USDSとその背後にあるSperax

08 September 15:03

USDSは、ビットコインの受け入れにより米ドルの価値と連動する安定したデジタル通貨です。

USDSの主な利点は、固定金利の採用、資本の効率的な活用、完全な地方分権です。

Speraxは、開発者に分散型アプリケーションやビジネスモデルを開発するための拡張性を提供し、現実の金融取引と関連付けることを可能にする組み込み金融レイヤーを導入しています。

Speraxは、世界でより弱い立場にある人々の金融状況を改善し、分散化された世界のより良い道を切り開くことを期待しています。

USDSとは

USDS（USD Standard Token）は、ビットコインの受け入れにより米ドル（USD）の価値に連動する安定したデジタル通貨（1USDS＝1USD）です。USDSはBTCの受け入れに基づく会計上の証票であり、BTCの取引や流通を支援することができます。1USDSは、コンプライアンス取引所におけるBTCスポットのリアルタイム価格に応じて、1ドル相当のBTCと交換できます。

USDSはBTCの売却でのみ入手でき、BTCの購入でのみ償還できます。USDSは、イーサリアムERC20をベースに発行されます。USDSの発行と償還は、すべてユーザーの希望によって決定されます。100％透明で信頼性の高い会計ツールです。

USDSは、既存の安定コインの設計の利点を組み合わせたものです。USDSは明示的担保の価格安定性の利点を持ちながら、いくつかのアルゴリズムの安定性によってもたらされるスケーラビリティの利点を追加しています。このメカニズムデザインは、チェーン上で完全に動作する、高度にスケーラブルで信頼性のない分散型ステーブルコインプロトコルを生み出します。

概略:
USDSは、供給需要を追跡し、そこから利息を得る分散型ステーブルコインである。
USDSは、中央集権型ステーブルコインの裁定機能とステーブルコインの反検閲機能を併せ持つ。
分散型裁定機構により、USDSは需要の増加とともに成長する。
市場の需要が高まり、USDSの価格が1ドル以上になると、トレーダーはミントされたUSDSを売却して利益を得ることができる。

USDの利点とは

スケーラブルなステーブルコインを作ることは、印刷された現金のように単純なことではありません。現金、暗号通貨、あるいはコミュニティの信頼など、何らかのサポートを得る必要があります。一方で、為替レートの変動も維持する必要があるため、それぞれの設計規模を維持するのは困難です。

現在、スケーラブルなステーブルコインは、中央機関に依存しています。裁定機会がないため、非中央集権的な代替手段を拡大できないのです。ステーブルコインが本当に強力な反検閲とスケーラビリティを持つためには、分散型の裁定機構が存在しなければならないため、USDSの優位性も強調されています。

1.固定金利の獲得：USDSは、代表的な収入アグリゲーターであるyEarnなどの代表的で監査済みの分散型金融アプリケーションを使用して、担保利息を得ます。そして、市場がどのように変化しようとも、その利息はUSDSの保有者に分配され続けます。

2.資本が効率的：USDSは、少額の資本金で通常の運用が可能です。また、大規模な導入のニーズに合わせて、プロトコルを効果的に拡張できます。Maker needs 150％、Synthetic 400％、Sperax protocol 100％未満。

3.完全な非中央集権モード。USDSは反検閲であり、誰も完全にコントロールできません。ネットワーク全体はSPAトークンホルダーによってコントロールされます。徐々に規模が拡大し、Speraxコミュニティが将来の担保とトークン・ブリッジを決定します。

USDSの背後にあるSperax

Speraxは、新世代の分散型金融インフラの構築に取り組んでいます。金融サービスは、ハイブリッド安定コインUSDSと分散型金融サービスを通じて、パブリックブロックチェーンスタックで提供されます。インフラストラクチャー層では、Speraxは、他のビザンチンフォールトトレラントプロトコルよりも安全で効率的なBDLSプロトコルを開発しました。金融サービス層では、Speraxは、認可された金融機関との協力を通じて、将来的にユーザーに便利な金融サービスを提供するためのネイティブスタブコインシステムを設計しました。

Speraxは、POS（Proof of stake）に基づくブロックチェーンで、セキュリティとアクティブ性を優先したBFTコンセンサスプロトコルを採用し、オープンネットワークにおいてより高いセキュリティレベルを提供することでブロックチェーンエコシステムの発展を目指すものです。

ほとんどのPoSベースのブロックチェーンは、固有の次のブロックを決定するためにBFTを使用しています。しかし、現在展開されているPoSブロックチェーンで使用されているBFTのほとんどは、過度に理想化された仮定（持続的なセキュリティや信頼できるピアツーピアチャネルなど）に基づいて設計されており、サービス拒否（DoS）攻撃が行われた場合など、インターネット環境では通常耐えられない場合があります。

Speraxは、トークン経済設計において、組み込み金融レイヤーを導入し、開発者に分散型アプリケーションやビジネスモデルを開発するための拡張性を提供し、現実世界の金融取引と関連付けできるようにしています。

一方、Speraxは初のコミュニティアプリケーションであるSperax Playを発表しました。Playは、ユーザーが自分のアカウントを完全にコントロールできるように設計された分散型ウォレットアプリです。将来的には、Speraxianと暗号資産愛好家のための分散型コミュニティへと発展していく予定です。

Spice Tradeプロトコルは、インフレを自動的に調整し防止するステーブルコインという画期的な新コンセプトを導入しています。毎月、米国労働統計局によるCPIデータの発表に伴い、iUSDSの指数はインフレ（またはデフレ）に応じて調整されます。スパイスは、米ドルの相対的な購買力を維持するための安定した通貨を作ることを目的としています。

USDSでできること

次のようなシナリオを想像してください。キューバに住むピーターは、現地政府による現地通貨の乱用により、現地通貨が下がり続けていることに悩んでいます。

Peterは、個人資産を減価償却から守るために、ビットコインに投資しました。しかし、BTCが主流の暗号通貨であっても、ボラティリティが高く、いつ市場の暴落によって急激な下落に見舞われるかわからないことにすぐに気がついたのです。

幸いなことに、ピーターはUSDSを見つけ、投資することにした。予想外だったのは、USDSを保有しているだけで利益が出始めたことです。

ユーザーがUSDSの利用を開始すると、市況に左右されることなく持続的に投資収益（インカム）を得ることができます。他のステーブルコインと異なり、USDSは収入を得るためにリスクの高いレバレッジ（ベンチャーキャピタルやバイアウトファンドなど）に依存しません。その代わり、ディーラーやSperax DeFiアグリゲーター、その他のプロトコルに課される手数料に依存します。そのため、従来の金融貯蓄率よりも高いのです。

また、USDSはSperaxのデリバティブ（合成資産またはトレーディングオプション）の主要な担保となっています。

ピーターは株を持たずにアメリカ株に投資することができます。彼がすべきことは、SperaxのプロトコルでUSDSをロックして合成資産を生成することなのです。

より高いリスクを取り、市場の動向に投機したい場合は、Speraxプロトコルのオプション契約を購入できます。

さらに嬉しいのは、ピーターが長期的な成長を重視したい場合、SperaxにUSDSを入金してポートフォリオの構築を依頼することができることです。

最後に、USDSは便利な支払い方法です。ローカルでもグローバルでも、ピーターは常にUSDSを使用して商人の商品やサービスの支払いをすることができます。クレジットカードやモバイル決済アプリケーションと同様ですが、違いはUSDSがより速く、より安いということです。これは、検閲や制限の厳しい国の人々にとって特に有益なことです。USDSは分散型であり、審査制度による制限を受けないため、資本規制を受けることなく、より速い資本移動が可能です。

結論

「現実世界のお金をデジタル経済につなげる」ことは、Speraxの公式サイトに書かれているスローガンです。Speraxも、DeFiを通じて、世界の弱者層の金融状況を改善することを望んでいます。平等という目標はすぐには達成できないにしても、少なくとも機会均等を目指す必要があります。

同様に、世界の他のブロックチェーンプロジェクトと協力してこそ、よりよい分散化の道を切り開くことができます。協力してこそ、金融サービスの民主化を一刻も早く実現し、ブロックチェーンの世界を真に愛する人々が期待する、真に分散化された「ユートピア」の世界へ向かうことができると言えます。

執筆者　Byron B（Gate.io オブザーバー）

免責事項
*本記事はオブザーバーの見解を述べたものであり、いかなる投資提案も行うものではありません。
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