الإجمالية لتعظيم الفوائد. يجمع APY للمعزز مع APY الأساسي، مما يقدم عوائد كبيرة. تسمح هذه الميزة المرنة للمستخدمين بالحفاظ على مواقع معززة حتى خلال تقلبات السوق، مما يعكس التزام Hatom بتحسين المكافآت. يمكن للمستخدمين سحب الرموز المرهونة في أي وقت، على الرغم من وجود فترة تبريد.

تم تصميم ميزات هاتوم الأساسية ، بما في ذلك وحدة الأمان وعملة USH المستقرة وجسر TAO و Booster ، لتوفير الاستقرار وتعزيز فوائد المستخدم وتعزيز بيئة DeFi آمنة وفعالة. ومع استمرار هاتوم في الابتكار ، يهدف إلى توفير فرص أكثر ميزة لمستخدميه.

هل HMT استثمار جيد؟

تقدم HTM ميزات مقنعة مثل العملة المستقرة اللامركزية USH ، وتخزين السوائل ، ووحدة Booster المبتكرة ، مما يجعلها بارزة في مساحة DeFi. إن دمج الرمز المميز في نظام Hatom البيئي يعزز فائدته وإمكانات المكافأة. ومع ذلك ، يرتبط نجاح HTM ارتباطا وثيقا بمستقبل MultiversX ، مما يضيف طبقة تبعية. بالإضافة إلى ذلك ، فإن المنافسة في قطاع DeFi شديدة ، حيث تتنافس العديد من المشاريع على الهيمنة. على الرغم من هذه التحديات ، فإن عروض HTM تضعها كمنافس جدير بالملاحظة في مشهد DeFi المتطور.

كيفية امتلاك HMT؟

لامتلاك HMT، يمكنك استخدام خدمات بورصة العملات المشفرة المركزية. ابدأ بـإنشاء حساب Gate.io، وتحصل على التحقق والتمويل. ثم أنت جاهز للانتقال إلى الخطوات لشراء HMT.

أخبار عن Hatom

وفقًا لما أعلنته فريق Hatom في 15 مايو 2024 ، يعمل Hatom على معالجة مشكلة سيولة العملة المستقرة على MultiversX من خلال تعزيز بيئتهم بـ Hatom USD (USH) و Booster V2. يقدم Booster V2 ميزات مثل تتبع الموقع العالمي وخيارات الإيداع المتعددة ونظام مكافأة ثنائي الدفعة لتعظيم APYs. يهدف Hatom USD (USH) إلى توفير عملة مستقرة ذات تغطية زائدة لدعم نمو DeFi على MultiversX ، وتقديم حماية ضد التقلبات وفرص العائد السلبي.

التحرك على HTM

تحقق منسعر HTM اليوم، وابدأ تداول أزواج العملات المفضلة لديك.

• HTM/USDT