UniLend (UFT) là một DeFi giao thức cho phép cho vay và vay bất kỳ mã thông báo ERC20 nào, kết hợp các chức năng Giao dịch giao ngay và cho vay / vay.

Giao dịch hầu hết các mã thông báo ERC-20 trên một nền tảng duy nhất cung cấp cho người dùng sự tiện lợi và hiệu quả vô song, hợp lý hóa các hoạt động tài chính phi tập trung (DeFi). Sự dễ dàng truy cập này cho phép tích hợp liền mạch các mã thông báo khác nhau, giảm nhu cầu về nhiều nền tảng và nâng cao trải nghiệm người dùng. Với các tính năng như cho vay, vay và giao dịch tất cả ở một nơi, nó đơn giản hóa việc quản lý tài sản và tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng. UniLend thể hiện cách tiếp cận sáng tạo này, cung cấp một giải pháp toàn diện cho nhu cầu đa dạng của cộng đồng DeFi

UniLend (UFT) là gì?

UniLend Finance được thành lập vào năm 2020 để khắc phục những hạn chế của các nền tảng DeFi hiện có, vốn chỉ hỗ trợ một số tài sản dựa trên Ethereum được chọn, khiến nhiều tài sản không thể truy cập được. Được thành lập bởi Chandresh Aharwar, người có kinh nghiệm với Matic Network, và đồng sáng lập bởi Tarun Malik và Suryansh Kumar, UniLend nhằm mục đích dân chủ hóa tài chính phi tập trung. Nền tảng UniLend Finance được ra mắt vào năm 2020 và vào ngày 15 tháng 10 năm 2022, mã thông báo tiện ích gốc, UFT (UniLend Finance Token), đã được giới thiệu, nâng cao chức năng của nền tảng.

UniLend cho phép đang niêm yết không cần cấp phép, cho phép bất kỳ mã thông báo ERC-20 nào được liệt kê mà không có bất kỳ thực thể nào kiểm soát quy trình. Điều này làm cho việc cho vay và vay có thể tiếp cận được với nhiều loại tài sản. Nền tảng này hỗ trợ hơn 9.000 tài sản, cung cấp cho người cho vay sự linh hoạt để lựa chọn tài sản mà họ muốn cho vay bằng cách chọn các nhóm tương ứng.

Một cột mốc quan trọng đối với UniLend đã xảy ra vào ngày 13 tháng 2 năm 2024, với sự ra mắt của UniLend V2 trên Ethereum Mạng chính. UniLend V2 là giao thức cho vay và vay không cần cấp phép đầu tiên cho tất cả các mã thông báo ERC-20, mở ra cánh cửa DeFi cho mọi người và cách mạng hóa bối cảnh tài sản kỹ thuật số. Bản cập nhật này cho phép người dùng tạo các nhóm tài sản kép, cho phép cho vay và vay không cần cấp phép cho bất kỳ cặp tài sản nào, do đó mở rộng khả năng tiếp cận và chức năng của tài chính phi tập trung. Cách tiếp cận sáng tạo của UniLend định vị nó như một DeFi lãnh đạo, cung cấp cho người dùng quyền truy cập và tính linh hoạt vô song.

UniLend hoạt động như thế nào? Kiến trúc và sản phẩm

Kiến trúc của UniLend Finance được thiết kế để cung cấp một cách tiếp cận độc đáo và an toàn cho việc cho vay và vay tài chính phi tập trung (DeFi). Cốt lõi của nó là mô hình Dual Asset Pool, cho phép người dùng tạo các nhóm ERC20 / ERC20 bị cô lập cho bất kỳ cặp tài sản nào. Mô hình này đảm bảo rằng sự biến động của một tài sản không ảnh hưởng đến toàn bộ giao thức, như thường thấy trong các nền tảng DeFi khác như Aave hoặc Compound sử dụng cơ chế nhóm chéo. Bằng cách cô lập các nhóm tài sản, UniLend tăng cường bảo mật và ổn định, cho phép người dùng cho vay và vay tài sản mà không có nguy cơ gián đoạn hệ thống.

Mô hình lãi suất được UniLend sử dụng rất năng động và hiệu quả, điều chỉnh lãi suất dựa trên cung và cầu cho từng tài sản trong một nhóm. Tỷ lệ sử dụng (U) tích hợp cung và cầu vào một biến duy nhất, ảnh hưởng trực tiếp đến lãi suất vay. Khi nhu cầu về một tài sản cao, lãi suất tăng, khuyến khích nguồn cung nhiều hơn. Ngược lại, nhu cầu thấp dẫn đến lãi suất thấp hơn, khuyến khích vay mượn. Cơ chế thích ứng này đảm bảo trạng thái cân bằng có lợi cho người cho vay và người vay, với lãi suất phản ánh điều kiện thị trường theo thời gian thực.

UniLend sử dụng các oracle giá on-chain từ các nguồn như Chainlink, Band Protocol và Uniswap V3 TWAP để cung cấp nguồn cấp dữ liệu giá đáng tin cậy. Các oracle này đảm bảo thông tin định giá chính xác, điều này rất quan trọng để thực hiện đúng các hoạt động cho vay và vay. Bằng cách tích hợp nhiều nguồn, UniLend nâng cao độ tin cậy và độ chính xác của nguồn cấp dữ liệu, thích ứng linh hoạt với những thay đổi và đổi mới của thị trường mà không làm thay đổi kiến trúc cốt lõi của nó.

Thanh lý trong UniLend được xử lý thông qua cơ chế thanh lý tập trung sáng tạo. Điều này cho phép các nhà thanh lý quản lý nhiều khoản vay đủ điều kiện trong một giao dịch, thay vì giải quyết chúng riêng lẻ. Cách tiếp cận này làm tăng hiệu quả và duy trì sự ổn định của hệ thống trong các vụ sụp đổ thị trường bằng cách ngăn chặn sự gia tăng thanh lý. Cơ chế này liên quan đến các bot giám sát các giao dịch đang chờ xử lý, DEX bán tài sản thế chấp thanh lý và hợp đồng thông minh tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình, đảm bảo rằng các khoản vay vẫn được thế chấp đầy đủ.

Nguồn: sách trắng unilend

UniLend V2 giới thiệu Thanh khoản Non-Fungible, trong đó các vị thế thanh khoản được thể hiện dưới dạng mã thông báo không thể thay thế (< href = "https://www.gate.io/learn/articles/what-are-nfts/4" >NFT) thay vì mã thông báo ERC20. Các NFT này đóng vai trò là chứng chỉ vốn chủ sở hữu, gói gọn nhiều điểm dữ liệu như địa chỉ mã thông báo, số dư cho vay và vay, lãi suất và ngày đáo hạn. Biểu diễn chi tiết này cho phép quản lý tốt hơn các biến cho vay và vay, cung cấp cho người dùng các vị thế thanh khoản có thể chuyển nhượng có thể được giao dịch trên thị trường thứ cấp.

Nhìn chung, kiến trúc của UniLend ưu tiên bảo mật, linh hoạt và hiệu quả, làm cho nó trở thành một nền tảng mạnh mẽ cho tài chính phi tập trung. Phần tiếp theo sẽ khám phá các sản phẩm khác nhau do UniLend cung cấp, làm nổi bật hơn nữa cách tiếp cận toàn diện của nó đối với DeFi.

Sản phẩm

UniLend Finance cung cấp một bộ sản phẩm toàn diện được thiết kế để tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động tài chính phi tập trung (DeFi), bao gồm cho vay, vay và cho vay nhanh. Các sản phẩm này tận dụng kiến trúc sáng tạo của nền tảng để cung cấp cho người dùng các dịch vụ tài chính an toàn, hiệu quả và linh hoạt.

UniLend cho phép người dùng cung cấp bất kỳ tài sản ERC20 nào hoặc các tiêu chuẩn tương tự trên nhiều blockchain, kiếm được lãi suất thay đổi dựa trên điều kiện thị trường và mô hình lãi suất nhóm. Người dùng cung cấp tài sản của họ nhận được các vị thế thanh khoản dưới dạng Mã thông báo không thể thay thế (NFT), đại diện cho quyền mua lại tài sản cho vay từ nhóm. Hệ thống này cũng giảm thiểu rủi ro cạn kiệt tài sản có thể cho vay và đảm bảo người cho vay có thể mua lại tài sản của họ khi cần thiết. Các chương trình thanh lý tự động hoạt động như một bộ đệm, duy trì tính thanh khoản và sự ổn định của hệ thống.

Nguồn: sách trắng unilend

Để vay, người dùng phải cầm cố tài sản thế chấp bị khóa trong giao thức. Tài sản thế chấp kiếm được tiền lãi trong khi ở giao thức nhưng không thể được quy đổi hoặc chuyển nhượng trong thời gian này. Người vay có thể tiếp cận các khoản vay dựa trên yếu tố tài sản thế chấp của tài sản cầm cố của họ, với lãi suất tích lũy trên mỗi khối. Quá trình vay bao gồm các thông số khác nhau như yếu tố tài sản thế chấp, yếu tố dự trữ và ngưỡng thanh lý, tất cả đều được thiết kế để duy trì sức khỏe hệ thống và khuyến khích sự tham gia.

Nguồn: sách trắng unilend

UniLend cũng cung cấp các khoản vay chớp nhoáng, cho phép người dùng vay các khoản vay không thế chấp long như số tiền đã vay và phí được trả lại trong cùng một giao dịch. Tính năng này mở ra nhiều trường hợp sử dụng, bao gồm chênh lệch giá, hoán đổi tài sản thế chấp và tạo lập thị trường. Các khoản vay chớp nhoáng của UniLend có hiệu quả về chi phí, với cấu trúc phí thấp mang lại lợi ích cho cả người cho vay và dự trữ của nền tảng. Ngoài ra, UniLend hỗ trợ các công nghệ mã thông báo sáng tạo như mã thông báo tổng hợp, mở rộng phạm vi khả năng cho người dùng và tăng cường tiện ích nền tảng tổng thể.

Các sản phẩm của UniLend được xây dựng trên một kiến trúc mạnh mẽ và linh hoạt, ưu tiên bảo mật và trao quyền cho người dùng. Phần tiếp theo sẽ khám phá phạm vi đa dạng của các sản phẩm tài chính UniLend cung cấp, tiếp tục thể hiện cam kết của nền tảng đối với sự đổi mới và khả năng tiếp cận trong không gian DeFi

UniLend Trường hợp sử dụng

Kiến trúc và tính năng của UniLend làm cho nó phù hợp với một số trường hợp sử dụng sáng tạo, nâng cao tiện ích tổng thể của tài sản kỹ thuật số.

• Cho vay và vay: Mô hình nhóm tài sản kép của UniLend cho phép người dùng cung cấp và vay bất kỳ mã thông báo ERC-20 nào, tạo ra một thị trường tiền tệ phi tập trung. Tính linh hoạt này cho phép người dùng kiếm lãi từ tài sản nhàn rỗi của họ và truy cập thanh khoản bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số của họ làm tài sản thế chấp. Cấu trúc nhóm biệt lập của nền tảng đảm bảo an ninh và giảm thiểu rủi ro liên quan đến biến động tài sản.
• Khoản vay nhanh: Tính năng cho vay chớp nhoáng của UniLend cho phép người dùng vay các khoản vay không thế chấp, miễn là số tiền và phí đã vay được trả lại trong cùng một giao dịch. Khả năng này hỗ trợ các trường hợp sử dụng khác nhau như cơ hội chênh lệch giá, hoán đổi tài sản thế chấp và chiến lược tạo lập thị trường hiệu quả. Cấu trúc phí thấp của các khoản vay flash của UniLend làm cho chúng hiệu quả về chi phí, mang lại lợi ích cho cả người cho vay và dự trữ của nền tảng.
• Hoán đổi Token: UniLend tạo điều kiện hoán đổi mã thông báo không cần cấp phép, cho phép người dùng giao dịch mã thông báo ERC-20 trực tiếp trong nền tảng. Chức năng này cho phép trao đổi mã thông báo liền mạch và hiệu quả mà không cần trung gian bên thứ ba, thúc đẩy môi trường giao dịch phi tập trung và thân thiện với người dùng.

Các trường hợp sử dụng sáng tạo của UniLend cho thấy tiềm năng của nó để cách mạng hóa không gian DeFi bằng cách cung cấp các dịch vụ tài chính toàn diện cho một loạt các tài sản kỹ thuật số. Tính linh hoạt, bảo mật và hiệu quả chi phí của nền tảng làm cho nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho người dùng muốn tối đa hóa tiện ích của mã thông báo ERC-20 của họ.

Đồng UFT là gì?

UFT là tiện ích gốc và mã thông báo quản trị của UniLend, cho phép cho vay, vay và giao dịch phi tập trung. Nguồn cung tối đa của nó được giới hạn ở mức 100 triệu chiếc, trong đó 78,25 (78,25%) đã được lưu hành (tháng 6/2024).

Mã thông báo UFT đóng một vai trò quan trọng trong hệ sinh thái phi tập trung của nó. Chủ yếu, UFT tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản trị trong giao thức UniLend. Chủ sở hữu mã thông báo UFT có thể đề xuất và bỏ phiếu về các yếu tố khác nhau ảnh hưởng đến hoạt động đúng đắn của giao thức. Những quyết định này đòi hỏi sự đồng thuận đa số giữa các chủ sở hữu mã thông báo được thực hiện, đảm bảo mô hình quản trị dân chủ và phi tập trung.

Các nhà cung cấp Thanh khoản không thể thiếu đối với tính bền vững của các giao thức tài chính phi tập trung bằng cách cung cấp thanh khoản cần thiết cho các hoạt động cho vay và vay. Để khuyến khích các nhà cung cấp này, UniLend thưởng cho họ các mã thông báo UFT thông qua các chương trình khai thác thanh khoản. Ngoài ra, các nhà cung cấp thanh khoản kiếm được một tỷ lệ phần trăm phí giao dịch và vay được tạo ra trong giao thức, tạo ra một cấu trúc khuyến khích hấp dẫn để duy trì thanh khoản.

Người dùng nền tảng cho vay, vay hoặc giao dịch trên UniLend cũng được thưởng bằng mã thông báo UFT. Điều này khuyến khích việc sử dụng các dịch vụ của nền tảng và thúc đẩy sự tham gia tích cực vào quá trình quản trị. Bằng cách phân phối sức mạnh quản trị dưới dạng mã thông báo UFT, UniLend đảm bảo rằng quá trình ra quyết định vẫn phi tập trung và toàn diện, phù hợp với lợi ích của tất cả những người tham gia với sự phát triển và bền vững của nền tảng.

Việc phân phối mã thông báo cho UFT được cấu trúc để đảm bảo một hệ sinh thái cân bằng và được khuyến khích: 10% được phân bổ cho việc bán hạt giống, 20% cho bán riêng tư, 1% cho bán công khai, 1% cho thanh khoản ban đầu, 15% cho nhóm, 8% cho tiếp thị, 5% cho bảo mật và liên kết, 10% cho dự trữ, 15% cho hệ sinh thái và 15% cho phân phối giao thức. Mô hình phân phối này hỗ trợ các khía cạnh khác nhau của nền tảng, từ phát triển và tiếp thị đến bảo mật và tăng trưởng hệ sinh thái.

Nguồn: unilend.medium.com

Mã thông báo UFT là một tài sản đa chức năng trao quyền cho người dùng, khuyến khích các nhà cung cấp thanh khoản và đảm bảo khung quản trị mạnh mẽ, hướng đến cộng đồng trong giao thức UniLend.

Các tính năng chính của UniLend

UniLend nổi bật trong không gian DeFi bằng cách cung cấp một bộ tính năng toàn diện giúp tài chính phi tập trung dễ tiếp cận và linh hoạt hơn. Các khía cạnh chính bao gồm đang niêm yết không cần cấp phép, giá cả linh hoạt và mã Omnis sáng tạo.

Permissionless Listing

UniLend cho phép bất kỳ token ERC20 nào được niêm yết mà không cần sự chấp thuận của bất kỳ thực thể nào. Điều này được tạo điều kiện thông qua mô hình Dual Asset Pool, nơi người dùng có thể tạo các nhóm ERC20 / ERC20 để bắt đầu cho vay và vay. Mô hình biệt lập này đảm bảo rằng sự biến động của một tài sản không ảnh hưởng đến toàn bộ giao thức, không giống như các thị trường tiền tệ khác. Với hơn 9000 tài sản có sẵn, mô hình này cung cấp sự linh hoạt và bảo mật vô song cho người cho vay, cho phép họ chọn tài sản họ muốn cho vay từ một nhóm tương ứng.

Định giá linh hoạt

UniLend tích hợp nguồn cấp dữ liệu giá từ các nguồn đáng tin cậy như Chainlink, Band Protocol và Uniswap V3 TWAP oracle. Các oracle này đảm bảo dữ liệu định giá chính xác cho cả tài sản trưởng thành và mới được giao dịch trên chuỗi Ethereum. Kiến trúc V2 của UniLend có khả năng thích ứng, hỗ trợ các oracle khác nhau mà không làm thay đổi giao thức lõi. Mô hình Dual Asset Lending Pool tăng cường hơn nữa việc giảm thiểu rủi ro và các tùy chọn cho vay linh hoạt. Các khoản vay được thế chấp và đại diện bởi Non-Fungible Tokens, tích lũy lãi, với các thông số như tỷ lệ thế chấp và lãi suất phù hợp với các tài sản khác nhau.

Mã Omnis

Omnis của UniLend mở rộng chân trời DeFi bằng cách tích hợp Fiats, Tài sản tổng hợp, Cổ phiếu, NFT, Metaverse và Tài sản trong thế giới thực vào hệ sinh thái cho vay và vay. Được phát triển hơn một năm bởi CTO Suryansh Kumar và nhóm của ông, Omnis là một DeFi giao thức đa hợp đồng được thiết kế để hỗ trợ cho vay và vay không được phép bất kỳ tài sản ERC20 nào. Công giao thức bao gồm các chức năng để tạo nhóm, cho vay, vay, mua lại và thanh lý tài sản. Ngoài ra, UniLend giới thiệu các khoản vay nhanh, cho phép vay không thế chấp trong một giao dịch duy nhất, điều này mở ra nhiều trường hợp sử dụng như chênh lệch giá và hoán đổi tài sản thế chấp.

UniLend kết hợp các tính năng này để tạo ra một nền tảng mạnh mẽ, linh hoạt và thân thiện với người dùng cho tài chính phi tập trung, nhằm cách mạng hóa cách quản lý và sử dụng tài sản trong không gian DeFi. Cách tiếp cận toàn diện này đảm bảo rằng UniLend vẫn đi đầu trong đổi mới trong ngành tài chính.

UFT có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Mã thông báo UFT của UniLend có tiềm năng do nền tảng của nó cho phép giao dịch hầu hết các mã thông báo ERC-20, có thể thu hút nhiều người dùng DeFi. Khả năng tiếp cận rộng rãi này có thể làm tăng đáng kể việc sử dụng, vì nó giải quyết một hạn chế chung trong các nền tảng DeFi. Tuy nhiên, thành công không được đảm bảo. Các yếu tố như cạnh tranh từ các nền tảng đã được thiết lập, thách thức pháp lý và sự biến động vốn có của thị trường tiền điện tử có thể ảnh hưởng đến sự tăng trưởng của nó. Mặc dù các tính năng của UniLend rất hứa hẹn, nhưng nó sẽ hoạt động như thế nào trong bối cảnh DeFi phát triển nhanh chóng và cạnh tranh vẫn còn được nhìn thấy.

Làm thế nào để sở hữu UFT?

Để sở hữu UFT, bạn có thể sử dụng dịch vụ của một Sàn giao dịch tiền điện tử tập trung. Bắt đầu bằng cách tạo Gate.io tài khoản và xác minh và tài trợ. Sau đó, bạn đã sẵn sàng để thực hiện các bước để mua UFT.

Tin tức trên UniLend

Theo những gì đã được công bố trên blog chính thức của UniLend vào tháng 2 năm 2024, UniLend V2 đã ưu tiên bảo mật bằng cách trải qua các cuộc kiểm toán thành công của Peckshield và Slowmist. Nền tảng này đã thực hiện hai chương trình săn lỗi nhận tiền thưởng với Immunefi, cung cấp tới 25 nghìn đô la để phát hiện lỗ hổng. Mạng thử nghiệm của UniLend V2 đã thu hút hơn 12.000 người dùng, vượt qua 100 nghìn giao dịch và tung ra 50+ bể thanh khoản, thể hiện chức năng mạnh mẽ. Các biện pháp này nhấn mạnh cam kết của UniLend trong việc cung cấp một môi trường DeFi an toàn, đáng tin cậy, đảm bảo bảo vệ tài sản và dữ liệu của người dùng.

Take Action on UFT

Kiểm tra giá UFT ngay hôm nay và bắt đầu giao dịch các cặp tiền tệ yêu thích của bạn.

• UFT/USDT
• UFT/ETH